UPDATE. OSPlus-Update: ganzheitliche Einführung und Optimierung. Sparkassen-Finanzgruppe

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1 UPDATE : ganzheitliche Einführung und Optimierung Sparkassen-Finanzgruppe

2 bietet Chancen Mit OSPlus steht allen deutschen Sparkassen eine einheitliche, auf einer modernen Architektur basierende, zukunftsfähige Gesamtbanklösung zur Verfügung. Kontinuierlich wird der Leistungsumfang von OSPlus weiterentwickelt, so dass das Lösungsangebot für unsere Kunden stetig wächst. Management Summary Kapitel 1 / Seite 04 Firmenkunden Von der Segmentierung zur Kundenansprache über das Finanzkonzept bis zum Vertriebscontrolling Um als Sparkasse im Hinblick auf die zur Erreichung der individuellen, bankfachlichen Prioritäten benötigte IT-Unterstützung»up-to-date«zu sein, hat die Finanz Informatik ihr Dienstleistungsangebot zur Unterstützung der OSPlus-Optimierung ausgebaut. Zusätzlich zu den bewährten -Leistungen für den medialen Vertrieb und das Firmenkundengeschäft steht Ihnen auch die entsprechende Unterstützung für das Privatkunden- und Kreditgeschäft zur Verfügung. Neben bedarfsorientierten und kundenspezifischen Ana lysen zur kritischen Würdigung der Ist-Situation enthalten die Angebote auch institutsindividuelle Maßnahmenpläne zur Einführungsunterstützung. In Workshops werden diese bedarfsgerecht zusammen mit den Instituten erarbeitet. Die Kunden- und Einsatzberater der Finanz Informatik unterstützen Sie gerne bei der Analyse und Bewertung der für Ihr Haus wichtigsten Handlungsfelder. Kapitel 2 / Seite 06 Medialer Vertrieb Von der Kundenansprache über den Produktverkauf bis zum Vertriebscontrolling Kapitel 3 / Seite 08 Privatkunden Von der Segmentierung zur Kundenansprache über das Finanzkonzept bis zum Vertriebscontrolling Kapitel 4 / Seite 10 Kredit Von den Konditionen zur Beratung über die Sicherheiten bis zur Archivierung Im Folgenden erfahren Sie Wissenswertes zum Beratungsangebot, zu Voraussetzungen und Kosten sowie Details zu den ausgewählten Themenbündeln. Inhaltsverzeichnis

3 Mit als Dienstleistung der Einsatzberatung stellt die Finanz Informatik die individuelle OSPlus-Bedarfssituation der Sparkasse in den Mittelpunkt. Auf Basis der jeweiligen institutsspezifischen, bankfachlichen Herausforderung in vertrieblichen Themen wird eine»bündelorientierte Lösung«aus OSPlus-Komponenten angestrebt unter Berücksichtigung der individuellen Ist-Situation und eines von der Sparkasse selbstdefinierten Zielbilds. Die Umsetzung (-sreihenfolge) priorisiert der Kunde selbst. Dabei kann es sich um die Einführung neuer Module oder eine Nutzungsintensivierung bereits eingesetzter OSPlus-Komponenten handeln. Vorteile auf einen Blick Ganzheitliche Beratung über Standards in vertrieblichen bzw. vertriebsnahen Themen durch die FI Praxisbewährte OSPlus-Prozessunterstützung (Best Practice/Referenzen) Konkrete Standort- und Zielbestimmung der Sparkasse Individuelle Priorisierung von Umsetzungsthemen und -maßnahmen durch die Sparkasse Aktive Begleitung in der Umsetzung (Schulung, IT-Einsatzvoraussetzungen etc.) und Erfolgsmessung Mögliche Aufwands- und Kostenreduktion durch Standardisierung und Optimierung ausgewählter Abläufe Einleitung

4 Firmenkunden Ziel unseres Dienstleistungsangebotes Firmenkunden ist, Ihnen bei der Umsetzung der technischen Unterstützung Ihrer individuellen CRM-Firmenkunden-Philosophie zu helfen. Im Mittelpunkt stehen die Finanzkonzepte Geschäftskunden, Gewerbekunden, Firmenkunden und Freie-/Heilberufe sowie die den CRM- Prozess unterstützenden Komponenten wie der Firmenfinanzstatus, die CRM-Firmenkunden-Startseite und der Strukturierte Besuchsbericht (SBB). Zentrales Instrument des Firmenkunden ist der IT-Quickcheck CRM Firmenkunden als Analysemedium, das die Grundlage für eine Standortbestimmung, Umsetzungsplanung und Umsetzung der identifizierten Maßnahmen ist. Mit dem IT-Quickcheck CRM Firmenkunden führen wir eine Analyse ausgewählter CRM-relevanter OSPlus-Anwendungen durch. Zusätzlich erheben wir über Online- Interviews mit unterschiedlichen Zielgruppen (Vorstand, Führungskräfte sowie Mitarbeiter) Arbeitsmethodiken im CRM-Umfeld. Sowohl die ermittelten Zahlen als auch die Antworten aus den Online-Interviews fließen in die Ist-Betrachtung ein. So erhalten Sie einen ganzheitlichen Überblick über den Status quo Ihres Hauses. Die gewonnenen Erkenntnisse sowie die von uns empfohlenen Maßnahmen im Bereich der identifizierten Handlungsfelder stellen wir Ihnen in einem Vor-Ort-Termin vor. Auf dieser Grundlage erarbeiten wir gemeinsam mit den Entscheidungsträgern und dem Vorstand Ihres Hauses konkrete Umsetzungs-Maßnahmen und entwickeln hierfür einen Zeitplan, der Ihre Jahresplanung(en) berücksichtigt. Nach Identifizierung der für Ihr Haus relevanten Umsetzungsmaßnahmen bieten wir Ihnen eine Begleitung Ihres Umsetzungsprojektes bei ausgewählten CRM-Komponenten (Finanzkonzepte, Firmenfinanzstatus, CRM-Startseite, SBB) an. Wir unterstützen Sie darüber hinaus auch gerne bei anderen CRM-relevanten Themen von der Dynamischen Kundensegmentierung, über die Optimierung des Ereignissystems bis hin zum Aktivitätencontrolling. Je nach Ihrem Bedarf stellen wir Ihnen entsprechende Angebote zur Verfügung. Seite 04

5 Nutzen Transparenz bzgl. der technischen Unterstützung (Ist-Situation) Ihrer CRM-Konzeption Überblick über die Unterstützungsmöglichkeiten durch OSPlus-Komponenten Ganzheitliche Betrachtung aller CRM-relevanten OSPlus-Komponenten und deren Zusammenspiel Nachhaltigkeit beim Einsatz von OSPlus-Komponenten durch eine aktive Einführungsbegleitung Leistung Folgende Leistungen, die aus einer individuell zu beauftragenden und einer APA-teilfinanzierten Komponente bestehen, bieten wir Ihnen an: Vorstellung CRM-relevanter OSPlus-Komponenten IT-Quickcheck CRM Firmenkunden inkl. Umsetzungsplanung Voraussetzungen Sie verfügen über eine CRM-Konzeption im Firmenkundengeschäft und möchten diese durch OSPlus-Komponenten unterstützen. Sie möchten bereits im Einsatz befindliche OSPlus- Komponenten optimieren und intensiver nutzen. Umsetzungsbegleitung/Intensivierung einer OSPlus-Komponente (Finanzkonzepte, MKP) Umsetzungs-Workshop für CRM-Quickwins (Firmenfinanzstatus, CRM-Startseite, Strukturierter Besuchsbericht (SBB)) Lesen Sie im ITmagazin 2/2014, wie die Sparkasse Lüneburg mit dem» Firmenkunden«der Finanz Informatik den Einsatz von OSPlus-Lösungen im Firmenkundengeschäft unter die Lupe genommen und erfolgreich optimiert hat. Fachlicher Umsetzungs-Workshop für CRM-relevante Apps (Finanzkonzept, Jahresgespräch) Diese Leistungen können Sie sowohl als Paket als auch einzeln beauftragen. Sollten wir Ihr Interesse geweckt haben, steht Ihnen Ihr Kundenberater gerne für weitere Informationen zur Verfügung. Seite 05

6 Medialer Vertrieb Mit dem Angebot Medialer Vertrieb wird an den Erfolg des Rollout-Projektes 2012 und 2013 angeknüpft. Ihr Projekt wird ca. drei Monate von der FI- Einsatzberatung begleitet und ist folgendermaßen aufgebaut: Vertrieb in der Internet-Filiale Aktive Kundenansprache (Internet-Filiale, Elektronisches Postfach, S-Apps, SB-Geräte) Online-Abschlussmöglichkeiten für Passiv- und Aktivprodukte 1. Analyse Die umfangreiche Detailanalyse dient dazu, Potenziale für den Einsatz neuer OSPlus-Komponenten sowie für eine Nutzungsoptimierung für den medialen Vertrieb aufzuzeigen. In dieser Phase werden Nutzungs- bzw. Stückzahlen erhoben sowie Kennzahlen bewertet und aufbereitet. Dazu benötigen wir für ca. zwei Stunden Ihre Unterstützung, indem Sie vorgefertigte IDV-Selects ausführen, eine Übersicht der Internet-Produkte und Serviceformulare prüfen/ergänzen und einen Fragebogen zur medialen Produktnutzung beantworten. 2. Ergebnispräsentation Der anschließende Vor-Ort-Termin im Institut dient zur Vorstellung der Ergebnisse aus der Analyse und stellt den Status quo in Form einer medialen Landkarte dar. Darüber hinaus erhalten Sie konkrete Vorschläge zur Optimierung. Teilnehmer sind: Fachvorstand, Leiter Medialer Vertrieb/Vertriebssteuerung, Marketing und Organisation. 3. Individuelle Maßnahmen Die Umsetzung der aus der Analyse priorisierten Maßnahmen wird in Abstimmung mit Ihnen aktiv in Workshops begleitet. Die konkreten Maßnahmen beziehen sich auf die Bereiche: Kommunikation/Service Auszugs- und Dokumentenbereitstellung im Elektronischen Postfach Online-Service-Formulare Persönlicher Ansprechpartner mit Beraterbild im Online-Banking Benachrichtigungsfunktionen zu Kontoumsätzen (Kontowecker) Sichere Kommunikation und Dokumentenaustausch zwischen Berater und Kunde IT-Prozesse Eröffnung und Änderung von Online-Banking-Verträgen Controlling (z. B. Internet-Filial-Statistik) Bearbeitung von Online-Aufträgen und Abschlüssen 4. Abschluss-Review In einer Abschluss-Telefonkonferenz erfolgt die Aufnahme und Bewertung der durchgeführten Maßnahmen mit Dokumentation der Erfolge (soweit messbar). Diese Phase bildet den formalen Projektabschluss. Seite 06

7 Nutzen Ganzheitliche Beratung über alle Standards im medialen Vertrieb durch die Finanz Informatik Standortbestimmung der Sparkasse (Landkarte) und Ableitung individueller Maßnahmen Aktive Begleitung in der Maßnahmenumsetzung, Vermittlung von Best-Practice-Beispielen und Erfolgsmessung Überblick über die Möglichkeiten der personalisierten Kundenansprache in der Internet-Filiale inklusive Praxisverprobung Aufbau bzw. Steigerung der medialen Kommunikation und des Service für den Online-Kunden Umsetzung von Kosteneinsparungspotenzialen durch zunehmende elektronische Bereitstellung und Optimierung ausgewählter Prozesse Ausbau der Produktabschlussmöglichkeiten Voraussetzungen Sie nutzen das OSPlus-Kampagnenmanagement. Das Elektronische Postfach ist mit den Basisfunktionalitäten Kontoauszüge und/oder Kreditkartenabrechnungen für Online-Kunden freigeschaltet. Leistung Das Angebot Medialer Vertrieb ist eine durch den APA teilfinanzierte Unterstützungsleistung der FI-Einsatzberatung. Das Leistungspaket umfasst fünf Personentage (davon drei Tage vor Ort) und kostet 920 zzgl. MwSt. sowie eventuelle Reise-/Übernachtungspauschale. Weitere individuelle Unterstützungen werden gemäß des Tagessatzes der Finanz Informatik berechnet. Bestandteile des Leistungspakets sind: die Durchführung und Aufbereitung der Analyse die Ergebnispräsentation in Ihrem Institut die persönliche Begleitung und Unterstützung durch die FI-Einsatzberatung zwei Vor-Ort-Workshops zu individuell priorisierten Maßnahmen Sollten wir Ihr Interesse geweckt haben, steht Ihnen Ihr Kundenberater gerne für weitere Informationen zur Verfügung. Mehr Fahrt aufnehmen im Online-Vertrieb: Das geht mit dem» Medialer Vertrieb«der Finanz Informatik. Ein Praxisbeispiel aus Langen-Seligenstadt (siehe ITmagazin 4/2013) zeigt, dass das Update- Projekt auch bei bereits erfolgreichen Online- Sparkassen Mehrwert bringt. Seite 07

8 Privatkunden Ziel unseres Dienstleistungsangebotes Privatkunden ist, Sie beim Ausbau der OSPlus-Nutzung rund um das Sparkassen Finanzkonzept Privatkunden zu unterstützen. Darauf basierend kann eine individuelle CRM-Privatkunden-Philosophie umgesetzt werden. Privatkunden besteht aus: Analyse, Ergebnispräsentation, Umsetzungskonzept und Abschluss- Review. 1. Analyse Wir analysieren Ihre OSPlus-Anwendungen und die damit verbundene Nutzung. Zusätzlich senden wir elektronische Fragebögen an Ihre Führungskräfte und Ihre Vertriebssteuerung. Sowohl die Zahlen als auch die Antworten fließen in die Ist-Betrachtung ein. So erhalten Sie einen ganzheitlichen Überblick über den Status quo Ihres Hauses. 2. Ergebnispräsentation In einem Vor-Ort-Termin stellen wir Ihnen die Ergebnisse und unsere empfohlenen Maßnahmen vor. Mit den Entscheidungsträgern und dem Vorstand Ihres Hauses priorisieren wir konkrete Umsetzungs-Maßnahmen und entwickeln einen Zeitplan, der Ihre Jahresplanung(en) berücksichtigt. 3. Umsetzungskonzept Zusätzlich zur Dienstleistung Privatkunden bieten wir Ihnen einen maßgeschneiderten eintägigen Umsetzungs-Workshop vor Ort an. Der Inhalt besteht aus den unter»voraussetzungen«aufgelisteten OSPlus-Komponenten. Welche für Sie empfehlenswert sind, besprechen wir im Ergebnis-Workshop. Wir unterstützen Sie darüber hinaus auch gerne bei anderen Themen von der Dynamischen Kundensegmentierung über die Optimierung des Ereignissystems bis hin zum Aktivitätencontrolling. Nach der Abstimmung Ihres Maßnahmen-Plans senden wir Ihnen entsprechende Angebote zu. 4. Abschluss-Review Nach den Umsetzungs-Workshop(s) zum Finanzkonzept Privatkunden halten wir die bereits umgesetzten Schritte in einem aktualisierten Maßnahmen-Plan fest. Bei der weiteren Realisierung unterstützen wir Sie gerne. Seite 08

9 Nutzen Langfristige Bindung der Kunden an die Sparkasse Schneller Überblick über den Kunden Beratung als Schlüssel zur Kundenbeziehung Kundenansprache nach Maß Schnell und einfach zur optimalen Zielgruppe Voraussetzungen Sie möchten Ihre Nutzungszahlen beim Finanzkonzept steigern. Basis für eine erfolgreiche Teilnahme an OSPlus- Update Privatkunden ist der Einsatz einer dieser OSPlus- Komponenten: Finanz-Check Musterkundenabgleich Detailanalyse Risikovorsorgeberatung Altersvorsorgeberatung Anlageberatung Anlegerprofil Leistung Das Angebot Privatkunden ist eine durch den APA teilfinanzierte Unterstützungsleistung der FI- Einsatzberatung. Das Leistungspaket kostet zzgl. MwSt. sowie eventuelle Reise-/Übernachtungspauschale. Weitere individuelle Unterstützungen werden gemäß des Tagessatzes der Finanz Informatik berechnet. Bestandteile des Leistungspakets sind: die Durchführung und Aufbereitung der Analyse die Ergebnispräsentation in Ihrem Institut die persönliche Begleitung und Unterstützung durch die FI-Einsatzberatung ein eintägiger Umsetzungs-Workshop Sollten wir Ihr Interesse geweckt haben, steht Ihnen Ihr Kundenberater gerne für weitere Informationen zur Verfügung. Im ITmagazin 3/2014 schildert die Sparkasse Haslach-Zell ihre positiven Erfahrungen mit dem» Privatkunden«der Finanz Informatik. Seite 09

10 Kredit Ziel des Dienstleistungsangebotes Kredit ist, Sie beim Ausbau der OSPlus-Nutzung rund um das Kreditgeschäft zu unterstützen. Dazu analysiert die Einsatzberatung die Ausgangssituation Ihres Hauses und erarbeitet mit Ihnen gemeinsam einen hausindividuellen Maßnahmenplan. Von der Standortanalyse über die Umsetzung bis zur Erfolgskontrolle erfolgt die Unterstützung dabei aus einer Hand. 1. Analyse In der ersten Phase analysieren wir ausgewählte Daten der bei Ihnen aktuell genutzten OSPlus-Anwendungen. Außerdem beziehen wir Ihre Mitarbeiter aus Markt und Marktfolge durch Interviews in die Analyse mit ein. Die ausgewerteten OSPlus-Nutzungszahlen und die Antworten fließen in die Ist-Betrachtung ein. So erhalten Sie einen Überblick über den Status quo Ihres Hauses. 2. Ergebnispräsentation In einem Vor-Ort-Termin stellen wir Ihnen die Ergebnisse aus der Detailanalyse und unsere empfohlenen Maßnahmen vor. Gemeinsam mit den Entscheidungsträgern Ihres Hauses priorisieren wir konkrete Umsetzungsmaßnahmen zur Optimierung und entwickeln einen Zeitplan, der Ihre Jahresplanung berücksichtigt. 3. Umsetzungskonzept In dieser Phase geht es darum, konkrete Umsetzungsmaßnahmen zur Neueinführung und zur Nutzungsoptimierung von OSPlus-Kredit im Bereich private und/oder gewerbliche Finanzierungen aufzuzeigen. 4. Erfolgskontrolle Nach den Umsetzungs-Workshops halten wir die bereits umgesetzten Schritte in einem aktualisierten Maßnahmen-Plan fest und überwachen den Fortschritt der weiteren Umsetzung kontinuierlich. Seite 10

11 Nutzen Individuelle Analyse der vorhandenen IT-Unterstützung im Kreditgeschäft Ganzheitliche Betrachtung der relevanten Themenfelder Effizienzsteigerung in der Kreditbearbeitung durch Einführung bzw. Optimierung vorhandener OSPlus-Komponenten Transparente Handlungsfelder Von der Analyse bis zur Umsetzungsbegleitung Betreuung aus einer Hand Voraussetzungen Das Institut möchte die Nutzung der OSPlus- Komponenten des Kreditgeschäfts steigern. Basis für eine erfolgreiche Teilnahme ist die Einbindung der Sparkassen-Vorstandsebene. Die angebotenen Leistungen können ganzjährig von den Instituten beauftragt werden. Die Anmeldung interessierter Sparkassen erfolgt über den zuständigen Kundenberater. Leistung Das Angebot Kredit ist eine durch den APA teilfinanzierte Unterstützungsleistung der FI-Einsatzberatung. Das Leistungspaket kostet (inklusive Analyse und Umsetzung einer Maßnahme) zzgl. MwSt. sowie eventuelle Reise-/Übernachtungspauschale. Weitere individuelle Unterstützungen werden gemäß des Tagessatzes der Finanz Informatik berechnet. Bestandteile des Leistungspakets sind: die Durchführung und Aufbereitung einer Standortanalyse die Ergebnispräsentation in Ihrem Institut die persönliche Begleitung und Unterstützung durch die FI-Einsatzberatung Vor-Ort-Workshop zu Umsetzung einer individuell priorisierten Maßnahme Sollten wir Ihr Interesse geweckt haben, steht Ihnen Ihr Kundenberater gerne für weitere Informationen zur Verfügung. In der Ausgabe 4/2014 des ITmagazins stellen wir Ihnen» Kredit«der Finanz Informatik aus Praxissicht vor. Lesen Sie den Erfahrungsbericht über Aufwand, Wirkung und Nutzen. Seite 11

12 Das Beste herausholen: Dies gilt nicht nur im Leistungssport oder bei Preisverhandlungen. Auch beim Einsatz von OSPlus-Anwendungen lässt sich durch optimale Nutzung der größtmögliche Nutzen erzielen. Informieren Sie sich im ITmagazin 2/2013 über das - Angebot der Finanz Informatik. Seite 12

13 bietet also reichlich Chancen Die Umsetzung von hat sich bewährt. Dies bestätigen uns Kunden seit dem Start in 2012, wobei hervorgehoben wird, dass aufgrund der ganzheitlichen Sicht auf alle für eine»lösung«benötigten OSPlus-Komponenten ein hoher Nutzungsgrad für die Sparkassen erreicht wird. Positiv vermerkt wird ebenfalls die ganzheitliche Betreuung, da der Fokus nicht nur auf der technischen Bereitstellung und Administration liege, sondern auch die konzeptionellen Rahmenbedingungen betrachtet würden. Das gelungene Konzept findet großen Anklang, weil es einen idealen Überblick über die Ist- und die selbstdefinierte Soll-Situation bietet, konkrete Umsetzungsempfehlungen gegeben werden und Unterstützung durch die Finanz Informatik angeboten wird. Sie profitieren von: einer strukturierten und projektorientierten Umsetzung einer transparenten Darstellung Ihrer Ist-Situation und den vorliegenden Optimierungs-Chancen der Selbstbestimmung Ihres»Fahrplans«für die Umsetzung nach Ihren Prioritäten der Nachhaltigkeit durch aktive Begleitung in der Umsetzungsphase und bei der Erfolgsmessung Ansprechpartner Für weitere Informationen oder mit Fragen wenden Sie sich bitte an unsere Hotline: Telefon Seite 13

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