Zertifiziertes Credit Management (CMC:2006) Anforderungen an das qualifizierte Credit Management in Unternehmen

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1 Zertifiziertes Credit Management (CMC:2006) Anforderungen an das qualifizierte Credit Management in Unternehmen 1

2 TÜV Rheinland: Lösungen für ihren Unternehmenserfolg. Betriebswirtschaftliche Prozesse rücken zunehmend in den Fokus TÜV Rheinland verfügt über Kompetenz für betriebswirtschaftliche Fragestellungen TÜV Rheinland Auditverfahren unterstützen Unternehmen insbesondere im betriebswirtschaftlichen Bereich und dokumentieren Qualität Anwendungsbeispiele: 2 Credit Management (VfCM e.v.) Prozesse der Finanzbuchhaltung Qualität im Controlling Führungs-/ Managementaudits Risikomanagement Korruptionsvorbeugung...

3 Mindestanforderungen an das Credit Management (MaCM) Ziele: Liquiditätsmanagement: Ausschöpfen von nachhaltigem Verbesserungspotential zur Steigerung der Liquidität und Ertragslage eines Unternehmens RiskManagement: erstellen einer Unternehmensleitlinie, zur Bewältigung und Begrenzung der Risiken aus dem Kreditgeschäft von Unternehmen Ertragsoptimierung unter den Nebenbedingungen Liquidität und Sicherheit! 3

4 Die MaCM als Leitfaden der CMC:2006 Zertifizierung 1. Organisation 4. Prozesse 2. Mitarbeiter 5. Systeme 3. Steuerung 6. Auditierung Credit Management muss zur Realisierung des angestrebten Renditeziels Beiträge leisten durch Planung, Steuerung und Überwachung sämtlicher Kreditvergaben. 4

5 Der Credit Management - Prozess Planung, Steuerung und Überwachung Kundenfindung Vetragsverhandlung Lieferung u. Leistung Rechnungserstellung Zahlungsverfolgung Mahnwesen / Inkasso Prozesse: Bonitätsprüfung Rechnungserstellung Bonitätsüberwachung Zahlungsverkehr Risikoklassifizierung Mahnwesen Kreditlimitierung Reklamationsmanagement Zahlungsbedingungen Liefersperren Forderungsabsicherung Forderungsbeitreibung / Inkasso Kundenstammdaten Einzelwertberichtigung / Ausbuchung 5

6 Audit-Verfahren 1. Optionales Voraudit CM Analyse und Optimierungspotenzial aufdecken Umsetzung durch das Unternehmen 2. Zertifizierungsaudit CM 6 Konformitätsnachweis nach Innen und Aussen

7 Interessengruppen Kunde Mitarbeiter sensibilisieren, motivieren Gesellschafter Nachweis des ordnungsgem. Handelns Adressausfallrisiken werden beherrscht. Zulieferer angemessene Zahlungsziele Unternehmen Vertrauensbildung Risikominimierung Kreditversicherung Policen Sp. Produkte Nachweis und Transparenz WP Ratingagenturen Banken 7 gute Lieferkonditionen verhandeln Risiko

8 Vorteile der CMC:2006-Zertifizierung Innerhalb des Unternehmens Bestandsanalyse und Ermittlung von Optimierungspotentialen (externer Blickwinkel durch einen unabhängigen Dritten mit dem Ziel der Ertragsoptimierung) Verdeutlichen der Bedeutung des Credit Managements (CM) (z.b. für den Vertrieb) Nachdruck / Sensibilisierung zur Anwendung des Credit Managements (Geschäftsbereichübergreifend, drei Jahre Zertifikatslaufzeit, Überwachung) Prüfungspflichten der Vorstände und des Aufsichtsrates (Corporate Governance / KonTraG zum Thema Risikomanagement) Kombination mit weiteren QM-Systemen (Credit Management ist Teil des Qualitäts- und Risikomanagements) 8

9 Vorteile der CMC:2006-Zertifizierung Ausserhalb des Unternehmens = Prüfsiegel für Finanzdienstleister Warenkreditversicherer, Banken, Factoring, Wirtschaftsauskunfteien, Ratingagenturen, Wirtschaftsprüfer etc.: Die CMC:2006-Zertifizierung ist ein unabhängiger und wirkungsvoller Nachweis eines qualifizierten Credit Managements, welcher aktiv zur Gewinnerzielung und maßgeblich zur Beherrschung von Kreditrisiken beitragen kann. Insofern kann das Zertifikat positiven Einfluss nehmen auf die Bonitätsbeurteilung durch Dritte die Möglichkeiten zur verbesserten Vertragsgestaltung mit den verschiedensten Finanzdienstleistern 9

10 Atradius Modula Kreditversicherung: Eine modulare Versicherungspolice, die maßgeschneiderten Schutz gegen Forderungsausfälle bietet. Die zertifizierte Qualität des Credit Managements bietet eine wirkungsvolle Basis für eine maßgeschneiderte Vertragsgestaltung. Atradius beteiligt sich an der Erstzertifizierung in Höhe von bis zu 20 % der Versicherungsprämie. X/L - Certified Police: Eine Absicherung gegen eine außergewöhnliche Anhäufung von normalen Forderungsausfällen sowie schweren, unvorhersehbaren Katastrophen. Das zertifizierte Credit Management ist der maßgebliche Vertragsbestandteil und die wichtigste Obliegenheit. Coface beteiligt sich mit 50 % an den Zertifizierungskosten. 10

11 Referenzen Beispiele von Gesellschaften, welche Ihre CMC:2006-Zertifizierung veröffentlicht haben: - BayWa AG, München - Actebis Peacock GmbH, Soest - Evonik Services GmbH, Frankfurt/M. - TNT Express GmbH, Troisdorf 11

12 Kontakt Ihre Ansprechpartner TÜV Rheinland Cert GmbH Am Grauen Stein Köln Branchenleitung Branchenexperte Certified Credit Manager 12 Wolfgang Rempe Horst Döller, CCM Tel.: Tel.: Fax: Fax:

13 Die TÜV Rheinland Group 1872 gegründet Über 150 mal in Deutschland unabhängig hohe Bekanntheit, starke Marke interdisziplinär innovativ international akkreditiert mehr als 340 Standorte weltweit 13

14 Die TÜV Rheinland Group Wachstum braucht Erfolge. Und Vertrauen * Umsatz (in Mio. Euro) Mitarbeiter davon im Ausland Gesellschaften (operative) Standorte Geschäftsfelder Geschäftsbereiche Unseren Erfolg verdanken wird dem Engagement unserer Mitarbeiter. Und dem Vertrauen unserer Kunden. *vorläufig 14

15 Ihr Partner für mehr Sicherheit. Und für echte Wettbewerbsvorteile. Geschäftsbereiche Industrie Service Mobilität Leben und Gesundheit Bildung und Consulting 15 Produkte Systeme

16 Zertifizierung Managementsysteme Über Zertifikate werden pro Jahr betreut Mehr als 1300 Auditoren weltweit Auditoren verfügen über spezifische Berufserfahrung und langjährige Auditierungspraxis Ingenieure, Wirtschaftswissenschaftler, Juristen, Betriebswirte, Chemiker, Physiker, Mediziner u.v.a. Betreuung in 60 Sprachen für alle EAC-Branchen Vertraulichkeit, Zuverlässigkeit, Fachkompetenz und Objektivität haben oberste Priorität 16

17 Zertifizierung Managementsysteme. Internationale Standards Qualitätsmanagement (ISO 9000, QS-9000, VDA 6.1ff., DIN EN 9100, TL 9000, TS 16949, KBA, ISO TS 29001) Umweltmanagement (ISO 14001, EMAS, Nachhaltigkeit, CDM) Arbeits- und Gesundheitsschutzmanagement (OHSAS 18001, SCC, SCP, SQAS, Responsible Care) Hygienemanagement (HACCP, QCS, EUREP-GAP, Bio-Siegel) IT-Security Management (ISO/IEC / ISO 27001) Business Excellence (EFQM / TRCEA) 17