Macht mehr für Sie als ein Konto WeitBlick Fondsgebundene Lebensversicherung. Mai 2017

Transkript

1 Macht mehr für Sie als ein Konto Fondsgebundene Lebensversicherung Mai 2017

2 Die Wünsche des Kunde von Morgen mehr ruhig schlafen WeitBlick verbindet die Vorteile einer langfristigen Geldanlage mit der Flexibilität eines Kontos und hohem Komfort bei der Vermögensübertragung.

3 Der Kunde von Morgen Kundeneigenschaften Kundenerwartungen* Altersgruppe 45plus Weltoffen und wertebewusst Vermögend Bedarf an Beratung Affinität zu hochwertigen, seriösen und einfachen Produkten Fehlendes Vertrauen in Bankvermittler Fehlende Kenntnis zu Lebensversicherungsprodukten als Geldanlage Rendite/Sicherheit im ausgewogenen Verhältnis Vermögensstreuung durch eine abgestimmtes Fondsangebot Flexibilität und Planungssicherheit in jeder Lebenslage Optimales Vererben und Absicherung der Familie *Quelle: Konzepttest: Fondsgebundene LV WeitBlick, Nordlight research, 08. Dezember 2016

4 Das Potenzial des Kunden von Morgen Kundenpotenzial* 35 Millionen Kunden Generation 45plus in Deutschland 2-4 Millionen Euro an Vermögen sind nahezu in jedem Beraterbestand 90 Prozent davon sind konzeptionell unberaten 1 Billion Euro des sogenannten bösen Vermögens liegen auf der Bank *Quelle: Initiative Ruhestandsplanung e.v., Workshop Standard Life, 2017 Ca. 170 Milliarden Euro Vermögensübertragung p.a. in Deutschland 30 Prozent liegen dabei über Euro und 56 Prozent bei über Euro 29 Prozent der Bürger haben ein Testament, davon sind 90 Prozent falsch

5 Viele Kunden sind mit ihrer heutigen Anlage nicht glücklich. Aber sie sind nicht unglücklich genug, um ihr Geld von ihren Konten abzuziehen.

6 Für diese Kunden gibt es WeitBlick. WeitBlick kann mehr als ein Konto.

7 Macht mehr für Sie als ein Konto. Flexibilität Flexibler Auszahlungsplan zur Aufstockung der Rente Startmanagement zur Verringerung des Risikos von Vermögensverlusten Investmentintelligenz Chancen und Risiken abwägen, Sicherheit erreichen Einmalbeitragsprodukt ab Euro Planbarkeit Lange Laufzeit langfristiges Investment in attraktiven Fonds Steuervorteile einer Lebensversicherung Hinterbliebenenabsicherung durch integrierten Todesfallschutz Vermögensübertragung mit Family-Option

8 Kann mehr als ein Konto Flexibilität Flexibler Auszahlungsplan Automatische Auszahlung des angesparten Kapitals Höhe und Häufigkeit der Auszahlung individuell wählbar Jederzeit flexibel veränderbar Zusätzliche Auszahlungsoptionen vorhanden Kombinierbar mit Startmanagement

9 Kann mehr als ein Konto Flexibilität Startmanagement Cleverer Mechanismus für sicherheitsorientierte Anleger (optional auswählbar) Investiert zunächst in risikoreduzierte Fondsanlagen und transferiert Schritt für Schritt in die gewünschte Fondsauswahl Erhöht die Chance, den richtigen Investitionszeitpunkt zu erwischen

10 Kann mehr als ein Konto Flexibilität Investmentintelligenz Ihre Anlageoptionen passend zur Risikoneigung, passend zum Anlagehorizont: STANDARD LIFE MyFolio Multi Asset Fonds Enhanced Diversification Multi-Asset Fund (EDMA) Global Absolute Return Strategies Fund Advised Portfolios

11 Kann mehr als ein Konto Flexibilität Einmalbeitragsprodukt Einmalbeitrag schon ab Euro möglich Bis Euro ohne Gesundheitsprüfung Aufstockung des Fondsvermögens durch flexible Zuzahlungen ab Euro pro Monat

12 Kann mehr als ein Konto Planbarkeit Lange Laufzeit Langfristiges Investment in attraktiven Fonds bietet die Möglichkeit einer hohen und stabilen Rendite Lebenslange Vorsorgeplanung für Familienmitglieder (z. B. Kinder, Enkelkinder)

13 Kann mehr als ein Konto Planbarkeit Steuervorteile Attraktive Vorteile einer Lebensversicherung nutzen Reduzierung der Steuerlast auf die Kapitalerträge bis zur Hälfte des steuerpflichtigen Betrags möglich Gegenüber anderen Anlageformen immer noch steuerrechtlich privilegiert

14 Kann mehr als ein Konto Planbarkeit Hinterbliebenenabsicherung Für den Fall der Fälle können bezugsberechtigte Hinterbliebene abgesichert werden Entspricht mindestens der Höhe des Rückkaufswertes, zusätzlich wird der steuerrechtlich geforderte Mindesttodesfallschutz gewährt

15 Kann mehr als ein Konto Planbarkeit Vermögensübertragung Family Option ermöglicht die generationsübergreifende Finanzplanung Steueroptimierte Übertragung von Vermögen zwischen den Generationen Vertragsgestaltung mit bis zu zwei Versicherungsnehmern und zwei versicherten Personen

16 Die Vergütungsmodelle ein Ziel: Mehr Zufriedenheit Tarif S Tarif MA Die Abschlussprovision bleibt wichtigster Vergütungsbestandteil. Die Abschlussprovision wird reduziert, im Gegenzug wird die laufende Vergütung erhöht.

17 Unser Konzept für Mehr. Profitieren Sie Morgen, von dem was Sie heute beginnen.