Realisierung der SEPA mit SAP

Transkript

1 Technik Sören Hellfritzsch Realisierung der SEPA mit SAP Bachelorarbeit

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3 FOM Hochschule für Oekonomie & Management Essen Studienzentrum München Berufsbegleitender Studiengang zum Bachelor of Science Wirtschaftsinformatik Bachelor Thesis zur Erlangung des Grades Bachelor of Science (B. Sc.) über das Thema Realisierung der SEPA mit SAP Autor: Sören Hellfritzsch Coverbild: pixabay.com München,

4 I Inhaltsverzeichnis Inhaltsverzeichnis... I Abkürzungsverzeichnis... III Abbildungsverzeichnis... VI Tabellenverzeichnis... VII 1. Einleitung Definition SEPA Problemstellung Zielsetzung und Bedeutung von SEPA Teilnehmerländer Die gesetzlichen Voraussetzungen für SEPA Zahlungsdiensterichtlinie PSD EPC-Richtlinien EU-Verordnung Nr. 260/ Deutsches Begleitgesetz Der technische Hintergrund von SEPA IBAN BIC SEPA-Datenformat Nachrichtenaufbau Bestandteile von SEPA SEPA-Überweisung SEPA-Lastschrift SDD-Core SDD-B2B Gläubiger-ID Pre-Notification R-Transaktionen SEPA-Mandat Mandatsarten Mandatserteilungsprozess Mandatsmigration Anforderungen an eine Mandatsverwaltung SEPA-Kartenzahlung... 29

5 II 6. Auswirkungen von SEPA in einzelne Unternehmensprozesse Umsetzung der SEPA-Anforderungen im SAP-System Payment Medium Workbench Grundlagen Konfiguration der Zahlungsträgerformate Prozessablauf Data Medium Exchange Engine Unterstützung der neuen Zahlungsformate in SAP SEPA_CT SEPA_DD SEPA-Mandatsverwaltung im SAP SAP-Datenfelder des Mandats Verwaltung der SEPA-Mandate Integration in den Zahllauf Konfiguration Anpassung von Prozessen der Zahlungsabwicklung Anpassung der Stammdaten für Personenkonten und Banken Migration deutscher Bankverbindungen in das IBAN-Format Anpassung der Kontoauszugsverarbeitung Zusammenfassung Literaturverzeichnis Anhang Anhang 1: Übersicht der SEPA-Teilnehmerländer Anhang 2: SEPA-Mandat Anhang 3: SEPA-Kombimandat Anhang 4: Firmenkunden-Befragung zu den SEPA-Herausforderungen Anhang 5: Aufbau des DMEE-Formatbaums für SEPA_CT Anhang 6: Aufbau des DMEE-Formatbaums für SEPA_DD Anhang 7: Datenfelder der SEPA-Mandatsverwaltung Anhang 8: Druckansicht eines SEPA-Mandats im SAP-System Anhang 9: Konfiguration der SEPA-Mandatsverwaltung für FI-AR Anhang 10: SEPA-Geschäftsvorfallcodes Anhang 11: Einlesen Elektronischer Kontoauszug im SAP-System Anhang 12: In dieser Arbeit behandelte SAP-Transaktionen... 86

6 III Abkürzungsverzeichnis AOS B2B BAdI BaFin BIC BITKOM BLZ camt CI CSM CSV CT D DD DFÜ DK DMEE DTA DTAUS DTAZV ECBS EG EHP ELV Additional Optional Services Business-to-Business Business Add-In Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht Business Identifier Code Bundesverband Informationswirtschaft Telekommunikation und Neue Medien Bankleitzahl Cash Management, XML-Nachricht zum Austausch von Informationen des Liquiditätsmanagements Creditor Identifier Clearing and Settlemet Mechanism Comma-separated values Credit Transfer, Überweisung Day, Geschäftstag Direct Debit, Lastschrift Datenfernübertragung Deutsche Kreditwirtschaft Data Medium Exchange Engine Datenträgeraustausch-Verfahren Datensätze im DTA-Datenformat Datenträgeraustausch Auslandszahlungsverkehr European Committee for Banking Standards Europäische Gemeinschaft Enhancement Package Elektronisches Lastschriftverfahren

7 IV EMZ EPC ERP EU EWR EZB FI FI-AP FI-AR FI-CA FI-TV FNAL FRST GUI GVC HR IBAN IMG ISO IT IZV KMU MT NFC OOFF pacs pain Elektronischer Massenzahlungsverkehr European Payments Council Enterprise Resource Planning Europäische Union Europäischer Wirtschaftsraum Europäische Zentralbank Financial Accounting, SAP-Finanzbuchhaltung Accounts Payable, SAP-Kreditorenbuchhaltung Accounts Receivable, SAP-Debitorenbuchhaltung Contract Accounts Receivable and Payable Travel Management, SAP-Reisemanagement letzte Lastschrift Erst-Lastschrift Graphical User Interface Geschäftsvorfallcode Human Resources International Bank Account Number Implementation Guide International Organization for Standardization Informationstechnologie Inlandszahlungsverkehr Kleine und mittlere Unternehmen Message Type, SWIFT-Nachrichtentyp Near Field Communication Einmal-Lastschrift Payment Clearing Settlement, XML-Bank-an-Bank-Nachricht Payment Initiation, XML-Kunde-Bank-Nachricht

8 V PDF PMW PSD RCUR SAP SCF SCL SCT SDD SEPA SEPA_CT SEPA_DD STP SWIFT TARGET2 TR-CM TR-TM UCI VAS Portable Document Format Payment Medium Workbench Payment Services Directive Folge-Lastschrift Systeme, Anwendungen, Produkte in der Datenverarbeitung SEPA Cards Framework SEPA-Clearer des EMZ der Deutschen Bundesbank SEPA Credit Transfer SEPA Direct Debit Single Euro Payments Area SEPA Credit Transfer (SAP-Abkürzung) SEPA Direct Debit (SAP-Abkürzung) Straight-through Processing Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication Trans-European Automated Real-time Gross Settlement Express Transfer System (2) SAP-Cash Management SAP-Treasury Management Unique Creditor Identifier Value Added Service VÖB Bundesverband öffentlicher Banken Deutschlands e. V. XML XSL XSLT ZAG ZKA ZV Extensible Markup Language Extensible Stylesheet Language Extensible Stylesheet Language for Transformations Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz Zentraler Kreditausschuss Zahlungsverkehr

9 VI Abbildungsverzeichnis Abbildung 1: Aufbau der IBAN in Deutschland Abbildung 2: Aufbau des BIC Abbildung 3: Aufbau eines XML-Datensatzes Abbildung 4: SEPA-Nachrichten Abbildung 5: CSM-Infrastruktur Abbildung 6: Ablauf des SEPA-Überweisungsverfahrens Abbildung 7: Ablauf des SEPA-Basislastschriftverfahrens Abbildung 8: Ablauf des SEPA-Firmenlastschriftverfahrens Abbildung 9: Aufbau der Gläubiger-ID Abbildung 10: SEPA-Zahlungsträgerformate Abbildung 11: PMW-Konfiguration für den Zahlweg SCT und Land DE Abbildung 12: Verwendungszweck nach Herkunft ändern Abbildung 13: Pflege der Granularität der Zahlungsträgerausgabe vom Format SEPA_CT Abbildung 14: DMEE-Formatbaum für SEPA_CT Abbildung 15: Anzeige von SEPA-Mandaten in den Debitorenstammdaten Abbildung 16: Dialog-Transaktion FSEPA_M1 zum Anlegen von Mandaten im FI-AR Abbildung 17: Pflege der UCI Abbildung 18: Ablage von IBAN und BIC am Debitor Abbildung 19: Aktivierung von IBAN ohne Bankkontonummer Abbildung 20: SEPA-Teilnehmerländer Abbildung 21: SEPA-Lastschriftmandat als separates Formular, Standardfall einer wiederkehrenden Lastschrift Abbildung 22: SEPA-Kombimandat als Bestandteil eines Vertrages Abbildung 23: SEPA-Herausforderungen Abbildung 24: Druckansicht eines SEPA-Mandats im SAP-System Abbildung 25: Standard-Konfiguration der SEPA-Mandatsverwaltung für FI-AR Abbildung 26: Einlesen Elektronischer Kontoauszug... 85