SCHWEISSGUT GmbH VERMÖGENSMANAGEMENT & CONSULTING. Family Office

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1 SCHWEISSGUT GmbH VERMÖGENSMANAGEMENT & CONSULTING Family Office

2 Family Office: Unsere Definition Ein Family Office unterstützt wohlhabende Familien im ganzheitlichen Vermögensmanagement. Es bietet die Dienstleistungen der strategischen Vermögensplanung, der Vermögensberatung, der Vermögensüberwachung und des Finanz-Coachings. Zu den Aufgaben eines Family Office gehört bei Bedarf die Prozessbegleitung zur Familienstrategie und Familienverfassung. Die spezifischen Aufgaben werden individuell durch die Vermögensinhaber moduliert. Das Family Office ist hinsichtlich seiner strategischen Beratung der Vermögensinhaber ganzheitlich orientiert und ist daher in der Lage, Beratungs-, Kontroll- und Steuerungsfunktionen in allen Vermögensklassen zu realisieren. Ein Family Office ist frei von Interessenskonflikten. Das Family Office ist einzig den Interessen der Vermögensinhaber verpflichtet. Es ist daher nicht auf jenen Feldern tätig, die es für die Familie kontrolliert (z.b. Vermögensverwaltung). Es ist unabhängig von den Interessen Dritter. Eigentümer eines Family Office sind die Vermögensinhaber selbst oder das Management des Family Office. Nicht jedoch Banken, Vermögensverwalter oder Anbieter von Vermögensanlageprodukten, Steuer- oder Rechtsberatung. Die Dienstleistungen werden grundsätzlich auf Basis eines vorab vereinbarten Honorars erbracht. Das Family Office erhält keine Provisionen von Produktanbietern oder Banken usw.

3 Vermögensinhaber im Spannungsfeld zahlreicher Disziplinen Geschäftsführer Immobilienmakler Immobilienentwickler Hausverwalter Immobilien Beteiligungen Steuern Steuerberater Buchhalter Lösungen werden regelmäßig von Fall zu Fall und pro Disziplin erarbeitet. Galeristen Künstler Philanthropie Reisen Yachten Pferde Kunst Lifestyle Recht Versichern Anwälte Versicherer Dies ist häufig ineffizient, aufwendig und kostspielig. Eine vorausschauende, disziplinenübergreifende und innerfamiliär abgestimmte Strategie/Planung ermöglicht den Überblick und die koordinierte strategische Vorgehensweise. Behörden Amtliches Nachlass liquide Assets Banken Vermögensverwalter Fondsmanager Beteiligungsspezialisten Notare Steuerberater Rechtsanwälte

4 Reduktion der Komplexität durch Einrichtung einer Family-Office Struktur V E R M Ö G E N S I N H A B E R Philanthropie Reisen Interessen Sammlungen Lifestyle Notare Anwälte Steuerberater Nachlass Strategieentwicklung - Kommunikation - Reporting Family Officer / Family CFO Koordinator - Qualitätsmanager - Initiator und Ideengeber - Interessenvertreter Koordination und tw. Überwachung der Experten Fachanwälte Recht Steuerberater Steuern Behörden Amtliches Immobilienmakler Immobilienentwickler Hausverwalter Geschäftsführer Banken Vermögensverwalter Fondsmanager Beteiligungsspezialisten Künstler Galeristen Versicherer Immobilien Beteiligungen Liquide Assets Kunst Versichern

5 Rechtsberatung (allgemein) Steuerberatung F a m i l y O f f i c e r Beratung zu Unternehmens-/ Gesellschaftsrecht Vermögensberatung

6 Family Office Kernaufgabe: Verwaltung des Vermögens Input: Werte und Ziele der Familie Familienstrategie Definition des zu verwaltenden Vermögens Familienunternehmen Private Equity strategisch Immobilien Sammlungen Private Equity operativ Liquides Vermögen Operative Kernaufgaben Strategische Allokation Auswahl der besten Manager Steuerung, Überwachung, Reporting

7 Vermögensinhaber erachten folgende Vorteile eines Family-Office als besonders wertvoll: Unabhängigkeit und Entscheidungsfreiheit. Ganzheitliche Kontrolle über das Vermögen. Vertraulichkeit. Nachhaltige Bewirtschaftung des Vermögens. Professionalisierung der Vermögensverwaltung/-bewirtschaftung. Family-Office als zentrale Drehscheibe für alle Anlage- und administrativen Themen der Familie. Unterstützung der Familienstrategie. Quellen: Studien der Universität St. Gallen sowie der Universität Witten/Herdecke

8 Rollen des Family-Officers Sensibler Koordinator: Für die Steuerungs- und Kontrollprozesse der liquiden und immobilen Anlagen des Vermögensinhabers und für die Themenstellungen der externen Berater wie Banken/Vermögensverwalter, Wirtschaftsprüfer, Anwälte und Steuerberater. Qualitätsmanager: Auf Basis von Standards, die mit dem Vermögensinhaber erarbeitet werden (z.b. Anlagestrukturierung und strategie) wird die Kontrolle übernommen, die Berichterstattung gebündelt und Informationen aufbereitet. Initiator und Ideengeber: Wenn es um die Optimierung der Strukturen Ihres Gesamtvermögens oder um die komplizierte Gestaltung von Generationsübergängen geht. Interessenvertreter: Gegenüber Banken und sonstigen Geschäftspartnern vertritt der Family-Officer ausschließlich die Interessen des Vermögensinhabers. Dafür sorgt ein klares und Interessenskonflikte ausschließendes Geschäftsmodell.

9 Dreiklang: Familie Unternehmen Vermögen Die Bedeutung von haftungsfreiem Vermögen Aufbau haftungsfreies Vermögen. Ziel 1: Die Mittel können eingesetzt werden um unternehmerische Gelegenheiten auszunutzen. Ziel 2: Privatvermögen kann in wirtschaftlich schwierigen Phasen wichtiges Element der Bestandssicherung des Unternehmens sein. In Belastungsphasen kann die Familie das Unternehmen mit Eigenkapital versorgen um es somit nicht in die Abhängigkeit von kreditgebenden Banken oder externen Private-Equity-Investoren hineinlaufen lassen. Ziel 3: Das haftungsfreie Vermögen kann dazu dienen, die Familie davor zu schützen, dass ihr durch unternehmerische Risiken die (private) Existenzgrundlage entzogen wird. So kann das haftungsfreie Vermögen der Familie ermöglichen auch unabhängig von unternehmerischen Beteiligungen den gewohnten Lebensstandard aufrecht zu erhalten. Ziel 4: Bei mehreren Nachkommen kann unproblematisch eine Kompensation zwischen denjenigen Kindern oder anderen Erben geschaffen werden, die in die Unternehmensnachfolge eintreten, und denjenigen, die (beruflich) einen anderen Weg gehen.

10 Überblick: Family Office-Services inkl. Dienstleistungen der Netzwerkpartner Family Office Erfassung, Reporting und Konsolidierung des Gesamtvermögen Asset Allocation Management der Beteiligungen* Monitoring Vermögensverwalter Vermögensberatung Monitoring Produkte Controlling Kosten und Gebühren Nachlass- Planung* Familienverfassung/ -strategie Unternehmen: Nachfolgeplanung* Stiftungsmanagement Rechtsfragen* Wealth Versicherungen* Finanzierungen (extern) Testaments- Vollstreckung* Immobilien- Management* Steuer- Management* Sicherheitsund Krisen- Management* Internationale Lösungen (teilweise) Art Services* Convenience Leistungen weitere Steuerreporting (extern) * Dienstleistung wird in Kooperation mit Netzwerkpartnern erbracht.

11 Kontakt: SCHWEISSGUT GmbH Vermögensmanagement & Consulting Oberbach 50 A-6671 Weißenbach/Tirol Telefon: Die Inhalte sind urheberrechtlich geschützt. Alle Rechte sind der SCHWEISSGUT GmbH vorbehalten.