Consulting-Projekt Treasury

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1 Consulting-Projekt Treasury Cash-Flow-orientierte Zinsänderungsrisikosteuerung Entscheidungsorientierte Treasury-Reports Begleitung von Dispositionsausschusssitzungen Nachhaltige Einführung der Steuerungsmethodik Längerfristiger Betreuungszeitraum Eigenständigkeit durch Zwei-Phasen-Modell Wir denken nach, um vorzudenken

2 Consulting-Projekt Treasury das Leistungsspektrum Zielsetzung Unter verantwortungsvoller und erfolgreicher Beratung verstehen wir einen Entwicklungsprozess, der mit der Implementierung der Software nicht abgeschlossen ist. Gerade nach der Umsetzungsphase, wenn sich die Theorie in der Praxis bewähren muss, wenn die Software in vollem Umfang eingesetzt wird und wenn effiziente Entscheidungen im Treasury gefällt sowie am Markt umgesetzt werden müssen, gewährleistet unser Consulting-Projekt Treasury eine kontinuierliche Betreuung der Kreditinstitute durch unsere Berater/-innen und stellt die Basis für die Nachhaltigkeit der Softwareeinführung dar. Das Consulting-Projekt Treasury von GILLARDON unterstützt eine dauerhafte und nachhaltige Umsetzung der Cash-Flow- orientierten Zinsänderungsrisikosteuerung. Projektergebnisse Analyse Asset-Allokation / Erstellung Vermögensbilanz Analyse Ist-Situation Zinsänderungsrisiko Benchmarkvergleich Performanceermittlung Maßnahmenvorschläge Einführung wertorientiertes Limitkonzept Einführung und Schulung von Treasury-Reports

3 Vorteile Durch unsere langjährige Erfahrung in der Entwicklung finanzmathematischer Softwarelösungen und auf Basis unseres bankbetriebwirtschaftlichen Know-hows beraten und unterstützen wir unsere Kunden mit Lösungs- und Umsetzungsmöglichkeiten im Bereich Gesamtbanksteuerung. Manche Fragen ergeben sich erst nach praktischer Anwendung. Gerade dann sind schnelle und kompetente Antworten gefragt. Die ständige Kommunikation im Consulting-Projekt ermöglicht die konstruktive, bedarfsgerechte und zeitnahe Klärung offener Fragen. Der längerfristige Beratungszeitraum sorgt für eine kontinuierliche Betreuung und ist damit ein wesentlicher Erfolgsfaktor für die dauerhafte Implementierung der Steuerungsmethodik in den Instituten. Im Rahmen des Projekts bekommen unsere Kunden standardisierte Vorgehensweisen (Treasury-Report) an die Hand. Ziel des Consulting-Projektes ist es, die Institute in die Lage zu versetzen eigenständig Analysen vorzunehmen, Ausschusssitzungen zu moderieren und somit den Entscheidungsprozess in der Zinsänderungsrisikosteuerung zu operationalisieren. Risk-Return-Analyse und Benchmarkvergleich Summen-Cash-Flow Chancen-Risiko-Profile

4 Das Zwei-Phasen-Modell In der ersten Phase analysieren unsere Consultants die Ist-Risiko-Situation des Kreditinstituts und erarbeiten geeignete Maßnahmen zur Steuerung des Zinsänderungsrisikos in Form von Treasury-Reports. Dies wird gemeinsam mit der Fachabteilung auf Basis aktueller Institutsdaten (Zinsstruktur, Cash-Flows, etc.) durchgeführt. Unsere Consultants unterstützen bei der Konzeption sowie Durchführung von Dispositionsausschusssitzungen und moderieren diese bei Bedarf. In der zweiten Phase steht die Qualitätssicherung und Unterstützung der Fachabteilung bei der Erstellung eigener Analysen im Vordergrund. Unsere Consultants unterstützen weiterhin bei der Vorbereitung von Präsentationen und der Moderation. Dabei wechseln sich Phasen vor Ort beim Kunden (Abstimmung, Begleitung) mit externen Phasen (Qualitätssicherung) ab. Das Projekt läuft über neun Monate und umfasst 18 Beratertage. Im Mittelpunkt steht die praktische Umsetzung der Cash-Floworientierten Zinsänderungsrisikosteuerung. Projektablauf 1. Phase Vorbereitung und Durchführung Analyse von Cash-Flows Moderation von Dispositionsausschusssitzungen 1. Monat Vorbereitung und Durchführung Analyse von Cash-Flows Moderation von Dispositionsausschusssitzungen 2. Monat Vorbereitung und Durchführung Analyse von Cash-Flows Moderation von Dispositionsausschusssitzungen 3. Monat 2. Phase Qualitätssicherung Abstimmung Qualitätssicherung Abstimmung Qualitätssicherung Abstimmung Begleitung von Dispositionsausschusssitzungen Begleitung von Dispositionsausschusssitzungen Begleitung von Dispositionsausschusssitzungen 4. Monat 5. Monat 6. Monat 7. Monat 8. Monat 9. Monat

5 GILLARDON innovative Lösungen für die Finanzwirtschaft Die Lösungen Unsere Kernkompetenzen umfassen die Bereiche Kundenberatung, Produktkalkulation und Gesamtbanksteuerung. evenit TM evenit ist das integrierte Beratungssystem für die Themen Altersvorsorge, Baufinanzierung, Vermögensanalyse und Financial Planning. MARZIPAN TM MARZIPAN ist die Lösung zur Produktberatung und -kalkulation von Aktiv- und Passivgeschäften auf Basis der Marktzins- und Barwertmethode. THINC TM THINC ist die integrierte Softwarelösung zur wertorientierten Gesamtbanksteuerung und deckt die Themen Markt- und Vertriebssteuerung, Risikocontrolling, Treasury, Kreditrisikosteuerung und Bilanzstrukturmanagement ab. FinanceFactory TM FinanceFactory ist ein regelbasiertes Kalkulationssystem für die Absatzfinanzierung. Es werden alle Darlehensvarianten der Absatzfinanzierung inklusive Restkreditversicherung und Subventionsrechnung abgedeckt. GILLARDON entwickelt High-End-Systeme für die Finanzwirtschaft in den Themenbereichen Kundenberatung, Produktkalkulation und Gesamtbanksteuerung. Neben Softwarelösungen bieten wir Consulting, Schulungen, finanzmathematische sowie betriebswirtschaftliche Seminare und Publikationen.

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