Die Swisscanto Anlagestiftungen erweitern ihre Index-Produktpalette. Erfolgreich Anlegen mit Index-Anlagegruppen

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1 Die Swisscanto Anlagestiftungen erweitern ihre Index-Produktpalette Erfolgreich Anlegen mit Index-Anlagegruppen

2 Attraktive Anlagelösungen Gemeinsam mit den Swisscanto Anlagestiftungen legen Sie das Fundament Ihrer Vermögensanlage. Für steuerbefreite Einrichtungen der beruflichen Vorsorge (Säule 2) erweitern wir das Produkt angebot im Bereich der passiven Anlagen. Für die Verwaltung dieser indexierten Anlagen greifen wir auf das Asset Management der Zürcher Kantonalbank zurück, welches über ein ein gespieltes Spezialistenteam mit langjähriger Erfahrung verfügt. Mit den Index-Anlagegruppen bieten wir den schweizerischen Vorsorgeeinrichtungen Anlagelösungen an, die den Vorgaben des BVG bzw. der BVV 2 entsprechen und die Bestimmungen der Verordnung über die Anlagestiftungen (ASV) ein halten. Bei passiv verwalteten Anlagen auch indexierte Anlagen genannt folgt der Portfolio Manager einer Indexzusammensetzung, das heisst, er bringt keine Einschätzung zu einzelnen Titeln ein, sondern strebt danach, die Abweichungen zum jeweiligen Referenzindex auf effiziente Weise zu minimieren. Mit den indexierten Anlagegruppen lassen sich ganze Marktregionen mit einer einzigen Transaktion rasch, effizient und kostengünstig abbilden. Sie eignen sich deshalb vorzüglich für ein Kernportfolio, welches die traditionellen Hauptanlagemärkte abdeckt. Aktien Schweiz AST Aktien Schweiz Index AST Aktien Small & Mid Caps Schweiz Index USA AST Avant Aktien USA Index Emerging Markets AST Aktien Emerging Markets Index Welt AST Avant Aktien Ausland Index * Für detaillierte Informationen wenden Sie sich an die Swisscanto Anlagestiftungen In der Kategorie Aktien Schweiz steht neu zusätzlich zum bestehenden SPI-Produkt AST Aktien Schweiz Index ein Baustein zur Verfügung, der die kleinen und mittleren Unternehmen der Schweiz abdeckt (AST Aktien Small & Mid Caps Schweiz Index mit der Benchmark Swiss Performance Index Extra). Neben der bereits bestehenden globalen Anlagelösung AST Avant Aktien Ausland Index mit dem MSCI World ex Schweiz als Benchmark erhält der Investor neu die Option, in Schwellenländer zu investieren (Benchmark MSCI Emerging Markets Index). Staats- und Unternehmensanleihen CHF AST Obligationen CHF Index AST Obligationen Domestic CHF Index AST Obligationen Foreign CHF Index EUR USD Welt AST Obligationen Staatsanleihen EMU Index AST Obligationen Unternehmensanleihen EUR Index AST Obligationen Staatsanleihen USA Index AST Obligationen Unternehmensanleihen USD Index AST Obligationen Staatsanleihen Welt ex Schweiz Index AST Obligationen Unternehmensanleihen Welt Index hedged * Für detaillierte Informationen wenden Sie sich an die Swisscanto Anlagestiftungen Alle Anleihen Alle Anleihen Alle Anleihen Staatsanleihen Unternehmensanleihen Staatsanleihen Unternehmensanleihen Staatsanleihen Unternehmensanleihen 2

3 Bis anhin bieten die Swisscanto Anlagestiftungen zur passiven Abbildung von Schweizer-Franken-Obliga tionen den Index Swiss Bond Index AAA BBB an, der sowohl in- als auch ausländische Schuldnerdomizile umfasst. Neu stehen dem Anleger zwei weitere passive Anlageinstrumente zur Verfügung, die zwischen inländischen (Domestic) und ausländischen (Foreign) Schuldnern unterscheiden (AST Obligationen Domestic CHF Index, AST Obligationen Foreign CHF Index). Zusätzlich bieten die Swisscanto Anlagestiftungen ins gesamt sechs neue passive Index-Obligationen- Anlagegruppen an, welche die grossen USD- und EUR- Märkte bzw. den globalen Markt abdecken. Sie bilden einerseits Staatsanleihen mit höheren Bonitäten ab (AST Obligationen Staatsanleihen EMU Index, Staatsanleihen USA Index, Staatsanleihen Welt ex Schweiz Index). Andererseits hat der Anleger neu auch die Möglichkeit, in Unternehmensanleihen zu investieren, welche jeweils einen gewichtigen Anteil im tieferen Investment Grade mit höheren Renditechancen aufweisen (AST Obligationen Unternehmensanleihen EUR Index, Unternehmensanleihen USD Index, Unternehmensanleihen Welt Index hedged). Die Währungen der Anlagegruppe AST Obligationen Unternehmensanleihen Welt Index hedged werden gegenüber dem Schweizer Franken abgesichert. Individuelle Anteilsklassen und Gebühren Die neu angebotenen indexierten Anlagegruppen sind jeweils mit drei Anteils klassen ausgestattet, die unterschiedliche Kundenbedürfnisse abdecken. Die Basisklasse der Anlagegruppen ist für alle Vorsorgeeinrichtungen bzw. Anleger zugänglich. Die P-Klasse einer Anlagegruppe setzt einen Vertrag voraus (Vermögensverwaltungsvertrag, Beratungsvertrag, Inves titionsvertrag oder Dienstleistungsvertrag bei einer Bank oder bei Swisscanto) und wird durch Kooperationspartner mit Kooperationsvereinbarungen angeboten. Die N-Klasse einer Anlagegruppe (Null-Klasse) belastet keine pauschale Ver waltungskommission, setzt aber einen Mandatsvertrag voraus. Die Preisstellung erfolgt separat ausserhalb der Anlagegruppe und in Abhängigkeit vom Volumen. Es gelten die gleichen vertraglichen Voraussetzungen wie bei der P-Klasse; die N-Klasse wird von Banken mit Kooperationsvereinbarungen angeboten. Alle neu angebotenen Anlagegruppen belasten bei der Zeichnung eine Ausgabekommission; bei Rücknahmen teilweise auch eine Rücknahmekommission. Diese Ausgabe-/Rücknahmekommissionen in Form einer Geld- Brief-Kursspanne (Spread) werden vollumfänglich der jeweiligen Anlagegruppe gutgeschrieben; damit wird eine Performanceverwässerung zulasten der bestehenden Anleger aufgrund von neuen Transaktionen vermieden. Bestehende Investoren werden somit durch das Verursacherprinzip geschützt. Die Höhe des Spread ist je nach Anlagemarkt unterschiedlich. Beispielsweise kommen beim Kauf/Verkauf von Wertschriften länderspezifische Stempel steuern zur Anwendung. Die pauschale Verwaltungskommission und die Spreads je Anlagegruppe finden Sie unter 3

4 Vorteile für den Anleger Kostengünstig und effizient Bei passiv verwalteten Anlagen folgt der Portfolio Manager einer Indexzusammensetzung, d. h., er bringt keine Einschätzung zu einzelnen Titeln ein, sondern strebt danach, die Abweichungen zum jewei ligen Referenzindex (auch «Benchmark» oder «Vergleichs index» als gleichbe deutenden Begriffen) auf effiziente Weise zu minimieren. Dabei wird auf aktives Research ver zichtet, Managerrisiken aufgrund von aktiv eingegangenen Wetten werden vermieden. Mit indexierten Anlagegruppen lassen sich ganze Märkte mit einer einzigen Transaktion rasch, effizient und kostengünstig abbilden, was den adminis tra tiven Aufwand für die Wertschriftenbuchhaltung und die Depotverwahrung minimiert. Benchmarks, die viele einzelne Wertschriften enthalten, lassen sich durch die Index-Anlagegruppen diversi fiziert und kostengünstig nachbilden. Für den Core-Satellite-Ansatz geeignet Index-Anlagegruppen eignen sich vorzüglich für ein Kernportfolio (Core), welches die traditionellen Hauptanlagemärkte abdeckt. Mit den indexierten Anlagegruppen als Kerninvestment können die gewünschten Marktrenditen preiswert und diversifiziert abgebildet werden. Das Kernportfolio kann dann mit Satelliten für bestimmte Themen, spezifische Regionen oder alternative Anlagen ergänzt werden. Transparenz Die Benchmarks werden prinzipiell physisch repliziert, d. h., die einzelnen Effekten werden für die Teilvermögen gekauft, und es wird effektiv und kosteneffizient in die in der Benchmark enthaltenen Wertschriften investiert. Bei kleineren Liquiditätsbeständen können zur Erhöhung des Investitionsgrades und zur Vermeidung von im Vergleich zu direkten Anlagen höheren Transaktionskosten gelegentlich auch Indexderivate (insbesondere Futures ohne Gegenparteirisiken) eingesetzt werden. Die Kurs entwicklungen der Index-Anlagegruppen sind jedoch für den Investor jederzeit nachvollziehbar, und das Anlagerisiko ist kontrolliert. Es wird gezielt die Minimierung der Renditeabweichung zwischen Portfolio und Referenzindex (sogenannter Tracking-Error) angestrebt. Professionelle Verwaltung Jede Index-Anlagegruppe verfolgt das Anlageziel, die Rendite- und Risiko eigenschaften des Referenzindex möglichst genau abzubilden. Die Anlage gruppen zeichnen sich durch eine breite Diversifikation, ein geringes Rendite abweichungsrisiko zum Vergleichsindex und ein kosteneffizientes Management aus. Sie werden von einem erfahrenen und bewährten Anlageteam der Zürcher Kantonalbank mit der Unterstützung modernster Portfoliomanagement-Systeme verwaltet, welche maximale Sicherheit und Kontrolle durch die professionelle Integration von Risiko ma nagement, Handel und Administration gewährleisten. Befreiung von der US-Quellensteuer Die US-Quellensteuer auf Dividenden kann bei Schweizer Anlagefonds nur in speziellen Fällen von der Fondsleitung zurückgefordert werden. Für Schweizer Vorsorgeeinrichtungen der zweiten Säule stellen die Anlagegruppen der Swisscanto Anlagestiftung Avant ein ideales Anlageinstrument dar. Diese Anlagegruppen sind vollständig von der US-Quellensteuer befreit. 4

5 Ihre Vorteile auf einen Blick Einfacher Zugang zur leistungsstarken und professionellen Vermögensverwaltung für indexierte Anlagen der Zürcher Kantonalbank über die Swisscanto Anlagestiftungen Anlagegruppen nach Schweizer Recht (in Übereinstimmung mit den Richtlinien des BVG/BVV 2 und den Bestimmungen der Verordnung über die Anlagestiftungen, ASV) Attraktives Angebot an Anlagegruppen in den Bereichen Aktien und Obligationen Hohe Flexibilität durch tägliche Ausgabe und Ihre Ansprechpartner bei den Swisscanto Anlagestiftungen Alain Nobile, Stv. Geschäftsführer Telefon alain.nobile@swisscanto.ch Administration Telefon adminast@swisscanto.ch Rücknahme von Anteilen Befreiung von der Schweizer Stempelsteuer US-Quellensteuerbefreiung Tiefe Gebühren und Kommissionen Impressum Diese Broschüre wird von der Swisscanto Anlagestiftung, Zürich, und der Swisscanto Anlagestiftung Avant, Zürich (genannt «Swisscanto Anlagestiftungen»), in Zusammenarbeit mit der Zürcher Kantonalbank und der Swisscanto Fondsleitung AG herausgegeben. Die Angaben in dieser Broschüre gelten nicht als Offerte. Sie dienen lediglich zu Informationszwecken. Der Inhalt wurde sorgfältig recherchiert und zusammengestellt. Gleichwohl können die Herausgeber die Richtigkeit, Vollständigkeit sowie Aktualität der gemachten Angaben nicht garantieren. Diese Dokumentation ist ausschliesslich für beaufsichtigte Finanzintermediäre und für Einrichtungen der beruflichen Vorsorge als institutionelle Anleger bestimmt. Jegliche anderweitige Verwendung oder Vervielfältigung ist untersagt. Die Dokumentation darf insbesondere nicht als Werbematerial für den Vertrieb verwendet und ohne vorherige schriftliche Zustimmung der Herausgeber weder direkt noch indirekt einer Drittpartei zur Verfügung gestellt werden. Die Finanzintermediäre und institutionellen Anleger haben allfällige Informationspflichten gegenüber Kunden und Destinatären eigenverantwortlich und ohne Referenzierung auf Informationen aus dieser Dokumentation zu erfüllen. Alleinverbindliche Grundlage für Anlagen sind die Statuten, Reglemente, Anlagerichtlinien und allfälligen Prospekte der Swisscanto Anlagestiftung oder Swisscanto Anlagestiftung Avant. Diese können bei den Swisscanto Anlagestiftungen, Bahnhofstrasse 9, 8001 Zürich, oder bei allen Geschäftsstellen der Zürcher Kantonalbank, Zürich, kostenlos bezogen werden. Die Herausgeber lehnen daher jede Haftung für Investitionen, die sich auf dieses Dokument stützen, ausdrücklich ab. 5

6 Gedruckt auf 100% Recyclingpapier 08/16