Europäische Standardinformationen für Kreditierungen nach dem Verbraucherkreditgesetz

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1 Europäische Standardinformationen für Kreditierungen nach dem Verbraucherkreditgesetz 1. Name und Kontaktangaben des Kreditgebers/Kreditvermittlers Kreditgeber Anschrift Telefon Fax Internet-Adresse Brokerjet Bank AG Mariahilfer Straße 121b, 1060 Wien, Österreich +43 (0) (0) Beschreibung der wesentlichen Merkmale des Kreditprodukts Kreditart Die Wertpapierbelehnung dient der Erhöhung des Kapitaleinsatzes zur Finanzierung bestimmter, belehnbarer Wertpapiere (sogenannte Belehnwerte). Bei der Wertpapierbelehnung handelt es sich um eine spezielle Form eines kreditfinanzierten Wertpapierinvestments. Als Belehnwerte bietet der Kreditgeber derzeit die folgenden Wertpapiere an: Bestimmte Aktien europäischer Indizes (bis zu einem Belehnsatz von 70%) Werte aus dem S&P 500 (bis zu einem Belehnsatz von 60%) Fonds und ETFs (bis zu einem Belehnsatz von 80%) Zertifikate (bis zu einem Belehnsatz von 80%) ADRs (bis zu einem Belehnsatz von 50%) Eine vollständige und jeweils aktuelle Auflistung findet sich unter https://at.brokerjet.com/about_brokerjet/offer/margin_buying/share/ Gesamtkreditbetrag Obergrenze oder Summe aller Beträge, die auf Grund des Kreditvertrags zur Verfügung gestellt wird Der Gesamtkreditbetrag (auch: Belehnbetrag) ist dynamisch angepasst und berechnet er sich wie folgt: Depot-Kurswert multipliziert mit Belehnsatz 100 Der Gesamtkreditbetrag (Belehnbetrag) wird jedoch nie die Höhe des von Ihnen beantragten Betrages übersteigen. Bedingungen für die Inanspruchnahme. Gemeint ist, wie und wann Sie das Geld erhalten. 1. Personen, die ein Wertpapierdepot bei der Brokerjet Bank AG eröffnet haben, können die Wertpapierbelehnung beantragen. 2. Firmenkunden haben dazu das Formular ANTRAG zur Aktivierung der Wertpapierbelehnung für Firmenkunden auszufüllen und im Original per Post an uns zu retournieren. Das Formular finden Sie als pdf-datei unter https://at.brokerjet.com/about_brokerjet/offer/margin_buying/.

2 3. Privatkunden können den Antrag online im Web-Trader stellen. Klicken Sie dazu auf Einstellungen und dann auf die Registerkarte Margin Buying. Weiters kann der Antrag auch in Papierform gestellt werden. 4. Ist der Antrag vollständig ausgefüllt bei uns eingelangt, und ist die Bonitätsprüfung positiv erfolgt, schalten wir die Wertpapierbelehnung frei. Wir sind bemüht, dass der Prozess vom Einlagen des Antrags bis zur Freischaltung sofern der Antrag vollständig ist, die Bonitätsprüfung positiv war und sich keine Nachfragen ergeben nicht länger als 7 Tage in Anspruch nimmt. Bitte beachten Sie jedoch, dass wir dafür nicht garantieren können. 5. Wir behalten uns das Recht vor, die Freischaltung der Wertpapierbelehnung unabhängig vom Ergebnis der Bonitätsprüfung auch aus anderen sachlich gerechtfertigten Gründen zu verweigern. Laufzeit des Kreditvertrags 1. Die Wertpapierbelehnung wird auf unbestimmte Zeit gewährt. Die Brokerjet Bank AG behält sich jedoch das Recht vor, in regelmäßigen Abständen die Bonität des Kunden erneut zu prüfen. 2. Die Brokerjet Bank AG ist berechtigt die Wertpapierbelehnung jederzeit, unter Einhaltung einer zweimonatigen Kündigungsfrist zu kündigen. 3. Sie sind dazu berechtigt die Wertpapierbelehnung jederzeit schriftlich zu kündigen, ohne Einhaltung einer Kündigungsfrist. Teilzahlungen und gegebenenfalls Reihenfolge, in der die Teilzahlungen angerechnet werden Sie müssen folgende Zahlungen leisten: Nur bei Eintreten eines Margin Calls müssen Aktivitäten gesetzt werden. Zinsen und/oder Kosten sind wie folgt zu entrichten: Zinsen werden automatisch quartalsweise dem Negativsaldo angerechnet. Von Ihnen zu zahlender Gesamtbetrag Betrag des geliehenen Kapitals zuzüglich Zinsen und etwaiger Kosten im Zusammenhang mit Ihrem Kredit Da sich der Gesamtkreditbetrag dynamisch anpasst, ist die Nennung einer konkreten Zahl nicht möglich. Der von Ihnen zu zahlende Gesamtbetrag wird jedoch nie höher sein als der Gesamtkreditbetrag (außer im Fall eines Margin Calls, siehe dazu den Punkt Kosten bei Zahlungsverzug ). Verlangte Sicherheiten Beschreibung der von Ihnen im Zusammenhang mit dem Kreditvertrag zu stellenden Sicherheiten 1. Als Sicherheiten dienen alle Wertpapiere, die sich in Ihrem Portfolio befinden. Primär wird die Brokerjet Bank AG jedoch die Belehnwerte verwerten: Bei Überschreiten von 90% Ihres Belehnbetrages wird die Brokerjet Bank AG Sie per informieren, dass bei Überschreitung des Belehnbetrags ein Margin Call entsteht. Für den Fall eines Margin Calls sollten Sie immer eine Strategie bereit haben, die wie folgt aussehen kann:

3 Schneller Zugriff auf zusätzliches Kapital, um kurzfristig Geld auf Ihr Konto bei der Brokerjet Bank AG überweisen zu können und somit die Ausnutzung Ihres Verrechnungskontos rückzuführen. Schneller Zugriff auf zusätzliche belehnbare Aktien, um diese auf Ihr Depot bei der Brokerjet Bank AG zu übertragen und somit die Besicherung Ihrer Überziehung zu erhöhen. Eine Liste von Titeln Ihres Depots bereit zu haben, die Sie verkaufen wollen um Ihr Verrechnungskonto an die verbleibenden Belehnwerte anzupassen. In dem Ihnen von der Brokerjet Bank AG zugesandten wird man Sie auffordern, innerhalb einer von der Brokerjet Bank AG bestimmten Zeitspanne (standardmäßig am dritten Tag) Ihr Depot/Konto auszugleichen. Innerhalb von 24 Stunden müssen Sie der Brokerjet Bank AG bekannt geben, auf welche Weise Sie Ihr Depot/Konto ausgleichen wollen. Sollten Sie nach Ablauf dieser standardmäßigen 3-Tages-Frist (genaues Datum und Uhrzeit entnehmen Sie dem jeweiligen Margin Call ) noch nicht entsprechend reagiert haben, hat die Brokerjet Bank AG das Recht, die Belehnwerte zu liquidieren. Bei massivem Kursverfall Ihrer Sicherheiten unterbleibt die Einhaltung der Margin Call Frist (standardmäßig am dritten Tag) und die Liquidierung Ihrer Aktien kann früher erfolgen. 3. Kreditkosten Sollzinssatz oder gegebenenfalls die verschiedenen Sollzinssätze, die für den Kreditvertrag gelten Wir verrechnen Ihnen bei Ausnutzung der Wertpapierbelehnung folgende Zinssätze pro Zinsperiode: 7,00% p.a. Die Berechnung der Zinsen wird taggenau ermittelt, das heißt, die Zahl der Kalendertage wird durch 360 dividiert (ACT/360). Effektiver Jahreszins Gesamtkosten ausgedrückt als jährlicher Prozentsatz des Gesamtkreditbetrags Diese Angabe hilft Ihnen dabei, unterschiedliche Angebote zu vergleichen. 7,186 % p.a. QU 1: 1000,00+ (1000* (0,07/4)= 1017,5 QU 2: 1017,50+ (1000* (0,07/4)= 1035,31 QU 3: 1035,31+ (1000* (0,07/4)= 1053,42 QU 4: 1053,42+ (1000* (0,07/4)= 1071,86 Effektiver Zinssatz: 7,186 % p.a.

4 Ist der Abschluss einer Kreditversicherung oder die Inanspruchnahme einer anderen mit dem Kreditvertrag zusammenhängenden Nebenleistung zwingende Voraussetzung dafür, dass der Kredit überhaupt oder nach den vorgesehenen Vertragsbedingungen gewährt wird? Falls der Kreditgeber die Kosten dieser Dienstleistungen nicht kennt, sind sie nicht im effektiven Jahreszins enthalten. Der Abschluss einer Kreditversicherung ist nicht erforderlich. Voraussetzung ist, dass Sie ein Wertpapierdepot bei der Brokerjet Bank AG eröffnet haben. Kosten im Zusammenhang mit dem Kredit Die Führung eines oder mehrerer Konten ist für die Buchung der Zahlungsvorgänge und der in Anspruch genommenen Kreditbeträge erforderlich. Sie benötigen das Wertpapierdepot und das dazugehörige Verrechnungskonto bei der Brokerjet Bank AG. Die Depotführung und das Verrechnungskonto sind kostenlos, sofern Sie pro Quartal mindestens einen Trade durchführen. Kunden, die diese Bedingungen nicht erfüllen, werden mit einer pauschalen Gebühr von 20 EUR pro Quartal (quartalsweise Verrechnung) und Depot belastet. Für die weiteren Kosten und Gebühren, die mit dem Wertpapierdepot und dem Verrechnungskonto anfallen können jedoch nicht in unmittelbarem Zusammenhang mit der Wertpapierbelehnung stehen, sehen Sie bitte die Konditionenübersicht. Sonstige Kosten im Zusammenhang mit dem Kreditvertrag Beim Postversand des Firmen-Antrags fallen Portogebühren des Zustelldienstes (zb Österreichische Post AG) an. Beim online Antrag für Privatkunden können Gebühren Ihres Internet-Anbieters anfallen.

5 Bedingungen, unter denen die vorstehend genannten Kosten im Zusammenhang mit dem Kreditvertrag geändert werden können Die Brokerjet Bank AG behält sich das Recht vor, alle mit der Wertpapierbelehnung zusammenhängenden und/oder anfallenden Kosten im Rahmen des Punktes 12.c der AGB zu ändern. Kosten bei Zahlungsverzug Ausbleibende Zahlungen können schwerwiegende Folgen für Sie haben (z. B. Zwangsversteigerung) und die Erlangung eines Kredits erschweren. Margin Call Gebühr: 20 EUR pro Margin Call Margin Call Liquidierung (Liquidierung durch Brokerjet): 50 EUR pro Liquidierung. 4. Andere wichtige rechtliche Aspekte Rücktrittsrecht Sie haben das Recht, innerhalb von 14 Kalendertagen vom Kreditvertrag zurückzutreten. Ja. Vorzeitige Rückzahlung Sie haben das Recht, den Kredit jederzeit ganz oder teilweise vorzeitig zurückzuzahlen. Datenbankabfrage Der Kreditgeber muss Sie unverzüglich und unentgeltlich über das Ergebnis einer Datenbankabfrage informieren, wenn ein Kreditantrag auf Grund einer solchen Abfrage abgelehnt wird. Dies gilt nicht, wenn eine entsprechende Unterrichtung den Zielen der öffentlichen Ordnung oder der öffentlichen Sicherheit zuwiderläuft. Ja. Erforderlichenfalls wird die Brokerjet Bank AG Auskünfte über Ihre Bonität aus einer ihr zur Verfügung stehenden Datenbank einholen. Dies wird insbesondere dann geschehen, wenn Sie von sich selbst offenlegen, über keine ausreichenden Informationen über Ihre Bonität zu verfügen oder wenn sich für die Brokerjet Bank AG an der Richtigkeit und/oder Vollständigkeit der von Ihnen vorgelegten Informationen Zweifel ergeben. Die Brokerjet Bank AG behält sich das Recht vor, auch in anderen Fällen stichprobenartige Datenbankanfragen durchzuführen. Recht auf einen Kreditvertragsentwurf Sie haben das Recht, auf Verlangen unentgeltlich eine Kopie des Kreditvertragsentwurfs zu erhalten. Diese Bestimmung gilt nicht, wenn der Kreditgeber zum Zeitpunkt des Verlangens nicht zum Abschluss eines Kreditvertrags mit Ihnen bereit ist. Zeitraum, während dessen der Kreditgeber an die vorvertraglichen Informationen gebunden ist Den Kreditvertragsentwurf können Sie per oder telefonisch anfordern. Bitte beachten Sie jedoch, dass der Vertragsabschluss bezüglich Margin Buying durch Abgabe und Annahme wechselseitiger Angebote zustande kommt. Beim Vertragsentwurf handelt es sich daher um das Antragsformular samt den Margin Buying Bedingungen. Die vorvertraglichen Informationen gelten per sofort bis auf Widerruf.

6 5. Zusätzliche Informationen beim Fernabsatz von Finanzdienstleistungen a) zum Kreditgeber Eintragung im Firmenbuch (Handelsregister) Handelsgericht Wien, Firmenbuch-Nr m Zuständige Aufsichtsbehörde Österreichische Finanzmarktaufsicht (FMA) 1090 Wien, Otto-Wagner-Platz 5 (+43-1) b) zum Kreditvertrag Ausübung des Rücktrittsrechts Sie haben das Recht, innerhalb von 14 Tagen ab Abschluss und Aushändigung des Kreditvertrags vom Kreditvertrag zurückzutreten. Der Rücktritt muss schriftlich erfolgen, wobei ein oder ein Fax ausreichend sind. Recht, das der Kreditgeber der Aufnahme von Beziehungen zu Ihnen vor Abschluss des Kreditvertrags zugrunde legt Auf die Wertpapierbelehnung hat ausschließlich österreichisches Recht Anwendung zu finden. Klauseln über das auf den Kreditvertrag anwendbare Recht und/oder die zuständige Gerichtsbarkeit Der Kunde unterwirft sich für alle Streitigkeiten, welche aus der Wertpapierbelehnung entspringen, ohne Rücksicht auf den Betrag, der Gerichtsbarkeit des Bezirksgerichtes am Sitz der Brokerjet Bank AG. Die Brokerjet Bank AG behält sich jedoch vor, ihre Rechte auch beim sonst örtlich und sachlich zuständigen Gericht geltend zu machen. Ist der Kunde Verbraucher im Sinne des Konsumentenschutzgesetzes, gelten die zwingenden, für den Kunden günstigeren Vorschriften, insbesondere jene über den Gerichtsstand. Wahl der Sprache Die Informationen und Vertragsbedingungen werden in Deutsch oder auf Ihren Wunsch in Englisch vorgelegt. Mit Ihrer Zustimmung wird die Brokerjet Bank AG während der Laufzeit des Kreditvertrags in Deutsch oder auf Ihren Wunsch in Englisch mit Ihnen Kontakt halten. c) zu den Rechtsmitteln

7 Verfügbarkeit außergerichtlicher Beschwerde- oder Schlichtungsverfahren und Zugang dazu Keine. Der in grauer Schrift verfasste Text wurde von der Brokerjet Bank AG erstellt. Beim in schwarzer Schrift verfassten Text handelt es sich um die wörtliche Wiedergabe der Formular-Vorlage gemäß Anhang II des Verbraucherkreditgesetzes (BGBl I 28/2010 in der Fassung BGBl I 83/2013).

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