INFORMATIONEN FÜR DEN VERSAND VON MAKLERVERTRÄGEN

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1 INFORMATIONEN FÜR DEN VERSAND VON MAKLERVERTRÄGEN VM-Nr.: Name Kunde: Anbei der Maklervertrag für obigen Kunden. Beigefügt sind folgende Unterlagen: Maklervertrag / Erklärung zum TKG Vollmacht / Datenschutzerklärung Versorgungsstand / Stammdaten Unterschrieben: ja nein Folgende Person muss in die Kundenbeziehung einbezogen werden: Es liegt ein Maklermandat für den vor ja nein

2 Versicherungsmaklervertrag Zwischen (Name, Anschrift Kunde): Auftraggeber: Telefon: Fax: und Securess Versicherungsmakler GmbH, Flachsmarkt-Karrée, Kettwiger Straße 62-64, Essen Vertreten durch (Name VEP, VM Nr., Anschrift): Versicherungsmakler: 1 Vertragsgegenstand und Pflichten des Auftragnehmers Der Auftraggeber beauftragt den Versicherungsmakler mit der Vermittlung von Versicherungsverträgen. Ausgenommen sind gesetzliche Versicherungen wie Renten-, Kranken- und Pflegeversicherungen und sonstige Sozialversicherungen. Die Versicherungsvermittlung umfasst die Vorbereitung und den Abschluss von Versicherungsverträgen und die hiermit im Zusammenhang stehende Beratung, Information und Aufklärung sowie das Mitwirken bei der Verwaltung des Versicherungsvertrages. Der Versicherungsmaklervertrag gilt nur für neu abgeschlossene Versicherungsverträge des Auftraggebers. Darüber hinaus gilt der Versicherungsmaklervertrag für alle Versicherungsverträge des Auftraggebers, die auf dem als Anlage zu diesem Vertrag beigefügten Formular Versorgungsstand ausdrücklich spartenmäßig erfasst sind, solange kein Risikofortfall bzw. keine Kündigung des Versicherungsvertrages vorliegt. Der Makler berücksichtigt im Rahmen seiner Tätigkeit nur die von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zugelassenen Versicherer, die ihren Sitz bzw. Niederlassung oder Verwaltungsstelle mit ladungsfähiger Anschrift in der Bundesrepublik Deutschland unterhalten und Vertragsbedingungen in deutscher Sprache anbieten. 2 Pflichten des Auftraggebers Der Auftraggeber teilt dem Versicherungsmakler die für die Vermittlung notwendigen vertrags- und risikorelevanten Umstände sowie etwaige Änderungen dieser Umstände unverzüglich mit. Die Korrespondenz mit dem Versicherer wird grundsätzlich über den Makler geführt. 3 Vertretungsvollmacht Die Vertretungsbefugnisse des Versicherungsmaklers gegenüber Dritten ergeben sich aus der Vollmacht des Auftraggebers, die diesem Vertrag als Anlage 1 beigefügt ist. 4 Datenschutz Rechte und Pflichten des Maklers betreffend die Weitergabe von Kundendaten ergeben sich aus der als Anlage 1 zu diesem Vertrag beigefügten Datenschutzerklärung des Kunden. 5 Vergütungen Die Leistungen des Versicherungsmaklers werden durch die vom Versicherer zu tragende Courtage abgegolten. Sie ist Bestandteil der Versicherungsprämie. Hiervon Abweichendes muss ausdrücklich zwischen Makler und Auftraggeber vereinbart werden. 6 Wechsel des Vertragspartners Sollte der Makler seinen Geschäftsbetrieb ganz oder teilweise auf einen anderen Makler übertragen (z. B. im Rahmen der Veräußerung des Geschäftsbetriebes), ist der Kunde damit einverstanden, dass der Maklervertrag vom übernehmenden Makler fortgeführt wird. Der Makler wird den Maklerwechsel anzeigen. Der Kunde ist berechtigt, dem Maklerwechsel zu widersprechen. SEC

3 Versicherungsmaklervertrag 7 Haftung und Verjährung Die Haftung des Maklers ist im Falle leicht fahrlässiger Verletzung seiner vertraglichen Pflichten auf den Betrag von 1,23 Mio. Euro für jeden Schadensfall und 1,7 Mio. Euro für alle Schadensfälle eines Jahres begrenzt. Der Makler hält bis zu diesen Summen eine Vermögensschaden-Haftpflichtversicherung vor. Soweit im Einzelfall das Risiko eines höheren Schadens besteht, hat der Auftraggeber die Möglichkeit, den Haftpflichtversicherungsschutz des Maklers auf eigene Kosten auf eine Versicherungssumme zu erhöhen, die das übernommene Risiko abdeckt. Der Makler wird dazu auf Anforderung des Auftraggebers eine Empfehlung abgeben. Ansprüche auf Schadenersatz aus dem Maklervertrag wegen einer leicht fahrlässig begangenen Pflichtverletzung verjähren in drei Jahren. Die Verjährung beginnt mit dem Zeitpunkt, in dem der Auftraggeber Kenntnis von dem Schaden und der Person des Ersatzpflichtigen erlangt hat oder ohne grobe Fahrlässigkeit haben müsste. Spätestens verjähren diese Ansprüche jedoch fünf Jahre nach Beendigung des Maklerauftrags. Die vorgenannten Haftungsbeschränkungen gelten nicht, soweit die Haftung des Maklers auf einer Verletzung des Lebens, des Körpers oder der Gesundheit beruht. Unberührt bleibt ferner die Haftung wegen grober Fahrlässigkeit. 8 Vertragsdauer Der Versicherungsmaklervertrag ist auf unbestimmte Zeit geschlossen und kann vom Auftraggeber jederzeit ohne Einhaltung einer Frist schriftlich gekündigt werden. Der Makler kann den Vertrag mit einer Frist von einem Monat kündigen. 9 Schlussbestimmungen Änderungen oder Ergänzungen dieses Vertrages bedürfen der Schriftform. Das Schriftformerfordernis kann nur durch eine schriftliche Vereinbarung aufgehoben werden. Dieser Vertrag ersetzt einen ggf. schon bestehenden Maklervertrag. Sollte eine Vorschrift dieses Vertrages unwirksam sein oder durch die Rechtsprechung oder durch gesetzliche Regelungen unwirksam werden, so hat dies nicht die Unwirksamkeit des gesamten Vertrages zur Folge. Die nichtige Bestimmung ist durch eine Regelung zu ersetzen, die dem angestrebten Zweck am ehesten entspricht. Gerichtsstand für alle Ansprüche aus diesem Vertrag ist Essen. Unterschrift Versicherungsmakler Kommunikationserklärung Ich/Wir willige/n ausdrücklich ein, dass der Makler mich/uns - auch über den Umfang der vom Makler gegebenenfalls vermittelten und betreuten Versicherungsverträge hinaus - über Versicherungsprodukte oder Finanzprodukte informieren darf, zum Beispiel über den etwaigen Abschluss neuer Versicherungsverträge und/oder über inhaltliche Änderungen von bestehenden Verträgen, insbesondere deren Verlängerung, Ausweitung und/oder Ergänzung und zwar zusätzlich zum üblichen Briefverkehr per Telefon Fax Ich/Wir bin/sind damit einverstanden, dass die vom Makler erhobenen Daten zum oben genannten Zweck gespeichert, verarbeitet und genutzt werden dürfen. Mein/Unser Einverständnis kann/können ich/wir teilweise oder vollständig jederzeit formfrei über eine der nachstehenden Kontaktmöglichkeiten ohne Angabe von Gründen widerrufen: SEC

4 Anlage 1 Maklervollmacht Hiermit erteile ich/wir (Vollmachtgeber) Auftraggeber: der Firma SECURESS Versicherungsmakler GmbH, Flachsmarkt-Karrée, Kettwiger Straße 62-64, Essen oder ihrer Rechtsnachfolgerin die Vollmacht, in meinem Namen Vertreten durch (Name VEP, VM Nr., Anschrift): Versicherungsmakler: Versicherungsverträge abzuschließen, zu ändern oder zu kündigen, Erklärungen, Anzeigen und Informationen zu Versicherungsverträgen gem. 7 VVG abzugeben oder entgegenzunehmen, bei der Schadensabwicklung für vom Versicherungsmakler vermittelte oder betreute Versicherungen mitzuwirken, Erklärungen, Anzeigen und Informationen zu Finanzprodukten abzugeben oder entgegenzunehmen Auskünfte bei Sozialversicherungsträgern einzuholen und Untervollmachten auszustellen. Datenschutzerklärung Der/Die Kunde/n willigt/willigen ein, dass seine/ihre personenbezogenen Daten, einschließlich Daten der besonderen Art (z.b. Gesundheitsdaten oder ggf. Gewerkschafts- und Parteien-Mitgliedschaft), sofern sie zur Vertragsvermittlung und/oder der Vertragsdurchführung, die zur Erfüllung der Maklertätigkeit notwendig sind, erhoben, verarbeitet und genutzt werden dürfen. Der/Die Kunde/n ist/sind einverstanden, dass der Makler im Rahmen von Deckungsanfragen, Abschlüssen und Abwicklungen von Versicherungsverträgen oder Finanzprodukten Daten an Versicherer, Rückversicherer, Finanzdienstleister, Untervermittler, Maklerpools, technische Dienstleister (Betreiber von Vergleichssoftware oder Kundenverwaltungsprogrammen) oder sonstige Dienstleister übermitteln und empfangen kann. Die Übermittlung und der Empfang der Vertrags- und Leistungsdaten einschließlich Daten der besonderen Art (siehe oben) können dabei zwischen Makler und Versicherer über Maklerpools oder Dienstleister erfolgen. Diese Datenübermittlung führt zu keiner Änderung der Zweckbestimmung. Sollte der Makler seinen Geschäftsbetrieb ganz oder teilweise auf einen anderen Makler übertragen (z. B. im Rahmen der Veräußerung des Geschäftsbetriebes), ist/sind der/die Kunde/n damit einverstanden, dass der Makler die Vertrags- und Leistungsdaten dem übernehmenden Makler zur Verfügung stellt. Der Makler wird den/die Kunden vor Weitergabe der Daten informieren sowie Namen und Anschrift des übernehmenden Maklers mitteilen. Der/Die Kunde/n ist/sind berechtigt, der Datenübermittlung an den übernehmenden Makler zu widersprechen. Oben wurden Maklerpools und Dienstleister angesprochen. Um welche es sich im Einzelnen handelt, kann der Webseite des Maklers oder einem anzufordernden Merkblatt entnommen werden. SEC

5 Kundenstammdaten Kunde: Herr Frau Vorname: Titel: Geboren: Straße: PLZ/Wohnort: privat: dienstl.: Konto Nr.: Bank: IBAN: Tel. privat: Tel. dienstl.: Mobil: Fax privat: Fax dienstl.: Gesetzlicher Vertreter einer juristischen Person? Ja Nein Ges.-Form: Anteil %: BLZ: BIC: Familienstand: Beruf: Verheiratet Arbeiter Hausfrau/-mann Ledig Unbekannt Rentner Azubi Geschieden In Trennung Angestellter Selbstständiger Witwe(r) Beamter Sonstiges (Ehe-): Herr Frau Vorname: Titel: Geboren: Straße: PLZ/Wohnort: Tel. privat: Tel. dienstl.: Mobil: Fax privat: Fax dienstl.: Gesetzlicher Vertreter einer juristischen Person? privat: dienstl.: Ja Ges.-Form: Nein Anteil %: Seite 1 von 2 SEC

6 Kundenstammdaten Familienstand: Beruf: Verheiratet Hausfrau/-mann Rentner Ledig Unbekannt Arbeiter Azubi Geschieden In Trennung Angestellter Selbstständiger Witwe(r) Beamter Sonstiges Kinder: Geb. Datum: Beruf/Tätigkeit: Schule Schule Schule Studium Studium Studium Ausbildung Ausbildung Ausbildung Wehr-/Ziv.-Dienst Wehr-/Ziv.-Dienst Wehr-/Ziv.-Dienst bis ca.: bis ca.: bis ca.: Art: Art: Art: wohnt beim: wohnt beim: wohnt beim: Kunden Kunden Kunden Wohnsituation: Weitere Notizen: Miete im Einfamilienhaus Miete im Mehrfamilienhaus Eigentumswohnung Eigenes Haus Wohngemeinschaft Eltern mietfrei Unterschrift Berater SEC Seite 2 von 2