Firmenphilosophie Unsere 1Grundsätze Die Unabhängigkeit

Transkript

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2 Inhalt 1 Firmenphilosophie 2 Kommunale Verbundenheit, die bleibt 3 Kommunales Cashmanagement 4 Bankenunabhängiges Zinsmanagement 5 Cash- und Zinsmanagement im Finanzportal 6 Zinskonferenz, Managementausschuss, Dokumentation 7 Stimmen unserer Kunden

3 Firmenphilosophie Unsere 1Grundsätze Die Unabhängigkeit Die Kernaufgaben der Finanzagentur surplus im Bereich des aktiven Cash- und Zinsmanagements liegen seit jeher in der Einführung, Beratung und täglichen Unterstützung unserer Kunden. Unsere bundesweite Marktführerschaft in diesem speziellen Segment beruht auf mehr als sechs Jahren Erfahrung im Cash- und Zinsmanagement für Kommunen. Für unsere Beratungsdienstleistung für Kommunen und kommunale Gesellschaften haben wir die Zulassung durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Die Finanzagentur surplus vergibt und verkauft keine Kredite oder Produkte. Wir erhalten keine Provisionen aus Vermittlungstätigkeiten von Banken und sind daher frei von Interessenkollisionen zwischen der Beratung und dem Produkteinsatz. Unser Finanzmanagement basiert auf der fachkompetenten Untersuchung von Risiken im Portfolio unserer Kunden und der Identifizierung bisher ungenutzter Optimierungspotentiale, die durch ein aktives, tägliches Management möglich sind. Somit hat unsere Leistung ausschließlich beratenden Charakter. Die konkrete Entscheidung für jede einzelne Kreditumschuldung verbleibt selbstverständlich weiterhin bei unseren Kunden.

4 Kommunale Verbundenheit, die bleibt Fachkompetenz aus der 2Kommune für die Kommune Die Ausgliederung des Cash und Zinsmanagements einer Kommune und ihrer städtischen Töchter in eine kommunale Gesellschaft legte im Jahr 2004 indirekt den Grundstein unseres Unternehmens. Unsere spezialisierte Dienstleistung in dieser Kommune konnte seitdem auch anderen Kommunen innerhalb des Landes Brandenburg angeboten werden. Aufgrund einer Gesetzesänderung im Jahr 2007 musste unser bankenunabhängiges Cash- und Zinsmanagement für Kommunen fortan als privates Unternehmen weitergeführt werden. So entstand unsere heute weiterhin bankenunabhängige und bundesweit aktive Finanzagentur surplus aus ihren kommunalen Wurzeln. Als ehemalige Mitarbeiter eines kommunalen Unternehmens haben wir seitdem unsere erprobten und erfolgreichen Konzepte der Finanzoptimierung für Kommunen und kommunale Gesellschaften in marktführender Position etablieren können. Bankenunabhängig verfolgen wir den kommunalen Gedanken im Cash- und Zinsmanagement auf der Basis reichhaltiger Erfahrungen. Wir entwickeln unsere schlüssigen Beratungskonzepte stets im vollen Einklang mit den individuellen kommunalen Bedürfnissen und den spezifischen Runderlassen zum aktiven Zinsmanagement der einzelnen Bundesländer. Daher vertrauen in Deutschland heute bereits mehr als 40 Kommunen und kommunale Gesellschaften unseren innovativen Optimierungsmodellen im Cash- und Zinsmanagement. Ronny Rohr Diplom-Verwaltungswirt (FH) 14 Jahre im Dienst der Kommune als Verwaltungsbeamter und als Controller u. a. zuständig für die Einführung des aktiven Cash- und Zinsmanagements Kristin Reitzig Diplomkauffrau (FH) und gelernte Bankkauffrau Ehemalige Fachbereichsleiterin für das Cash- und Zinsmanagement eines kommunalen Unternehmens

5 Kommunales 3Cashmanagement Die Finanzagentur surplus bietet keine Poolingsoftware oder konkretes Cashpooling an. Das obliegt den Banken. Unser Dienstleistungsangebot bezieht sich auf die Einführung, Umsetzung und täglich notwendige Überwachung des Cashmanagements. Hierfür haben wir Instrumente zum effektiven Controlling und der Steuerung des Cashpools entwickelt. Mit deren Einsatz bereiten wir ganz individuelle Entscheidungshilfen vor, damit das Cashmanagement im täglichen Einsatz unmittelbar Effekte erzielt. Durch unsere langjährigen Erfahrungen sind wir in der Lage, Cashmanagementsysteme in Kommunen jeglicher Größenordnung zu implementieren und zu betreuen. Zur positiven Gestaltung des Cashmanagements gehören neben der täglichen Betreuung auch das umfangreiche Berichtswesen und die schnellen Reaktionen auf Geldmarktveränderungen. Wichtig ist weiterhin die täglich nachvollziehbare Dokumentation des Zinsmehrwertes der jeweiligen Cashmanagementteilnehmer. Dies erfolgt kontinuierlich im Finanzportal der Finanzagentur surplus.

6 Bankenunabhängiges 4Zinsmanagement Zinsmanagement ist die aktive Steuerung des Kreditportfolios. Die Basis hierfür sind stetige und detaillierte Analysen von Optimierungspotentialen. Diese ergeben sich oft durch die Ausnutzung der grundsätzlichen Unterschiede zwischen lang- und kurzfristigen Zinssätzen am Geld- und Kapitalmarkt. In diesem Rahmen schlagen wir gegebenenfalls auch den unterstützenden und konservativen Einsatz von Derivaten vor. Die Berücksichtigung von Derivaten übersteigt dabei grundsätzlich nicht die Risiken einer normalen langfristigen Zinsbindung und schließt eindeutig ein Spekulationsmotiv aus. Wir sprechen uns klar gegen strukturierte, hebelgesteuerte Zinsprodukte aus und werden unseren Kunden davon abraten. Unsere Erfahrungen zeigen, dass aktives Zinsmanagement auch mit den einfachen Produkten möglich ist, welche die Kommunalaufsichtsbehörden befürworten, sofern ein ständiges Monitoring erfolgt. Wir arbeiten daher fortwährend Strategien zur Zinssicherung für die Kreditportfolien unserer Kunden aus und beobachten dabei täglich sämtliche Kreditvorfälle. Bei Bedarf schlagen wir Handlungsstrategien vor. Die Entscheidung über das Ob und das Wie zur konkreten Kreditumschuldung verbleibt selbstverständlich immer beim Kunden.

7 Cash- und Zinsmanagement 5im Finanzportal Das Internetportal unserer Finanzagentur bietet unseren Kunden jederzeit den aktuellen und gesicherten Zugang zu allen Informationen rund um die in unserem Management erfassten Konten und Kreditportfolien. Wir stellen uns auf die individuellen Wünsche unserer Kunden ein und entwickeln bei Bedarf zusätzliche Informationsstrukturen und maßgeschneiderte Lösungen. Die sich ständig verändernden Geld- und Kapitalmärkte werden von uns fortwährend beobachtet und online aktualisiert. So haben unsere Kunden immer ihre persönlichen Marktdaten, Bewertungen ihrer Kredite, wie zum Beispiel Vorfälligkeitsentschädigungen im Blick. So können permanent auf fundierter Grundlage entsprechende Entscheidungen für die individuellen Portfolien getroffen werden, die auch mit einem sich ständig aktualisierenden Risikomanagementsystem überprüft und nachgesteuert werden können.

8 Zinskonferenz, Managementausschuss, 6Dokumentation Die Zinsmeinung, als elementare Grundlage eines aktiven Zinsmanagements, wird monatlich in Zinskonferenzen erarbeitet. Sie ist mathematisch nachvollziehbar und bildet eine fundierte Ausgangsbasis für die Entscheidungen unserer Kunden. Die Berechnung basiert auf der täglichen Auswertung und Gewichtung von mittlerweile mehr als 20 Zinsprognosen verschiedener Banken und Finanzdienstleister. Die ständig aktualisierten Zinsprognosen werden unseren Kunden monatlich zur Verfügung gestellt. Weiterhin erfolgt eine kontinuierliche Anpassung der Portfolien. Die daraus abgeleiteten Handlungsempfehlungen werden in persönlichen Gesprächen innerhalb der Managementausschüsse ausgewertet. Der Managementausschuss dient somit gleichzeitig als hocheffizientes Schulungsorgan für den Kunden. Die Ausschusssitzungen werden protokolliert und münden dann bei einer Kreditumschuldung in einer konkreten Entscheidungsvorlage. Die Vorlagen auf Basis der Dokumentation versetzen unseren Kunden in die Lage, jederzeit seine konkreten Kreditentscheidungen nachvollziehen zu können. Die Dokumentationen bieten auch für Rechnungsprüfungen gute Ansätze und sind jederzeit ganz bequem online in unserem Finanzportal als Arbeitsgrundlage abrufbar.

9 7Stimmen unserer Kunden Die bislang mit der surplus erzielten Ergebnisse zeigen, dass auch für relativ kleine Gemeinden ein aktives Zinsmanagement sinnvoll sein kann. Wir waren überrascht, dass dies auch bei uns funktioniert hat. Lutz Hennig Leitender Verwaltungsbeamter Amt Darß-Fischland Was wir brauchen, sind junge, dynamische Köpfe mit innovativen Ideen und die haben wir bei der surplus gefunden. Christian Gilde Landrat Landkreis Ostprignitz-Ruppin Fürstenwalde, die Stadt an der Spree, partizipiert seit 2008 am Know-how der Finanzagentur surplus im Bereich des aktiven Zinsmanagements und vertraut auf ein Fachteam mit einschlägiger kommunalrechtlicher und bankenspezifischer Expertise. Ulrich Hengst 1. Beigeordneter Stadt Fürstenwalde Wichtig für uns war vor allem die bankenunabhängige Beratung. Wir haben uns daher entschlossen, mit der Finanzagentur surplus zusammenzuarbeiten und haben dabei bisher sehr gute Erfahrungen gemacht. Andy Grabner Bürgermeister Stadt Sandersdorf-Brehna Den Gesamtüberblick über den Zinsmarkt zu behalten, ist gerade in Zeiten der Finanzkrise schwierig. Tatkräftige Unterstützung erhalten wir dabei von der surplus, die den Markt aufgrund ihrer personellen und fachlichen Ressourcen sehr viel intensiver beobachten kann und uns dann entsprechende Vorschläge zur Reduzierung unserer Zinsen unterbreitet. Manfred Strüfing Geschäftsführer Wasser- und Abwasserverband Wittstock

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