RECHTSSICHER REVISIONSFEST RISIKOGERECHT

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1 Bank Praktiker RECHTSSICHER REVISIONSFEST RISIKOGERECHT Finanz Colloquium Heidelberg Jahresverzeichnis 2013 BankPraktiker.de Herausgeber: Werner Böhnke, Mitglied des Aufsichtsrats, ehem. Vorstandsvorsitzender der WGZ BANK Dr. Jürgen Ellenberger, Richter am BGH, Bankrechtssenat Dr. Peter Hanker, Vorstandssprecher, Volksbank Mittelhessen eg Wolfgang Hartmann, Vorstandsvorsitzender des Instituts für Risikomanagement und Regulierung, ehem. Mitglied des Vorstands und CRO, Commerzbank AG Walter Kleine, Vorstandsvorsitzender, Sparkasse Hannover Prof. Dr. Thomas A. Lange, Vorsitzender des Vorstands, National-Bank AG Sabine Lautenschläger, Vizepräsidentin, Deutsche Bundesbank Dr. Peter Lutz, Abteilungspräsident, Bankenaufsicht Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht Dr. Hans Richter, Oberstaatsanwalt, Leiter der Abteilung Bank-, Börsen- und Insolvenzstrafrecht, Schwerpunktstaatsanwaltschaft für Wirtschaftsstrafrecht, Stuttgart Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender, quirin bank AG Werner Severin, stv. Vorsitzender des Vorstands, SaarLB Autorenverzeichnis Seite 1 4 Beitragsverzeichnis Seite 5 7

2 Autorenverzeichnis Autoren Info/Biografie Seitenangabe Arora, Patrick Banger, Andreas Abteilungsdirektor, Geschäftsbereich Finanzmärkte, Bundesverband deutscher Banken Vorstandsmitglied Personal und Privatkundengeschäft, Volksbank Gronau-Ahaus e. G , 395 Becker, Axel Direktor, Bereichsleiter Revision, SÜDWESTBANK AG 232 Bernhardt, Hans-Heinrich Mitglied des Vorstands, Volksbank Mittelhessen eg 303 Böhme, Linda Rechtsanwältin, HERMANN RWS Hermann Jobe & Partner 455 Bräuer, Ralf Bereichsleiter Institutional, Universal-Investment 406 Bruhn, Holger Rechtsanwalt, Sparkasse Hohenlohekreis, Künzelsau 214 Büll, Karsten Leiter Compliance und Fraud, Bank für Sozialwirtschaft 369 Claaßen, Michael Bereichsleiter, Interne Revision, Volksbank Marl-Recklinghausen eg 273 Clausmann, Stephan Deutsche Bundesbank 66 Cranshaw, Dr. Friedrich L. Didszuweit, Dominique Rechtsanwalt, vorm. Banksyndikus/Direktor Recht, Lehrbeauftragter an der Universität Kiel Fachbereichsleiter Vertriebsmanagement Individual, Kreissparkasse Köln 84, Dokter, Markus Bereichsleiter Finanzen, Volksbank Mittelhessen eg 303 Dreyer, Kaspar Rechtsanwalt, Syndicus, Abteilung Recht der Sparkasse Bielefeld 352 Duckheim, Stefan Deutsche Bundesbank 66 Eckert, Katja Servicezentrum Außenwirtschaftsprüfungen/ Meldefragen Düsseldorf, Deutsche Bundesbank Hauptverwaltung in Nordrhein-Westfalen 159 Eizenhöfer, Matthias Direktor Institutional, Universal-Investment 406 Fraga Novelle, Dr. Ana Maria Rechtsanwältin, Syndikus, Deutsche Bank AG, Stuttgart 266 Freckmann, Peter Rechtsanwalt, Syndikus, Bausparkasse Schwäbisch Hall 308 Fritz, Dr. Stefan Glaab, Sebastian Leiter Stiftungsmanagement, HypoVereinsbank/Unicredit Bank AG, München Rechtsanwalt und Geldwäschebeauftragter, VTB Bank (Deutschland) AG, Frankfurt/M. und Direktbank VTB Bank (Austria) AG Niederlassung Frankfurt/M BankPraktiker Jahresverzeichnis

3 Autorenverzeichnis Autoren Info/Biografie Seitenangabe Göhrig, Thomas Groël, Harald Bereichsleiter IT und Neue Medien, Finanz Colloquium Heidelberg GmbH Rechtsanwalt, Revisor, Interne Revision, Kreditrevision, Kreditsicherungsrecht, Aufsichtsrecht, Prüfung von Geschäftsprozessen, NPL/SPL-und Outsourcing-Prüfung, COREALCREDIT BANK AG Grögeder, Achim Triodos Bank N.V. Deutschland 411 Gutsche, Dr. Jörg Director, Banking Division, Simon-Kucher & Partners GmbH, Bonn 132 Hanke, Dr. Stefan Haug, Dr. Matthias Rechtsanwalt, Bank- und Kapitalmarktrecht, Thümmel, Schütze & Partner Rechtsanwälte Vorstandsmitglied, Produktion & Steuerung, Volksbank Flein-Talheim eg Henning, Thomas Rechtsanwalt, Insolvenzverwalter, Justitiar einer großen Sparkasse 422 Herzog, Dr. Lisa Dipl.-Vw., M.St., wissenschaftliche Mitarbeiterin, Institut für Sozialforschung und Goethe Universität Frankfurt/M. 313 Jobe, Clemens C. Rechtsanwalt, HERMANN RWS Hermann Jobe & Partner 455 Jordans, Dr. Roman Kersting, Michael Klenk, Dr. Peter LL.M. (NZ), Rechtsanwalt und Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht, Aachen/Würselen, Banksyndikus, Aachen Vorstandsmitglied Produktion und Steuerung, Volksbank Gronau- Ahaus e. G. Partner, Homburg & Partner, Leiter Kompetenzzentrum Financial Services 22, , Klenner, Oliver Abteilungsdirektor Unternehmenssteuerung, Sparkasse Leverkusen 220 Knüfermann, Prof. Dr. Markus Fachgebiet Volkswirtschaftslehre, EBZ Business School University of Supplied Sciences 122 Königshausen, René Prokurist und Leiter Produktionsbank, PSD Bank Köln eg, Köln 132 Kühn, Prof. Dr. Ralf Wirtschaftsprüfer, Prüfungsgruppenleiter IT, Baden- Württembergischer Genossenschaftsverband e. V. und Geschäftsführer Audit GmbH Karlsruhe Stuttgart WPG 30 Lauer, Dr. Jörg Direktor, Rheinland-Pfalz Bank/LBBW, Mainz 416 Lücke, Frank Leiter der Kundenbeschwerdestelle, Bereich Recht/Steuern, Bundesverband Öffentlicher Banken Deutschlands, VÖB BankPraktiker Jahresverzeichnis 2013

4 Autorenverzeichnis Autoren Info/Biografie Seitenangabe Lüerßen, Gerd Direktor, Bereich Recht und Sonderkredite, Landessparkasse zu Oldenburg 162 Lux, Bernadette Dipl. Psychologin, Leiterin Personal, Kölner Bank eg 469 Maurer, Thomas Direktor Bereich Interne Revision, Münchner Bank eg 326 Meier, Hubert Vorstandsmitglied, Volksbank Karlsruhe eg 313 Merz, Christian Rechtsanwalt, CLOUTH & PARTNER Rechtsanwälte, Frankfurt/M. 344 Meyer im Hagen, Jan CIA, Direktor Revision, Sparkasse Paderborn-Detmold 259 Neisen, Martin Partner, Regulatory Management, PricewaterhouseCoopers 170 Neumann M. A., Michael Obermüller, Dr. Manfred Plesse, Jörg Portisch, Prof. Dr. Wolfgang Wissenschaftlicher Mitarbeiter von Prof. Dr. Portisch und Doktorand, Universität Oldenburg Rechtsanwalt, Bad Camberg, vormals Syndikus einer deutschen Großbank Erb- und Stiftungsmanager im Private Banking, Norddeutsche Landesbank Leiter, Bereich Bank- und Finanzmanagement, Hochschule Emden/ Leer Quell, Dr. Peter Leiter Portfoliomodelle, Controlling, DZ BANK AG, Frankfurt/M. 24 Rausch, Peter Direktor Personalmanagement, Volksbank Mittelhessen eg 128 Reuse, Dr. Svend MBA, Abteilungsleiter Controlling, Sparkasse Mülheim an der Ruhr 8, 455 Ries, Marcus Rohde-Liebenau, Björn CISA, Abteilungsleiter Betriebs- und Prozessorganisation, Beauftragter für Informationssicherheit und Datenschutz, Sparkasse Hanau Rechtsanwalt, Ombudsmann und Mediator, RCC Risk Communication Concepts Rösler, Dr. Patrick Rechtsanwalt und Geschäftsführer, Finanz Colloquium Heidelberg 15, 308 Schaub, Martin Rechtsanwalt und stellv. Geldwäschebeauftragter, GE Capital Bank AG, Mainz 106 Schellpeper, Oliver Spezialist Neue Medien, Ressort: Research & Innovation, ING-DiBa AG 78 Schmauder, Ralph Geschäftsführer, betaconcept 232 Schulz, Elisabeth Fälschungsexpertin, Fälschungszentrum, Europäische Zentralbank 154 BankPraktiker Jahresverzeichnis

5 Autorenverzeichnis Autoren Info/Biografie Seitenangabe Smith, Charlotte Stegner, Philip Senior Consultant, Regulatory Management, PricewaterhouseCoopers Senior Manager, Advisory Financial Services, Ernst & Young GmbH, Hamburg Steininger, Dr. Andreas Bereichsleiter Geschäftskunden, Deutsche Postbank AG 60 Steinwachs, Torsten Rechtsanwalt, Kanzlei Hermann RWS, Frankfurt/M. 214 Stenger, Dr. Daniel Projektleiter, Homburg & Partner 60 Tangemann, Andreas Direktor Gesamtbanksteuerung, Sparkasse Leverkusen 220 Tepen, Volker Stv. Direktor, Risikomanagement Gewerbeimmobilien, LBBW Hauptsitz Mainz 118, 280, 462 Tränkner, Thomas Leiter Risikocontrolling, Berliner Volksbank eg 362 Volk, Dr. Tobias Wallner, Dr. Franz X. Walter, Dr. Karl-Friedrich Spezialist Risikotragfähigkeit/Gesamtbanksteuerung, Abteilung Bankgeschäftliche Prüfungen und Umsetzung Baseler Standards, Deutsche Bundesbank Zentrale Rechtsanwalt und Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarkrecht, Kanzlei Schelling & Partner, Stuttgart Wirtschaftsprüfer/Steuerberater, Mitglied des Vorstands, Verband der PSD Banken e. V Weis, Dr. Mathias Vorstandsreferent, Volksbank Karlsruhe eg 313 Wernz, Dr. Johannes Führungskraft/Risikomanager bei einem großen Kreditinstitut 73 Wimmer, Prof. Dr. Konrad Finanzmathematischer Sachverständiger, Dingolfing 15, 308 Wings, Dr. Heinz Vorstandsvorsitzender, Sparda-Bank Hamburg eg 122 Wübker, Dr. Georg Partner, Leiter Banking Division, Simon-Kucher & Partners GmbH, Bonn 132 Zeller, Andreas Mitglied im Vorstand, Volksbank Magstadt eg 36 Zeranski, Prof. Dr. Stefan Brunswick European Law School (BELS) BankPraktiker Jahresverzeichnis 2013

6 Beitragsverzeichnis Beitragstitel Autoren Seitenangabe MaRisk 5.0 Reuse, Dr. Svend 8 Haftungsrisiko Recht und Zinsen Rösler, Dr. Patrick Wimmer, Prof. Dr. Konrad 15 Auswirkungen der Buttonpflicht auf die Bankpraxis Jordans, Dr. Roman 22 Vertrautes Risiko Quell, Dr. Peter 24 IT-Strategien in Kreditinstituten Kühn, Prof. Dr. Ralf Göhrig, Thomas 30 Out of Office Burn-out kann jeden treffen! Zeller, Andreas 36 Gruppenrisiken und Großkredit-Waiver Stegner, Philip 56 Wege aus der Ertragskrise Erfolgstreiber im zinsabhängigen Geschäft Steininger, Dr. Andreas Klenk, Dr. Peter Stenger, Dr. Daniel Clausmann, Stephan Duckheim, Stefan Risikoappetit und Strategie Wernz, Dr. Johannes 73 Wurst-Case-Szenario Shitstorm: Bei der ING-DiBa ging es um die Wurst Schellpeper, Oliver 78 Schuldscheindarlehen Cranshaw, Dr. Friedrich L. 84 Know-Your-Customer-Prinzip (KYC) im Direktbankengeschäft Glaab, Sebastian Schaub, Martin 106 Konditions- und Strukturbeitrag im neuen Meldewesen Walter, Dr. Karl-Friedrich 112 Handelsimmobilien in Deutschland Tepen, Volker 118 Negativrenditen bei deutschen Staatsanleihen Knüfermann, Prof. Dr. Markus Wings, Dr. Heinz 122 Personalstrategie Wirkungsvolles Instrument für professionelles Personalmanagement Rausch, Peter 128 Strategische Positionierung durch Differenzierung und innovative Produktarchitektur Gutsche, Dr. Jörg Königshausen, René Wübker, Dr. Georg 132 Das neue Gesicht des Euro Schulz, Elisabeth 154 Änderungen im außenwirtschaftlichen Meldewesen Eckert, Katja 159 BankPraktiker Jahresverzeichnis

7 Beitragsverzeichnis Beitragstitel Autoren Seitenangabe Abwicklungskonzepte praxisnah ausgestalten Die Offenlegungsanforderungen für das nächste Jahrzehnt Lüerßen, Gerd Portisch, Prof. Dr. Wolfgang Neumann M.A., Michael Neisen, Martin Smith, Charlotte Das Pfändungsschutzkonto in der Insolvenz des Kontoinhabers Obermüller, Dr. Manfred 178 Rückforderungen von überzahlten Renten Jordans, Dr. Roman 184 Insolvenzrecht und Zahlungsverkehr Cranshaw, Dr. Friedrich L. 201 Offene und geschlossene Fonds quo vadis? Hanke, Dr. Stefan 208 Kündigungsrechte bei Firmenkundenengagements Achtung bei steigenden Barwerten im Zinsbuch Bruhn, Holger Steinwachs, Torsten Tangemann, Andreas Klenner, Oliver Risikotragfähigkeit von Kreditinstituten Volk, Dr. Tobias 228 Blickpunkt Mensch Becker, Axel Schmauder, Ralph 232 Revisionsprüfung von Immobilien-Abwicklungsengagements Groël, Harald 254 Abgrenzung zwischen der Tätigkeit der neuen Compliance-Funktion nach MaRisk und der Internen Revision Meyer im Hagen, Jan 259 Kündigungsrechte bei Privatkundenengagements Fraga Novelle, Dr. Ana Maria Wallner, Dr. Franz X. 266 Ratingverfahren in der Revisionsarbeit Claaßen, Michael 273 Die Hotelimmobilie als lukrative Anlageklasse Tepen, Volker 280 Basel III Modifizierte Kapitaldefinitionen und ihre Konsequenzen Schuldnerverzug und Vorfälligkeitsentschädigung Anständiges Banking Das Feigenblatt reicht nicht mehr! Bernhardt, Hans-Heinrich Dokter, Markus Freckmann, Peter Rösler, Dr. Patrick Wimmer, Prof. Dr. Konrad Meier, Hubert Weis, Dr. Mathias Herzog, Dr. Lisa EU-Richtlinie über alternative Streitbeilegung Lücke, Frank BankPraktiker Jahresverzeichnis 2013

8 Beitragsverzeichnis Beitragstitel Autoren Seitenangabe Revisionsseitige Begleitung des Strategieprozesses Maurer, Thomas 326 Aktuelles Verbraucherdarlehensrecht Merz, Christian 344 Bewerberauswahl Web 2.0 Banger, Andreas Kersting, Michael 348 Spannungsfeld zwischen Bankgeheimnis und Auskunftsersuchen Dreyer, Kaspar 352 Klassifizierung von Risiken als integraler Bestandteil eines Risikomanagementsystems Haug, Dr. Matthias 355 Geeignete Frühwarnindikatoren für drohende Immobilienblasen Tränkner, Thomas 362 Hinweisgeber-Systeme in Banken und Sparkassen Büll, Karsten Rohde-Liebenau, Björn 369 Hochwertige Beratungsqualität mit IT-gestütztem Beratungsprozess Didszuweit, Dominique 374 Banken-Apps im Vormarsch Social Media to go Banger, Andreas Kersting, Michael 395 Von KIDs über PIBs und VIBs zu PRIPs? Arora, Patrick 400 Spezialfonds und neues KAGB Bräuer, Ralf Eizenhöfer, Matthias 406 Nachhaltiges Outsourcing Grögeder, Achim 411 Unternehmensfinanzierung und Cash flow-orientierte Immobilienfinanzierung: Ein Strukturvergleich Lauer, Dr. Jörg 416 Gläubigerschutz durch das Anfechtungsgesetz Henning, Thomas 422 Erben ohne Grenzen? Fritz, Dr. Stefan Plesse, Jörg 442 Mobile Device Management im Praxiseinsatz Ries, Marcus 449 Neue haftungsrelevante Geschäftsleiterpflichten im Risikomanagement Böhme, Linda Jobe, Clemens C. Reuse, Dr. Svend 455 Der Pflegeimmobilienmarkt im Wandel Tepen, Volker 462 Aufsichtliche Prüfung von Leitungs- und Schlüsselfunktionen Zeranski, Prof. Dr. Stefan Lux, Bernadette 469 BankPraktiker Jahresverzeichnis