AKTIEN SPAREN MIT SICHERHEIT MEHR RENDITE DAS SPARPLANDREIECK ZUM DEUTSCHEN AKTIENINDEX DAX

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1 KTIEN SPN MIT SICEREIT MER NDITE DS SPRPLNDIECK ZUM DEUTSCEN KTIENINDEX DX

2 LE WERTENTWICKLUNG VERSCIEDENER NLGEFORMEN ENTWICKLUNG DES MERIKNISCEN MRKTES NC INFLTION USD.. FRNK TRZEWIK, DR. CRISTOP BRUNS, UFUK BOYDK, DR. EIKO DE VRIES.. KONSERVTIVER VERMÖGENSUFBU DURC LNGFRISTIGES KTIENSPN EDER TG IST DER RICTIGE TG FÜR DEN EINSTIEG ktien WELTWIRTSCFTSKRISE $ SEPTEMBER. WELTKRIEG GROSSE DEPSSION ÖLKRISE 979. nleihen $ 746,8 Geldmarkt WIRTSCFTSKRISE 837 $ 27,34 2. WELTKRIEG GLOBLE FINNZKRISE Gold $ 4,6, Dollar $,, Bei LOYS wird das Investieren in ktien aus Überzeugung gelebt. Wir sehen in der Wirtschaft den Wohlstandsquell einer jeden Volkswirtschaft, an dem man sich über den klugen Erwerb ausgewählter ktien beteiligen darf Quelle: eremy Siegel Leider wird dieses Beteiligungsprivileg nur von einem geringen Teil der Bevölkerung wahrgenommen. Dabei sprechen die Statistiken eine sehr eindeutige Sprache: Keine andere nlageform hat langfristig auch nur annähernd eine Vermögensmehrung generiert wie die ktie. Eine zusätzliche Sicherheit beim Investieren in den ktienmarkt erhält man, wenn man in regelmäßigen Zeitabständen in ein breit diversifiziertes ktienportfolio investiert. Man streut zusätzlich in der Zeit und eliminiert das Risiko des falschen Einstiegszeitpunktes. Beispielhaft zeigen wir hier eine Statistik des amerikanischen ktienmarktes im Vergleich zu gängigen lternativen. Gezeigt wird die Wertentwicklung nach Inflation: ierin liegt der große Vorteil des ktiensparens. Bei dieser Vorgehensweise ist jeder Tag der richtige Tag zum Einstieg in den ktienmarkt. Und auch die Umsetzung des ktiensparens ist heute denkbar einfach: Bereits ab 2,-EUR monatlich können unsere Investmentfonds bespart werden. uf den folgenden Seiten möchten wir Ihnen die Vorteile des ktiensparens anhand des von uns berechneten Sparplandreiecks sowie vergleichend hierzu anhand des bekannten Renditedreiecks zum deutschen ktienindex DX für den Zeitraum von verdeutlichen.

3 DX-SPRPLNDIECK eder Tag ist der richtige Tag für den Beginn eines ktiensparplans! DS RISIKO DES FLSCEN EINSTIEGZEITPUNKTES WIRD ELIMINIERT, SOFERN NICT IN DER KRISE VERKUFT WIRD! 2,44% 26.) BEISPIEL :Seit dem..99 jeden Monat einen festen Betrag (z.b. ) investiert Verkauf des Sparplans am 3.2. =,7% p.a. bei einer Sparplandauer von 2 ahren. 6,3% 24 7,9% 6,7% 23 2,92% 8,36%,% 9,24% 8,79% 22 8,63%,2%,29% 9,% 8,99% 2 8,23% 3,82%,2% 9,66% 9,6% 2 9,88% 4,9%,98%,4% 9,78% 29 7,8%,9% 9,76% 9,3% 9,2% 9,83% 8,33% 8,4% 8,2% 27 7,78% 7,9% 7,84% 26 8,84% 7,8% 7,97% 7,86% 2 8,93% 7,98% 8,% 7,99% 24 9,39% 8,4% 8,37% 23,7%,34%,7% 8,96% -2,98% -,34%,6% -,33% 4,87% -,9%,23%,92%,8%,34% 3,9% 6,38%,7% 6,%,8% 7,62% 3,% 6,9% 3,22% 4,46% 6,3% 2,77%,29% 2,7% 7,92% 7,79% 8,% -7,72% -29,46% 29,8% 4,8% 9,29% 9,63% 9,89%,34% 7,97% 4,7% 6,9% 7,27%,86% 2,6%,28% 8,2% -8,% -28,72% -,% 9,38% 2,27% 4,%,74% - 6,68% 8,99% 8,9% 8,3% 8,7% 22 6,3% 8,2% 7,9% 7,7% 7,68%,28% 7,44% 6,9% 7,4% 7,4% 7,3% 2 4,92% 6,97% 6,3% 6,8% 999-9,8% -2,2% -27,% -4,94% -,92%,87% 9,9%,47% -,49% 3,4% 33,43% 4,69% -6,29% -22,78% -,6% -,6% 4,% 7,77%,7% -,% 3,7% 4,82% 2,%,2% 22,97% 7,7% -3,28% -9,8% -4,67% -,69% 3,79% 6,83% 9,7% -,% 2,83% 4,49%,89% 4,6% 6,6% 6,22% 6,48% 6,3% 998,82% -4,62% -3,3% -,76% 3,99% 6,72% 8,78%,3% 3,3% 4,4% 2,2% 4,67% 6,% 6,% 6,4% 6,46% 997,8% -9,87% -,66%,89% 4,9% 9,7%,97% 3,62% 4,96% 2,66%,% 6,69% 6,34% 6,6% 996 6,9% 6,4% 26,33% 22,8% 26,62% 7,% 7,9% -6,%,37% 2,4%,82% 7,84% 9,4%,92% 4,26%,44% 3,24% 6,94% 6,9% 6,79% 6,8% 99 4,34% 3,2% 22,88% 2,69% 24,83% 7,4% 9,% -3,8% 2,3% 3,29% 6,29% 8,9% 9,6% 2,% 4,66%,72% 3,63%,62% 7,7% 6,73% 6,9% 6,92% 994,92% 7,27% 6,94% 7,% 7,9% 993 8,77% 3,% 24,3%,2% 4,7% 26,2% 2,22% 26,4%,3% -,9%,4% 2,72% 4,87% -3,99% -,3% 7,2% 8,22% 8,78% -3,49% -2 29,34% 6,28% 6,73% 3,26% 2,4% 2,% 23,78% 7,3%,% -,72% 3,7% 4,22% 6,86% 9,78% 3,24%,3% 6,8% 4,9% -,36% 2,23% 7,6% 7,49% 2,8% 9,96% 9,2% 22,6% 7,6%,9% -,2% 4,3% 4,9% 7,26% 8,7% 9,9% 3,79%,% 6,37% 4,47%,8% -2,24% 6,86% 7,67% 2,3% 8,% 8,6% 2,29% 6,8%,79%,89%,%,36% 7,% 8,83% 9,9% 4,2%,78% 4,76% -7,64% -2,% -2,66% 2,88% 6,3%,7% 6,73%,93% 6,79% 6,79% 9,79%,74%,7%,47%,3%,2% 7,% 8,7% 9,8% 4,4%,88% 6,62%,66% -,78%,67% 6,73%,46%,78%,9% 8,76%,2%,3% 2,2%,6%,78% 7,6% 8,76% 9,76% 4,67% 6,4% 6,73% 8,83% 26,%,86% 4,33%,98%,96% 7,4% 7,4%,64%,4%,62% 8,22%,4%,74% 2,92% 6,7% 6,9% 7,87% 8,94% 9,87%,% 6,32% 6,9% ahre 3,3% 22,7% 7,77% -23,2% 993 2,24% 6,76% 4,% -4,96% 989,86% 2 Der Startzeitpunkt des Sparplans ist auf der Y-chse und das Sparplanende auf der X-chse abzulesen. -,89% 2,7% -6,8% -,3% ahre Endzeitpunkt Sparplan zum 3.2. ahre Endzeitpunkt dessparplans zum 3. Dezember2 ahre -2 6,7% 7,43% 7,% 7,23% 992 6,3% 7,3% 7,33% 99 6,4% 7,3% 7,3% 7,33% 99 6,% 7,7% 7,38% 989 6,7% 7,72% 7,43% 7,% ,9%,9% 2 ahre Startzeitpunkt Sparplan zum.. Sofern nicht in der Krise verkauft wird, kann praktisch zu jeder Zeit mit dem ktiensparen begonnen werden. Langfristig erzielt man hierbei Renditen von über 7%. Man hat es also vor allem mit einem usstiegsrisiko zu tun. m Sparplandreieck erkennt man die schwachen Börsen- 2.) BEISPIEL : Seit dem..2 jeden Monat einen festen Betrag (z.b. ) investiert Verkauf des Sparplans am = 7,4% p.a. bei einer Sparplandauer von 6 ahren. jahre, in denen möglichst nicht verkauft werden sollte, an den durch den Farbwechsel gekennzeichneten senkrechten Streifen, in denen die Rendite deutlich reduziert wird. llerdings erholen sich die Renditen beim ktiensparplan deutlich schneller als bei der Einmalanlage (siehe hierzu DX-Renditedreieck). Startzeitpunkt des Sparplans zum. anuar Im Gegensatz zum Renditedreieck wird beim Sparplandreieck eine monatlich gleichbleibende Investition unterstellt. Es wird jeweils zum Monatsersten eine feste Summe in den Deutschen ktienindex (DX) investiert und am Ende der Sparplandauer verkauft. LOYS G, Stand LOYS G, Stand

4 DX-NDITEDIECK Im Extremfall kann bei Wahl eines unglücklichen Einstiegszeitpunktes eine Verlustphase deutlich über ahre anhalten. LNGFRISTIG KEIN VERLUSTRISIKO, BER DER EINSTIEGSZEITPUNKT T GROSSEN EINFLUSS UF DIE NDITE! 6,87% 26 2,6% Der Startzeitpunkt der Einmalanlage ist auf der Y-chse und der Endzeitpunkt auf der X-chse abzulesen. 6,32% 24 9,2% 8,82% 2 8,% 2,3%,48%,33% 9,83% 2 4,93%,37% 23,8% 9,89% - 22,29% -4,6% -3,34% 2,98% 22,3% -3,83%.) BEISPIEL: Kauf am..99 Verkauf am 3.2. = 9,22% p.a. bei einer altedauer von 2 ahren. 27,7% 24,% 23,76% 3,% 7,34% 6,79% 8,49% 9,43% 3,94% 37,8% 2,3% 23,9% 22,89% 22,77% -43,94% -2,34% -6,22%,4%,46%,% 6,96% 8,42% 4,77% 7,2% 8,27%,9% 7,2%,4% 7,73% -,%,8% -9,79% -32,9% -4,9% -9,8% -3,4%,42% 3,29% -3,7% -,8% 3,3% 2,83% 3,6% 4,%,43%,8%,7% 27 7,37% 6,83% 7,% 7,8% 26 9,4% 8,7% 8,78% 8,62% 2 9,9% 8,8% 8,66% 8,2% 24 8,24%,6%,47%,7%,62%,3% 23,3%,72% -,79% -,87% -4,2% -,4% -,6% -,37% 2,86% 2,4% 2,4%,8% - -3,88% -2,37% -3,2% -9,36% -4,% -,76%,8% -2,2% 8,8%,87%,% 9,3% 7,3% 2,6% 4,7% 2,6% 2,6%,49% 29-4,37% -4,7% -,% -7,3% -,% 3,6%,27%,6%,48% 22,4% 3,9% 3,6% 3,48% 3,69%,69% 2,29% 2,3% 2,3% 2,7% 2,99% 2 3,4% 4,4% 4,3% 4,6% 4,72% 999,9%,4%,29%,37% 998 7,29% 7,3% 7,6% 7,4% 997 8,34% 8,3% 8,% 8,% 996 8,28% 7,99% 8,7% 8,% 99,4% -2,8% -4,4% -2,66%,2% 3,2%,4% -,39%,6% 2,73%,28% 4,97% -7,4% -,%,2% 3,6%,% 6,62%,3% 2,8% 3,82% 2,37% 3,96% 8,6% 47,% 3,9% 34,% 22,6% 2,3%,2% 4,63% 4,96% 9,79% 4,34%,73% 6,43% 4,87% 6,24% 27,78% 37,% 3,3% 32,4% 23,27% 4,7% 3,8% 9,%,23%,8%,98% 7,7% 7,74% 6,8% 7,32% 7,% 26,36% 24,4% 26,99% 2,4% 3,6% 4,4% 7,29% 9,98%,88% 6,8% 7,8% 7,7% 6,24% 8,42% 7,2% 7,% 2,% 6,7%,83% 2,7%,7%,89% 7,2% 8,6% 9,49%,4% 6,23%,46% 6,8% 7,46% 7,33% 7,3% ,7% 6,77% 3,3% 6,93% 22,43% 2,63% 23,98% 9,2% 4,34% 6,47% 8,8%,2%,92%,6% 7,36% 8,26% 8,68% 7,3% 8,3% 9,6% 8,76% 8,8% 9,4% 2,8% 7,9% 7,92% 2,38% 6,9% 2,8%,66% 7,98% 7,93% 9,2%,%,74% 7,66% 8,9% 6,8%,2% 7,47%,79%,9% 2,8% 7,2% 7,27% 9,2% 6,49% 2,6% 6,2% 8,3% 8,28% 9,44%,8%,86% 7,% 7,93% 8,32% 7,9% 6,% 7,23% 7,4% 7,3% 7,2% 99 6,7% -2 8,72% 993 7,% 8,2% 7,99% 8,% 8,% 989-7,6% -,3% -2,9% 9,8%,% 2,86% 6,% 29,6% 27,26% 6,7% 4,2% 22 6,6% -,% 7,7% 27,96% 4,82% 8,2% 2 2,48% 3,49% 2,7%,82% 23-4,69% 39,% 3,4% 9,6% -2 7,78% 8,3% 8,27% 8,32% 8,26% 992 8,% 8,7% 8,4% 8,% 8,43% 99 6,7% 3,3% 3,96% 3,76%,84%,94% 7,% 7,97% 8,72%,34% 6,2% 6,6% 3,86%,29% 8,% 7,9%,2% 3,8% 4,8% 6,2% 4,%,%,72% 7,7% 7,% 8,6% 9,3% 9,96% 6,6% 7,4% 7,79% 32,79% 33,8%,82% 2,8% 9,9% 4,6%,23%,73% 2,%,76% 7,%,4% 2,44% 7,34% 8,99% 8,89% 9,83%,44%,% 7,77% 8,4% 8,77% 2 7,67% 9,7% 8,82% 8,8% 8,78% ,9% -6,2% -4,79% 34,83% 989 2,62% 99,92% 99 ahre ,7%,4% 2,9% 4,4% 2,33% 9,22% 9,22% ahre Endzeitpunkt Einmalanlage zum ahre 2 ahre Endzeitpunkt der Einmalanlage zum 3. Dezember 2 ahre Startzeitpunkt Einmalanlage zum.. Im Extremfall kann bei Wahl eines unglücklichen Einstiegszeitpunktes eine Verlustphase deutlich über ahre anhalten. nders herum führt 2.) BEISPIEL: Kauf am..2 Verkauf am = 2,3% p.a. bei einer altedauer von ahren. Bei diesem ungünstig gewählten Startzeitpunkt beträgt die Verlustphase 2 ahre. ein antizyklisches Investieren nach starken Börsenkorrekturen zu sehr überdurchschnittlichen Renditen. edoch erfordert dies zumeist eine hohe Überwindung für den nleger. Der ktiensparplan löst dieses Problem, indem die Investition systematisch auf viele Zeitpunkte (zumeist monatlich) über den nlagezeitraum verteilt wird (siehe hierzu DX-Sparplandreieck). Startzeitpunkt der Einmalanlage zum. anuar Das Renditedreieck stellt die annualisierte Wertentwicklung einer Einmalanlage im Deutschen ktienindex (DX) dar. Dabei wird jeweils zum. anuar des ahres investiert und zum 3. Dezember des ahres verkauft. Ein Einstieg kurz vor einer Krise kann zu lang anhaltenden Verlustphasen führen. Das DX-Renditedreieck offenbart dies anhand der über den Farbwechsel waagerecht gekennzeichneten Streifen im Nachgang zu den schwachen Börsenjahren. LOYS G, Stand LOYS G, Stand

5 Wir investieren in Qualitätsunternehmen, die weniger kosten als sie wert sind LOYS G ktien aus Überzeugung INFO@LOYS.DE OLDENBURG FRNKFURT CICGO LUXEMBURG SCWEIZ Die dargestellten Renditen und Grafiken stellen Entwicklungen der Vergangenheit des Deutschen ktienindex DX und des amerikanischen Marktes dar. Vergangenheitsbezogene Daten sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. uch berücksichtigt die Darstellung keine Kosten, die beim Kauf oder Verkauf von ktien entstehen. LOYS spricht keine direkte oder indirekte Empfehlung für bestimmte ktien oder andere Finanzinstrumente aus. LOYS haftet nicht für Schäden, die durch den Erwerb oder die Veräußerung einer ktie oder eines Finanzinstruments auf Grundlage dieses Dokuments entstanden sind. Soweit ein Unternehmen das vorliegende Dokument für seine Zwecke verwendet bzw. Kunden zugänglich macht, ist es für die Einhaltung der geltenden Vorschriften nach WpG in vollem Umfang selbst verantwortlich.