TwoTrust Verbesserung 2011

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1 Leben TwoTrust Verbesserung 2011 BCA HDI-Gerling LVS Produktmanagement

2 Kopien gibt es viele... Zeit für ein neues Alleinstellungsmerkmal Januar 2011, Seite 2

3 Ausgangssituation an den Aktienmärkten Wertentwicklung? MSCI World Volatilität hat in den vergangenen 10 Jahren stark zugenommen zum Teil langfristige Auf- und Abwärtstrends erkennbar Januar 2011, Seite 3

4 TwoTrust: Höhere Renditechancen bei geringerem Risiko VN 30 Jahre TwoTrust Fondspolice versus herkömmliches Dyn. Hybridprodukt Mögliche mtl. garantierte Rente zum Rentenbeginn: TwoTrust Fondspolice 727 Herkömml. Dyn. Hybridprodukt 175 Vorteil TwoTrust /2000 Platzen der Technologieblase 09/2008 Pleite Lehmann Brothers ca. 227% höheres Vertragsguthaben TwoTrust Fondspolice inkl. MAP Herkömmliches dynamisches Hybridprodukt VN männlich, Beginn , Rentenbeginn 67, 100 mtl. Prämie, 100% Beitragsgarantie, Rentengarantiezeit 5 Jahre, beide Tarife mit identischem Kostenmodell; Tarif FRWX: Fondsanlage im Wertsicherungsfonds und der freien Fondsanlage analog MSCI World inkl. 1,5% Kosten, ab Wechsel des Wertsicherungsfonds sowie freier Fondsanlage in das Multi Asset Portfolio; Fondsgebundene Rentenversicherung mit Beitragsgarantie: Fondsanlage im Wertsicherungsfonds und der freien Fondsanlage analog MSCI World inkl. 1,5% Kosten; Diese Darstellung dient ausschließlich Illustrationszwecken. Zukünftige Wertentwicklungen können hieraus nicht abgeleitet werden. Januar 2011, Seite 4

5 Wer gewinnen will, darf nicht verlieren Wie hoch hätte Gewinn von Wertpapier A sein müssen, um den Verlust von 30% auszugleichen? Verlust in % Notwendiger Gewinn in % , ,9 66, Fazit Die Reduzierung von Verlusten in fallenden Märkten ist wichtiger, als die höchste Rendite in steigenden Märkten! Oder besser: Erzielung von positiven Renditen auch in fallenden Aktienmärkten! Januar 2011, Seite 5

6 Die Lösung: Das neue Multi Asset Portfolio Exclusiv bei HDI-Gerling innerhalb von TwoTrust wählbar Stammguthaben NEU: Multi Asset Portfolio oder Lyxor EVO Fund Freie Fondsanlage Januar 2011, Seite 6

7 Alleinstellungsmerkmal: Nur das Multi Asset Portfolio kann von fallenden Aktienkursen profitieren Gewinne laufen lassen, Verluste in Gewinne umwandeln! Aktientrend Anlageschwerpunkt Aktien, Geldmarkt Aktien, Rohstoffe, Anleihen, Geldmarkt Aktien short (fallende Kurse = Kursgewinn), Anleihen, Geldmarkt Stand des Multi Asset Portfolio Januar 2011, Seite 7

8 Finanzmarktkrise 2008: Große Verluste im Euro Stoxx Quartal 2008: -19,8% Wertentwicklung 0 01/08 03/08 05/08 07/08 09/08 11/08 01/09 03/09 05/09 07/09 09/09 11/09 01/10 03/10 05/10 07/10 09/10 Euro Stoxx 50 Januar 2011, Seite 8

9 Finanzmarktkrise 2008: Multi Asset Portfolio setzt auf fallende Kurse und erzielt hervorragende Rendite 100% 90% 80% 70% 60% 50% Euro Stoxx 50 40% 30% 20% 10% 0% Q1 / 2008 Q2 / 2008 Q3 / 2008 Q4 / 2008 Q1 / 2009 Q2 / 2009 Q3 / 2009 Q4 / 2009 Q1 / 2010 Q2 / 2010 Q3 / 2010 Q4 / 2010 Aktien long Aktien short Rohstoffe Anleihen Geldmarkt Euro Stoxx 50 Multi Asset Portfolio 4. Quartal ,8% +16,7% Januar 2011, Seite 9

10 Kurserholung im Euro Stoxx 50 nach der Finanzmarktkrise Quartal 2009: +17,5% Wertentwicklung 0 01/08 03/08 05/08 07/08 09/08 11/08 01/09 03/09 05/09 07/09 09/09 11/09 01/10 03/10 05/10 07/10 09/10 Euro Stoxx 50 Januar 2011, Seite 10

11 Auch im steigenden Aktienmarkt erzielt Multi Asset Portfolio eine attraktive Rendite 100% 90% 80% 70% 60% 50% Euro Stoxx 50 40% 30% 20% 10% 0% Q1 / 2008 Q2 / 2008 Q3 / 2008 Q4 / 2008 Q1 / 2009 Q2 / 2009 Q3 / 2009 Q4 / 2009 Q1 / 2010 Q2 / 2010 Q3 / 2010 Q4 / 2010 Aktien long Aktien short Rohstoffe Anleihen Geldmarkt Euro Stoxx 50 Multi Asset Portfolio 4. Quartal ,8% +16,7% 3. Quartal ,5% + 9,6% 07/ /2010 0,0% p.a. + 5,9% p.a. Januar 2011, Seite 11

12 TwoTrust inkl. Multi Asset Portfolio Kundenvorteile auf einem Blick Hohe Renditechancen, egal wie sich der Markt entwickelt Kunden können sogar in fallenden Aktienmärkten von positiven Renditechancen profitieren Breite Risikostreuung Kunden profitieren von weltweiten Anlagechancen der Aktienmärkte, Anleihen, Rohstoffe und des Geldmarktes Unabhängigkeit von der Entwicklung einzelner Märkte Passives Management Anlageschwerpunkte werden durch ein mathematisches Trendfolgesystem bestimmt Januar 2011, Seite 12

13 Lyxor EVO Fund und Multi Asset Portfolio im Vergleich Multi Asset Portfolio Lyxor EVO Fund Management HDI-Gerling Société Générale Dynamische Anpassung an Markttrends ja nein Monatliche Wertsicherung 80% 80% Max. Aktienquote 81% 100% volle Re-Investition von Zinsen und Dividenden ja ja Cash-Lock Risiko nein nein Verwaltungsgebühr 1,6%* 1,55% Stand des Multi Asset Portfolios * inkl. Berücksichtigung der zugrunde liegenden Fonds sowie der Rückvergütungen Januar 2011, Seite 13

14 Wettbewerbsvergleich Wertsicherungsfonds Wertsicherungsfonds Gesellschaft Positive Rendite bei fallenden Aktienmärkten möglich (short-ansatz)? Multi Asset Ansatz Multi Asset Portfolio HDI-Gerling + + Lyxor EVO Fund HDI-Gerling LV1871 DWS Garant 80 Dynamic Volkswohl Bund LV1871 AL DWS GlobalAktiv+ Alte Leipziger + DWS FlexProfit Mix 80 Württembergische Cominvest Dynamic SAFE 80 Volkswohl Bund Cominvest Garant dynamic Nürnberger Nürnberger Garantiefonds Nürnberger Genius Strategie Württembergische Januar 2011, Seite 14

15 Wer kann das neue Multi Asset Portfolio abschließen? Wählbar Vorbelegung in allen im Antragsformular Altersvorsorge-Schichten TwoTrust Basisrente TwoTrust Riesterrente TwoTrust Fondspolice TwoTrust flex Direktversicherung Januar 2011, Seite 15

16 Unsere Verkaufsunterstützung Highlightblatt Wertsicherungsfonds Fact Sheet Verkaufsargumente Multi Asset Portfolio und Lyxor EVO Fund Übersichtliche Darstellung der Wertentwicklung, Zusammensetzung des Multi Asset Portfolios usw Januar 2011, Seite 16

17 TwoTrust hat viele Fans Januar 2011, Seite 17

18 Wettbewerbsvergleich Schicht 3 VN 30 Jahre Gesellschaft Tarif Gar. Rente Dynam. Rente Teildynam. Rente Gar. Kapitalabfindung Mög. Kapitalabfindung Volkswohl Bund FWR Allianz HDI-Gerling TT Invest Fondspolice alpha-balance Alte Leipziger ALFonds FR LV1871 Performer FRV nicht vergleichbar nicht vergleichbar HDI-Gerling TT Fondspolice Nürnberger NFRS Württembergische Genius AXA AF Swiss Life Synchro Hinweise: Alte Leipziger: bietet keine teildynamische Rente an, sondern konstante Rente; LV1871: bietet keine teildynamische Rente an, sondern flexible Gewinnrente Quelle: MyFin24, Stand ; VN männlich, geboren , Beginn , Rentenbeginn 67, 100 mtl. Prämie, 100% Beitragsgarantie, Fondsanlage Fidelity European Growth Fund (bei Nürnberger Carmignac Investissement), 6% Wertentwicklung, Rentengarantiezeit 5 Jahre zusätzl. Kundenvorteile: LifeCycle-System + Multi Asset Portfolio Januar 2011, Seite 18

19 Für wen TwoTrust da ist Januar 2011, Seite 19

20 Wettbewerbsvergleich Riester Single, 25 Jahre, Einkommen Gesellschaft Tarif Gar. Rente Dynam. Rente Teildynam. Rente Gar. Kapitalabfindung Mög. Kapitalabfindung Volkswohl Bund AWR Allianz HDI-Gerling TwoTrust alpha-balance RR Alte Leipziger ALfonds-Riester FR Nürnberger NFR2507S (D-I) HDI-Gerling TwoTrust RR MONEYMAXX RRIX LV 1871 RieStar Swiss Life FRVHYR Gothaer MRRF nicht mögl VN männlich, geboren , Beginn , Rentenbeginn 67, 70,50 mtl. Prämie, Fondsanlage Fidelity European Growth Fund (bei Nürnberger Carmignac Investissement), 6% Wertentwicklung, Rentengarantiezeit 18 Jahre Quelle: MORGEN & MORGEN GmbH, Stand AV-WIN 3.97 (Werte für "TwoTrust Riesterrente 2011" von HDI-Gerling geliefert), Dezember 2010, ID V10050 zusätzl. Kundenvorteile: LifeCycle-System + Multi Asset Portfolio Januar 2011, Seite 20