Die Fondspalette. ERGO fürs Leben Aktuelles Angebot. Stand : Seite 1 von 9

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1 Aktuelles Angebot Seite 1 von 9

2 ISIN Fondsname Risikoklasse* (min 1; max 7) Region Kapitalanlagegesellschaft Dachfonds AT PIA Komfort Invest konservativ 3 Pioneer Austria AT C-Quadrat Arts Total Return Balanced 4 Ampega AT PIA Komfort Invest traditionell 4 Pioneer Austria DE UniStrategie Ausgewogen 4 Union Investment DE UniStrategie Konservativ 4 Union Investment AT ARIQON Wachstum 5 Semper Constantia AT PIA Komfort Invest ausgewogen 5 Pioneer Austria AT PIA Komfort Invest progressiv 5 Pioneer Austria AT PIA Komfort Invest dynamisch 6 Pioneer Austria AT DJE Golden Wave 7 MASTERINVEST Einzelfonds DE000A0RPAM5 PrivatFonds Kontrolliert 3 Union Investment DE MEAG EuroErtrag 4 Europa MEAG AT0000A1AD66 PIA Global Balanced Target Income 4 Pioneer Austria LU PrivatFonds Konsequent pro 4 Union Investment DE000A0RPAN3 PrivatFonds Kontrolliert pro 4 Union Investment DE DWS Top Dividende 5 DWS DE DWS Vermögensbildungsfonds I 5 DWS LU GAMAX Junior A 5 GAMAX LU JPMorgan America Equity 5 Amerika JPMorgan LU Pioneer Global Equity Target Income 5 Pioneer Investments DE UniFavorit Aktien 5 Union Investment DE UniFavorit Aktien NET 5 Union Investment DE UniGlobal 5 Union Investment LU Fidelity European Growth Fund 6 Europa Fidelity DE MEAG ProInvest 6 Deutschland MEAG LU Pioneer European Equity Target Income 6 Europa Pioneer Investments LU Pioneer Global Select 6 Pioneer Investments LU Templeton Growth Fund 6 Templeton LU UniAsiaPacific 6 Asien Union Investment LU UniEuropa 6 Europa Union Investment Fonds - Nachhaltige Investments AT PIA Ethik Fonds 3 Pioneer Austria AT0000A105J0 C-Quadrat Global Quality ESG Equity Fund 6 Raiffeisen Capital Management DE MEAG Nachhaltigkeit 6 MEAG LU Pioneer Global Ecology 6 Pioneer Investments *) Risikoklasse SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) : Der Risikoindikator nach SRRI hat einen Wert auf einer Skala zwischen 1 und 7. Je höher der Wert, umso höher ist das mit dem Investment verbundene Risiko und umso höher sind in der Regel auch die Ertragschancen. Eine Einstufung in der Kategorie 1 bedeutet jedoch nicht, dass es sich um eine risikofreie Veranlagung handelt. Die Berechnung des SRRI ist nach einheitlichen Standards der Europäischen Union festgelegt. Der SRRI ist eine Kennzahl für die Höhe der mit der Veranlagung verbundenen Wertschwankungen und und wird auf Basis der historischen Schwankungsbreiten (Volatilitäten) ermittelt. Historische Daten, wie diejenigen, die zur Berechnung dieses Indikators verwendet werden, sind kein verlässlicher Hinweis auf mögliche zukünftige Wertschwankungen des Fonds. Die stichtagsbezogene Einstufung eines Fonds kann sich somit künftig ändern und stellt keine Garantie dar. Quelle der SRRI ist das Kundeninformationsdokument (KID) der jeweiligen Fondsgesellschaft. ERGO Versicherung AG übernimmt keine Haftung für die Richtigkeit dieser Einschätzung. Seite 2 von 9

3 Dachfonds AT PIA Komfort Invest konservativ er Anleihendachfonds, min. 90% Anleihenfonds Dachfonds mit 90% bis 100% Anleihenanteil und bis zu 10% des Fondsvolumens können in Fonds mit flexiblen Anlagestrategien veranlagt werden. Der Fonds mit weltweiter Streuung in Anleihenmärkten (Schwerpunkt Euro) verfolgt eine aktive Managementstrategie. AT PIA Komfort Invest traditionell Gemischter Dachfonds, max. 33% Aktienfonds Dachfonds mit 67% bis 80% Anleihenanteil, 20% bis 33% Aktienanteil und bis zu 10% des Fondsvolumens können in Fonds mit flexiblen Anlagestrategien veranlagt werden. Der Fonds mit weltweiter Streuung verfolgt eine aktive Managementstrategie. AT PIA Komfort Invest ausgewogen Gemischter Dachfonds, max. 50% Aktienfonds Dachfonds mit 40% bis 70% Anleihenanteil, 30% bis 50% Aktienanteil und bis zu 10% des Fondsvolumens können in Fonds mit flexiblen Anlagestrategien veranlagt werden. Der Fonds mit weltweiter Streuung verfolgt eine aktive Managementstrategie. AT PIA Komfort Invest dynamisch Gemischter Dachfonds, max. 67% Aktienfonds Dachfonds mit 23% bis 60% Anleihenanteil und 40% bis 67% Aktienanteil. Jeweils können bis zu 10% in Fonds mit flexiblen Anlagestrategien sowie in Rohstofffonds veranlagt werden. Der Fonds mit weltweiter Streuung verfolgt eine aktive Managementstrategie. AT PIA Komfort Invest progressiv 100% Aktiendachfonds Dachfonds mit 90% bis 100% Aktienanteil. Bis zu 10% des Fondsvolumens können in Rohstofffonds veranlagt werden. Keine Veranlagung in Anleihen. Der Fonds mit weltweiter Streuung verfolgt eine aktive Managementstrategie. AT ARIQON Wachstum Semper Constantia EUR Max. 100% Aktienfonds Der Ariconsult Wachstum strebt Kapitalwachstum durch ein weltweit gestreutes Aktienfondsportfolio an. AT C-Quadrat Arts Total Return Balanced Ampega EUR Max. 50% Aktienfonds Der Fonds verfügt über flexible Anlagerichtlinien und nutzt ein technisches Handelsprogramm mit mittelfristig trendfolgender Ausrichtung. Jene Fonds, die ein positives Trendverhalten zeigen, werden am stärksten gewichtet. AT DJE Golden Wave MASTERINVEST EUR Gemischter Fonds Der Fonds investiert weltweit bis zu 100% des Fondsvermögens in Aktienfonds und gemischte Fonds und bis zu 50% in Anleihefonds, Geldmarktfonds, Schuldverschreibungen und sonstige verbriefte Schuldtitel sowie Geldmarktinstrumente. Seite 3 von 9

4 Dachfonds DE UniStrategie Konservativ Gemischt; Min.10%, Max. 40% Aktienfonds Das Aktieninvestment erfolgt in Fonds, die sowohl in Aktien führender Top-Unternehmen als auch kleiner und mittlerer Unternehmen mit hoher Wachstumsdynamik anlegen. Die Anleihenveranlagung erfolgt in Fonds, die global in EUR-Anleihen anlegen. DE UniStrategie Ausgewogen Gemischt; Min.30%, Max. 70% Aktienfonds Das Aktieninvestment erfolgt in Fonds, die sowohl in Aktien führender Top-Unternehmen als auch kleiner und mittlerer Unternehmen mit hoher Wachstumsdynamik anlegen. Die Anleihenveranlagung erfolgt in Fonds, die global in EUR-Anleihen anlegen. Seite 4 von 9

5 Einzelfonds Aktienfonds Amerika LU JPMorgan America Equity JPMorgan USD Aktien USA Der JPMorgan America Equity strebt die Erzielung langfristigen Kapitalwachstums durch die schwerpunktmäßige Anlage in nordamerikanische Unternehmen an. Asien LU UniAsiaPacific Aktien Asien/Australien Der Fonds investiert in Aktien asiatisch/pazifischer Unternehmen mit gezielter Einzeltitelauswahl. Deutschland DE MEAG ProInvest MEAG EUR Aktien Deutschland Der Fonds investiert überwiegend in Aktien deutscher Unternehmen, die ein überdurchschnittliches Wachstum im Vergleich zu ihrer Branche erzielen. Europa LU Fidelity European Growth Fund Fidelity EUR Europäische Aktien Der Fidelity European Growth Fund fokussiert den langfristigen Kapitalzuwachs durch ein aktiv gemanagtes Portfolio von vorwiegend europäischen Aktien. Der Fonds richtet sich - entgegen seinem Namen - nach dem Value- Ansatz. LU Pioneer European Equity Target Income Pioneer Investments EUR Europäische dividendenstarke Aktien Der Fonds investiert hauptsächlich in Aktien von europäischen Unternehmen, die überdurchschnittliche Dividendenaussichten bieten. Zur Ertragssteigerung kann auch in Derivate veranlagt werden. Eine Beimischung von Anleihen ist bis zu 20% möglich. LU UniEuropa Aktien Europa Der Fonds investiert europaweit vorwiegend in Aktien europäischer Großunternehmen. Hinzu kommen Aktien mittlerer und kleinerer Unternehmen. DE UniFavorit Aktien NET Aktien Der Fonds investiert weltweit mindestens 51% in Aktien von Unternehmen, die die höchsten Ertragschancen erwarten lassen. Bis zu 49% dürfen in Geldmarktinstrumente oder Bankguthaben angelegt werden. Seite 5 von 9

6 Einzelfonds Aktienfonds DE DWS Top Dividende DWS EUR e dividendenstarke Aktien Der Fonds investiert weltweit in Aktien, vorrangig hochkapitalisierte Werte, die eine höhere Dividendenrendite als der Marktdurchschnitt erwarten lassen. DE DWS Vermögensbildungsfonds I DWS EUR e Aktien Der DWS Vermögensbildungsfonds I ist ein Aktienfonds, der sich bei seiner Anlagepolitik vorwiegend auf internationale Standardwerte konzentriert und zusätzlich in aussichtsreiche kleinere und mittlere Unternehmen zur Beimischung investieren kann. LU GAMAX Junior A GAMAX EUR e Aktien Der Fonds investiert überwiegend in Aktien internationaler, bekannter Gesellschaften, deren Produkte oder Dienstleistungen vor allem auf die jüngere Generation ausgerichtet sind. LU Pioneer Global Equity Target Income Pioneer Investments EUR e dividendenstarke Aktien Der Fonds investiert hauptsächlich in internationale Aktien von Unternehmen, bei denen die Aussicht besteht, dass sie überdurchschnittliche Dividenden zahlen werden. Zur Renditesteigerung können auch Derivate eingesetzt werden. LU Pioneer Global Select Pioneer Investments EUR e Aktien Dieser Fonds veranlagt in internationale Aktien, ist nicht sektorenspezifisch orientiert und kann in einem breiten Spektrum von Sektoren und Industrien anlegen. LU Templeton Growth Fund Templeton EUR Aktien Der Fonds investiert weltweit. Es werden ausführliche Analysen eingesetzt, um einzelne unterbewertete Aktienwerte auszuwählen, was auf Basis von Faktoren, wie den erwarteten Gewinnen und dem Wert des Betriebsvermögens ermittelt wird. DE UniGlobal Aktien Der Fonds investiert weltweit in Aktien. Der Anlageschwerpunkt liegt auf Standardtiteln. Bis zu 49% des Fondsvermögens dürfen in Geldmarktinstrumenten angelegt werden. DE UniFavorit Aktien Aktien Der Fonds investiert weltweit in Aktien von Unternehmen, die die höchsten Ertragschancen erwarten lassen - ohne sich dabei an einem Marktindex zu orientieren. Seite 6 von 9

7 Einzelfonds Gemischte Fonds Europa DE MEAG EuroErtrag MEAG EUR Anleihen/Aktien Europa Der Fonds investiert überwiegend in auf Euro lautende Anleihen von Ausstellern mit Sitz in Europa (Anleihen öffentlicher Aussteller, besicherte Anleihen und Unternehmensanleihen). Der Aktienanteil beträgt maximal 49%. AT0000A1AD66 PIA Global Balanced Target Income Aktien/Anleihen Die Veranlagung erfolgt zu mindestens 40% in Anleihen(fonds) und maximal 20% in Aktien(fonds). Es bestehen keine Einschränkungen hinsichtlich Regionen, Emittentenkategorien, Sektoren, Währungen oder Managementstile. LU PrivatFonds Konsequent pro Aktien/Anleihen mit Wertsicherung Der Fonds verfolgt ein Wertsicherungskonzept mit dynamischer Wertsicherungsstrategie. Ziel ist, dass der Anteilswert jeweils zum Ende eines 12-Monats-Zeitraums mindestens 90% des Ausgangswertes zu Beginn des Zeitraums beträgt. Eine Garantie besteht nicht. DE000A0RPAM5 PrivatFonds Kontrolliert Aktien/Anleihen (defensiv) Der Fonds verbindet ein aktives Management mit einer flexiblen Steuerung einer Vielzahl von Assetklassen. Ziel ist ein kontrolliertes Wertschwankungsverhalten mit Orientierung an einem defensiven Mischportfolio (ca. 30% Aktien und 70% Anleihen). DE000A0RPAN3 PrivatFonds Kontrolliert pro Aktien/Anleihen (offensiv) Der Fonds verbindet ein aktives Management mit einer flexiblen Steuerung einer Vielzahl von Assetklassen. Ziel ist ein kontrolliertes Wertschwankungsverhalten mit Orientierung an einem offensiven Mischportfolio (ca. 60% Aktien und 40% Anleihen). Seite 7 von 9

8 Fonds - Nachhaltige Investments Branchenfonds / Themenfonds DE MEAG Nachhaltigkeit MEAG EUR Aktien - Nachhaltige Investments Der Fonds investiert in Aktien internationaler Unternehmen, die nachhaltig agieren und somit einen Beitrag zu einem verantwortungsbewussten Wirtschaftswachstum leisten. LU Pioneer Global Ecology Pioneer Investments EUR Aktien Ökologie/Ethik Der Fonds investiert in Aktien von Unternehmen, die umweltfreundliche Produkte herstellen oder die an der Schaffung einer saubereren Umwelt mitwirken, bzw. aus den Bereichen alternative Energien, Wiederverwertung, Abwasserbehandlung und Biotechnologie. Gemischte Fonds AT0000A105J0 C-Quadrat Global Quality ESG Equity Fund Raiffeisen Capital Mana EUR Aktien Ökologie/Ethik Der Fonds ist ein Aktienfonds. Im Fokus der Anlagepolitik stehen insbesondere weltweite Qualitätstitel in etablierten Märkten, die überwiegend bestimmte Mindeststandards in den Bereichen Umweltschutz, Soziales und gute Unternehmensführung erfüllen. AT PIA Ethik Fonds Aktien/Anleihen Ökologie/Ethik Dieser gemischte Fonds investiert in Aktien und Anleihen, die Kriterien eines ethischen Investments erfüllen. Der Aktienanteil ist international ausgerichtet und beträgt maximal 40%. Seite 8 von 9

9 Diese Marketingmitteilung dient ausschließlich Informationszwecken und stellt kein Angebot oder keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Fondsanteilen dar. Die Veranlagungsauswahl wird vom Versicherungsnehmer selbstständig auf eigenen Wunsch hin getätigt und auf alleinige Verantwortung des Versicherungsnehmers. Dieses Dokument kann eine Beratung durch Ihren persönlichen Berater nicht ersetzen. Die ERGO Versicherung AG behält sich ausdrücklich das Recht vor, die Fondspalette jederzeit zu ändern. Seite 9 von 9