BENUTZERHINWEISE FÜR DIE MUSTERZEICHNUNGSVEREINBARUNG FÜR SERVICE COMPANIES LMA3078

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1 This document is a translation from the English and is provided for information only. This translation is not intended to be used for the purposes of entering into insurance contracts. Lloyd's accepts no responsibility or liability for the accuracy of the translation. You are advised to obtain your own legal advice with regard to the legal effect of the terms of the document(s) in the form they have been translated. Dieses Dokument ist eine Übersetzung aus dem Englischen und dient nur zu Informationszwecken. Diese Übersetzung ist nicht zur Verwendung zum Zwecke von Versicherungsvertragsabschlüssen gedacht. Lloyd s übernimmt keine Verantwortung oder Haftung für die Genauigkeit der Übersetzung. Wir empfehlen Ihnen, hinsichtlich der Rechtswirkung der Bestimmungen der (des) Dokumente(s) in deren übersetzter Form juristischen Rat einzuholen. NOVEMBER 2008 BENUTZERHINWEISE FÜR DIE MUSTERZEICHNUNGSVEREINBARUNG FÜR SERVICE COMPANIES LMA3078 Einführung Diese Musterzeichnungsvereinbarung für Service Companies (SCUA) wurde von einer Arbeitsgruppe von Underwritern erstellt und dient dazu, den Managing Agents eine umfassende Muster- Zeichnungsvereinbarung für einen Service Company Coverholder an die Hand zu geben, die zu 100% auf seinen verbundenen Managing Agent ausgerichtet ist. Bei den Service Company Coverholdern handelt es sich um Lloyd s zugelassene Coverholder, die von Lloyd s aufgrund ihrer engen Verbindung mit einem einzigen Managing Agent als Service Company Coverholder (SCC) eingestuft wurden. (Um Missverständnisse auszuschließen, da sie Coverholder sind, können sie nicht als führender Versicherer unter einem Line-Slip eingesetzt werden, da nur ein Managing Agent oder eine Versicherungsgesellschaft so genannt werden dürfen). Da dieses Dokument als Mustervereinbarung veröffentlicht wurde, ist zu beachten, dass es wie alle LMA Dokumente lediglich der Veranschaulichung dient und als Hinweis für die Mitglieder erstellt und ausgegeben wird. Es steht den Mitgliedern somit frei, ihre eignen, gesonderten Vereinbarungen zu verwenden. Das exakte Format und der substantielle Inhalt einer jeden einzelnen Zeichnungsvereinbarung für Service Companies hängt von dem mit der Erstellung der Vereinbarung verbundenen Zweck ab und bietet, vorbehaltlich der im Intermediaries Byelaw (Vermittlerstatut) enthaltenen Auflagen, Raum für Verhandlungen zwischen den beteiligten Parteien. Die Definitionen für Service Company Coverholder und Zeichnungsvereinbarung für Service Companies stehen im Lloyd s Definitions Bylaw. Mit einem Überblick über die relevanten Vorschriften und Hinweise sollen diese Benutzerhinweise den Underwritern bei der Verwendung der vorliegenden Mustervereinbarung behilflich sein. Zum Zwecke dieser Benutzerhinweise beinhaltet jeder Verweis auf Territorium (Territorien) ein Land (Länder), oder eine Provinz (Provinzen) oder einen Staat (Staaten). Diese Musterzeichnungsvereinbarung für Service Companies wurde erarbeitet, damit alle Variablen in den Vertragsdaten behandelt werden, wodurch die Vollständigkeit der Musterzeichnungsvereinbarung für Service Companies erhalten bleibt. Dadurch sollen die Struktur und der Inhalt der Musterzeichnungsvereinbarungen für Service Companies (Service Company Underwriting Agreements, SCUA) verbessert und so dazu beigetragen werden, vor Inkrafttreten eine Contract Certainty (Vertragssicherheit) zu erzielen, die allen an dieser Vereinbarung beteiligten Parteien zugute kommt.

2 Allgemeine Formulierungshinweise Alle Service-Company-Sachbearbeiter sollten sich mit den nachfolgenden Schlüsseldokumenten vertraut machen, in denen die notwendigen Sorgfaltsvorschriften zur Sicherstellung einer ordnungsgemäßen Handhabung der Risiken in Verbindung mit Zeichnungsvereinbarungen für Service Companies erläutert werden. Das Intermediaries Byelaw (Vermittlerstatut) (in der durch das Intermediaries (Service Company) Byelaw geänderten Fassung) und die Auflagen unter diesem Statut: Das Statut und die Auflagen sind unter Acts and Byelaws auf erhältlich. Andere Hinweise, die von Lloyd s herausgegeben werden können und dann auf der Coverholder-Seite der Lloyd s Website unter Lloyd s Market/market participants erhältlich sind. Da Service Company Coverholder darüber hinaus von Lloyd s tatsächlich wie der verlängerte Arm des Managing Agent selbst behandelt werden, folgt daraus, dass die für die Managing Agents geltenden, anwendbaren Lloyd s Zeichnungsstandards auch für den Service Company Coverholder (SCC) Gültigkeit haben. Vereinbarungsnummer Bei der Vereinbarungsnummer handelt es sich um die Nummer, durch die die Zeichnungsvereinbarung für Service Companies (SCUA) identifiziert werden kann. Unique Market Reference Number (einmalige Marktreferenznummer) Die Unique Market Reference Number (einmalige Marktreferenznummer) muss eingefügt werden, selbst wenn das Kernstück der Nummer mit der oben angeführten Vereinbarungsnummer identisch ist. Wird die Zeichnungsvereinbarung für Service Companies (SCUA) erneuert, so ist eine neue UMR zu erteilen. Abschnitt 1 Datum des Inkrafttretens Bevor ein Service Company Coverholder Vollmacht besitzt, im Namen der Underwriter eines Lloyd s Syndikates (oder von Syndikaten) tätig zu werden, gleich, ob unter neuen oder erneuerten Servicevereinbarungen, gilt ungeachtet des Beginndatums, dass der Underwriter zuerst schriftlich die Annahme der Bestimmungen und Bedingungen der Zeichnungsvereinbarung für Service Companies (SCUA) vom Service Company Coverholder erhalten haben muss. Die Akzeptanz der Bestimmungen und Bedingungen der Zeichnungsvereinbarung für Service Companies (SCUA) durch den Service Company Coverholder kann durch die Aufforderung erfolgen, die Vertragsdaten (inkl. aller in den Vertragsdaten bezeichneten Anlagen) von einer oder mehreren der in Abschnitt 3 genannte(n) Person(en) unterzeichnen und datieren zu lassen. Ungeachtet der in Unterabschnitt 1.3 enthaltenen Bestimmungen, worin bestätigt wird, dass es sich bei der Zeichnungsvereinbarung für Service Companies (SCUA) nicht um eine zeitlich unbegrenzte Vereinbarung handelt, ist es Best Practice, dem Service Company Coverholder für jedes Jahr der Vereinbarung einen neuen Vertragstext für die Zeichnungsvereinbarung für Service Companies auszustellen. Als Datum des Inkrafttretens der Zeichnungsvereinbarung für Service Companies (SCUA) gilt das Datum, an dem der Service Company Coverholder die SCUA tatsächlich benutzen kann. Dieses sollte nicht mit dem Beginndatum auf dem SCUA-Vertrag (bei dem es sich um dasselbe oder ein früheres Datum handelt kann) verwechselt werden. Seite 2

3 Abschnitt 2 Laufzeit Die Laufzeit der Zeichnungsvereinbarung für Service Companies (SCUA) sollte 12 Monate ab Beginn nicht überschreiten. Die Underwriter können jedoch den Zeitraum der SCUA verlängern, er sollte aber keinesfalls 18 Monate ab Beginn überschreiten. Zur Definition der Laufzeit der Zeichnungsvereinbarung für Service Companies (SCUA) lautet die Standardvorgabe: Laufzeit: von [Datum einsetzen] bis [Datum einsetzen], beide Tage einschließlich, jede Zeitzone. Dies ist jedoch nicht zwingend, und es gibt alternativ andere Wege zur Darstellung von Datum und/oder Zeitzone (die nicht durch Unterabschnitt 14.2 geändert werden müssen), nämlich: Nennung eines bestimmten Datums und einer Uhrzeit: - Laufzeit von [Datum und Uhrzeit einsetzen] bis [Datum und Uhrzeit einsetzen], jede Zeitzone. ; Nennung einer bestimmten Zeitzone: - Laufzeit von [Datum einsetzen] bis [Datum einsetzen], beide Tage einschließlich, [bestimmte Zeitzone einsetzen] Zeitzone. ; Nennung eines bestimmten Datums, Zeitpunkts und einer bestimmten Zeitzone: - Laufzeit von [Datum und Uhrzeit einsetzen] bis [Datum und Uhrzeit einsetzen], [Zeitzone einsetzen] jede Zeitzone. Abschnitt 3 Für Durchführung und Kontrolle zuständige Person(en) Die Übertragung von Zuständigkeiten für die Ausübung der durch die Zeichnungsvereinbarung für Service Companies (SCUA) gewährten Befugnisse ist der Schlüssel für die Kontrolle und das Management der Risiken, denen die Underwriter ausgesetzt sind. In den Vertragsdaten ist (sind) die verantwortlichen Person(en) für die allgemeine Durchführung und Kontrolle der Zeichnungsvereinbarung für Service Companies (SCUA) zu benennen. Im Gegensatz zu anderen Mustervertragstexten für Zeichnungsvollmachten verweist die Zeichnungsvereinbarung für Service Companies (SCUA) ausdrücklich nur auf die für die allgemeine Durchführung und Kontrolle verantwortlichen Person(en) (und nicht auf andere mit Zeichnungs- und Schadensvollmacht). Dadurch ist das übliche Risikoprofil eines Service- Company-Abkommens reflektiert. Erhält der Service Company Coverholder jedoch Vollmacht zur Bearbeitung, Bewilligung und/oder Regulierung von Ansprüchen, sollte beachtet werden, dass das genaue Anspruchsverfahren in Abschnitt 20 der Vertragsdaten aufzuführen ist. Möchten die Underwriter noch andere Personen benennen (z.b. solche mit Zeichnungsvollmacht), dann könnte Abschnitt 14 zu diesem Zweck genutzt werden. Abschnitt 4 Gewährung der Vollmacht Der Service Company Coverholder und die Underwriter müssen sich beide über die Bestimmungen des Bevollmächtigungsvertrages sicher sein, unter dem die Vollmacht auf den Service Company Coverholder delegiert wird. Abschnitt 5 Das Intermediaries Byelaw (Vermittlerstatut) gibt an, unter welchen Seite 3

4 Delegation der Vollmacht Umständen Underwriter ihren Service Company Coverholdern erlauben können, die Vollmacht an einen Sub-Coverholder weiter zu delegieren. Der Service Company Coverholder kann seine Vollmacht nur an einen Sub- Coverholder weiter delegieren, der selbst ein Lloyd s zugelassener Coverholder (oder ein eingeschränkter Coverholder) ist. Er kann nur weiter delegieren, wenn die Underwriter ihrem Service Company Coverholder ausdrücklich die schriftliche Einwilligung zur Untervollmachtserteilung gegeben haben. Schließt der Service Company Coverholder einen Untervollmachtsvertrag (Sub-Delegation) ab, so wird er als Agent für und im Namen der Underwriter tätig, wenn er die Zeichnungsvollmacht (Binding Authority) mit dem Sub- Coverholder abschließt (siehe ). Wichtig ist hierbei, dass der Service Company Coverholder dem Sub-Coverholder diesbezüglich eine Zusicherung abverlangt, durch die der Unterbevollmächtigte seine Kenntnis darüber erklärt, dass er die vom Service Company Coverholder erteilten Anweisungen und Bedingungen zu befolgen hat. Natürlich ist es wichtig, dass mit dem Untervollmachtsvertrag keine inhaltlich größeren Vollmachten (oder andere Geschäftssparten) auf den Sub- Coverholder weiterdelegiert werden, als zuvor dem Service Company Coverholder erteilt wurden. Es ist auch wichtig, den Vertrag mit dem Sub-Coverholder durch Mitteilung kündigen zu können, wenn die Zeichnungsvereinbarung der Service Company beendet oder gekündigt wird. Das Vertragsformular für die Untervollmacht sieht vor, dass ein Service Company Coverholder Untervollmacht nur an einen zugelassenen Coverholder unter Verwendung einer registrierten Zeichnungsvollmacht (Binding Authority) weiter delegieren kann. (Falls es zulässig ist, an einen eingeschränkten Coverholder weiter zu delegieren, so sollte er dies unter Verwendung einer eingeschränkten Zeichnungsvollmacht tun.) Der Service Company Coverholder kann eine Untervollmacht nach folgender Methode erteilen: ENTWEDER: muss der Sub-Coverholder auf seinem eigenen Market Reform Vertrag (für Zeichnungsvereinbarungen/Binders) und dem separaten Zeichnungsvereinbarungsvertrag genannt sein; ODER: wenn der Sub-Coverholder KEINE VON dem (den) bestehenden Service Company Coverholder(n) GETRENNTE RECHTSPERSÖNLICHKEIT ist, wie im Falle einer Niederlassung, dann kann der Sub-Coverholder der bestehenden Zeichnungsvereinbarung für Service Companies (SCUA) durch Nachtrag, in dem die geltenden Bestimmungen und Bedingungen festgelegt sind und der vom vorliegenden Coverholder unterzeichnet wird, hinzugefügt werden. Im Nachtrag ist jeder geltende Vertragsdatenabschnitt des Market Reform Vertrags (für Binder) zu erwähnen. In beiden Fällen darf der Sub-Coverholder solange kein Geschäft zeichnen oder Dokumente zum Nachweis gezeichneter Versicherungen ausstellen, bis er die Bestimmungen und Bedingungen seiner Zeichnungsvollmacht (Binding Authority) mit dem Service Company Coverholder akzeptiert hat. Ferner muss der Untervollmachtsvertrag - wie bei anderen Zeichnungsvollmachten (BAs) - vom Managing Agent oder ggfs. vom platzierenden Lloyd s Broker bei Lloyd s auf der Lloyd s Binding Authority Registration Site (BAR), der Registrierungsseite für Lloyd s Zeichnungsvollmachten, registriert werden. Schließlich sollten die Underwriter auch darauf hinweisen, dass es dem Sub- Coverholder unter der von dem Service Company Coverholder seinem Sub- Coverholder ausstellten Zeichnungsvollmacht (BA) eindeutig verboten wird, gemeinsame Zertifikate auszustellen, d.h. wenn die Vereinbarung mit dem Sub-Coverholder auf einem Mustervertragstext, wie z.b. LMA 3005, LMA Seite 4

5 3018, LMA 3019 oder LMA 3020, basiert, dann muss der einschlägige Eintrag in den Vertragsdaten für die Klausel für gemeinsame Zertifikate klarstellen, dass gemeinsame Zertifikate nicht erlaubt sind. Abschnitt 6 Autorisierte Geschäftssparte(n) und Deckung(en) Die Zeichnungsvereinbarung für Service Companies (SCUA) sollte eine genaue Beschreibung von Art oder Sparteneinteilung der Versicherungsverträge enthalten, für deren Zeichnung unter der Zeichnungsvereinbarung für Service Companies (SCUA) der Service Company Coverholder ermächtigt wird. In der Zeichnungsvereinbarung für Service Companies (SCUA) sollte klar angezeigt sein, ob darin Versicherungsgeschäft oder Rückversicherungsgeschäft oder beides akzeptiert wird (wichtig für territoriale Lizenzen und Coverholder-Zulassung). Die Formulierung Alle Risiken/Allgefahren (All-Risks) sollte nicht ohne angemessene Qualifizierung, z.b. Alle Risiken von materiellem Verlust oder Sachschaden, verwendet werden. Abschnitt 7 Laufzeit von Versicherungen Unterabschnitt 7.1 der Vertragsdaten sieht 12 Monate als Standardlaufzeit und als maximal von den Underwritern für die relevanten Geschäftssparten genehmigte Laufzeit vor. Unterabschnitt 7.3 der Vertragsdaten muss die maximale Anzahl von Tagen enthalten, während derer Zeichnung einer Versicherung im Vorfeld ihres Beginndatums erlaubt ist (wobei diese nicht die für die Kündigungsfrist erforderliche Anzahl von Tagen überschreiten sollten). Abschnitt 8 Maximale Haftungsgrenzen oder Versicherungssummen In diesem Abschnitt der Vertragsdaten sind die maximalen Haftungsgrenzen oder Versicherungssummen für vom Service Company Coverholder gezeichnete Versicherungen aufzuführen. Abschnitt 9 Bruttoprämieneinnahmenlimit Die Zeichnungsvereinbarung für Service Companies (SCUA) hat ein Bruttoprämieneinnahmenlimit gemäß Unterabschnitt 9.1 der Vertragsdaten zu enthalten, wobei die Underwriter vom Coverholder informiert werden müssen, wenn die Prämieneinnahmen einen vorher festgelegten Prozentsatz des Gesamtlimits übersteigen, was in Unterabschnitt 9.2 der Vertragsdaten aufzuführen ist. Abschnitt 10 Geographische Geltungsbereiche Die Underwriter sollten dafür Sorge tragen, dass ein Service Company Coverholder alle Vorschriften in dem (den) Territorium (-ien) kennt und erfüllen kann, in denen Geschäft akzeptiert werden darf. In Unterabschnitt 10.1 der Vertragsdaten werden die Territorien aufgeführt, in denen Risiken angesiedelt sind. Der Standort von Risiken sollte gemäß Legaldefinitionen des Risikolandes oder territoriums bestimmt werden, die aus lokalen regulatorischen oder steuerrechtlichen Gründen anwendbar sind. In Unterabschnitt 10.2 der Vertragsdaten wird aufgeführt, wo die Versicherten ihren Wohnsitz unterhalten. Das Territorium mit Wohnsitz des Versicherten ist das Territorium, in dem der Versicherte lebt, sofern der Versicherte eine Privatperson ist, oder sofern die Versicherte eine Gesellschaft oder eine juristische Person ist, das, in dem sie gegründet wurde. Lloyd s hat zu diesen Fragen detaillierte Benutzerhinweise in Market Bulletins herausgegeben, und von Zeit zu Zeit werden weitere Hinweise veröffentlicht. Seite 5

6 Unterabschnitt 10.3 der Vertragsdaten definiert den maximalen geographischen Geltungsbereich für jede unter der Zeichnungsvereinbarung für Service Companies (SCUA) gezeichnete Versicherung. Abschnitt 11 Gesamtrisikopotential Für Geschäftssparten, die mögliche Schadensanhäufung beinhalten, sollte in den Vertragsdaten Folgendes vermerkt werden: Die Grundlage für die Überwachung von Gesamtgefahrumständen sowie die gesamten Schadenersatzlimits, die der Coverholder zeichnen darf. Jedoch gilt für einige Geschäftssparten keine Gesamtberichterstattung, was in den Vertragsdaten durch den Eintrag Nicht anwendbar zu kennzeichnen ist. Abschnitt 12 Prämien, Selbstbehalte und Eigenanteile für gezeichnete Versicherungen Die Zeichnungsvereinbarung für Service Companies (SCUA) muss Art der oder Grundlage für die Berechnung von Bruttoprämien, Rabatten, Gebühren, Auslagen und Aufwendungen enthalten. In Abschnitt 12 der Vertragsdaten können anwendbare Rabatte, Gebühren, Auslagen und Aufwendungen, die von Bruttoprämien abgehen, spezifiziert werden. Die Provision des Service Company Coverholders und wo zutreffend die Kontingent- oder Gewinnprovision dürfen nicht in diesem Unterabschnitt aufgeführt werden, weil sich Abschnitt 23 der Zeichnungsvereinbarung für Service Companies (SCUA) auf diese Provisionsarten bezieht. Sofern Selbstbehalte und/oder Eigenbehalte Anwendung finden, müssen diese unter Abschnitt 12 der Vertragsdaten aufgeführt werden. Sollte die Quotierung und/oder sollten anwendbare Selbstbehalte und/oder Eigenbehalte in einer separaten Anleitung oder einem separaten Handbuch oder einem anderen Dokument stehen (einschließlich elektronische Daten), ist darauf in Abschnitt 12 der Vertragsdaten zu verweisen. Abschnitt 14 Andere Bedingungen und/oder Vorschriften betreffend die Durchführung der Vereinbarung Dieser Abschnitt betrifft NUR den SCUA-Delegationsvertrag (Untervollmachtsvertrag) In Unterabschnitt 14.1 SOLLTEN NUR Zusatzbestimmungen, -bedingungen und/oder voraussetzungen aufgeführt werden, die zusätzlich oder ergänzend zur Zeichnungsvereinbarung für Service Companies (SCUA) bestehen und auf die nicht an anderer Stelle in der Zeichnungsvereinbarung für Service Companies (SCUA) Bezug genommen wird. In Unterabschnitt 14.2 SOLLTEN NUR Änderungsnachträge zur Zeichnungsvereinbarung für Service Companies (SCUA) (d.h. Änderung oder Nachträge zum Mustertext der Zeichnungsvereinbarung für Service Companies) aufgeführt werden. Die Nummern der Abschnitte oder Unterabschnitte, die einem Änderungsnachtrag (Änderungsnachträgen) unterliegen, sind mit Ersetzungstext aufzuführen. Zur Vermeidung von Missverständnissen SOLLTE Abschnitt 14 der Vertragsdaten NICHT dazu verwendet werden, Bestimmungen und Bedingungen der einzelnen vom Service Company Coverholder gezeichneten Versicherungen aufzuführen, hinzuzufügen oder abzuändern. Diese werden stattdessen in Abschnitt 18 zu behandelt Abschnitt 15 Kündigung und Beendigung In diesem Abschnitt werden die Umstände identifiziert, unter denen die Zeichnungsvereinbarung für Service Companies (SCUA) gekündigt oder beendet werden kann. Dies beinhaltet auch, wenn der Service Company Coverholder sich nicht mehr als solcher unter den Lloyd s Regularien qualifiziert. Eine Kündigungsfrist muss zum Zeitpunkt der Platzierung festgesetzt und Seite 6

7 diese Frist dann in Unterabschnitt eingetragen werden. Dieser Abschnitt SOLLTE NICHT für die Kündigungsbestimmungen der einzelnen Versicherungen verwendet werden, denn diese haben unter Abschnitt 18 zu erscheinen. Abschnitt 16 Wirkung von Ablauf, Kündigung oder Beendigung In Unterabschnitt 16.1 wird die Vollmacht des Coverholders während des Kündigungs- oder Beendigungszeitraums limitiert. Das schließt jedoch nicht aus, dass ein Coverholder unter den Bestimmungen der Zeichnungsvereinbarung für Service Companies (SCUA) Run-Off Geschäft abwickelt. Tatsächlich muss der Service Company Coverholder seine Obliegenheiten unter der SCUA weiter verwalten, wenn eine SCUA abläuft und keine Zusatzbestimmungen in Unterabschnitt 16.3 getroffen wurden. Abschnitt 17 Ausgestellte Dokumente Eine Abänderung von Unterabschnitt 17.3 kann unter 14.2 erfolgen, indem entweder die Namen der Angestellten bei Inkrafttreten aufgelistet und zu vereinbarten regelmäßigen Zeiten Updates gemacht werden, wobei dann die Bevollmächtigung, Hinzufügung oder Streichung von Angestellten dem Ermessen des Service Company Coverholders überlassen wird, oder indem ein Standard für automatische Verantwortung innerhalb des Service Company Coverholders vereinbart wird, was bedeutet, dass jeder Angestellte, der ein bestimmtes Dienstalter erreicht, die Zertifikate zeichnen und ausstellen kann. Der Coverholder hat eine Kopie aller unter der Zeichnungsvereinbarung für Service Companies (SCUA) ausgestellten Dokumente für mindestens 7 Jahre oder für den längeren Zeitraum aufzubewahren, der gesetzlich vorgeschrieben ist. Abschnitt 18 Vertragstexte, Bedingungen, Klauseln etc., die für gezeichnete Versicherungen gelten Abschnitt 18 der Vertragsdaten SOLLTE NUR verwendet werden für die Benennung von Vertragstexten, Bedingungen, Klauseln, Nachträgen, Gewährleistungen/Zusagen und Ausschlüssen, die für gezeichnete Versicherungen gelten, und SOLLTE NICHT verwendet werden, um die Bestimmungen und Bedingungen der der Zeichnungsvereinbarung für Service Companies (SCUA) selbst zu benennen, beizufügen oder zu ändern, da diese unter Abschnitt 14 einzeln aufgelistet werden sollten. Das Intermediaries Byelaw schreibt bestimmte Mindestanforderungen vor, die für alle vom Service Company Coverholder gezeichneten Dokumente zum Nachweis von Versicherungen gelten. (Dabei handelt es sich um die Anforderungen, die für ein unter einer Zeichnungsvollmacht gezeichnetes Zertifikat gelten). Jedes vom Service Company Coverholder ausgestellte Zertifikat hat diese Mindestanforderungen zu enthalten, die selbst bei einer 100%igen Lloyd s Platzierung auch eine in Unterabschnitt 18.4 der Vertragsdaten aufgeführte Klausel zur Individualhaftung beinhalten. Wenn sowohl Versicherung als auch Rückversicherung gezeichnet werden, dann sind beide Versionen der Klausel zur Individualhaftung aufzuführen. Unterabschnitte bis , wie sie in der Zeichnungsvereinbarung für Service Companies (SCUA) erscheinen, gelten nur, wenn die Zeichnung oder Verwaltung der Versicherungen durch die FSA reguliert wird. Abschnitt 20 Verfahren für die Bearbeitung und Regulierung von Schäden Angesichts der Unterschiede in den Geschäftspraktiken der Underwriter handelt es sich hierbei um ein freies Formatfeld. Die Verfahren zur Bearbeitung und Meldung von Schäden an die Underwriter und/oder - wo zutreffend - zur Bewilligung und/oder Regulierung von Schäden müssen vollständig in Abschnitt 20 der Vertragsdaten aufgeführt werden. Dies sollte auch die Regulierungsvollmacht, unterteilt nach Sparte Seite 7

8 und Schadenskategorie sowie betrag, beinhalten. In Abschnitt 20 der Vertragsdaten sind die Zuständigkeiten des Service Company Coverholders bei der Bearbeitung, Benachrichtigung, Bewilligung und/oder Regulierung von Ansprüchen festzulegen, einschließlich irgendwelcher mit dem Schaden in Verbindung stehender Zuständigkeiten, die der Service Company Coverholder ggfs. mit einem externen Verwalter (Third Party Administrator, TPA) hat, der im Namen der Underwriter tätig ist. Ist ein TPA beteiligt, so verlangt das Intermediaries Byelaw (Vermittlerstatut), dass alle Parteien vor Inkrafttreten der Zeichnungsvollmacht eine separate TPA-Vereinbarung abschließen. Angaben zum TPA, einschließlich Verweis auf die TPA-Vereinbarung, können in Abschnitt 20 der Vertragsdaten erscheinen, jedoch wird nicht erwartet, dass die komplette TPA-Vereinbarung vollständig in den Vertragsdaten aufgeführt wird. Wenn die Underwriter verlangen, dass die TPA-Vereinbarung zur Information an die Zeichnungsvereinbarung für Service Companies (SCUA) angehängt wird, sollte dies im vorliegenden Abschnitt erwähnt werden. Dieser Abschnitt kann auch zur Auflistung der Personen mit Schadensvollmacht verwendet werden. Abschnitt 21 Führen von Aufzeichnungen Ein Service Company Coverholder hat vollständige Aufzeichnungen betreffend alle gezeichneten Versicherungen zu führen. Die Zeichnungsvereinbarung für Service Companies (SCUA) sieht auch vor, dass die Underwriter Zugang zu allen derartigen Aufzeichnungen haben, in diese Einsicht nehmen und sie prüfen und kopieren dürfen. Abschnitt 22 Berichterstattung Andere Mustervereinbarungen zur Zeichnungsvollmacht enthalten eine Reihe von vorgeschriebenen Berichterstattungsauflagen. Angesichts des Risikoprofils der Service Company Coverholder wurden diese generell gestrichen und durch diesen Abschnitt ersetzt, durch den die Underwriter allgemein die Möglichkeit erhalten, dafür von ihrem Service Company Coverholder schriftliche Berichte in der von den Underwritern geforderten Form und mit den von ihnen geforderten Informationen zu verlangen. Deshalb müssen die Underwriter genau überlegen, welche Berichte sie von ihrem Service Company Coverholder verlangen und dafür Sorge tragen, dass der Service Company Coverholder über diese Anforderungen informiert wird. (Die Lloyd s Benutzerhinweise sehen vor, dass die Berichterstattung des Service Company Coverholders betreffend alle Prämien, ausgezahlten Ansprüche, ausstehenden Ansprüche und Aufwendungen für alle gezeichneten Versicherungen nach Sparte oder Kategorie erfolgt.) Abschnitt 23 Provision(en) Die Provision des Service Company Coverholders ist in Abschnitt 23 der Vertragsdaten aufzuführen. Unterliegt die Zeichnungsvereinbarung für Service Companies (SCUA) keiner Kontingent- oder Gewinnprovision, so ist Nicht anwendbar einzutragen. Unterliegt die Zeichnungsvollmacht einer Kontingent- oder Gewinnprovision, dann ist (sind) in den Vertragsdaten der Betrag (die Beträge) sowie Formel oder Kriterien zur Berechnung dieser Kontingent- oder Gewinnprovision vollständig aufzuführen. Sofern eine separate Kontingent- oder Gewinnprovisionsklausel verlangt wird, hat in den Vertragsdaten dann wie beigefügt zu erscheinen, wobei die vollständige Klausel der Zeichnungsvereinbarung für Service Companies (SCUA) beizufügen ist. Abschnitt 28 Sofern der Service Company Coverholder nur Gelder zur Weiterleitung abwickelt (d.h. keine Gelder zum Beispiel zur Einrichtung oder Unterhaltung Seite 8

9 Separate Bankkonten eines Schadensfonds aufbewahrt oder einbehält), müssen solche Gelder auf einem separaten, für Versicherungsgelder (d.h. Prämien, Rückprämien und Schadensgelder) reservierten Bankkonto verbucht werden. Der Eindeutigkeit halber bedeutet dies, dass sie getrennt von den allgemeinen Geschäfts- und Betriebskonten des Service Company Coverholders verbucht sein müssen, jedoch vermischt werden können mit Versicherungsgeldern von anderen Versicherern. Wenn der Service Company Coverholder im Gegensatz dazu Gelder aufbewahrt oder einbehält (zum Beispiel zur Einrichtung oder Unterhaltung eines Schadensfonds), müssen diese Gelder gemäß dem Lloyd s Premium Trust Deed (Prämientreuhandvertrag von Lloyd s) verwahrt werden. Genaue Angaben dazu können von Lloyd s eingeholt werden. Abschnitt 29 Vollmacht zur Erteilung von Weisungen und Vorschriften Dieser Abschnitt enthält allgemeine Vollmachten der Underwriter zur Erteilung von Weisungen, Bedingungen oder Vorschriften betreffend die Durchführung der Vereinbarung. Die Underwriter müssen sicherstellen, dass der Service Company Coverholder im Einklang mit und mit Maßgabe ähnlicher Anforderungen wie jeder Underwriter operiert, die vom Managing Agent eingesetzt werden. Seite 9