Handbuch StarMoney Business 3.0

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1 Handbuch StarMoney Business 3.0

2 Copyrights und Warenzeichen Microsoft Windows NT, Windows 98, Windows ME, Windows 2000 sowie Windows XP sind eingetragene Warenzeichen der Microsoft Corp. Alle in diesem Handbuch zusätzlich verwendeten Programm namen und Bezeichnungen sind u.u. ebenfalls eingetragene Warenzeichen der Herstellerfirmen und dürfen nicht gewerblich oder in sonstiger Weise verwendet werden. Irrtümer vorbehalten. Bei der Zusammenstellung von Texten und Abbildungen wurde mit größter Sorgfalt gearbeitet. Trotzdem können Fehler nicht vollständig ausgeschlossen werden. Die angegebenen Daten dienen lediglich der Produktbeschreibung und sind nicht als zugesicherte Eigenschaft im Rechtssinne zu verstehen. Herausgeber und Autoren können für fehlerhafte Angaben und deren Folgen weder juristische Verantwortlichkeit noch irgendeine Haftung übernehmen. Alle Rechte vorbehalten; kein Teil dieses Handbuches darf in irgendeiner Form (Druck, Fotokopie oder die Speicherung und/oder Verbreitung in elektronischer Form) ohne schriftliche Genehmigung der Star Finanz-Software Entwicklung und Vertriebs GmbH reproduziert oder vervielfältigt werden. Copyright by: Star Finanz-Software Entwicklung und Vertriebs GmbH Sachsenfeld Hamburg

3 Inhalt Inhaltsverzeichnis 1 Willkommen bei StarMoney Business Was ist neu in StarMoney Business? Das Rollenmodell von StarMoney Business Ein paar Worte zu diesem Handbuch Symbole in diesem Handbuch Zahlungen erfassen mit StarMoney Business Funktionsüberblick Die Schnellerfassung Bestandsverwaltung Anlegen eines neuen Bestandes Arbeiten mit Beständen Aufträge eines Bestandes disponieren Das Prinzip der Verarbeitung von Aufträgen Überweisungen Durchführen einer Überweisung (auch Spendenüberweisung, BZÜ) Bündelungsfunktion Verarbeiten von Überweisungen im Ausgangskorb Terminüberweisungen Daueraufträge Sammelüberweisungen Terminierte Sammelüberweisungen EU-Überweisungen Auslandsüberweisungen Meldesätze Lastschriften Sammellastschriften Terminierte Sammellastschriften Erstellen und Einlesen von DTAUS- bzw. DTAZV-Dateien

4 Inhalt 2.7 ebay-konto Einrichten eines ebay-kontos Das ebay-konto in StarMoney Business Abfrage von ebay-konto in StarMoney Business Änderung der Artikelübersicht Manuelle Zuordnung von Zahlungen Zuordnen von Umsätzen zu ebay-artikeln Bezahlen von ebay-käufen Vertragsmanager Einrichtung des Vertragsmanagers in StarMoney Business Anlegen eines Vertrages im Vertragsmanager Manuelle Anlage von Verträgen Kontoüberträge Geldkarte Das Adressbuch Adressen neu erfassen oder vorhandene ändern Die StarMoney Zahlungserinnerung Alarme Alarme - Übersicht Alarme einrichten Aktivierter Alarm in StarMoney Business Aktivierung / Deaktivierung von Alarmen Vordruckbestellung Umsätze abholen und verwalten Umsätze und Salden Abholen von Umsätzen und Aktualisierung der Kontensalden Elektronische Kontoauszüge PDF-Verwaltung Einrichtung der PDF-Verwaltung Anlegen neuer Ordner für PDF-Dokumente Hinzufügen von PDF-Dokumenten in StarMoney Business Funktionen der PDF-Verwaltung Ausführen der Aufträge im Ausgangskorb Die Übersichtsseite

5 Inhalt Informationen der Übersichtsseite Navigation Kontorundruf (analog Depotrundruf) Kontorundruf direkt (analog hierzu Depotrundruf direkt) Kontenliste / Rundruf Einsehen der Umsatzliste und der Buchungsposten eines Kontos Buchungspostendetails Valuten Tagesauszug Suchen und Filtern von Buchungsposten Kategorien in StarMoney Business Manuelles Kategorisieren eines Buchungspostens Bearbeiten der Kategorienliste Kostenstellen verwenden Einer Kostenstelle einen Buchungsposten zuweisen Kostenstellen neu anlegen und bearbeiten Einem Barkonto eine Buchung zuweisen Einen Betrag von einem anderen Konto auf ein Barkonto übertragen Splitbuchungen durchführen Auswertung Auswertungsformen in StarMoney Business Mit Auswertungen arbeiten Darstellung der Auswertung Verändern der Ansicht Detailauswertung Anpassen einer Auswertung Vergleichsauswertungen Empfänger einschränken Kategorien einschränken Kostenstellen einschränken Eigene Reports

6 Inhalt Eigene Reports speichern Eigene Reports anzeigen Eigene Reports löschen Drucken Budget Ein Budget erstellen Auswerten von Budgets Transaktionen freigeben und ausführen Zuweisen von Sicherheitsmedien an Konten Benennen von Unterschriftsberechtigten Zuweisung eines Unterschriftsberechtigten (Sicherheitsmediums) zu Aufträgen Zuweisen eines Sicherheitsmediums bzw. Unterschriftsberechtigten für mehrere Aufträge mit derselben Kontoverbindung Sicherheitsmedien und das Statusprotokoll PIN/TAN-Verwaltungsgeschäftsvorfälle Ändern eines Sicherheitsmediums Entfernen eines Sicherheitsmediums Zweitunterschrift Signieren Der Ausgangskorb Einsehen von Status- und Sendeprotokoll, Journal und Mitteilung Aufträge versenden Geldanlagen verwalten Festgelder Festgeldkonto anlegen Einsehen des Festgeldbestandes Einsehen der Festgeld-Konditionen Neuanlage eines Festgeldes Weitere Festgeldfunktionen Wertpapiere Funktionsüberblick

7 Inhalt Das Börseninformationssystem Der Börsenticker Depots anlegen Depots verwalten Einbuchen eines Wertpapiers in ein Musterdepot Kaufen eines Wertpapiers Verkaufen eines Wertpapiers Parametrisieren von Wertpapieren Einsehen und Pflegen der Buchungshistorie Pflege der Buchungshistorie Fondssparkonto Das Orderbuch Neuemissionen Festpreisgeschäfte Daten weiterverarbeiten Daten aus StarMoney Business als DATEV-Kontoauszug exportieren Export MT Konten einrichten Sicherheitsmedium: PIN/TAN Experteneinstellungen Zugangsweg T-Online Classic Zugangsweg PIN/TAN (Web) Zugangsweg HBCI PIN/TAN Konten manuell einrichten Sicherheitsmedium: HBCI-Chipkarte Erzeugen einer HBCI-Chipkarte HBCI-Chipkarte verwenden Sicherheitsmedium: HBCI-Diskette Erzeugen einer Sicherheitsdiskette Schlüsseldiskette verwenden Funktionen des Administrators So installieren Sie StarMoney Business So muss Ihr PC ausgestattet sein

8 Inhalt So wählen Sie Ihren Zugang zum Internet Diese Varianten können Sie installieren Es geht los - StarMoney Business installieren Multiuserfähigkeit Anlegen von Datenbanken und Benutzern Sicherung Ihrer StarMoney-Daten Sicherung Ihrer Benutzerdaten Sichern von Bankparameterdaten (bei HBCI PIN/TAN bzw. HBCI mit Chipkarte oder Diskette) Sichern von eigenen Reports (Auswertungen) Sichern von Online-Updates Übernehmen einer Datenbank aus weiteren StarMoney-Versionen Aktualisierung Ihrer StarMoney-Neuinstallation Übernahme der gesicherten Benutzerdatenbank Einspielen der Bankparameterdaten (bei HBCI-Konten) Übernahme der eigenen Reports Anmelden an übernommenen StarMoney Business Datenbanken Erstellen einer Datenbank Benutzer einrichten und verwalten Einrichten eines Benutzers Ändern von Benutzerrechten und Löschen eines Benutzerkontos Anmelden an verschiedenen Datenbanken Onlinezugang einrichten Provider-Auswahl Proxy-Einstellungen Verbindung bei Programmende halten Details bei der Auftragsverarbeitung Auf Internetangebote aufmerksam machen Individualisierte Dienste anbieten Internet Explorer Einstellungen automatisch verwalten Institutssuche

9 Inhalt Suche über Bankleitzahl Suche über Kreditinstitut Suche über Ort Erneute Suche Drucken Daten importieren Import von Fremddaten Import von Umsätzen aus StarMoney Import von Daten aus StarMoney Business Import von Daten aus S-Firm Import von Daten aus GENO lite ZV Import von Daten aus COPIZ Online Import von Daten aus Quicken Konverter für Fremddaten Export von Daten Datenbanksicherung Mitteilungen Mitteilungen, die Sie von Ihrem Institut erhalten Mitteilung an Ihr Institut versenden Hilfe bei Problemen Probleme beim Aufbau einer Verbindung Hinweise zu allgemeinen Problemen Support zu StarMoney Business Unterstützung im Internet Index

10 Inhalt 8

11 1 Willkommen bei StarMoney Business Willkommen in der Welt des Homebanking! Herzlichen Dank, dass Sie sich für StarMoney Business als Ihr zukünftiges Produkt zum Homebanking entschieden haben. StarMoney Business ist seit Jahren ein bewährtes Produkt im Bereich des Homebanking. Die konsequente Anwendung modernster Entwicklungswerkzeuge, die Nutzung aller aktuellen Zugangswege, eine intuitiv zu bedienende und anwenderfreundliche Benutzeroberfläche und die Kompatibilität zu nahezu allen deutschen Banken, Sparkassen und deren Rechenzentren haben es zu einem beliebten, zuverlässigen und vor allem sicheren Produkt werden lassen. 1.1 Was ist neu in StarMoney Business? Wenn Sie bereits mit StarMoney Business 2.0 gearbeitet haben, werden Ihnen zahlreiche Veränderungen im Programm sofort auffallen: Unterstützung von ebay-konten: Verwalten Sie ihre ebay-konten mit StarMoney Business - Verschaffen Sie sich einen Überblick über Ihre Käufe und Verkäufe. Gleichen Sie etwa auf einem Girokonto eingehende Beträge mit Ihren Verkäufen aus dem ebay-konto ab. Fremdwährungskonten: Wenn Sie regelmäßig Zahlungseinund/oder -ausgänge in ausländischen Währungen erhalten, können Sie diese auch in mit den neuen Fremdwährungskonten in StarMoney Business verwalten. Valutarische Umsatz- und Saldenabfrage: Neben Ihren Kontoumsätzen auf dem Reiter Umsätze, auf dem die Umsätze mit ihrem Buchungsdatum abgebildet werden, können Kontoumsätze auf dem neuen Reiter "Valuten" auch ausschließlich mit ihrem Wertstellungsdatum, der Valuta, angezeigt werden. Somit können Sie sich informieren, zu welchem Zeitpunkt eine Gutschrift bzw. eine Belastung auf Ihrem Bankkonto erfolgt und ab welchem Zeitpunkt die Gutschrift bzw. Belastung auf dem Konto bei der Berechung der Zinsen berücksichtigt wird. 9

12 Kapitel 1 Willkommen bei Starmoney Business Tagesauszug: Auf dem neuen Reiter Tagesauszug werden Gutschriften bzw. Belastungen eines bestimmten Tages dargestellt. Führen eines Haushaltsbuchs: Mit der neuen Kontoart Haushaltsbuch können Sie regelmäßige Buchungen offline abbilden. Budgets: Mit den neuen Budgets und dem neuen Budgetreport können Sie Budgets für Ihre Einnahmen und Ausgaben vergeben und haben Ihre Finanzen immer im Blick. Aufladen von Handy-Prepaidkarten: Laden Sie Prepaid-Karten unterschiedlicher Anbieter auf. Eingabe der Mobilfunknummer, des Betrages und eines Passworts genügen, um direkt aus StarMoney Business heraus ein neues Guthaben auf der Karte anzulegen. Verwaltung von Rechnungen im PDF-Format: Verwalten Sie Rechnungen, die Sie im PDF-Format erhalten, in StarMoney Business. Die Datein werden verschlüsselt abgespeichert. Diese können Sie sich gesichert innerhalb von StarMoney Business anzeigen lassen. Vorlagen: Erstellen Sie für regelmäßig zu versendende Überweisungen einfach Vorlagen. Übernahme von Zahlungsanweisungen aus der Zwischenablage: Übernehmen Sie ganz einfach Zahlungsinformationen direkt aus der Zwischenablage (zum Beispiel aus s). Die integrierte Logik füllt mit diesen Daten eine Überweisung aus. Verwaltung von Verträgen: Mit dem neuen Vertragsmanager führen Sie Ihre Verträge (z.b. Versicherungen oder Verträge mit Versorgern etc.) in StarMoney Business. Somit haben Sie alle Verpflichtungen und wichtigen Daten immer im Blick. Verbesserte Anwendungen von Regeln: Das Zuweisen von Regeln wurde stark vereinfacht und verbessert. Sie können nun direkt aus einer Buchung heraus eine neue Regel für die automatische Zuweisung von Kategorien erstellen. Alarme: Lassen Sie sich durch die Alarmfunktion z.b. über das Unterschreiten von Kontoständen oder den Ablauf von Verträgen informieren. Mit den neuen Alarmen vergessen Sie nichts mehr. 10

13 Willkommen bei Starmoney Business Kapitel 1 Verbesserte Kontoeinrichtung: Der Assistent für die Einrichtung von Konten wurde noch weiter verbessert und vereinfacht. Sie können auch ohne Vorkenntnisse in wenigen Minuten mit der Verwaltung Ihrer Finanzen beginnen. Neben diesen Neuerungen wurden eine Vielzahl von Funktionen komplett überarbeitet. Unser Produkt unterstützt Sie nun noch besser bei der Erreichung Ihrer finanziellen Ziele und der Verwaltung Ihres Vermögens! 1.2 Das Rollenmodell von StarMoney Business StarMoney Business sorgt dafür, dass Anwender der Software nur die Funktionen nutzen können, die eine dazu berechtigte Person ihnen zugewiesen hat. Dieses Recht, anderen Nutzern ihre Rechte zuzuweisen, hat nur der Administrator. Mit dem Rollenmodell lassen sich Zuständigkeiten und Kompetenzen innerhalb eines Unternehmens abbilden. Auf den nächsten Seiten erfahren Sie, welche Rollen in StarMoney Business zur Verfügung stehen. Erfasser Der Erfasser hat das Recht, Einzel- und Sammelaufträge zu erfassen. Diese werden dann in den Ausgangskorb überstellt. Der Erfasser ist selbst aber nicht in der Lage, Aufträge an das Kreditinstitut zu übermitteln. Lesen Sie bitte in dem Kapitel Zahlungen erfassen mit StarMoney Business auf Seite 15 nach, wie Aufträge in StarMoney Business erfasst werden. Abrufender Als Abrufender haben Sie die gleichen Rechte wie der Erfasser, können darüber hinaus aber auch Auswertungen nutzen (vergleichen Sie hierzu bitte Auswertung auf Seite 155). Kontostände aktualisieren (vergleichen Sie hierzu bitte Kontorundruf (analog Depotrundruf) auf Seite 136). Festgeldbestände abrufen (vergleichen Sie hierzu bitte Einsehen des Festgeldbestandes auf Seite 194). Depots einsehen (vergleichen Sie hierzu bitte Einsehen der Depotbestände auf Seite 213). 11

14 Kapitel 1 Willkommen bei Starmoney Business Ausführender Als Ausführender haben Sie die gleichen Rechte wie der Erfasser und Abrufende. Sie können also sowohl Aufträge erfassen als auch aktuelle Umsatzdaten abholen. Darüber hinaus dürfen Sie aber auch die bereits erfassten Aufträge ausführen lassen. Diese werden dann aus dem Ausgangskorb zum Kreditinstitut übermittelt. Administration Als Administrator verfügen Sie über die gleichen Rechte wie der Erfasser, Abrufende und Ausführende, haben aber zusätzlich das Recht, anderen Nutzern die oben genannten Rechte zuzuweisen, Benutzer und Konten anzulegen und zu löschen. Lesen Sie in dem Kapitel Benutzer einrichten und verwalten auf Seite 305, wie Sie weitere Benutzer anlegen und Rechte festlegen. In dem Kapitel Konten einrichten auf Seite 265 finden Sie erläutert, wie Sie Konten anlegen können. 12

15 Willkommen bei Starmoney Business Kapitel 1 Ein paar Worte zu diesem Handbuch Damit Sie so bequem wie möglich mit diesem Handbuch arbeiten können, sollten Sie sich zuvor einen Überblick über die enthaltenen Kapitel verschaffen. Kapitel 1, das Sie jetzt gerade lesen, gibt Ihnen eine kurze Übersicht darüber, was neu ist in StarMoney Business. Kapitel 2 zeigt, wie Sie Transaktionen wie beispielsweise Überweisungen, Sammelüberweisungen, Auslandsüberweisungen und Lastschrifteinreichungen mit StarMoney Business abwickeln können. In diesem Kapitel finden Sie ebenfalls beschrieben, wie Sie Umsätze, die Sie über Ihre Geldkarte getätigt haben, verwalten können. Kapitel 3 informiert Sie darüber, wie Sie mit StarMoney Business Ihre Kontoumsätze, Salden oder Bestände für bestimmte oder alle Konten einlesen und Buchungen weiterverarbeiten bzw. organisieren können. Kapitel 4 erläutert die umfangreiche Auswertungsfunktion von StarMoney Business. Sie erfahren, wie Sie eine Vergleichsauswertung durchführen und unter Eigene Reports archivieren. Kapitel 5 gibt Ihnen Auskunft darüber, wie Sie Konten Sicherheitsmedien (Unterschriftsberechtigte) zuweisen, diese ändern oder entfernen und pro Sicherheitsmedium einen Verfügungsberechtigten benennen. Desweiteren erfahren Sie, wie Sie an Sicherheitsmedien festlegen, dass gegebenenfalls eine Zweitunterschrift (mit einem weiteren am Konto hinterlegten Sicherheitsmedium) notwendig ist. Weiterhin erfahren Sie, wie Aufträgen im Ausgangskorb ein oder zwei Sicherheitsmedien zugewiesen werden können und welche Optionen Sie beim Signieren und Versenden der Aufträge haben. Kapitel 6 zeigt Ihnen, mit welchen Funktionen Sie Star Money Business im Bereich Geldanlagen unterstützt von der Verwaltung Ihrer Festgelder angefangen bis hin zum kompletten Management Ihrer Wertpapiere. Kapitel 7, 7 hier erfahren Sie, wie Sie Daten aus StarMoney Business zur Weiterverarbeitung u. a. im DATEV- und MT940-Format exportieren können. Kapitel 8 zeigt ihnen, wie Sie Konten in StarMoney Business einrichten. 13

16 Kapitel 1 Willkommen bei Starmoney Business Kapitel 9 informiert Sie über die Installation von StarMoney Business, Anlegen und Verwalten von Datenbanken und Benutzern sowie das Einrichten von Konten. Weiterhin erfahren Sie, wie Sie Daten aus anderen Programmen in StarMoney Business übernehmen können. Kapitel 10 erläutert alles zum Mitteilungsverkehr zwischen Ihnen und Ihrem Kreditinstitut. Kapitel 11 bietet Ihnen schließlich Hilfestellungen und Verfahrensweisen für den Fall an, dass etwas wider Erwarten einmal nicht Ihren Vorstellungen entsprechend funktioniert. Symbole in diesem Handbuch Einige, immer wiederkehrende Symbole und Formatierungen dieses Handbuches sollen Ihnen helfen, Informationen schnell zu finden, schneller zu verstehen, was gemeint ist und wirklich wichtigen Textpassagen besondere Beachtung zu schenken. Einige spezielle Symbole in der äußeren Spalte dieses Handbuches weisen Sie beim Lesen auf bestimmte Sachverhalte hin: Wann immer Sie dieses Symbol neben einer Textpassage sehen, heißt es: Aufgepasst. Diesen Abschnitt sollten Sie aufmerksam lesen, da er beispielsweise einen besonders wichtigen Sachverhalt beschreibt, den Sie unbedingt beherzigen sollten oder er Erklärungen enthält, mit denen Ihnen das Verständnis der folgenden Absätze viel leichter fällt. Dieses Symbol gibt Ihnen einen Hinweis auf Tipps und Tricks, die Ihnen das Leben mit StarMoney Business leichter machen, oder weist Sie auf spezielle Vorgehensweisen hin, mit denen sich bestimmte Aufgaben schneller lösen lassen. Viele Funktionen, die Ihnen StarMoney Business bietet, finden Sie in diesem Handbuch in Form von Anleitungen beschrieben, die Sie Schritt für Schritt nachvollziehen können. Jede dieser Schritt-für-Schritt-Anleitungen wird ebenfalls durch ein spezielles Symbol angekündigt. Ganz besonders wichtige Textabschnitte finden Sie mit diesem Symbol markiert. Diesen Abschnitten sollten Sie Ihre ungeteilte Aufmerksamkeit zuteil werden lassen. Sie beinhalten häufig Sicherheitshinweise, die Sie beispielsweise gegen Datenverlust schützen, oder weisen Sie auf besondere Verhaltensweisen zum Schutz Ihrer Daten hin. 14

17 2 Zahlungen erfassen mit StarMoney Business Die Hauptaufgabe des Homebanking ist es, Ihren gesamten Zahlungsverkehr von zu Hause oder dem Arbeitsplatz aus durchzuführen. StarMoney Business deckt dabei selbstverständlich alle bekannten Geschäftsvorfälle ab. Welche Geschäftsvorfälle mit Ihren Konten tatsächlich zum Einsatz kommen können, hängt aber maßgeblich davon ab, welche Geschäftsvorfälle von Ihrem Kreditinstitut unterstützt werden. Dieses Kapitel zeigt, wie Sie Transaktionen wie beispielsweise Überweisungen, Sammelüberweisungen, Auslandsüberweisungen und Lastschrifteinreichungen mit StarMoney Business abwickeln können. In diesem Kapitel finden Sie ebenfalls beschrieben, wie Sie Umsätze, die Sie über Ihre Geldkarte abgewickelt haben, verwalten können. StarMoney Business unterstützt Sie bei Aufträgen, die Sie durchzuführen haben, mit einer so genannten Bestandsverwaltung. Bestände dienen der terminlichen, betraglichen und kontobezogenen Disposition von Terminzahlungen - z. B. Überweisungen, die erst an einem bestimmten Datum fällig werden, wiederkehrenden (Daueraufträgen) sowie einmaligen Zahlungen ( normale Überweisungen) sowie Lastschriften der Einfachheit halber werden all diese Zahlungsvorgänge an dieser Stelle unter dem Begriff Aufträge zusammengefasst. Die Bestandsverwaltung erlaubt Ihnen das Erstellen verschiedener Bestandskategorien. Legen Sie einen neuen Auftrag an, müssen Sie ihn nicht notwendigerweise direkt in den Ausgangskorb stellen und abarbeiten lassen, sondern können ihn einem Bestand zuordnen. Innerhalb verschiedener, von Ihnen erstellter Bestände, können Sie Ihre Aufträge zunächst einmal sammeln und die Überweisungen erst später gezielt abarbeiten. Ihnen wird somit ermöglicht, Ihre Zahlungsaus- und -eingänge zu optimieren zu disponieren. 15

18 Kapitel 2 Zahlungen erfassen mit StarMoney Business 2.1 Funktionsüberblick Bevor Sie mit dem eigentlichen Zahlungsverkehr (Überweisungen, Lastschriften) starten, sollten Sie sich die Bestandsverwaltung von StarMoney Business ansehen, die Ihnen eine große Hilfe beim Disponieren von Aufträgen sein kann. Vergleichen Sie hierzu bitte Bestandsverwaltung auf Seite 22. StarMoney Business erlaubt Ihnen die Durchführung von verschiedenen Arten von Überweisungen. Dazu gehören einmalige Überweisungen, terminierte Überweisungen, normale und terminierte Sammelüberweisungen sowie Auslandsüberweisungen. Vergleichen Sie hierzu bitte Überweisungen auf Seite 32. Mit StarMoney Business können Sie ebenfalls Daueraufträge erstellen, bei Ihrem Kreditinstitut einreichen und verwalten. Daueraufträge können auch komplett von StarMoney Business verwaltet werden, so dass Sie diese Funktionalität auch nutzen können, selbst wenn Ihr Kreditinstitut diese Möglichkeit durch Online-Banking nicht zur Verfügung stellt. Vergleichen Sie hierzu bitte Daueraufträge auf Seite 47. Haben Sie schon einmal Lastschriften manuell für Ihr Kreditinstitut vorbereitet, wissen Sie, wie viel Arbeit das macht. StarMoney Business kann Ihnen hier die Arbeit ebenfalls enorm erleichtern. Vergleichen Sie hierzu bitte Lastschriften auf Seite 84. Verfügen Sie über einen Chipkartenleser, kann Star Money Business auch die über eine Geldkarte getätigten Zahlungen verwalten. Vergleichen Sie hierzu bitte Geldkarte auf Seite 105. Tipp: Alle Zahlungsverkehrformulare erreichen Sie auch über das Menü Neu der Hauptnavigation. Tipp: Übernahme von Daten aus der Zwischenablage: Für die Zahlungsformulare Überweisung, Terminüberweisung, Sammellastschrift und Sammelüberweisung können Sie zuvor in Ihre Windows-Zwischenablage kopierte Bankdaten automatisch in StarMoney Business übernehmen. Kopieren Sie die Bankdaten in dem Original-Dokument, rufen Sie das gewünschte Zahlungsformular in StarMoney auf, wählen Sie die Schaltfläche [Neu], bei Sammelaufträgen [Neue Überweisung] / [Neue Lastschrift]. Im folgenden Dialog finden Sie die Schaltfläche [Übernahme]. Diese öffnet einen Dialog, in dem StarMoney Business den Inhalt Ihrer 16

19 Zahlungen erfassen mit StarMoney Business Kapitel 2 Zwischenablage anzeigt und im rechten Bereich der Ansicht bereits die relevanten Daten übernommen hat. Mit der Schaltfläche [OK] übernehmen Sie die Daten in das Formular 2.2 Die Schnellerfassung Die Schnellerfassung bietet Ihnen den Komfort der zügigen Erfassung von verschiedenen Aufträgen in einem Formular. Sie gelangen sofort in ein Formular und müssen nicht im Menü Zahlungsverkehr zwischen den Auftragsarten wechseln, um die entsprechenden Aufträge zu erstellen. Sie können sich während des Erfassens entscheiden, welche Auftragsart erstellt werden soll (beispielsweise doch eine Terminüberweisung statt eines Dauerauftrages). Folgende Auftragsarten können mit der Schnellerfassung erfasst werden: Einzelüberweisung (ÜB) Terminierte Einzelüberweisung (TÜB) Beleglose Zahlscheinüberweisung (BZÜ) Daueraufträge (DA) Zusätzlich haben Sie die Möglichkeit, aus Einzelaufträgen Sammler generieren zu lassen (Vergleichen Sie hierzu bitte Zusammenfassen von Aufträgen auf Seite 19). Tipp: Wenn Sie Aufträge ausschließlich mit der Schnellerfassung erfassen möchten, können Sie dies über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Navigation definieren. Selektieren Sie unter Haupteinträge den Eintrag Zahlungsverkehr, und aktivieren Sie unter Untereinträge ausschließlich den Eintrag Schnellerfassung. Bitte beachten Sie: Die Schnellerfassung ersetzt nicht die speziellen Funktionen für online-verwaltete Terminüberweisungen und Daueraufträge (Bestand abholen, Ändern, Aussetzen, etc.). Diese werden weiterhin ausschließlich in den entsprechenden Bereichen (Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Terminüberweisung oder Dauerauftrag) angeboten. 17

20 Kapitel 2 Zahlungen erfassen mit StarMoney Business Aufträge erfassen 1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr, und daraus den Menüpunkt Schnellerfassung, oder wählen Sie auf der Übersichtsseite in dem Container Alle Aufträge die Schaltfläche [Zur Schnellerfassung]. Tipp: Welche Container sich in der Übersichtsseite befinden, bestimmen Sie über das Menü Einstellungen und den Menüpunkt Übersicht. Vergleichen Sie hierzu bitte Informationen der Übersichtsseite auf Seite 132 Sollten Sie sich bereits in der Auftragsliste der Schnellerfassung befinden können Sie über die Schaltfläche [Neu] einen neuen Auftrag erfassen. Vergleichen Sie hierzu bitte Aufträge in der Auftragsliste einsehen auf Seite 19. Abb. 2.1: Über die Schnellerfassung können verschiedene Auftragarten erfasst werden. 18

21 Zahlungen erfassen mit StarMoney Business Kapitel 2 2. Geben Sie jetzt, je nach gewünschter Auftragsart, die benötigten Daten ein. Zu den einzelnen Auftragsarten finden Sie weitere Informationen in den entsprechenden Kapiteln. 3. Haben Sie alle Einträge gemacht, wählen Sie die Schaltfläche [Überweisen]. Zusammenfassen von Aufträgen Über die Schnellerfassung erfasste Aufträge (auch Überweisungen, die aus offline-verwalteten Terminüberweisungen oder Daueraufträgen generiert wurden) können zu Sammelaufträgen zusammengefasst werden. Dazu muss die Checkbox Sammelüberweisung automatisch erzeugen im Ausgangskorb aktiviert sein. Aus Einzelüberweisungen wird dann automatisch eine Sammelüberweisung erstellen, sofern Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt. Hinweis: Diese Checkbox ist standardmäßig in StarMoney Business deaktiviert. Es müssen folgende Voraussetzungen für eine Zusammenfassung zu Sammelaufträgen gegeben sein: Es muss ein identisches Belastungskonto angegeben sein, Sowie ein identisches Ausführungsdatum. Und das identische Sicherheitsmedium muss im Ausgangskorb zugeordnet sein. Aufträge in der Auftragsliste einsehen Aufträge, die Sie über die Schnellerfassung erstellt haben, können Sie über die Auftragsliste einsehen. 1. Rufen Sie dazu den Menüpunkt Schnellerfassung aus dem Menü Zahlungsverkehr auf. 2. Wählen Sie die Schaltfläche [Auftragsliste]. Ihnen werden nun alle Aufträge angezeigt, die Sie mit der Schnellerfassung erstellt haben. Die mit der Schnellerfassung erfassten Aufträge sind ebenfalls in den Listen der jeweiligen Auftragsart Überweisungen, Terminüberweisungen, Daueraufträge bzw. nach Zusammenfassung im Bereich Sammelüberweisungen zu sehen. Diese Informationen können Sie der Auftragsliste entnehmen: 19

22 Kapitel 2 Zahlungen erfassen mit StarMoney Business Statusbox: Hier wird Ihnen der Status des Auftrags angezeigt. E für Entwurf, A für der Auftrag liegt noch im Ausgangskorb, ist diese Spalte leer, bedeutet dies, der Auftrag wurde an Ihr Kreditinstitut übermittelt. Bestand: Hier wird der Bestand angezeigt, dem der Auftrag zugeordnet ist. Konto / Status: Hier wird die Bezeichnung des Kontos angezeigt, das dem Auftrag als Belastungskonto zugewiesen ist. Weiterhin wird der Status des Auftrages angezeigt, also beispielsweise Ausgangskorb, wenn der Auftrag noch im Ausgangskorb liegt. Art (optional): Dieses Feld zeigt an, um welche Auftragsart es sich handelt, also beispielsweise DA für Dauerauftrag. Datum (optional): In diesem Feld wird das Erstellungsdatum des Auftrages angezeigt. Empfänger / Verwendungszweck: Diesem Feld entnehmen Sie den Empfänger und, falls bei der Erfassung angegeben, den Verwendungszweck. (Nächste) Fälligkeit: Zeigt das Datum der nächsten Fälligkeit an, zu der der Auftrag ausgeführt wird. Ausführung (optional): Hier wird bei Daueraufträgen das Datum der ersten Ausführung und der Ausführungsturnus angezeigt. Betrag: Diesem Feld entnehmen Sie den Betrag mit dem der Auftrag das entsprechende Konto belastet. Verwaltung (optional): Hier sehen Sie, ob es sich bei dem Auftrag um einen online-, oder einen offline-verwalteten Auftrag handelt. Textschlüssel (optional): Diesem Feld entnehmen Sie den dem Auftrag zugeordneten Textschlüssel. Aufträge ändern Aufträge, die noch nicht an Ihr Kreditinstitut übermittelt wurden, können Sie ändern. Über die Schnellerfassung können Sie die Auftragsart ändern, beispielsweise aus einer Überweisung einen Dauerauftrag machen. Das Ändern von online-verwalteten Aufträgen ist nur über den jeweiligen Zahlungsverkehrsbereich möglich. Rufen Sie dazu aus dem Menü Zahlungsverkehr die entsprechende Auftragsart auf. 20

23 Zahlungen erfassen mit StarMoney Business Kapitel 2 Um über die Schnellerfassung die Auftragsart zu ändern, verfahren Sie bitte wie folgt: 1. Rufen Sie dazu den Menüpunkt Schnellerfassung aus dem Menü Zahlungsverkehr oder dem Menü Neu auf. 2. Wählen Sie die Schaltfläche [Auftragsliste]. Ihnen werden nun alle Aufträge angezeigt, die Sie mit der Schnellerfassung erstellt haben. Hinweis: Aufträge, die nicht über die Schnellerfassung erstellt wurden, sind in dieser Liste nicht zu sehen. Dafür sind die mit der Schnellerfassung erfassten Aufträge ebenfalls in den Listen der jeweiligen Auftragsart Überweisungen, Terminüberweisungen, Daueraufträge bzw. nach Zusammenfassung im Bereich Sammelüberweisungen zu sehen. 3. Selektieren Sie den Auftrag, den Sie ändern möchten und wählen Sie [Details]. 4. Ihnen wird die Erfassungsmaske angezeigt, über die Sie den Auftrag ändern können. 5. Haben Sie alle Änderungen vorgenommen, speichern Sie diese über die Schaltfläche [Überweisen] und kehren automatisch in die Auftragsliste zurück. Aufträge entfernen Aufträge, die noch nicht an Ihr Kreditinstitut übermittelt wurden, können Sie entfernen: 1. Rufen Sie dazu den Menüpunkt Schnellerfassung aus dem Menü Zahlungsverkehr auf. 2. Wählen Sie die Schaltfläche [Auftragsliste]. Ihnen werden nun alle Aufträge angezeigt, die Sie mit der Schnellerfassung erstellt haben. Hinweis: Aufträge, die nicht über die Schnellerfassung erstellt wurden, sind in dieser Liste nicht zu sehen. Dafür sind die mit der Schnellerfassung erfassten Aufträge ebenfalls in den Listen der jeweiligen Auftragsart Überweisungen, Terminüberweisungen, Daueraufträge bzw. nach Zusammenfassung im Bereich Sammelüberweisungen zu sehen. 21

24 Kapitel 2 Zahlungen erfassen mit StarMoney Business 3. Selektieren Sie den Auftrag, den Sie entfernen möchten und klicken Sie auf [Entfernen]. 4. Nachdem Sie die Sicherheitsfrage mit [Ja] beantwortet haben, wird der Auftrag aus Ihrer Datenbank entfernt. 2.3 Bestandsverwaltung Die Bestandsverwaltung in StarMoney Business hilft Ihnen, Ihre Zahlungsverpflichtungen besser zu disponieren. Sie können beliebige Bestände in StarMoney Business anlegen, die dann als eine Art kategorisierter Zwischenspeicher auf dem Weg zum Ausgangskorb fungieren. Was ist ein Bestand? Bei einem Bestand handelt es sich um eine Art von Zwischenspeicher für Ihrer Transaktionen, den Sie ganz nach Ihren Wünschen und Anforderungen strukturieren. Der Bestand ist ein Werkzeug, um die eigenen Zahlungen zu planen und zu strukturieren. Vorteile und Nutzen eines Bestandes Mit einem Bestand fassen Sie zukünftige Transaktionen, einmalige sowie regelmäßig auftretende Zahlungen, strukturiert zusammen. So kann eine Hausverwaltung etwa verschiedene Bestände für einzelne Mietobjekte anlegen. Die für ein Objekt anfallenden Zahlungen, etwa für die Versorger, weisen Sie nun diesem Bestand zu. Betrachten Sie diesen Bestand, sehen Sie alle Zahlungen inklusive ihrer Fälligkeiten gebündelt, die im Zusammenhang mit diesem Bestand stehen. Auf diese Weise lässt sich etwa erkennen, dass zwei Zahlungen nur wenige Tage aufeinander folgend fällig sind und es sich somit anbietet, diese zusammenzufassen. Wie Sie einen Bestand organisieren, ist ganz Ihnen überlassen. So könnte es für ein Unternehmen auch sinnvoll sein, sich pro Lieferanten einen Bestand anzulegen. Der Vorteil, Verbindlichkeiten in Beständen zu organisieren, besteht nicht nur in der Übersichtlichkeit der Zahlungen, sondern auch in der besseren Ausnutzung der Liquidität. StarMoney Business zeigt Ihnen an, wie sich die Salden Ihrer Konten verändern, wenn Sie Zahlungen eines Bestandes zu einem geplanten Datum ausführen lassen. Vergleichen Sie hierzu bitte Aufträge eines Bestandes disponieren auf Seite

25 Zahlungen erfassen mit StarMoney Business Kapitel Anlegen eines neuen Bestandes Um einen neuen Bestand zu erstellen, verfahren Sie nach der folgenden Vorgehensweise: 1. Wählen Sie aus der Navigationsleiste per Mausklick das Menü Zahlungsverkehr und den Menüpunkt Bestände. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen Dialog. Tipp: Standardmäßig gibt es dort schon den Eintrag Kein Bestand. Alle Aufträge, die Sie neu erstellen und keinem Bestand zuordnen, werden automatisch diesem zugewiesen. Abb. 2.2: Der Bestand Kein Bestand ist automatisch in StarMoney Business vorhanden. 2. Wählen Sie die Schaltfläche [Neu]. StarMoney Business fügt zunächst eine Bestandszeile namens Neuer Bestand ein, in der Sie einen neuen Bestandsnamen eingeben können. 3. Um weitere Bestände anzulegen, wiederholen Sie einfach die eben beschriebenen Schritte. 23

26 Kapitel 2 Zahlungen erfassen mit StarMoney Business Arbeiten mit Beständen Um mit Beständen zu arbeiten, müssen Sie bereits Aufträge erstellt und Beständen zugewiesen haben. Im Bedarfsfall fahren Sie zunächst mit einem der Abschnitte ab Kapitel Überweisungen auf Seite 32 fort, damit Sie an Bestände zugewiesene Zahlungsverkehraufträge haben und die hier beschriebenen Beispiele besser nachvollziehen können. Um Bestände zu verwalten, verfahren Sie nach der folgenden Vorgehensweise: 1. Wählen Sie aus dem Menü Zahlungsverkehr den Menüpunkt Bestände. Sie erkennen, dass den Beständen entsprechende Aufträge zugeordnet wurden. Zahlungsverkehrsaufträge, die sich noch nicht im Ausgangskorb befinden, werden in der Zeile Kein Bestand aufgeführt. Im Einzelnen haben die Tabellenspalten folgende Bedeutungen: Bestand: In diesem Feld finden Sie den Namen des Bestandes. Es gibt, wie erwähnt, einen Bestand namens Kein Bestand. Zahlungsaufträge, die Sie keinem Bestand zuordnen, werden hier eingereiht und werden von StarMoney Business damit auch direkt bei der nächsten Fälligkeit in den Ausgangskorb gestellt. Auftragsart: In diesem Feld sehen Sie die Auftragsart aller Aufträge (wenn es sich um die gleiche Auftragsart handelt), ansonsten wird Diverse angezeigt. Sie sollten Beständen möglichst die gleichen Auftragsarten zuweisen. Anzahl Aufträge: Werte in dieser Spalte spiegeln dem Bestand zugewiesene Aufträge wider. Summe Aufträge: Zeigt die Summe aller in dem Bestand zusammengefassten Aufträge. Davon fällig: Diese Spalte zeigt die Anzahl der Aufträge, die mit dem aktuellen Tagesdatum fällig sind oder schon fällig waren. Achten Sie darauf, dass Ihre Systemuhr korrekt gestellt ist. Arbeitet Ihr Computer mit einer falschen Datumseinstellung, kann die gesamte Disposition zum Verwirrspiel werden. Erste Fälligkeit: In dieser Spalte zeigt StarMoney Business das Datum des Auftrages an, der als nächstes fällig wird (oder es bereits war). 24

27 Zahlungen erfassen mit StarMoney Business Kapitel 2 Fällige Summe: In dieser Spalte steht die Gesamtsumme aller fälligen Aufträge im Bestand. Wichtig: Wenn Sie sowohl Überweisungen als auch Lastschriften Beständen zugeordnet haben, heben sich die Summen gegeneinander auf. Ein Bestand mit Lastschriftaufträgen von 400 Euro und Überweisungen von 1000 Euro ergibt also eine fällige Summe in der Bestandsverwaltung von -600 Euro. Und: Falls Sie dem Bestand eine Auslandsüberweisung zugeordnet haben, die in einer anderen Währung als Euro abgewickelt werden soll, so wird diese in der Berechnung der Felder Summe ausgew. Aufträge und Summe Aufträge einbezogen, sofern ein Euro-Umrechnungskurs für die Währung vorliegt. Bedingt durch die Aktualität des Euro-Umrechnungskurses können sich leichte Abweichungen zum Tageskurs einstellen. Liegt keine Umrechnungskurs vor, bleiben die Felder Summe ausgew. Aufträge und Summe Aufträge leer. Die Felder Dispo Saldo nächste Fälligkeit und Dispoübernächste Fälligkeit werden ebenfalls nur befüllt, wenn eine entsprechender Euro-Umrechnungskurs vorliegt Aufträge eines Bestandes disponieren Möchten Sie die Details eines Bestandes einsehen, wählen Sie den Bestand zunächst per Mausklick aus. Wählen Sie anschließend die Schaltfläche [Details]. Alternativ doppelklicken Sie auf den entsprechenden Bestandseintrag. StarMoney Business zeigt Ihnen in beiden Fällen die Details des Bestandes. 25

28 Kapitel 2 Zahlungen erfassen mit StarMoney Business Abb. 2.3: Über diesen Dialog können Sie Ihre Zahlungsaufträge disponieren. Sie sehen, dass dieser Dialog zweigeteilt ist. In der oberen Liste befinden sich alle dem Bestand zugeordneten Aufträge. In der unteren finden Sie alle verfügbaren Zahlungsverkehrskonten wieder. Die Daten der Auftragsliste Die Auftragsliste enthält verschiedene Spalten, die den Auftrag selbst sowie seinen Status näher beschreiben und deren Datentypen Sie im Folgenden beschrieben finden: Markierungsspalte: In dieser Spalte befinden sich Markierungsfelder, die Sie durch Anklicken aktivieren und deaktivieren können. Diese Felder bestimmen, auf welche Aufträge sich Gruppenoperationen wie beispielsweise das Einreichen oder das Entfernen von Aufträgen beziehen sollen. Wenn Sie die Detailseite eines Bestandes öffnen, sind automatisch die fälligen Aufträge markiert. Ein weiterer Mausklick auf [OK] würde also ausreichen, um die anstehenden Aufträge zur Verarbeitung in den Ausgangskorb zu überstellen. 26

29 Zahlungen erfassen mit StarMoney Business Kapitel 2 Fällig am: In dieser Spalte zeigt StarMoney Business wann der Auftrag fällig wird bzw. wurde. Erfassungsdatum: In dieser Spalte zeigt Ihnen StarMoney Business, wann der Auftrag erstellt wurde. Adressat / Verwendungszweck: Zeigt den Adressaten und die Verwendungszwecke von Daueraufträgen oder Überweisungen an. So genannte Sammler (Sammelüberweisungen, Sammellastschriften, Auslandsüberweisungen) konnten hier nicht dokumentiert werden. Verwaltung: In dieser Spalte zeigt StarMoney Business, ob die Verwaltung des Auftrages Ihnen (offline) oder Ihrer Bank (online) obliegt. Auftragsart / Zahlungsrhythmus: Hier zeigt StarMoney Business um welchen Auftrag es sich handelt. Bei Daueraufträgen (auch terminierten Sammelüberweisungen, terminierten Sammellastschriften, EU-Standardüberweisungen oder Auslandsüberweisungen) zeigt StarMoney Business an dieser Stelle den Zahlungsrhythmus an. Handelt es sich um einen Auftrag, der nur einmal verarbeitet wird, steht hier einmalig. Kontoname / Kontonummer: In dieser Spalte finden Sie die Kontonummer und den Namen des Kontos, über das der Auftrag abgewickelt werden soll. Betrag / fälliger Betrag: In dieser Spalte zeigt StarMoney Business an, welche Summe der Zahlungsauftrag hat und welcher Betrag davon am aktuellen Tag fällig ist. Summe ausgew. Aufträge Dieses Feld zeigt Ihnen die Summe aller Beträge der ausgewählten Aufträge an. Summe Aufträge Dieses Feld zeigt Ihnen die Summe aller Beträge der Aufträge an. Bitte Beachten Sie: Falls Sie dem Bestand eine Auslandsüberweisung zugeordnet haben, die in einer anderen Währung als Euro abgewickelt werden soll, so wird diese in der Berechnung der Felder Summe ausgew. Aufträge und Summe Aufträge einbezogen, sofern ein Euro-Umrechnungskurs für die Währung vorliegt. Bedingt durch die Aktualität des Euro-Umrechnungskurses können sich leichte Abweichungen zum Tageskurs einstellen. Liegt keine 27

30 Kapitel 2 Zahlungen erfassen mit StarMoney Business Umrechnungskurs vor, bleiben die Felder Summe ausgew. Aufträge und Summe Aufträge leer. Die Felder Dispo Saldo nächste Fälligkeit und Dispoübernächste Fälligkeit werden ebenfalls nur befüllt, wenn eine entsprechender Euro-Umrechnungskurs vorliegt. Die Spalten der Kontenliste Die Kontenliste führt alle Zahlungsverkehrskonten auf. Sie informiert Sie unter anderem über die zukünftigen Kontenstände, auf Basis von valutarischen Informationen, wenn die in StarMoney Business hinterlegten Aufträge am nächsten und übernächsten Fälligkeitsdatum verarbeitet werden. Zu den Spaltenbedeutungen: Art: Zeigt die Art des Kontos an. Kontoname: In dieser Spalte steht der Kontoname, wie Sie ihn bei seiner Einrichtung angegeben haben. Kontonummer: Zeigt die Kontonummer. Valutsaldo: Informiert Sie über den aktuellen Kontostand (Stand des letzten Rundrufes bzw. der letzten Aktualisierung). Disp. Saldo (Datum 1): Zeigt den voraussichtlichen Kontostand des Kontos zum Zeitpunkt, zu dem die nächsten fälligen Aufträge an Ihr Kreditinstitut übermittelt werden. Bitte beachten Sie, dass nur solche Aufträge berücksichtigt werden, die zur Disposition in StarMoney Business zur Verfügung stehen. Beispiel: Ein Dauerauftrag, der von Ihrem Kreditinstitut verwaltet wird, wird solange nicht von StarMoney Business berücksichtigt, bis der gebuchte Umsatz tatsächlich abgeholt wurde! Falls Sie dem Bestand eine Auslandsüberweisung zugeordnet haben, die in einer anderen Währung als Euro abgewickelt werden soll, so wird diese in der Berechnung der Felder Summe ausgew. Aufträge und Summe Aufträge einbezogen, sofern ein Euro-Umrechnungskurs für die Währung vorliegt. Bedingt durch die Aktualität des Euro-Umrechnungskurses können sich leichte Abweichungen zum Tageskurs einstellen. Liegt keine Umrechnungskurs vor, bleiben die Felder Summe ausgew. Aufträge und Summe Aufträge leer. Die Felder Dispo Saldo nächste Fälligkeit und Dispoübernächste Fälligkeit werden ebenfalls nur befüllt, wenn eine entsprechender Euro-Umrechnungskurs vorliegt. 28

31 Zahlungen erfassen mit StarMoney Business Kapitel 2 Disp. Saldo (Datum 2): Es gilt das für Disp. Saldo (Datum 1) Beschriebene, nur für die übernächste Fälligkeit. Verarbeiten von fälligen Aufträgen Fällige Aufträge werden durch ein Markierungsfeld in der ersten Spalte gekennzeichnet. Sobald Sie die Details eines Bestandes anzeigen lassen, kennzeichnet StarMoney Business automatisch fällige Aufträge. Sie können durch Mausklick gezielt Aufträge so markieren, als wären sie fällig. Diese Einstellungen gelten aber nur für die Dauer, die Sie die Bestände in diesem Dialog anzeigen lassen. Verlassen Sie den Dialog, und rufen die Bestandsdetails erneut auf, wird der ursprüngliche Zustand wiederhergestellt. Fällige Aufträge können Sie entfernen, einreichen oder auf eine Datenträger-Austauschdiskette exportieren. Mehr zum Thema Datenträgeraustausch finden Sie in dem Kapitel Erstellen und Einlesen von DTAUS auf Seite 92. Klicken Sie auf [Entfernen], wenn Sie die Aufträge löschen wollen. Nach Bestätigen einer Sicherheitsfrage sind die Aufträge unwiderrufbar entfernt. Möchten Sie die fälligen Aufträge in den Ausgangskorb überstellen, wählen Sie [OK]. Fälligkeiten vorziehen StarMoney Business bietet Ihnen die Möglichkeit, Fälligkeiten von Aufträgen um bis zu 365 Tage virtuell vorzuverlegen. Diese Funktion ist beispielsweise sinnvoll, wenn Sie in den Urlaub fahren und währenddessen keine wichtige Zahlung verpassen möchten. Sie ziehen die Fälligkeiten in diesem Fall durch Eingabe der entsprechenden Kalendertage um die Frist Ihrer Abwesenheit nach vorne und sichern dadurch eine Erledigung Ihres Zahlungsverkehrs. Genauso können Sie sich über diese Funktion generell einen bestimmten Zeitraum vor der eigentlichen Fälligkeit an die anstehende Erledigung von Aufträgen erinnern lassen. Die StarMoney Zahlungserinnerung (Vergleichen Sie hierzu bitte Die StarMoney Zahlungserinnerung auf Seite 109) berücksichtigt diese Einstellung. Sie können diese Einstellung für jeden Bestand getrennt vornehmen. Pauschaländerung Ferner haben Sie die Möglichkeit, Beständen zugewiesene Transaktionen pauschal zu ändern deren Beträge also um einen bestimmten Prozentsatz oder eine bestimmte Summe nach oben oder unten zu korrigieren, bzw. einen neuen Betrag zu bestim- 29

32 Kapitel 2 Zahlungen erfassen mit StarMoney Business men, oder auch die Verwendungszweckzeilen aller ausgewählten Aufträgen pauschal zu ändern oder zu löschen. StarMoney Business erlaubt dies für Transaktionen derselben Zahlungsart innerhalb eines Bestandes (also beispielsweise nur bei Überweisungen). Verwenden Sie die Schaltfläche [Pauschaländerung], um die entsprechenden Einstellungen für einen Bestand vorzunehmen. Die Rolle des Ausgangskorbes Alle nicht terminierten Aufträge, die Sie keinem Bestand zuordnen, werden mit dem Einreichen sofort in den Ausgangskorb überstellt. Wenn Sie Aufträge aus dem Ausgangskorb löschen, werden sie dem ursprünglichen Bestand wieder zugeordnet. Aufträge, die keinem Bestand zugeordnet wurden, sehen Sie in der Bestandsverwaltung unter dem Eintrag Kein Bestand. Ausnahme: Wenn für Auftraggeberkonten nur ein DTA-Export möglich ist, wird auch ein nicht terminierter Auftrag im Bestand Kein Bestand angezeigt, allerdings mit der Möglichkeit, ihn zunächst zu selektieren und dann über die Schaltfläche [DTA-Export] einzureichen Das Prinzip der Verarbeitung von Aufträgen Die Auftragsbearbeitung in StarMoney Business erfolgt immer nach dem gleichen Prinzip. An einem Beispiel möchten wir Ihnen dies erläutern: 1. Es liegt ein Auftrag, zum Beispiel eine Rechnung, vor, die Sie zum letztmöglichen Zahlungstermin begleichen wollen. 2. Sie erfassen eine Terminüberweisung über den Menüpunkt Terminüberweisung aus dem Menü Zahlungsverkehr. Neben den Empfängerangaben, Bankverbindungsdaten und einem Verwendungszweck tragen Sie in das Feld Auftrag ausführen am den von Ihnen gewünschten Ausführungstermin ein. 3. Als nächstes müssen Sie entscheiden ob der Termin für die Durchführung der Überweisung von StarMoney Business oder von Ihrem Kreditinstitut überwacht werden soll. Mit einem Haken im Feld Auftrag offline in Star Money verwalten sorgen Sie dafür, dass die Terminüberweisung in StarMoney Business bis zum Fälligkeitstermin verbleibt. In diesem Fall fahren Sie bitte mit Punkt 4. fort. 30