WICHTIGE INFORMATIONEN ZUM FERNABSATZGESETZ

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1 WICHTIGE INFORMATIONEN ZUM FERNABSATZGESETZ Stand: 08/2014 Diese Information gilt bis auf weiteres und steht nur in deutscher Sprache zur Verfügung. II. Informationen zum Depotvertrag Wesentliche Leistungsmerkmale Verwahrung Die Bank verwahrt im Rahmen des Depotvertrages unmittelbar oder mittelbar die Wertpapiere und Wertrechte des Kunden (im folgenden zusammenfassend Wertpapiere ). Die Dienstleistungen, die die Bank im Rahmen der Verwahrung erbringt, sind im Einzelnen in Nr. 13 ff. der Sonderbedingungen für Wertpapiergeschäfte beschrieben. Erwerb und Veräußerung von Wertpapieren Der Kunde kann Wertpapiere aller Art, insbesondere Schuldverschreibungen, Aktien, Genussscheine, Investmentanteilsscheine, Zertifikate und Optionsscheine über die Bank erwerben oder veräußern. a) Durch Kommissionsgeschäft: Der Kunde erteilt der Bank von Fall zu Fall den Auftrag, für Rechnung des Kunden an einer Börse oder außerbörslich Wertpapiere zu kaufen oder zu verkaufen. Die Bank wird sich bemühen, für Rechnung des Kunden ein entsprechendes Ausführungsgeschäft zu tätigen. b) Durch Festpreisgeschäft: Für einzelne Geschäfte kann der Kunde mit der Bank unmittelbar einen Kauf / Verkauf zu einem festen Preis vereinbaren. c) Durch Zeichnung: Soweit im Rahmen einer Emission von der Bank angeboten, kann der Kunde neue Aktien oder sonstige zur Ausgabe angebotener Wertpapiere bei der Bank zeichnen. Der Erwerb von Anteilen an (Dach-)Hedgefonds verlangt derzeit stets die persönliche Anwesenheit des Kunden. Aus diesem Grund ist ein Erwerb solcher Anteile beispielsweise mittels eines telefonischen Auftrags oder über das Internet derzeit ausgeschlossen. Die Einzelheiten zum Kauf und Verkauf von Wertpapieren über die Bank werden in den Nrn. 1 bis 9 der Sonderbedingungen für Wertpapiergeschäfte geregelt. Hinweis auf Risiken und Preisschwankungen von Wertpapieren: Wertpapiergeschäfte sind wegen ihrer spezifischen Merkmale oder der durchzuführenden Vorgänge mit speziellen Risiken behaftet. Der Preis eines Wertpapiers unterliegt Schwankungen auf dem Finanzmarkt, auf die die Bank keinen Einfluss hat. In der Vergangenheit erwirtschaftete Erträge (z. B. Zinsen, Dividenden) und erzielte Wertsteigerungen sind kein Indikator für künftige Erträge oder Wertsteigerungen. Ausführliche Informationen enthält die Broschüre Basisinformationen über die Vermögensanlagen in Wertpapieren. Der Kunde sollte Wertpapiergeschäfte nur dann selbständig ohne Beratung tätigen, wenn er über ausreichende Erfahrungen oder Kenntnisse im Bereich der entsprechenden Wertpapieranlage verfügt. Preise:

2 Die aktuellen Preise für die Dienstleistungen der Bank ergeben sich aus beiliegendem Preisblatt / Ziffer 9 des beiliegenden Preis- und Leistungsverzeichnisses. Zusätzlich ist die Bank gemäß Nr. 12 Abs. 5 der Allgemeinen Geschäftsbedingungen berechtigt, dem Kunden Auslagen in Rechnung zu stellen. Die Änderung von Entgelten während der Laufzeit des Depotvertrages erfolgt nach Maßgabe von Nr. 12 Abs. 3 und 4 der Allgemeinen Geschäftsbedingungen. Das jeweils gültige Preis- und Leistungsverzeichnis kann der Kunde in den Geschäftsräumen der Bank oder auf den Internetseiten der Bank (unter einsehen. Auf Wunsch wird die Bank dieses dem Kunden zusenden. Hinweise auf vom Kunden zu zahlende Steuern und Kosten: Einkünfte aus Wertpapieren sind in der Regel steuerpflichtig. Das gleiche gilt für Gewinne aus dem Erwerb und der Veräußerung von Wertpapieren, wenn diese innerhalb eines Jahres wieder veräußert werden. Abhängig vom jeweils geltenden Steuerrecht (In- oder Ausland) können bei der Auszahlung von Erträgen oder Veräußerungserlösen Kapitalertrags- und/oder sonstige Steuern anfallen (z. B. Withholding Tax nach US-amerikanischem Steuerrecht), die an die jeweilige Steuerbehörde abgeführt werden und daher an den Kunden zu zahlenden Betrag mindern. Bei Fragen muss sich der Kunde an die für ihn zuständige Steuerbehörde bzw. seinen steuerlichen Berater wenden. Dies gilt insbesondere, wenn er im Ausland steuerpflichtig ist. Eigene Kosten (z. B. für Ferngespräche, Porti) hat der Kunde selber zu tragen. Zusätzliche Telekommunikationskosten: Zusätzliche von der Bank in Rechnung gestellte Kommunikationskosten fallen nicht an. Leistungsvorbehalt: Es gibt keinen Leistungsvorbehalt, es sei denn, dieser ist ausdrücklich vereinbart. Erfüllung des Vertrages: Verwahrung Die Bank erfüllt ihre Verpflichtungen aus dem Depotvertrag durch Bereitstellung und Führung des Depots. Die Dienstleistungen im Rahmen der Verwahrung werden im Einzelnen in Nr. 13 ff. der Sonderbedingungen für Wertpapiergeschäfte beschrieben. Das dafür zu zahlende Entgelt berechnet die Bank gemäß beiliegendem Preisblatt und belastet dieses dem vereinbarten Konto. Erwerb und Veräußerung von Wertpapieren Einzelne Wertpapiergeschäfte werden wie folgt erfüllt: a) Kommissionsgeschäfte: Die Erfüllung erfolgt innerhalb der für den jeweiligen Börsen-Markt geltenden Erfüllungsfristen, sobald ein Ausführungsgeschäft zustande gekommen ist. Die gehandelten Wertpapiere werden dem Depot gutgeschrieben (Kauf) bzw. belastet (Verkauf); entsprechend wird der zu zahlende Betrag dem Verrechnungskonto belastet bzw. gutgeschrieben. b) Festpreisgeschäft: Soweit nicht im Einzelfall etwas anderes vereinbart ist, erfolgt die Erfüllung innerhalb der im inländischen Wertpapiergeschäft üblichen Fristen.

3 Die gehandelten Wertpapiere werden dem Depot gutgeschrieben (Kauf) bzw. belastet (Verkauf), der zu zahlende Betrag wird dem Verrechnungskonto entsprechend belastet bzw. gutgeschrieben. c) Zeichnung: Bei erfolgter Zuteilung werden die Wertpapiere dem Depot gutgeschrieben und der zu zahlende Betrag dem Verrechnungskonto entsprechend belastet. Die Einzelheiten der Erfüllung von Kommissions- und Festpreisgeschäften werden in Nr. 10 bis 12 der Sonderbedingungen für Wertpapiergeschäfte geregelt. Vertragliche Kündigungsregeln Für den Depotvertrag gelten die in Nr. 18 und 19 der Allgemeinen Geschäftsbedingungen für den Kunden und die Bank festgelegten Kündigungsregeln. Mindestlaufzeit Für den Depotvertrag wird keine Mindestlaufzeit vereinbart. Bei Kündigung des Depotvertrages muss der Kunde die verwahrten Wertpapiere auf ein anderes Depot übertragen oder veräußern. Sonstige Rechte und Pflichten von Bank und Kunde Für den gesamten Geschäftsverkehr gelten ergänzend die Allgemeinen Geschäftsbedingungen. Daneben gelten die beiliegenden Sonderbedingungen, die Abweichungen oder Ergänzungen zu diesen Allgemeinen Geschäftsbedingungen enthalten: - Sonderbedingungen für Wertpapiergeschäfte Die genannten Bedingungen stehen nur in deutscher Sprache zur Verfügung. Bei Änderungsvereinbarungen ergeben sich weiterführende Informationen auch aus der ursprünglichen Vertragsurkunde.

4 Preis- und Leistungsverzeichnis Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr mit privaten Kunden und bei der Erbringung von Zahlungsdiensten und im Scheckverkehr mit Geschäftskunden, soweit nicht im Preisaushang oder anderen Aushängen enthalten Stand

5 Inhaltsverzeichnis 1 Sparkonto 1.1 Allgemeine Entgelte 1.2 Kautionen 2 Privatkonto 2.1 Kontoführung 2.2 Kontoauszug 2.3 Kontomodelle 2.4 Kontomodelle im Verwalter-Service 2.5 Währungskonten 3 Erbringung von Zahlungsdiensten für Privatkunden und Geschäftskunden 3.1 Allgemeine Informationen zur Bank 3.2 Lastschriftverkehr 3.3 Barauszahlung 3.4 Kartengestützter Zahlungsverkehr Debit-Karten Geldkarte Kreditkarten Kartensperre Ausführungsfrist 3.5 Überweisungsverkehr Überweisungen innerhalb Deutschlands und in andere Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) in Euro oder in anderen EWR-Währungen Überweisungen innerhalb Deutschlands und in andere Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) in Währungen eines Staates außerhalb des EWR (Dritstaatenwährung) sowie Überweisungen in Staaten außerhalb des EWR (Drittstaaten) 3.6 Umrechnungskurs bei der Erbringung von Zahlungsdiensten in fremder Währung 3.7 Außergerichtliches Streitschlichtungsverfahren und sonstige Beschwerdemöglichkeit 4 Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden 4.1 Allgemein 4.2 Zahlungen in das Ausland (Scheckvorlage) 4.3 Zahlungen aus dem Ausland (Scheckgutschrift, Eingang vorbehalten) 4.4 Wertstellungen im Scheckverkehr 4.5 Reiseschecks

6 5 Umrechnungskurs bei Fremdwährungsgeschäften (außer Zahlungsdiensten) für Privatkunden und Geschäftskunden 6 Kredite 6.1 Sonderleistungen im Kreditgeschäft 6.2 Avale 7 Auskünfte 8 Schrankfächer 9 Wertpapierdienstleistungen 9.1 Ausführung und Abwicklung von Kundenaufträgen zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren (Kommissionsgeschäft) 9.2 Dienstleistungen im Rahmen der Verwahrung 9.3 Dienstleistungen außerhalb der Depotverwahrung (Schaltergeschäfte) 10 Kasse und GAA 11 Sonstiges 12 Außergerichtliches Streitschlichtungsverfahren und sonstige Beschwerdemöglichkeit Auszug aus dem Preis- und Leistungsverzeichnis Nr. 9.

7 9 Wertpapierdienstleistungen und Wertpapiernebendienstleistungen 9.1 Ausführung und Abwicklung von Kundenaufträgen zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren (Kommissionsgeschäft) Kauf- und Verkauf Provision Mindestauftragswert für alle Arten: EUR 2.500,00 Aktien, Optionsscheine Börse Inland Aktien, Optionsscheine Börse Ausland 1 % vom Kurswert 25,00 EUR 1 % vom Kurswert 50,00 EUR Verzinsliche Wertpapiere, Wandelanleihen,Optionsanleihen 0,5 % vom Kurswert ZeroBonds, Genussscheine/Genussrechte Börse Inland 25,00 EUR (Berechnung vom Nennwert, bei Kursen über 100% vom Kurswert) Verzinsliche Wertpapiere, Wandelanleihen,Optionsanleihen 0,5 % vom Kurswert ZeroBonds, Genussscheine/Genussrechte Börse Ausland 50,00 EUR (Berechnung vom Nennwert, bei Kursen über 100% vom Kurswert) Investmentanteile verbundfremd Kauf -, - Verkauf Börse Inland Verkauf Börse Ausland Investmentanteile 0,5 % vom Kurswert 25,00 EUR 0,5 % vom Kurswert 50,00 EUR Verbund Kauf / Verkauf -, - Bezugsrechte/Teilrechte Börse In- und Ausland 1% vom Kurswert 10,00 EUR Sonstige Wertpapiere Börse Inland Sonstige Wertpapiere Börse Ausland 1 % vom Kurswert 25,00 EUR 1 % vom Kurswert 50,00 EUR Zusätzlich wird die Bank die ihr bei der Auftragsausführung und -abwicklung von Dritten berechneten Auslagen und fremden Kosten (soweit gesetzlich zulässig) in Rechnung stellen. Auf Anfrage ist die Bank bereit, soweit möglich, die Aufgliederung der fremden Kosten mitzuteilen. Sofern bei einem Wertpapiergeschäft ein Teil des Preises in einer Fremdwährung zu bezahlen ist, wird der Wechselkurs durch ein Verfahren ermittelt, bei dem die Marktgerechtigkeit des Wechselkurses sichergestellt ist. Auf Anfrage ist die Bank bereit, Einzelheiten zum Wechselkurs zu erläutern.

8 Teilausführungen Kommt es infolge enger Marktverhältnisse zu Teilausführungen, so wird jede Teilausführung wie ein gesonderter Auftrag abgerechnet. 1 % mind. 25,00 EUR Buchungsentgelt bei Kauf und Verkauf - Girosammelverwahrung 1,25 EUR - Streifbandverwahrung 2,50 EUR - Wertpapierrechnung 2,50 EUR - Auslandsabrechnung 3,00 EUR Zeichnungsaufträge Im Rahmen der Abwicklung von Zeichnungsaufträgen wird im Falle der Zuteilung ein Entgelt wie bei einem entsprechenden Kommissionsgeschäft erhoben. Im Falle der Nichtzuteilung wird für jeden Zeichnungsauftrag ein Bearbeitungsentgelt erhoben. 15,00 EUR Limitvormerkung / Limitänderung / Limitstreichung Nichtausführung, Änderung, Streichung eines limitierten Auftrages 5,00 EUR 9.2 Dienstleistungen im Rahmen der Verwahrung Entgelt für die Verwahrung von Wertpapieren einschließlich Erstellung eines Jahresdepotauszuges (zzgl. MWSt) (Die Berechnung erfolgt für das abgelaufene Jahr auf den Depotbestand per des Vorjahres) Depotgebühren Girosammelverwahrung 1,5 6,00 EUR Streifband 1,5 6,00 EUR Wertpapierrechnung - Aktien 5,0 6,00 EUR Wertpapierrechnung 1,5 6,00 EUR Bestände ohne Kurswert Girosammelverwahrung 6,00 EUR Streifband 6,00 EUR Wertpapierrechnung 6,00 EUR Mindestpreis pro Depot Mindestpreis pro Bestandsposten Depots ohne Bestand Schließung von Depotkonten (seit Eröffnung bestandslos) 15,00 EUR 6,00 EUR 15,00 EUR 25,00 EUR Schließung von Depotkonten unterjährig 1,5 25,00 EUR Entgelt für die Verwahrung von Wertpapieren einschließlich Erstellung eines Jahresdepotauszuges bei Onine-Depots (inkl.mwst.) nur nach gesonderter Vereinbarung mit der Bank Depotgebühren Girosammelverwahrung Streifband Wertpapierrechnung 8,33 EUR pro Posten 8,33 EUR pro Posten 8,33 EUR pro Posten

9 Übertragung von Wertpapieren externe Depotüberträge pro Posten nur fremde Spesen (soweit gesetzlich zulässig) Einlieferung effektiver Stücke (inkl. MWSt) Girosammelverwahrung Streifbandverwahrung Wertpapierrechnung Umtausch von Wertpapier-Urkunden (inkl. MWst) Übernahmeangebote/Barabfindungen/Rückkaufangebote/Wiederanlage Bardividende Umtausch von Originalaktien in Miteigentumsanteile/Rücktausch (inkl. MWSt., wenn nicht aus Anlass An- und Verkauf) Einlösung fälliger Wertpapiere und Gutschrift (inkl. MWSt) Währungsgutschrift 1/16 % vom Kurswert 11,90 EUR + fremde Spesen (soweit gesetzlich zulässig) Bearbeitung von Kundenaufträgen im Zusammenhang mit Kapitalertrag- und Körperschaftsteuern sowie ausländischen Quellensteuern (inkl. MWSt) Abrechnungskorrekturen (Zinsabschlagsteuer, Kapitalertragssteuer, Körperschaftssteuer) auf Wunsch des Kunden 35,70 EUR Auf Kundenwunsch Erstellung von (inkl. MWSt) Depotaufstellungen Jahressteuerbescheinigungen 11,90 EUR 11,90 EUR Erstellung von Zweitschriften (inkl. MWSt) Erträgnisaufstellung Zeitaufwand für aufwendige Nachforschungen (im Auftrag des Kunden ausgeführt), wenn die Nachforschung durch von dem Kunden zu vertretende Umstände verursacht wurde. 11,90 EUR 11,90 EUR/ je Beleg Ausbuchung wertloser Kundenbestände (inkl. MWSt) Ausbuchung wertloser Wertpapiere auf Kundenwunsch 5,95 EUR/ pro Buchung (WKN) + fremde Spesen (soweit gesetzlich zulässig) Kapitalveränderungen Bezug von - jungen Aktien Inland 1 % mind. 25,00 EUR - jungen Aktien Ausland 1 % mind. 50,00 EUR - Options-, Wandelanleihen, Genussscheinen Inland 0,5% mind. 25,00 EUR - Options-, Wandelanleihen, Genussscheinen Ausland 0,5% mind. 50,00 EUR - Re-Investitionen Inland 1 % mind. 25,00 EUR - Re-Investitionen Ausland 1 % mind. 50,00 EUR - Ausgabe von Bonus- und Berichtigungsaktien, Stockdividenden, Split und Umtausch, Spin off, Reverse Split -,-

10 9.3 Dienstleistungen außerhalb der Depotverwahrung (Schaltergeschäfte) Einlösung von Kupons (sofern einlösende Stelle nicht Zahlstelle ist) (inkl. MWSt) EUR/DEM-Kupons 2 % 14,88 EUR maximal 178,50 EUR + fremde Spesen (soweit gesetzlich zulässig) Einlösung fälliger Wertpapiere (sofern einlösende Stelle nicht Zahlstelle ist) (inkl. MWSt) EUR/DEM-Anleihen Hereinnahme von Wertpapieren zum Umtausch / Stücketausch (inkl. MWSt) Bogenerneuerung (sofern Kreditinstitut nicht Umtauschstelle ist) (inkl. MWSt) - Inland - Ausland Bestellung von Eintrittskarten (inkl. MWSt) Eintrittskarten ebrokerage (nur für Online-Depots nach gesonderter Vereinbarung mit der Bank) 5,95 EUR 0,5 % vom Kurswert 18,00 EUR Wertpapierberatungen (inkl. MWSt) Berechnung pro angefangener Stunde 119,00 EUR Nähere Informationen über Geldzahlungen, die wir im Zusammenhang mit Wertpapiergeschäften von dritter Seite erhalten, können Sie der Anlage zum Preis- und Leistungsverzeichnis entnehmen, das am Schalter ausliegt.