Honorarberatung Beratungsmodelle im Wettbewerb Erfolgsfaktoren Rechtliche Fragen

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1 Honorarberatung Beratungsmodelle im Wettbewerb Erfolgsfaktoren Rechtliche Fragen Best Practice von Banken und unabhängigen Honorarberatern: Provision vs. Honorar: Was führt uns aus der Vertrauenskrise? Transparenz, Vertrauen, Unabhängigkeit: Eine Frage des Beratungsmodells? Blick ins Ausland: Akzeptanz der Honorarberatung Pricing und Produkte für die Honorarberatung Verschärfte gesetzliche Regelungen: Was kommt auf uns zu? Ihre Referenten: Antonio Do Carmo, Sparkasse Harburg-Buxtehude Dr. Christian Grugel, Bundesministerium für Ernährung, Landwirtschaft und Verbraucherschutz (BMELV) Dr. Olaf Jäger-Roschko, comdirect bank Dr. Ralph Jakob, European Business School (ebs) Philipp Mertens, BMS Rechtsanwälte Dieter Rauch, Verbund deutscher Honorarberater (VDH) Michael Reimann, Deutscher Sparkassen- und Giroverband (DSGV) Hartmut Renz, Landesbank Hessen-Thüringen (Helaba) Jörg Stettner, Cortal Consors Gabriel von Canal, Augsburger Aktienbank Unter Vorsitz von: Prof. Dr. Clemens Renker, University of Applied Sciences Zittau/Görlitz Plus: Separat buchbarer Workshop Verschärfte gesetzliche Regeln in der Anlageberatung Falschberatung vermeiden richtig protokollieren: Erste Erfahrungen und Fallstricke KONFERENZ WORKSHOP 6. Mai 2010, Frankfurt/Main [Konferenz] 7. Mai 2010, Frankfurt/Main [Workshop]

2 2 Bankberatung in der Krise (BR Online, ) Gefühlt zu teuer (Börse Online, ) Gute Zeiten für Honorarberater (FTD, ) Gesetze und strengere Kontrollen kommen (Cash.Online, ) Die aktuellen Schlagzeilen der Wirtschaftspresse machen das Dilemma im Bankvertrieb mehr als deutlich: Auf der einen Seite leidet die Bankenbranche unter einem enormen Vertrauensverlust bei den Privatkunden. In dieser Situation scheint Transparenz das Zauberwort der Stunde und Honorarberatung erlebt einen ungeahnten Aufschwung. Auf der anderen Seite sind sowohl seitens der Kunden als auch seitens der Banken zur Zeit noch Vorbehalte und Skepsis gegenüber Honoraren spürbar. Die Euroforum-Konferenz Honorarberatung greift dieses Spannungsfeld auf und informiert über Vor- und Nachteile dieses Vertriebswegs, aktuelle Modelle, Produkte, praktische Erfahrungen, Vertriebsstrategien und rechtliche Fallstricke. Im Rahmen des separat buchbaren Workshops am zweiten Tag werden die verschärften rechtlichen Anforderungen an die Anlageberatung und ihre Umsetzung in die Praxis thematisiert. Diese Konferenz ist konzipiert für Vorstände, Geschäftsführer und Leitende Mitarbeiter von Banken, Sparkassen, Genossenschaftsbanken und sonstigen Finanzdienstleistungsinstituten aus den Bereichen: Privatkundengeschäft Private Banking Vertrieb Recht, Compliance sowie für Rechtsanwälte, Berater und Dienstleister.! 3 gute Gründe für die Konferenz Honorarberatung : Sie erfahren, welche Chancen Honorarberatung wirklich bietet Sie diskutieren mit Befürwortern und Skeptikern verschiedene Beratungsmodelle Sie lernen, welche Zielgruppen in der Honorarberatung erfolgsversprechend sind Euroforum-Konferenz Honorarberatung Donnerstag, 6. Mai Empfang mit Kaffee und Tee Ausgabe der Tagungsunterlagen Begrüßung und Eröffnung der Konferenz durch Euroforum und den Vorsitzenden Prof. Dr. Clemens Renker, Lehrstuhl für Marketing und Banklehre, University of Applied Sciences Zittau/Görlitz Aktuelle Lage: Druck auf Finanzberatung steigt Honorarberatung Ausweg aus der Krise oder Sackgasse? Gibt es genügend zahlungsbereite Kunden? Lässt sich eine nachhaltige Ertragsmechanik generieren? Effizienz und Schnittstellen in den Wertschöpfungsprozessen Effektive Honorarberater als Rekrutierungsproblem Prof. Dr. Clemens Renker Faire Rahmenbedingungen im Wettbewerb der Finanzberatung Ausgangslage Qualitätsoffensive Verbraucherfinanzen Koalitionsvertrag Neuregelung des Vermittlerrechts Dr. Christian Grugel, Abteilungsleiter, Bundesministerium für Ernährung, Landwirtschaft und Verbraucherschutz (BMELV) Beratungsmodelle, Kundengewinnung und Erfolgsfaktoren comdirect Anlageberatung PLUS Neue Wege in der Beratung Der moderne Anleger erwartet mehr als Honorarberatung Systematische Erfassung der Kundenpräferenzen Automatische regelmäßige Überwachung des Kundenportfolios

3 3 Direktbanktypisches Preisniveau durch hohe Prozesseffizienz Dr. Olaf Jäger-Roschko, Bereichsleiter Anlageberatung Plus, comdirect bank AG Diskussion Pause mit Kaffee und Tee Honorarberatung bei Cortal Consors Akzeptieren Direktbankkunden Honorare? Rückblick und Ausblick auf die Beratung bei Cortal Consors: Beratung 1.0 Produktorientierung statt Kundenorientierung Beratung 2.0 Ganzheitliche Beratung Ziele des Kunden im Fokus Beratung 3.0 Vollkommene Transparenz in den Gebühren ob Provision oder Honorar, die Leistung muss stimmen Aktuelle Praxisbeispiele Jörg Stettner, Direktor, Leiter Geschäftsbereich Beratung Vertriebsunterstützung, Cortal Consors S.A Honorarberatung: Das Nettoprinzip in der Finanz- und Ruhestandsberatung Grundsatz: Die Leitlinien der Honorarberatung Lösung: Mit dem Nettoprinzip frei von Interessenskonflikten beraten Praxis: Erfolgreiche Honorarmodelle mit dem Nettoprinzip Dieter Rauch, Geschäftsführer, Verbund deutscher Honorarberater (VDH) Panel-Diskussion: Honorarberatung Der Königsweg aus der Vertrauenskrise? Es diskutieren Banker und Verbraucherschützer: Antonio Do Carmo, Leiter Private Banking, Sparkasse Harburg-Buxtehude Dr. Christian Grugel, Abteilungsleiter, Bundesministerium für Ernährung, Landwirtschaft und Verbraucherschutz (BMELV) Dieter Rauch, Geschäftsführer, Verbund deutscher Honorarberater (VDH) Michael Reimann, Deutscher Sparkassen- und Giroverband (DSGV) Zielgruppen, Märkte, Produkte Honorarberatung Ein Blick ins Ausland Akzeptanz und Verbreitung Honorar- und Geschäftsmodelle Rechtliche Voraussetzungen Dr. Ralph Jakob, Wissenschaftlicher Direktor, European Business School (ebs) Maßgeschneiderte Produktlösungen und Preismodelle für die Honorarberatung Wertpapier Service-Konto als ideale Lösung für die Honorarberatung im Wertpapierbereich ETF in der Vermögensverwaltung Passiv- und Aktivprodukte für die Honorarberatung Gabriel von Canal, Generalbevollmächtigter, Augsburger Aktienbank AG Diskussion Pause mit Kaffee und Tee Rechtliche Fragen und Haftungsfallen Rechtliche Aspekte der Honorarberatung Rechtliche Rahmenbedingungen (GewO, KWG, RDG) Künftiger Rechtsrahmen (Regulierung 34c GewO, Europa) Haftungsfallen Lösungsvorschläge Philipp Mertens, Partner, BMS Rechtsanwälte Kanzlei für Finanzdienstleister Diskussion Ende der Konferenz Ausführliche Informationen zu den Referenten finden Sie unter Gemeinsames Mittagessen

4 4! Separat buchbarer Workshop: Verschärfte gesetzliche Regeln in der Anlageberatung Falschberatung vermeiden richtig protokollieren: Erste Erfahrungen und Fallstricke Freitag, 7. Mai Empfang mit Kaffee und Tee, Ausgabe der Tagungsunterlagen Rechtliche Aspekte Protokollanforderungen Wer muss protokollieren? Was muss protokolliert werden? Wann muss protokolliert werden? Wie muss protokolliert werden? Rücktrittsrecht bei Telefonberatung Wer muss Rücktritt einräumen? Wann muss ein Rücktritt eingeräumt werden? Wie erfolgt der Rücktritt? Herausgabeanspruch Aufbewahrungspflichten Verjährungsfristen Schadensersatzansprüche Ausblick auf EU-Ebene: Commission Staff Working Document vom Philipp Mertens, LL.M., Partner, BMS Rechtsanwälte Kanzlei für Finanzdienstleister Gemeinsames Mittagessen Praxisgerechte und rechtskonforme Strukturierung von Anlageberatungsprozessen Aufsichtsrechtliche Neuregelungen ab 2010 Welche Unternehmen sind davon betroffen? Nur Kreditinstitute oder auch andere? Konsequenzen für das Beratungsgespräch Konkrete Hinweise für die Praxis: Tipps & Fallstricke Optimierungsansätze Erste Erfahrungen mit den neuen Regelungen Lösungen anhand vieler Fallbeispiele Hartmut Renz, Compliance Officer, Landesbank Hessen-Thüringen (Helaba) Ende des Workshops Bafin überprüft Finanzberatung (Handelsblatt, )

5 5! 3 gute Gründe für den Workshop Verschärfte gesetzliche Regeln in der Anlageberatung : Sie erfahren, wie Sie die gesetzlichen Änderungen praktisch umsetzen Sie lernen, wie Sie Risiken vermeiden Sie erfahren, welche Konsequenzen die Regelungen für Ihr Beratungsgespräch haben Ihre Workshop-Referenten: RA Philipp Mertens, LL.M., ist Gründungspartner der Kanzlei BMS Rechtsanwälte. Herr Mertens begleitet u.a. die Qualitätsoffensive Verbraucherfinanzen des BMELV und hat diesbezüglich an sämtlichen Fachgesprächen teilgenommen. RA Hartmut Renz ist seit 2003 Leiter der Compliance-Stelle bei der Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale (Helaba). Die Einführung der Neuregelungen zur Dokumentation von Anlageberatungsprozessen hat er für die einzelnen Gesellschaften des Helaba Konzerns federführend begleitet. Infoline Haben Sie Fragen zu dieser Veranstaltung? Wir helfen Ihnen gerne weiter. Konzeption und Inhalt: Carola Bergmann (Senior-Konferenz-Managerin) Organisation: Friederike Fischer (Senior-Konferenz-Koordinatorin) friederike.fischer@euroforum.com Telefon: 02 11/ Medienpartner Sponsoring und Ausstellungen Im Rahmen der Veranstaltung besteht die Möglichkeit, dem exklusiven Teilnehmerkreis Ihr Unternehmen und Ihre Produkte oder Dienstleistungen zu präsentieren. Ihre Fragen zu den Ausstellungskapazitäten, der Zielgruppenanalyse sowie der Entwicklung Ihres individuellen Sponsoring-Konzeptes beantworten wir Ihnen gerne. Violetta Lakwa (Sales-Managerin) Telefon: 02 11/ Fax: 02 11/ violetta.lakwa@euroforum.com

6 [Kenn-Nummer] Euroforum-Konferenz Honorarberatung Beratungsmodelle im Wettbewerb Erfolgsfaktoren Rechtliche Fragen Plus: Separat buchbarer Workshop Verschärfte gesetzliche Regeln in der Anlageberatung 6. und 7. Mai 2010, Hotel Hessischer Hof Friedrich-Ebert-Anlage 40, Frankfurt/Main, Telefon: 069/ Bitte ausfüllen und faxen an: 02 11/ Ja, ich nehme teil am 6. und 7. Mai 2010 in Frankfurt/Main zum Preis von 1.999, p. P. zzgl. MwSt. am 6. Mai 2010 in Frankfurt/Main zum Preis von 1.349, p. P. zzgl. MwSt. am 7. Mai 2010 in Frankfurt/Main zum Preis von 1.249, p. P. zzgl. MwSt. [Ich kann jederzeit ohne zusätzliche Kosten einen Ersatzteilnehmer benennen.] [Im Preis sind ausführliche Tagungsunterlagen enthalten.] Ich kann nicht teilnehmen. Senden Sie mir bitte die kompletten Tagungs unterlagen zum Preis von 399, zzgl. MwSt. [Lieferbar ab ca. 2 Wochen nach der Veranstaltung.] Ich interessiere mich für Ausstellungs- und Sponsoring möglichkeiten. Ich möchte meine Adresse wie angegeben korrigieren lassen. [Wir nehmen Ihre Adressänderung auch gerne telefonisch auf: 02 11/ ] Name Position/Abteilung Firma Ansprechpartner im Sekretariat Anschrift Telefon Datum, Unterschrift Fax [P M012] [P M100] [P M200] Die Euroforum Deutschland SE darf mich über verschiedenste Angebote von sich, Konzern- und Partnerunternehmen wie folgt zu Werbezwecken informieren: Zusendung per Ja Nein Zusendung per Fax: Ja Nein Teilnahmebedingungen. Der Teilnahmebetrag für diese Veran staltung inklusive Tagungsunterlagen, Mittagessen und Pausen getränken pro Person zzgl. MwSt. ist nach Erhalt der Rechnung fällig. Nach Eingang Ihrer Anmeldung erhalten Sie eine Bestätigung. Die Stornierung (nur schriftlich) ist bis 14 Tage vor Veranstaltungsbeginn kostenlos möglich, danach wird die Hälfte des Teilnahmebetrages erhoben. Bei Nichterscheinen oder Stornierung am Veranstaltungstag wird der gesamte Teilnahme betrag fällig. Gerne akzeptieren wir ohne zusätzliche Kosten einen Ersatz teilnehmer. Programmänderungen aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor. Datenschutzinformation. Die Euroforum Deutschland SE verwendet die im Rahmen der Bestellung und Nutzung unseres Angebotes erhobenen Daten in den geltenden rechtlichen Grenzen zum Zweck der Durchführung unserer Leistungen und um Ihnen postalisch Informationen über weitere Angebote von uns sowie unseren Partner- oder Konzernunternehmen zukommen zu lassen. Wenn Sie unser Kunde sind, informieren wir Sie außerdem in den geltenden rechtlichen Grenzen per über unsere Angebote, die den vorher von Ihnen genutzten Leistungen ähnlich sind. Soweit im Rahmen der Verwendung der Daten eine Übermittlung in Länder ohne angemessenes Datenschutzniveau erfolgt, schaffen wir ausreichende Garantien zum Schutz der Daten. Außerdem verwenden wir Ihre Daten, soweit Sie uns hierfür eine Einwilligung erteilt haben. Sie können der Nutzung Ihrer Daten für Zwecke der Werbung oder der Ansprache per oder Telefax jederzeit gegenüber der Euroforum Deutschland SE, Postfach , Düsseldorf widersprechen. Zimmerreservierung. Im Tagungs hotel steht Ihnen ein be grenz tes Zimmerkon tingent zum er mäßigten Preis zur Verfü gung. Bitte nehmen Sie die Zimmer reservierung direkt im Hotel unter dem Stichwort Euroforum- Veranstaltung vor. Ihr Tagungshotel. Das Hotel Hessischer Hof, Member of The Leading Hotels of The World und einzig privat geführtes 5* Luxushotel in Frankfurt, ist ideal zum Haupteingang der Messe Frankfurt, dem Bankenviertel und der Innenstadt gelegen. Unsere 117 luxuriösen Zimmer und Suiten bieten Ihnen alle Annehmlichkeiten eines Traditionshauses der Extraklasse, Minibar, Highspeed Internet und Pay-TV sind im Preis mit inbegriffen. Neun prachtvolle Salons bereiten ein einmaliges Ambiente für Ihre Veranstaltung. In unserem Restaurant Sèvres verwöhnen wir Sie mit kulinarischen Köstlichkeiten und in Jimmy s Bar servieren wir Ihnen sorgfältig zubereitete Cocktails und Drinks in gepflegtem Ambiente. Mit unvergleichlichem Service und persönlicher Gastfreundschaft sorgen wir für Ihre vollkommene Zufriedenheit. Am ersten Abend des Veranstaltungstages lädt Sie das Hotel Hessischer Hof herzlich zu einem Umtrunk ein. Rechnung an (Name) Abteilung Anschrift Wer entscheidet über Ihre Teilnahme? Ich selbst oder Name: Position: Beschäftigtenzahl an Ihrem Standort: bis über 5000 Anmeldung und Information Wir über uns. Euroforum steht in Europa für hochwertige Kongresse, Seminare und Workshops. Ausgewählte, praxiserfahrene Referenten berichten zu aktuellen Themen aus Wirtschaft, Wissenschaft und Verwaltung. Darüber hinaus bieten wir Führungskräften ein erstklassiges Forum für Informationsund Erfahrungsaustausch. Unsere Muttergesellschaft, die Informa plc mit Hauptsitz in London, organisiert und konzipiert jährlich weltweit über Veranstaltungen. Darüber hinaus verfügt Informa über ein umfangreiches Portfolio an Publikationen für die akademischen, wissenschaftlichen und wirtschaftlichen Märkte. Informa ist in über 80 Ländern tätig und beschäftigt mehr als Mitarbeiter. per Fax: 49 (0)2 11/ telefonisch: 49 (0)2 11/ [Friederike Fischer] Zentrale: 49 (0)2 11/ schriftlich: Euroforum Deutschland SE Postfach , Düsseldorf per im Internet: anmeldung@euroforum.com info@euroforum.com