Generalvertretung Hoppmann & Pohlmann. Vollzeit abgesichert. Fachagentur betriebliche Altersvorsorge. Hoffentlich Allianz versichert.

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1 Generalvertretung Hoppmann & Pohlmann Vollzeit abgesichert Fachagentur betriebliche Altersvorsorge Hoffentlich Allianz versichert.

2 Der Allianz Spezialvertrieb Die Fachagenturen des Spezialvertriebs bestehen aus hochqualifizierten Experten mit Fokus auf exklusive Zielgruppen. Das Leistungsspektrum unserer Spezialisten konzentriert sich auf beratungsintensive Themen in allen Bereichen der betrieblichen und privaten Gesundheits- und Altersvorsorge, der existenziellen Risiken und der strate gischen Vermögensplanung. 2

3 Allianz Fachagentur betriebliche Altersvorsorge Für sichere Zukunftsperspektiven Ihre Allianz Fachagentur Hoppmann & Pohlmann für betriebliche Altersvorsorge Wo Andere gesetzliche Reglementierungen sehen, entdecken erfolgreiche Unternehmer Chancen. Manchmal bedarf es nur des richtigen Spezialisten, diese zu erkennen. Wir helfen Ihnen dabei: Als Fachagentur für betriebliche Altersvorsorge kennen wir Ihre Bedürfnisse als selbstständiger Gewerbetreibender, Geschäftsführer oder Unternehmer aus erster Hand. Individuelle Konzepte für mehr Vorteile auf beiden Seiten Ein gutes Konzept einer betrieblichen Altersversorgung verfolgt immer zwei Ziele: das Beste für Ihr Unternehmen und für Ihre Mitarbeiter. Eine eingehende Analyse Ihrer Unternehmenssituation steht deshalb bei uns im Mittelpunkt. Nur so können wir Ihren Bedarf genau ermitteln und daraus eine zielgerichtete Strategie ableiten. Mit Lösungen, die zu Ihnen passen ausgerichtet auf die Größe Ihres Unternehmens. Erfolgreich vorsorgen eine Frage der Erfahrung Komplexe Aufgaben verlangen kompetente Lösungen. Mit uns als Fachagentur für betriebliche Altersvorsorge profitieren Sie von jahrzehntelanger Erfahrung und umfassenden Kenntnissen auch in branchenspezifischen Tarifverträgen. Lernen Sie uns und unsere Leistungen auf den folgenden Seiten im Detail kennen. Wir freuen uns auf ein Gespräch mit Ihnen. Andreas Pohlmann 3

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5 Allianz Fachagentur betriebliche Altersvorsorge Wir verstehen unser Geschäft weil wir Ihres verstehen. Um am Markt bestehen zu können, müssen Unternehmer eine Vielzahl von Details im Überblick behalten. Als Fachagentur für betriebliche Altersvorsorge sehen wir unsere Aufgabe darin, Sie und Ihr Unternehmen durch effiziente Beratung zu entlasten. Dabei stellen wir unser Know-how in Ihren Dienst, ganz gleich, aus welcher Branche und wie groß Ihr Unternehmen ist auch bei überregionaler Firmenstruktur. Persönliches: Name: Andreas Pohlmann Position: Inhaber Qualifikationen: apple Bankfachwirt apple Versicherungsfachmann apple Personenversicherungsspezialist Unser Team (von links oben nach rechts unten): Martin Bierwirth Andreas Pohlmann Karin Rottmann Marie Christine König Britta Schall Tanja Pohlmann Unsere Expertise: apple Einrichtung von firmeneigenen Versorgungswerken flexiblen Zeitkontenmodellen besonderen Vorsorgemodellen für Führungskräfte apple Auslagerung von Pensions-/Direktzusagen apple Beratung von Existenzgründern und Selbstständigen Unsere Erfahrung: Seit über 35 Jahren am Markt Qualifizierung zur Fachagentur für betriebliche Altersvorsorge Mitglied im FBV Fachverband betriebliche Versorgungswerke e. V. Zertifizierter Vermittler für viele Branchen- Versorgungswerke 5

6 Optimieren Sie Ihren Erfolg: mit flexiblen Lösungen zur betrieblichen Alters versorgung. Wer maßgeschneiderte Produkte und einen zuverlässigen Service anbieten möchte, muss seine Geschäftspartner kennen. Als Fachagentur haben wir uns auf die kompetente Beratung zur betrieb lichen Altersversorgung spezialisiert und dabei stets ein Ziel vor Augen : die optimale Betreuung Ihres Unternehmens. 6

7 Die Fachagentur Ihr persönlicher Lotse in Sachen betrieblicher Altersversorgung. Ob als Einmannbetrieb oder internationaler Konzern: Die Anforderungen an Unternehmer sind weitreichend. Als Fachagentur für betriebliche Altersvorsorge wissen wir das und kennen die Besonderheiten Ihrer Branche genau. Entsprechend legen wir die betriebliche Altersversorgung speziell für Ihr Unternehmen aus unabhängig davon, ob es sich um grundlegende Themen wie die Entgeltumwandlung oder innovative Modelle zur Kostensenkung handelt. Schritt für Schritt passen wir entscheidende Schlüsselwerte wie Liquidität, Effektivität und Rentabilität im Rahmen der Möglichkeiten zu Ihrem Vorteil an. Nutzen Sie die Möglichkeiten zu Sonderkonditionen aus Gruppenverträgen, Berufsverbänden oder Versorgungswerken. Und profitieren Sie von unserer Expertise bei aktuellen Verhandlungsrunden. Aufgrund unserer umfassenden Kompetenz können wir Neuerungen in Ihren Rahmenbedingungen in entsprechende Lösungen für Sie umsetzen. Sie sparen an der kostbarsten Ressource eines Unternehmers: Zeit. Die betriebliche Altersversorgung macht Sie als Arbeitgeber konkurrenzlos attraktiv. Ob leitender Angestellter, Gesellschafter-Geschäftsführer oder Teil der Belegschaft: Im Wettbewerb um die besten Mitarbeiter ist die betriebliche Altersversorgung für Sie ein wichtiges Element der Personalpolitik. Mit ihr lassen sich zeitgemäße Modelle hin zu einem Plus an Flexibilität und Work-Life-Balance für Ihre Mitarbeiter entwickeln, speziell zugeschnitten auf Ihr Unternehmensziel. So können Sie Ihr Image als Arbeitgeber gezielt steigern ohne dass es zu neuen finanziellen Belastungen kommt. Sie sind es gewohnt, Risiken zu schultern. Wir machen diese überschaubar. Wer seinen Mitarbeitern zusätzlich eine betriebliche Altersversorgung gewähren möchte, dem stehen für die Umsetzung fünf Durchführungswege zur Auswahl. Als Marktführer können wir auf langjährige Erfahrung und die passenden Produkte zurückgreifen. Gerade bei kleinen Betrieben achten wir darauf, dass der Verwaltungsaufwand gering ist und die Ansprüche aus der betrieblichen Altersversorgung auch im Fall einer Unternehmensnachfolge gesichert sind. 7

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9 Allianz Fachagentur betriebliche Altersvorsorge Das nehmen wir persönlich: Erfolgreiche Beratung kennt Ihre Ziele. Nur wer die Besonderheiten seines Partners kennt, baut eine langfristig vertrauensvolle Beziehung zu ihm auf. Unsere Beratung hat das Ziel, Sie und Ihr Unternehmen genau kennenzulernen um auch für Ihren Betrieb die Vorteile einer betrieblichen Altersversorgung zu erkennen und voll auszuschöpfen. Für Ihr Vertrauen dürfen Sie einiges erwarten: Jede unserer Lösungen sichert Sie so ab, wie es für Ihre Branche, Ihre Unternehmensstruktur und Ihre Zielvorstellungen entscheidend ist. Transparenz und Klarheit sind für uns das A und O schließlich sollten Sie Ihre betriebliche Altersversorgung genau nachvollziehen können. Schritt für Schritt mit unserem Sachverstand, übertragen auf die Bedürfnisse Ihres Unternehmens. 9

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11 1 Schritt 1: Die Erfassung aller relevanten Daten Wir wissen, Unternehmensdaten sind in der Regel hochsensibel entsprechend behandeln wir sie auch. Denn bei der Erfassung betrachten wir alle relevanten Zahlen und Fakten in Bezug auf Größe und Struktur Ihres Betriebs. Dabei berücksichtigen wir ebenso Ihre angestrebten Ziele, Wünsche und Visionen wie die Risiken Ihres bisherigen Versorgungskonzepts. Wenn erforderlich oder gewünscht, lassen wir diese durch Gutachten bewerten Schritt 2: Die gezielte Auswertung Bei der Auswertung Ihrer Daten untersuchen wir Ihre betriebliche Altersversorgung auf besondere Ansprüche mit Blick auf alle für Sie relevanten Rahmenbedingungen. Aber auch mit Blick auf branchenspezifische Lösungen und die Eigenheiten der tariflichen Ausgestaltung. Das Ergebnis der Auswertung erhalten Sie transparent und schriftlich. Denn eines muss Ihre Entscheidungsgrund lage für Ihre betriebliche Altersversorgung von Anfang an sein: nachvollziehbar. Schritt 3: Die passende Lösung Bei der Strategiefestlegung stehen selbstverständlich Sie und Ihr Unternehmen im Mittelpunkt. Das heißt: Wir zeigen Ihnen mögliche Risiken, Alternativen sowie Kostenvorteile durch Gruppenverträge oder Versorgungswerke auf. Über den konkreten Handlungsbedarf und die Nutzung der Potenziale entscheiden Sie. Schritt für Schritt richten wir Ihr Konzept zur betrieblichen Altersversorgung genau nach diesen Vorgaben aus so, dass es für Sie, für Ihr Unter nehmen und Ihre Mitarbeiter von Vorteil ist. Schritt 4: Die individuelle Betreuung Die betriebliche Altersversorgung prägt Ihr Unternehmen dauerhaft. Wir unterstützen Sie daher langfristig bei der Umsetzung Ihrer Strategie und passen Ihr Konzept an, wenn sich für Sie relevante Neuerungen ergeben. Denn die für Sie und Ihr Unternehmen bedeutenden Vorgaben ändern sich ständig. Wenn zudem Veränderungen in Ihrem Unternehmen anstehen, sind wir selbstverständlich für Sie da unsere Fachkenntnis und die Expertise der Allianz sorgen für schnelle Handlungsfähigkeit. 11

12 Vertrauen Sie auf ausgezeichnete Leistungen. Als Marktführer ist es nicht unser Anspruch, Maßstäbe zu erfüllen, sondern diese zu setzen. Unsere Qualität zeigt sich nicht nur in ausgezeichneter Beratung, sondern auch in unseren Produkten, wie regelmäßige Bestnoten unabhängiger Ratingagenturen bestätigen. Vertrauen Sie auf eine kompetente zweite Meinung. Und erfahren Sie, was unabhängige Experten über unsere Produkte, unsere Kompetenz und unsere Beratung sagen. 12

13 Bestnoten für Sicherheit und Finanzkraft Finanzexperten geben der Allianz Lebensver siche - rungs-ag mit fünf Sternen die Bestnote für Sicherheit und Finanzkraft. Hoch qualifizierte Beratung Vorbildliche Bedarfsanalyse, genaue Kundenprofile und passgenaue Lösungskonzepte: So lautete das Testurteil des Deutschen Instituts für Service-Qualität Die Allianz sichert sich damit für seine Beratungsqualität Platz 1 als bester überregionaler Versicherer. Erfolgreicher im Verbund Die besten Vorsorgekonzepte entstehen nicht im Alleingang. Als langjähriger Konsortialpartner steht die Allianz hinter zahlreichen Versorgungswerken wie MetallRente, KlinikRente oder dem Versorgungswerk der Presse. Mit Wüstenrot vertrauen wir dabei auf einen weiteren starken Kooperationspartner. Auch im Rahmen des Verbände geschäfts setzen wir auf beste Beziehungen. Unter anderem wurden mit dem Bund der Selbständigen (BDS) oder dem Industrie-Pensions-Verein e. V. (IPV) besondere Rahmenverträge abgeschlossen, die Ihnen nicht nur attraktivere Konditionen bieten, sondern auch die Besonderheiten Ihrer Versorgung berücksichtigen. Unsere betriebliche Altersversorgung erneut mit dem AssCompact Award ausgezeichnet Bereits zum fünften Mal in Folge sichert sich die Allianz Lebensversicherungs-AG den Gesamtsieg beim AssCompact-Award eine der wichtigsten Auszeichnungen der Versicherungsbranche. In drei von vier getesteten Durchführungswegen belegte die Allianz den ersten Platz. Lebensversicherung und Berufsunfähigkeitsvorsorge Die unabhängige Ratingagentur Franke & Bornberg bewertete auch 2011 wieder die Produkte zur Lebens - versicherung und Berufsunfähigkeit neu. Das Ergebnis: Alle getesteten Allianz Produkte wurden mit der Bestnote FFF als hervorragend eingestuft. Damit hat Franke & Bornberg erneut bestätigt, dass die Lebensversicherungsund BU-Produkte von Allianz Leben in Qualität und Leistungsumfang marktführend sind. Auszeichnungen für die Krankenversicherung Die Allianz Private Krankenversicherung erhielt als einzige Private Krankenversicherung das Fitch Rating AA für sehr starke Finanzkraft. Innovation zeigt sich auch im Produktbereich, so wurde der neue Pflegetarif PZTBest von Stiftung Warentest gerade als Testsieger gekürt. Allianz Global Investors: Beste Fondsgesellschaft Allianz Global Investors wurde 2011 von der Zeitschrift Capital mit der Höchstnote von 5 Sternen und als Beste Fondsgesellschaft ausgezeichnet. Ob hinsichtlich Qualität der Produktpalette und des Managements, Breite des Produktangebots oder Servicequalität, im Gesamt-Ranking war keine andere Fondsgesellschaft so überzeugend. Ausschlaggebend für den obersten Platz ist die deutliche Steigerung bei dem Kriterium Fondsqualität. 13

14 Allianz Fachagentur betriebliche Altersvorsorge Gute Kontakte in jeder Beziehung erfolgsentscheidend Selbstverständlich sind wir nicht nur persönlich jederzeit gerne für Sie da: Auf unserer Website stehen Ihnen zahlreiche Informationen und Serviceleistungen rund um die Uhr zur Verfügung. Besuchen Sie uns auf Rechnen Sie schon jetzt mit allen Vorteilen. Nutzen Sie auf unserer Website verschiedene Rechner, die Ihnen einen ersten Überblick über Ihre Sparpotenziale und Erträge geben. Bezugsrecht-Berater Informieren Sie sich über alle wichtigen Punkte rund um das Bezugsrecht und erfahren Sie, was Sie dabei beachten müssen. Inflationsrechner Rechnen Sie mit den Auswirkungen der Inflation und finden Sie heraus, was Ihr Vermögen in Zukunft wert ist. Private-Krankenversicherungs-Rechner Treffen Sie die beste Vorsorge für Ihre Gesundheit und entscheiden Sie sich richtig zwischen gesetzlicher und privater Krankenversicherung. Ruhestand-Planer Rechnen Sie sich schon jetzt aus, ob Ihnen Ihr finanzielles Polster im Ruhestand den gewünschten Komfort bietet. Unterstützungskassen-Planer Entdecken Sie, welche Vorteile Ihnen eine Unterstützungskasse beim Aufbau Ihrer Altersvorsorge bietet. 14

15 Ihre Allianz Fachagentur betriebliche Altersvorsorge Kontakt: Hoppmann & Pohlmann Inhaber: Andreas Pohlmann e. K. Generalvertretung im Allianz Spezialvertrieb Stiftsallee Minden Telefon: Fax: hoppmann.pohlmann@allianz.de Homepage:

16 Allianz Beratungs- und Vertriebs-AG