Die Rolle der SECB im Schweizer Gemeinschaftswerk

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1 Die Rolle der SECB im Schweizer Gemeinschaftswerk

2 Profil SECB SECB Swiss Euro Clearing Bank GmbH, Frankfurt, ist im Besitz einer vollumfänglichen Banklizenz gemäss deutschem Kreditwesengesetz Infrastruktur für die Abwicklung des bargeldlosen Euro- Zahlungsverkehrs Korrespondenz- und Hausbank für alle eurosic- Teilnehmer Bereitstellung der Anschlüsse an alle wichtigen Euro- Clearing-Systeme 2

3 Systemmanager eurosic Steuert und überwacht eurosic Steuert und überwacht die Liquidität Führt die Girokonten der eurosic-teilnehmer Gewährt Innertages- und Übernachtkredite/ Collateral-Management-Service 3

4 Datenformat Zahlungskanäle SWIFT MT TARGET2 eurosic- Teilnehmer eurosic EBA STEP1 EBA STEP2 SEPA SCT/SDD Bundesbank SCL EQUENS SCT/SDD EU / EWR WELTWEIT EU / EWR ISO PACS SEPA 4

5 Datenformate im grenzüberschreitenden Zahlungsverkehr Bis zum Abschluss der Migration aller Finanzinstitute auf ISO im November 2018 können eurosic-teilnehmer drei Meldungsstandards verwenden: SIC (Nov 17), ISO und SWIFT. SEPA Zahlungen werden im ISO Format unverändert in die SEPA-Clearingkanäle weitergeleitet. Kundenzahlungen werden auf der SIC4-Plattform konvertiert und über die Clearingsysteme TARGET2 und STEP1 nach wie vor im Meldungsstandard SWIFT FIN mit der Zahlungsmeldung MT103 weitergeleitet. Eine Migration der europäischen Clearingsysteme auf ISO wird vor 2020 voraussichtlich nicht stattfinden. 5

6 Datenformate im grenzüberschreitenden Zahlungsverkehr Trunkierung Infolge unterschiedlicher Feldlängen in den verschiedenen Meldungsstandards werden bei der Konversion überschüssige Daten trunkiert, also abgeschnitten. Verfügbare Zeichen der Adresse des Auftraggebers in SWIFT MT103 = 4 x 35 / in ISO pacs.008 = 3 x 70 Im ISO Format beauftragte Non-SEPA-Zahlungen dürfen die in SWIFT MT103 üblichen Feldlängen nicht überschreiten. Feld «Ultimate Debtor» oder «Ultimate Creditor» ist in SWIFT MT103 nicht vorhanden. eurosic-teilnehmer, die mit den Meldungsstandards SIC und SWIFT am eurosic teilnehmen, werden mit dem Avisierungscode 5 auf Trunkierungen bei eingehenden Zahlungsmeldungen hingewiesen. 6

7 Webportal Modul RTGS Direkter Zugang zum eurosic-verrechnungskonto (aktueller Clearingtag, zwei Tage nach Verrechnung / fünf Tage Vorvaluta) Realtime-Information der Liquiditätsposition Anzeige aller Zahlungsmeldungen mit Status Abfrage/Veränderung der Wartedatei Abfrage einer Einzelbewegung zeigt den jeweiligen Meldungsstandard der Ein- bzw. Auslieferung SIC, ISO oder SWIFT Download möglich Sofern eine SIC-Meldung trunkiert wurde, können die vollständigen Daten der ISO Originalmeldung eingesehen werden 7

8 Webportal Modul Nachforschung Ergänzung zum Modul «RTGS» Online-Nachforschungen von verrechneten Zahlungen bis zu 90 Tagen rückwirkend möglich Zahlung wird im jeweiligen Meldungsstandard der Ein- bzw. Auslieferung SIC, ISO oder SWIFT angezeigt Sofern eine SIC-Meldung trunkiert wurde, können die vollständigen Daten der ISO Originalmeldung eingesehen werden 8

9 Geldtransferverordnung EU 2015/847 Anforderungen aus der Umsetzung Die SECB ist als zwischengeschaltete Zahlungsdienstleisterin für grenzüberschreitende Zahlungen verpflichtet, die vollständige Weiterleitung aller Angaben zu Auftraggeber und Begünstigten sicherzustellen und zu überwachen, dass alle gemäss der Verordnung geforderten Angaben vorhanden sind. Die EU-Geldtransferverordnung fordert, bei wiederholtem Versäumnis des Finanzinstituts des Auftraggebers zur Angabe der geforderten Informationen, Massnahmen im Sinn von Verwarnungen und Fristsetzungen bis hin zur Rückweisung von solchen unvollständigen Zahlungsaufträgen oder gar der Beendigung der Geschäftsbeziehung. 9

10 Geldtransferverordnung EU 2015/847 Geforderte Angaben zu Auftraggeber und Begünstigtem Name des Auftraggebers Nummer des Zahlungskontos des Auftraggebers und Anschrift des Auftraggebers (vollständige Adresse mit Ländercode) oder Nummer eines amtlichen persönlichen Dokuments des Auftraggebers, die Kundennummer oder das Geburtsdatum und der Geburtsort des Auftraggebers Name des Begünstigten Nummer des Zahlungskontos des Begünstigten 10

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