Der Finanzplatz: Motor der Schweizer Wirtschaft. Schweizerische Bankiervereinigung Juli 2013

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1 Der Finanzplatz: Motor der Schweizer Wirtschaft Schweizerische Bankiervereinigung Juli 2013

2 Inhaltsverzeichnis 1. Die Schweizerische Bankiervereinigung 2. Der Finanzplatz: Akteure und Regulierung 3. Die wirtschaftliche Bedeutung des Finanzplatzes 4. Zukunft des Finanzplatzes: Kernwerte, Vision, Strategie, Wachstumschancen 5. Mehr Informationen und Feedback Klicken Sie auf das Hand-Symbol um mehr über ein Thema zu erfahren. Seite

3 Schweizerische Bankiervereinigung Dachverband der Schweizer Banken, gegründet 1912 Hauptsitz in Basel, Aussenstellen in Zürich und Bern Rund 350 Mitgliedsinstitute Fast Einzelmitglieder Präsident: Patrick Odier P. Odier CEO: Claude-Alain Margelisch 66 Mitarbeitende 11 Kommissionen, in welchen ca. 700 Vertreter der Banken mitarbeiten C.-A. Margelisch Seite

4 Unsere Mission Wir vertreten die Interessen der Banken gegenüber den Behörden. Wir fördern das Image des Finanzplatzes Schweiz. Wir führen einen offenen Dialog mit der Öffentlichkeit. Wir entwickeln die Selbstregulierung weiter. Wir fördern die Ausbildung von Nachwuchs und Kadern. Wir fördern den Austausch zwischen Banken und zwischen Bankmitarbeitenden. Seite

5 Inhaltsverzeichnis 1. Die Schweizerische Bankiervereinigung 2. Der Finanzplatz: Akteure und Regulierung 3. Die wirtschaftliche Bedeutung des Finanzplatzes 4. Zukunft des Finanzplatzes: Kernwerte, Vision, Strategie, Wachstumschancen 5. Mehr Informationen und Feedback Seite

6 Akteure des Finanzplatzes Kunden Regulierung Aufsicht Politik Behörden Interessenverbände Seite

7 Bedeutung der Selbstregulierung Regulierung in Schweiz Makroprudentiell, Systemaufsicht Selbstregulierung Anzahl und Beispiele Mikroprudentiell, Institutsaufsicht Zur Zeit 17 Selbstregulierungen 2012: Revidierte Richtlinien für die Prüfung, Bewertung und Abwicklung grundpfandgesicherter Kredite 2008: Vereinbarung über die Standesregeln zur Sorgfaltspflicht der Banken (erste Fassung: 1977) Selbstregulierung Durch Finma anerkannter Mindeststandard (verbindlich) Lange Tradition in Schweiz Vorteile: Praxisnähe Flexibilität Hohe Differenzierung Form: Standesregeln Richtlinien, Vereinbarungen Durch Finma genehmigt Für alle Banken verbindlich Finma prüft Einhaltung und kann Sanktionen verhängen Seite

8 Die Bankengruppen in der Schweiz Grossbanken Regionalbanken und Sparkassen Kantonalbanken Börsenbanken, übrige Banken Finanzplatz Schweiz Privatbanken Auslandsbanken Raiffeisenbanken Seite

9 Bankengruppen: Anteil an Bilanzsumme Anteil an Bilanzsumme 2012 (totale Bilanzsumme aller Banken: CHF 2'778 Mrd.) übrige Grossbanken 49,1% Kantonalbanken 17,4% Auslandsbanken 14,6% Raiffeisenbanken 6% Vermögensverwaltungsbanken 4,5% Regionalbanken, Sparkassen 3,7% Privatbanken 2,2% andere Banken 2,5% Quelle: SNB Seite

10 Inhaltsverzeichnis 1. Die Schweizerische Bankiervereinigung 2. Der Finanzplatz: Akteure und Regulierung 3. Die wirtschaftliche Bedeutung des Finanzplatzes 4. Zukunft des Finanzplatzes: Kernwerte, Vision, Strategie, Wachstumschancen 5. Mehr Informationen und Feedback Seite

11 Wertschöpfung Banken 35,0 Mrd. Produktivität pro Mitarbeiter: CHF Fast 2x so hoch wie im Schweizer Durchschnitt Finanzsektor 59,4 Mrd. Anteil am BIP: 10,3% Versicherungen 24,4 Mrd. Zahlen 2011, in CHF; Quellen: SECO, SBVg, BAKBASEL Seite

12 Beschäftigung Beschäftigung im Finanzsektor in der Schweiz 5,7% aller Arbeitsplätze der Schweiz Sonstige: 34'700 Beschäftigte Versicherungen: 53'034 Beschäftigte Banken, Effektenhändler: 108'100 Beschäftigte Total Finanzsektor: 195'834 Beschäftigte Zahlen 2011; Quellen: SNB, BFS, BAKBASEL (2009) Seite

13 Steuern Finanzplatz total: CHF Mrd. Versicherungen: CHF 3-7 Mrd. (geschätzt) 12-15% aller Steuereinnahmen (Bund, Kantone, Gemeinden) Banken: CHF 11,2 Mrd. Zahlen 2011; Quelle: SBVg Seite

14 Überdurchschnittlicher Finanzplatz überdurchschnittlich produktiv überdurchschnittliche Steuerzahler Finanzsektor Übrige Wirtschaft Beschäftigte in der Schweiz 2011 Absolut In Prozent 5,7% Wertschöpfung in der Schweiz 2011 Absolut 59,4 Mrd. In Prozent 10,3% Absolut Steuern in der Schweiz Mrd. In Prozent 12-15% Zahlen 2011; Quellen: SECO, Berechnungen SBVg Seite

15 Bedeutung für die Volkswirtschaft Schweiz hat funktionierendes Finanzsystem keine Kreditklemme während Finanzkrise Günstige Finanzierungskonditionen für Werkplatz Effiziente Schweizer Banken: Cost-Income-Ratio sank von 82,4 auf 68,3% Modifizierte Nettozinsmarge der Banken 2010: 1,5% d.h. zum Teil deutlich tiefer als in vergleichbaren anderen Ländern Bankkredit wichtigste Finanzierungsform für viele KMU (zu klein für Finanzmarkt) 85% (Volumen) aller Kredite in Schweiz gehen an KMU, Ende 2011 waren das CHF 260 Mrd. Indirekte Effekte: z.b. Steuern und Konsum der Bankmitarbeiter Pro 100 Stellen im Banksektor entstehen 115 davon abhängige Stellen in anderen Branchen Quelle: BAKBASEL 2011 Seite

16 Schweizer Finanzplatz in der Welt 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% Verwaltete Vermögen in der Schweiz 2012: CHF Mrd. 51% 49% 0% Ausländische Kunden Inländische Kunden Quellen: SNB, BCG, Berechnungen SBVg Marktanteil im grenzüberschreitenden Private Banking 2012 Schweiz 25,9% Hongkong & Singapur 14,1% Kanalinseln & Dublin 12,9% Karibik & Panama 12,9% Grossbritannien 10,6% USA 8,2% Luxembourg 7,1% Andere 8,2% Seite

17 Inhaltsverzeichnis 1. Die Schweizerische Bankiervereinigung 2. Der Finanzplatz: Akteure und Regulierung 3. Die wirtschaftliche Bedeutung des Finanzplatzes 4. Zukunft des Finanzplatzes: Kernwerte, Vision, Strategie, Wachstumschancen 5. Mehr Informationen und Feedback Seite

18 Kernwerte des Finanzplatzes Vertrauenswürdig, innovativ und kompetent Stabilität Politische Stabilität Aussenpolitische Neutralität Rechtssicherheit Arbeitsfrieden Geldwertstabilität Systemstabilität / Stabilität des Bankensystems Universalität Umfassende Dienstleistungs- und Produktepalette Hohe Diversifikation der Geschäftstätigkeiten und Finanzdienstleister Offen und global vernetzt Sprachliche und kulturelle Pluralität Globalität Diskriminierungsfreiheit Verantwortlichkeit Steuerkonformität Vorbildliche Sorgfaltspflichten Verantwortungsbewusst gegenüber Umwelt und Gesellschaft Risikobewusst Anspruch auf Schutz der finanziellen Privatsphäre Exzellenz Qualitätsbewusst Kundenorientiert Professionell Kompetent und talentiert Innovativ Agil und flexibel Rendite- und gewinnorientiert für Kunden und Aktionäre Seite

19 Vision 2015 für den Finanzplatz Der Finanzplatz Schweiz: ist neu positioniert; ist erfolgreich im In- und Ausland; ist steuerkonform; beeinflusst globale Standards und hält sie ein; nimmt gesellschaftliche Verantwortung wahr und handelt auch im Interesse der Schweiz; agiert geschlossen. Seite

20 Strategie des Bankensekors RECHTSSICHERHEIT WACHSTUM Steuerkonformität Zukunft / Vergangenheit Mittel zur Sicherstellung der Rechtssicherheit für Kunden, Mitarbeitende und Institute Kompetitive Rahmenbedingungen Steuern Regulierung Aufsicht Schutz der Privatsphäre Marktzugang Mittel zur Ermöglichung von Wachstum und Wertschöpfung in der Schweiz Stabilität Universalität Verantwortlichkeit Exzellenz Seite

21 Wachstumschancen (1) Zusätzlich mögliches Wachstum bis 2015: CHF 4,8 Mrd. Wachstumsfelder Expansion in Emerging Markets (Asien, Südamerika) Schweizer Bankensektor Erwartetes Wachstum bis 2015: CHF 5,3 Mrd. Bruttoertrag 2010: CHF 58,6 Mrd. Ausbau Asset Management Ausbau Commodity Trade Finance Infrastruktur: Synergien nutzen Zahlen 2011; Quellen: BCG, SBVg Seite

22 Wachstumschancen (2) Drei generelle Stossrichtungen ermöglichen zusätzliches Wachstum: Emerging Markets Rasante Wirtschafts- und Wohlstandsentwicklung führt zu Nachfrage nach Finanzanlagen Begleitung von Schweizer und europäischer Unternehmen in Emerging Markets Asset Management Stärkung und Vermarktung der Innovationskraft Synergien Private Banking: Anlagekompetenz und Differenzierung durch Produktangebot Ansiedlung von Dach- und Einzel-Hedge Fonds Rohstoffhandelsfinanzierung Wachstum des Rohwarenhandelsgeschäfts, das in der Schweiz betrieben wird Zugewinn von Marktanteilen durch Schweizer Banken Seite

23 Inhaltsverzeichnis 1. Die Schweizerische Bankiervereinigung 2. Der Finanzplatz: Akteure und Regulierung 3. Die wirtschaftliche Bedeutung des Finanzplatzes 4. Zukunft des Finanzplatzes: Kernwerte, Vision, Strategie, Wachstumschancen 5. Mehr Informationen und Feedback Seite

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