Veranlagungsideen Zertifikate als interessante alternative zu aktien und anleihen

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1 Raiffeisen Centrobank AG Veranlagungsideen Zertifikate als interessante alternative zu aktien und anleihen Mag. Philipp Arnold, Leiter Marketing & Vertrieb 18. Oktober 2017

2 Das zertifikat als anlageklasse Sparbuch SICHERHEIT ANLAGEPRODUKTE SICHERHEIT/RISIKO-OPTIMIERT AKTIE RISIKO MIT KAPITALSCHUTZ OHNE KAPITALSCHUTZ die produktklassifizierung des Kapitalschutz-Zertifikate Strukturierte Anleihen Bonus-Zertifikate Index-/Partizipations-Zertifikate Aktienanleihen Discount-Zertifikate Express-Zertifikate Outperformance-Zertifikate Bonitätsabhängige Schuldverschreibungen Für risikobewusste Anleger ist das Zertifikat die Alternative zwischen Sparbuch und Aktie. Seite 2

3 In Zeichnung: bonus-zertifikat Europa Bonus&Sicherheit 17 Anlageprodukt ohne Kapitalschutz markterwartung Basiswert: EURO STOXX 50 Index Chance auf Bonusrendite am Laufzeitende: 17 % Ertrag wenn die Barriere nicht erreicht wird (entspricht 3,19 % p.a.) Teilschutz bis zur Barriere: bei 49 % des Startwerts (kontinuierliche Beobachtung) Laufzeit: 5 Jahre Emissionspreis: 100 % Zeichnung: ISIN: AT0000A1YBG3 Z ertifikate von Seite 3

4 Funktionsweise Europa Bonus&Sicherheit 17 Basiswert EURO STOXX 50?? Feste Laufzeit 5 Jahre 130 % 120 % 110 % 100 % 90 % 80 % 70 % 60 % Emission LZ-Ende Jedes Capped Bonus-Zertifikat ist durch eine feste Laufzeit gekennzeichnet und bezieht sich auf einen Basiswert. Seite 4

5 Funktionsweise Europa Bonus&Sicherheit 17 Basiswert EURO STOXX 50 BONUSLEVEL = CAP?? BARRIERE Feste Laufzeit 5 Jahre % 120 % 110 % 100 % 90 % 80 % 70 % % Emission LZ-Ende Am Laufzeitbeginn werden Barriere und Bonuslevel/CAP fixiert. Die Barriere liegt unterhalb, das Bonuslevel oberhalb des Startwertes.. Seite 5

6 Funktionsweise Europa Bonus&Sicherheit 17 Basiswert EURO STOXX 50 BONUSLEVEL = CAP BARRIERE Szenario 1a Szenario 1b Szenario 2 Feste Laufzeit 5 Jahre % 120 % 110 % 100 % 90 % 80 % 70 % % Emission Barriere NIEMALS berührt oder unterschritten: Szenario 1a: Basiswert > Bonuslevel Szenario 1b: Bonuslevel > Basiswert > Barriere LZ-Ende Barriere berührt: Szenario 2: Basiswert min. einmal Barriere Tilgung am Bonuslevel = Cap Tilgung am Bonuslevel = Cap Tilgung 1:1 am Basiswert Seite 6

7 Europa Bonus&Sicherheit 17 Basiswert EURO STOXX 50 Beispiel* (Indikativ) ESX , % Barriere 1.730, % Bonus 4.131,481 Price EUR % Bonuslevel = Cap 100 % Startwert Index-Tiefststand März 2009 (1.765,49) % BARRIERE * indikativ; bezogen auf den Schlusskurs des EURO STOXX 50 am bei 3.531,180; Quelle: Reuters (.Stoxx50e) Bitte beachten Sie, dass die Wertentwicklung (Performance) der Vergangenheit keine Rückschlüsse auf die künftige Wertentwicklung dieses Basiswerts zulässt. Seite 7

8 Basiswert: EURO STOXX 50 Führender börsenbarometer europas Konsumgüter Energie Pharma Technologie Mobilität Finanzen & Versicherung Der EURO STOXX 50 ist eine eingetragene Marke der STOXX Ltd. Seite 8

9 RCB-Serie: Bonus&Sicherheit Bonus-Zertifikate mit besonders Tiefer Barriere Anlageprodukte ohne Kapitalschutz Aktuelle Fakten zur Bonus&Sicherheit-Serie: ÒÒ60 Bonus-Zertifikate ÒÒBisher kein Barrieredurchbruch! Voraussetzungen zur Einstufung als Bonus&Sicherheit Zertifikat: ÒÒMindestens 51 % Sicherheitspuffer zu Laufzeitbeginn ÒÒ Solider Basiswert breit diversifizierter Index wie z.b. EURO STOXX 50 Anleger: ÒÒ Bewusst sicherheitsorientierte Bonus-Zertifikate als renditebringende Veranlagungsalternative im Niedrigzinsumfeld Seite 9

10 RCB-Serie: Bonus&Sicherheit Bonus-Zertifikate mit besonders Tiefer Barriere Anlageprodukte ohne Kapitalschutz Mit deutlich reduziertem risiko aktienähnliche erträge Bonus&Sicherheit Serie Durchschnittl. Performance Zertifikat Durchschnittl. Performance Basiswert ALLE ZERTIFIKATE Heute (Inkl. GEtilgte Zertif.) 6,61 % p.a. 7,17 % p.a. LAUFENDE ZERTIFIKATE YTD (nur 2017) 6,90 % 7,53 % Stand: ; Bitte beachten Sie, dass die Wertentwicklung der Vergangenheit keine Rückschlüsse auf zukünftige Wertentwicklungen zulässt. Seite 10

11 Bonus-ZertifikatE Anlageprodukte ohne Kapitalschutz markterwartung CHANCEN Attraktive Rendite in seitwärts tendierenden bzw. bedingt fallenden Märkten Partielle Absicherung gegen Kursverluste Optimierung des Chance/Risiko-Verhältnisses Flexibilität durch Handelbarkeit am Sekundärmarkt, kein Verwaltungsentgelt Risiken Begrenzte Gewinnchance bei Bonus-Zertifikaten mit Cap oder mit Kupon Marktrisiko ab Verletzen der Barriere Keine laufenden Erträge (ausgenommen Bonus mit Kupon) Einfluss weiterer Preisfaktoren, z.b. Volatilität Emittentenrisiko, Bail-in Seite 11

12 In zeichnung: Aktienanleihe 6,25 % Österreich Protect Aktienanleihe Anlageprodukt ohne Kapitalschutz markterwartung Basiswert: Aktienkorb aus Erste Group Bank AG, OMV AG, voestalpine AG Fixer jährlicher Zinssatz von 6,25 % unabhängig von der Wertentwicklung der Aktien Teilschutz bis zur Barriere bei 55 % jeder Aktie (tägliche Beobachtung) Laufzeit: 2 Jahre Emissionspreis: 100 % Zeichnung: ISIN: AT0000A1YEN3 Z ertifikate von Seite 12

13 Funktionsweise 6,25 % Österreich Protect Aktienanleihe + 6,25 % jährlicher Fixzinssatz Aktie OMV 1 voestalpine Aktie 2 Aktie 3 Erste Group Bank?????? Feste Laufzeit 130 % 120 % 110 % 100 % 90 % Basiswert (Aktienkorb) 80 % 70 % 60 % 50 % Emission LZ-Ende Auch jede Multi-Protect Aktienanleihe ist durch eine feste Laufzeit gekennzeichnet und bezieht sich auf mehrere Aktien als Basiswert. Seite 13

14 Funktionsweise 6,25 % Österreich Protect Aktienanleihe + 6,25 % jährlicher Fixzinssatz Aktie OMV 1 voestalpine Aktie 2 Aktie 3 Erste Group Bank Basiswert (Aktienkorb) Basispreis 1 (100 %) Basispreis 1 (100 %) Basispreis 2 (100 2 %) (100 %) Basispreis 3 (100 3 %) (100 %) BARRIERE Barriere 1 1 BARRIERE Barriere 2 2 BARRIERE Barriere 3 3 Feste Laufzeit 130 % 120 % 110 % 100 % 90 % 80 % 70 % 60 % 50 % Emission LZ-Ende Am Ersten Bewertungstag werden die Basispreise und die jeweiligen BARRIEREN der Aktienanleihe festgesetzt und die Aktienanzahl (Nominale/Basispreis) wird ermittelt. Seite 14

15 Funktionsweise 6,25 % Österreich Protect Aktienanleihe + 6,25 % jährlicher Fixzinssatz Aktie 1 OMV voestalpine Aktie 2 Aktie 3 Erste Group Bank Basiswert (Aktienkorb) JEWEILIGE BARRIERE Feste Laufzeit 130 % 120 % 110 % 100 % 90 % 80 % 70 % 60 % 50 % Emission LZ-Ende Szenario 1: Schlusskurs aller Aktien immer > Barriere Auszahlung des festgelegten Fixzinssatzes unabhängig von der Basiswert-Entwicklung Tilgung des Zertifikats zu 100 % des Nominalbetrags Seite 15

16 Funktionsweise 6,25 % Österreich Protect Aktienanleihe + 6,25 % jährlicher Fixzinssatz Aktie 1 OMV voestalpine Aktie 2 Aktie 3 Erste Group Bank Basiswert (Aktienkorb) JEWEILIGE BARRIERE Feste Laufzeit Aktienlieferung 130 % 120 % 110 % 100 % 90 % 80 % 70 % 60 % 50 % Emission LZ-Ende Szenario 2: Barriere berührt & Schlusskurs mindestens einer Aktie < Basispreis Auszahlung des festgelegten Fixzinssatzes unabhängig von der Basiswert-Entwicklung Physische Lieferung der schlechtesten Aktie zu der anfangs festgelegten Aktienanzahl Seite 16

17 Funktionsweise 6,25 % Österreich Protect Aktienanleihe + 6,25 % jährlicher Fixzinssatz Aktie 1 OMV voestalpine Aktie 2 Aktie 3 Erste Group Bank Basiswert (Aktienkorb) JEWEILIGE BARRIERE Lieferung Aktie % 120 % 110 % 100 % 90 % 80 % 70 % 60 % 50 % Emission LZ-Ende Szenario 2: Barriere berührt & Schlusskurs aller Aktien > Basispreis Auszahlung des festgelegten Fixzinssatzes unabhängig von der Basiswert-Entwicklung Tilgung des Zertifikats zu 100 % des Nominalbetrags Seite 17

18 Aktienanleihen Anlageprodukte ohne Kapitalschutz markterwartung CHANCEN Attraktiver Zinsbetrag fix Zinszahlung kann geringfügige Abwärtsbewegung kompensieren Volle Kapitalrückzahlung, wenn der Basiswert am Laufzeitende nicht unterhalb des Basispreises notiert Permanente Handelbarkeit, kein Verwaltungsentgelt Risiken Max. Gewinn entspricht dem Fixzinsbetrag Zinsniveau und Volatilität beeinflussen die Wertentwicklung im Sekundärmarkt Verlustrisiko, falls der Basiswert am Laufzeitende unter dem Basispreis notiert Emittentenrisiko, Bail-in Seite 18

19 Ausgezeichneter Emittent Bestes Haus in Österreich, Marktführer in Osteuropa Capital Finance International Best Structured Products Bank CEE Zertifikate Award Austria Bester Emittent Österreichs Warsaw Stock Exchange Key Role in Market Development Börse Social Network Austria Größter Emittent Bucharest Stock Exchange Innovation on Capital Markets Tatra Banka Slovakia Cross-Sell Partner Structured Products Europe Awards House of the Year 09/ / / / / / / Seite 19

20 disclaimer Rechts-/risikoinformation Unverbindliche Marketingmitteilung / keine Anlageempfehlung / kein Angebot Diese Präsentation ist eine unverbindliche Marketingmitteilung, die darin enthalten Aussagen und Finanzdaten dienen daher ausschließlich der unverbindlichen Information. Diese Marketingmitteilung stellt weder ein Angebot noch eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten bzw. der Tätigung von Rechtsgeschäften dar. Die hier enthalten Angaben können die individuellen wirtschaftlichen, rechtlichen oder steuerlichen Bedürfnisse nicht berücksichtigen daher stellt diese Präsentation keinen Ersatz für eine persönliche Beratung durch einen Finanz- bzw. Steuer- bzw. Rechtsexperten und insbesondere keine Anlageberatung dar. Diese Marketingmitteilung enthält ausdrücklich keine Aussage über die mögliche Eignung oder Angemessenheit einer Investition in die hier dargestellten Finanzinstrumente. Diese Marketingmitteilung wurde nicht unter Einhaltung der Rechtsvorschriften zur Förderung der Unabhängigkeit von Finanzanalysen erstellt und unterliegt nicht dem Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen. Performance der Vergangenheit kein zulässiger Rückschluss auf die zukünftige Wertentwicklung Die Wertentwicklung (Performance) der Vergangenheit der hier präsentierten Finanzinstrumente lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf deren zukünftige Wertentwicklung zu. Währungsrisiko/-chance Finanzinstrumente, die in einer Währung denominieren, die nicht der Währung des Landes des regulären Aufenthalts des möglichen Investors entspricht (z.b. in USD), setzen diesen einem zusätzlichen Währungsrisiko aus, welches die Performance dieser Finanzinstrumente negativ sowie positiv beeinflussen kann. Basisprospekt Die hierin beschriebenen Produkte unterliegen dem von der Österreichischen Finanzmarktaufsicht (FMA) gebilligten Basisprospekt einschließlich aller Ergänzungen und Änderungen. Dieser ist hinterlegt bei der Oesterreichischen Kontrollbank AG als Meldestelle sowie veröffentlicht unter und enthält die Risiken und Bedingungen der Finanzinstrumente. Raiffeisen Centrobank AG unterliegt der Aufsicht der FMA und der Oesterreichischen Nationalbank sowie im Rahmen des Einheitlichen Aufsichtsmechanismus (Single Supervisory Mechanism, SSM, Verordnung (EU) Nr. 1024/2013 des Rates) auch jener der Europäischen Zentralbank. Seite 20 Bitte beachten Sie die Rechts-/Risikohinweise Risikohinweise am (1/3) Ende dieser Marketingmitteilung.

21 disclaimer Rechts-/risikoinformation Urheberrecht Die Inhalte dieser Präsentation sind urheberrechtlich geschützt. Jegliche Wiedergabe, auch auszugsweise, bedarf der vorherigen Zustimmung der Raiffeisen Centrobank AG. Urheberrecht der jeweiligen Lizenzinhaber Die in dieser Marketingmitteilung angezeigten Indexdaten der jeweiligen Indizes sind geistiges Eigentum und eingetragene Marken der Lizenzgeber, die von der Emittentin unter Lizenz gebraucht werden. Allfällige auf einem Index basierende Finanzinstrumente, die in dieser Marketingmitteilung erwähnt sind, werden in keiner Weise von den Lizenzgebern gefördert, herausgegeben, verkauft oder beworben und keiner der Lizenzgeber trägt diesbezüglich Haftung. Allfällige hier erwähnte Indizes von STOXX, wie etwa EURO STOXX 50, und deren Marken sind geistiges Eigentum (einschließlich der eingetragenen Markenrechte) der STOXX Limited, Zürich, Schweiz ( STOXX ), der Deutschen Börse Gruppe oder ihrer Lizenzgeber, welches unter Lizenz gebraucht wird. Die auf den Indizes basierenden Finanzinstrumente sind in keiner Weise von STOXX, der Deutschen Börse Gruppe oder deren Lizenzgebern, Research Partnern oder Datenlieferanten gefördert, herausgegeben, verkauft oder beworben. STOXX, die Deutsche Börse Gruppe und deren Lizenzgeber, Research Partner und Datenlieferanten geben in Bezug auf dieses Finanzinstrument keine Gewährleistung oder Leistungszusage und schließen diesbezüglich auch jede wie auch immer geartete Haftung, egal auf welcher Anspruchsgrundlage, aus. Insbesondere wird jegliche Haftung in Bezug auf Fehler, Auslassungen oder Unterbrechungen im erwähnten Index oder den diesem Index zugrundeliegenden Daten ausgeschlossen. Weitere Detailinformation hierzu finden sich auch in den entsprechenden Bestimmungen des Basisprospekts unter Underlying Specific Disclaimer. Allfällige hier erwähnten Indizes von Standard & Poor s, S&P und deren Marken sind geistiges Eigentum der S&P Dow Jones Indices LLC, eine Tochtergesellschaft der McGraw-Hill Companies, Inc. und/oder ihrer Lizenzgeber ( Lizenzgeber ), welches unter Lizenz gebraucht wird. Es ist nicht möglich direkt in den Index zu investieren. Die auf dem Index basierenden Finanzinstrumente werden in keiner Weise von Standard & Poor s und ihren Lizenzgebern gefördert, herausgegeben, verkauft oder beworben und keiner der Lizenzgeber trägt diesbezüglich Haftung. Seite 21 Bitte beachten Sie die Rechts-/Risikohinweise Risikohinweise am (2/3) Ende dieser Marketingmitteilung.

22 disclaimer Rechts-/risikoinformation Unverbindlichkeit / keine Haftung Raiffeisen Centrobank AG ist bei der Recherche der publizierten Informationen wie auch bei der Auswahl der von ihr verwendeten Informationsquellen um größtmögliche Sorgfalt bemüht. Trotzdem kann Raiffeisen Centrobank AG keinerlei Haftung für die Richtigkeit, Vollständigkeit, Aktualität der in dieser Unterlage verwendeten Informationen bzw. Informationsquellen übernehmen. Die in dieser Marketingmitteilung publizierten unverbindlichen Markt-, Kurs- oder Unternehmensdaten oder Prognosen basieren auf dem Wissensstand und der Markteinschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung dieser Präsentation. Für die Erstellung von Unternehmensanalysen können teilweise auch Informationen aus Quellen des betroffenen Unternehmens selbst herangezogen werden. Jegliche Haftung für die Richtigkeit, Vollständigkeit oder für den Eintritt der erstellten Prognose wird daher ausdrücklich ausgeschlossen. Personen mit Wohnsitz außerhalb Österreichs kein Wohnsitz in den USA Diese Marketingmitteilung ist ausdrücklich nicht für Personen bestimmt, die einer Rechtsordnung unterstehen, die die Publikation bzw. den Zugang zu dieser Präsentation (aufgrund der Nationalität der betreffenden Person, ihres Wohnsitzes oder aus anderen Gründen) verbietet. Personen, auf die solche Einschränkungen zutreffen, ist der Zugang zu dieser Präsentation explizit untersagt. Dies gilt insbesondere für Personen mit Wohnsitz in den USA. Jeder Teilnehmer dieser Präsentation bestätigt ausdrücklich, über keinen Wohnsitz in den USA zu verfügen. Emittentenrisiko / Gläubigerbeteiligung Die Rückzahlung aus den beschriebenen Finanzinstrumenten ist abhängig von der Zahlungsfähigkeit der Raiffeisen Centrobank AG (Emittentenrisiko) oder einer behördlichen Anordnung ( Bail-in ). In diesen Fällen kann es zu einem Totalverlust der Forderungen des Anlegers kommen. Detaillierte Informationen hierzu unter: Weitere detaillierte Informationen, Beschreibungen sowie die Bedingungen der angeführten Produkte entnehmen Sie bitte der Website der Raiffeisen Centrobank AG unter bzw. Impressum gemäß Mediengesetz Medieninhaber/Hersteller: Raiffeisen Centrobank AG Verlags-/Herstellungsort: Tegetthoffstraße 1, 1015 Wien, Österreich Stand: Oktober Seite 22 Bitte beachten Sie die Rechts-/Risikohinweise Risikohinweise am (3/3) Ende dieser Marketingmitteilung.