131. Hauptversammlung der Aktionäre der Oberbank AG. 24. Mai 2011
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- Agnes Frank
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1 131. Hauptversammlung der Aktionäre der Oberbank AG 24. Mai
2 Agenda Vorlage des festgestellten Jahresabschlusses mit dem Lagebericht des Vorstandes, des Berichtes des Aufsichtsrates sowie des Konzernabschlusses und des Konzernlageberichtes über das Geschäftsjahr 2010 Beschlussfassung über die Entlastung der Mitglieder des Vorstandes und des Aufsichtsrates für das Geschäftsjahr 2010 Wahlen in den Aufsichtsrat Festlegung der Höhe der Aufsichtsratsvergütungen Wahl des Abschlussprüfers (Bankprüfers) für den Jahres- und Konzernabschluss für das Geschäftsjahr
3 Punkt 1 der Tagesordnung Vorlage des festgestellten Jahresabschlusses mit dem Lagebericht des Vorstandes, des Berichtes des Aufsichtsrates sowie des Konzernabschlusses und des Konzernlageberichtes über das Geschäftsjahr
4 Uneinheitliches Umfeld 2010 Finanzkrise wurde zur Staatsschuldenkrise Schwindendes Vertrauen in den Euro Zinsen zeigten deutliches Lebenszeichen Volatile Kursentwicklung EUR/USD Konjunkturerholung besser als erwartet t Klare Erholung an den Börsen 4 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
5 Ausgezeichnete Entwicklung in allen Bereichen! Herausragende Ergebnisentwicklung Betriebsergebnis mit 218,3 Mio. EUR / + 19,4 % auf Rekordwert Jahresüberschuss vor Steuern + 24,4 4 % auf 114,5 Mio. EUR Jahresüberschuss nach Steuern + 27,2 % auf 98,4 Mio. EUR Weitere Zuwächse bei Krediten und Kundengeldern Kredite + 6,2 % auf 10,4 Mrd. EUR Betreute Kundengelder + 6,6 % auf 19,9 Mrd. EUR Hervorragende Kapitalausstattung Kernkapitalquote mit 10,50% erstmals zweistellig Ungebrochene Expansion Elf Filialgründungen, 143 Filialen zum Jahresende Neukunden, gesamt Kunden 5 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
6 Ergebnis klar besser als im Markt (unkonsolidierte Ergebnisse lt. OeNB) Weiterer Anstieg vom hohen h Niveau 2009 Gesamtmarkt 2009: negativ bzw. +/- 0! EGT 2010: 104,1 Mio. EUR + 52,9 % im 5-Jahres-Vergleich Gesamtmarkt: - 28,3 %! Jahresüberschuss 2010: 81,5 Mio. EUR +567%im5Jahres 56,7 5-Jahres-Vergleich Gesamtmarkt + 6,9 %! 6 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
7 EGT Bericht über das Geschäftsjahr 2010
8 Jahresüberschuss Bericht über das Geschäftsjahr 2010
9 Firmenkundengeschäft Insgesamt sehr gute Entwicklung Anstieg der Kommerzfinanzierungen auf 8,5 Mrd. EUR Ergebnisüberblick Firmenkundengeschäft 9 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
10 Anstieg der Kommerzfinanzierungen auf 8,5 Mrd. EUR Gesamtvolumen 8.456,1 Mio. EUR + 523,0 Mio. / 6,6 % im Jahresabstand Investitionsfinanzierungen tragen Anstieg + 611,7 Mio. / 11,9 % auf 5.760,3 Mio. EUR Österreichweit Nr. 1 bei ERP-Industriekrediten! Steigerung g der DL-Erträge + 3,9 Mio. / 16,9 % auf 27,3 Mio. EUR neue Firmenkunden Insg. rund Ende Bericht über das Geschäftsjahr 2010
11 Kommerzkredite in Mio. EUR 11 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
12 Ergebnisüberblick Firmenkundengeschäft Beträge in Mio. Euro / - Zinsergebnis 175,3 162,4 7,9% Risikovorsorgen Kreditgeschäft -71,4-51,2 39,5% Provisionsergebnis 53,4 47,7 11,9% Handelsergebnis -0,4 0,4 >-100% Verwaltungsaufwand -100,7-95,5 5,4% Sonst. Betriebl. Erfolg 7,3 6,1 19,7 Jahresüberschuss vor Steuern 63,5 69,9-9,2% Return on Equity (RoE)) 10,1% 12,6% -2,5%-P Cost- Income-Ratio 42,7% 44,1% -1,4%-P 12 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
13 Privatkundengeschäft Privatkreditnachfrage im 2. Halbjahr abgeschwächt Betreute Kundenvermögen stark gestiegen Wertpapiergeschäft zieht deutlich an Stabiles Bauspargeschäft, hohe Zuwächse bei Versicherungen Ergebnisüberblick Privatkundengeschäft 13 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
14 Privatkredit-Nachfrage im 2. Halbjahr abgeschwächt Pi Privatkredite Mio. EUR (+ 4,9 % / 91 Mio. EUR ) Neuvergabe 365 Mio. EUR, 19 % über Vorjahr Nachfragerückgang im Kernmarkt im 2. Hj. Beitrag der Auslandsmärkte zum Zuwachs bereits bei 60 % Starker Rückgang der FW-Kredite Anteil der CHF-Privatkredite von 23 % auf 13 % reduziert 14 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
15 Privatkredite in Mio. EUR 15 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
16 Betreute Kundenvermögen stark gestiegen Pi Primäreinlagen i , Mio. EUR, + 2,0% / 218,9 Mio. EUR 19,99 Md Mrd. EURbetreute t Kundenvermögen + 6,6% / 1.225,9 Mio. EUR Mittelzuflüsse und gute Performance 16 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
17 Betreute Kundenvermögen (in Mio. EUR) 17 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
18 Wertpapiergeschäft zieht deutlich an Provisionserträge i 33,4 Mio. EUR + 16,4 % / 4,8 Mio. Hohe Nachfrage nach Unternehmensanleihen Oberbank-Emissionen stark gefragt 30 Emissionen, Volumen 537,6 Mio. EUR 3 Banken-Generali wächst deutlich über dem Markt Volumen + 11,6 % auf 5,1 Mrd. EUR Österreich-Fonds + 32,3 %! Private Banking über 4 Mrd. EUR 18 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
19 Wertpapierprovisionen (in Mio. EUR) 19 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
20 Bausparen und Versicherungen Bausparen Vertragsabschlüsse, stabil auf hohem Niveau Sicherheitsdenken der Konsumenten rückt Bausparen auf Platz 1 der beliebtesten Spar- und Anlageform Versicherung Generali Österreich Prämiensummenwachstum gesamt: + 23,6 % auf 44,4 Mio. EUR Pi Privatkunden: % 10,55 auf f39mi Mio. EURPä Prämiensumme Firmenkunden: betriebliche Altersvorsorge + 900% auf 5,4 Mio. Starke Besetzung des Themas Vorsorge für Frauen gelungen 20 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
21 Ergebnisüberblick Privatkundengeschäft Beträge in Mio. Euro / - Zinsergebnis 53,1 57,0-6,8% Risikovorsorgen Kreditgeschäft -9,6-10,1-5,0% Provisionsergebnis 47,8 40,9 16,9% Verwaltungsaufwand -86,4-83,9 3,0% Sonst. Betriebl. Erfolg -2, ,3 > -100% Jahresüberschuss vor Steuern 2,9 4,2-31,0 Return on Equity (RoE) 2,9% 5,2% -2,3%-P Cost-Income-Ratio 87,4% 85,4% 2,0%-P 21 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
22 Ergebnisüberblick Financial Markets Beträge in Mio. Euro / - Zinsergebnis 90,5 42,9 > 100% Risikovorsorgen Kreditgeschäft -22,8-29,4-22,4% Provisionsergebnis Handelsergebnis 6,9 10,8-36,1% Verwaltungsaufwand -5,4-4,9 10,2% Sonst. betriebl. Erfolg 9,8 22,6-56,6% Jahresüberschuss vor Steuern 79,1 42,0 88,3% Return on Equity (RoE) 22,2% 14,1% 8,1%-P. Cost-Income-Ratio ti 50% 5,0% 64% 6,4% -1,4%-P 14%P Bericht über das Geschäftsjahr Bericht über das Geschäftsjahr 2010
23 Jahresabschluss Oberbank-Konzern IFRS-Konzern-GuV IFRS-Konzern-Bilanz Kennzahlen im Oberbank-Konzern 23 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
24 Ergebnisentwicklung 2010 Beträge in Mio. Euro / - Operatives Zinsergebnis 275,4 249,2 10,5% at Equity-Ergebnis 43,5 13,2 > 100% Zinsergebnis 318,9 262,4 21,5% 24 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
25 Ergebnisentwicklung 2010 Beträge in Mio. Euro / - Operatives Zinsergebnis 275,4 249,2 10,5% at Equity-Ergebnis 43,5 13,2 > 100% Zinsergebnis 318,9 262,4 21,5% Risikovorsorgen Kreditgeschäft -103,8-90,7 14,4% 25 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
26 Risikovorsorge 2010 in Mio. EUR 26 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
27 Gesamte Risikovorsorgen in Mio. EUR 27 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
28 Ergebnisentwicklung 2010 Beträge in Mio. Euro / - Operatives Zinsergebnis 275,4 249,2 10,5% at Equity-Ergebnis 43,5 13,2 > 100% Zinsergebnis 318,9 262,4 21,5% Risikovorsorgen Kreditgeschäft -103,8-90,7 14,4% Provisionsergebnis 101,2 88,6 14,2% 28 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
29 Deutlich gestiegenes Provisionsergebnis 29 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
30 Ergebnisentwicklung 2010 Beträge in Mio. Euro / - Operatives Zinsergebnis 275,4 249,2 10,5% at Equity-Ergebnis 43,5 13,2 > 100% Zinsergebnis 318,9 262,4 21,5% Risikovorsorgen Kreditgeschäft -103,8-90,7 14,4% Provisionsergebnis 101,2 88,6 14,2% Verwaltungsaufwand -220,7-208,2 6,0% 30 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
31 Verwaltungsaufwand von Expansion geprägt 31 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
32 Ergebnisentwicklung 2010 Beträge in Mio. Euro / - Operatives Zinsergebnis 275,4 249,2 10,5% at Equity-Ergebnis 43,5 13,2 > 100% Zinsergebnis 318,9 262,4 21,5% Risikovorsorgen Kreditgeschäft -103,8-90,7 14,4% Provisionsergebnis 101,2 88,6 14,2% Verwaltungsaufwand -220,7-208,2 6,0% Betriebsergebnis 218,3 182,88 19,4% Jahresüberschuss vor Steuern 114,5 92,0 24,5% Steuern v. Einkommen und Ertrag -16,1 1-14,7 95% 9,5% Jahresüberschuss nach Steuern 98,4 77,3 27,3% 32 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
33 IFRS-Konzern-Bilanz / Aktiva: Deutliches Wachstum der Kundenforderungen Beträge in Mio. Euro / - Barreserve 226,9 164,7 37,8% Forderungen an Kreditinstitute , ,3 3-11,3% Forderungen an Kunden , ,5 6,2% Risikovorsorge -312,6-249,0 25,5% 5% Handelsaktiva 45,5 50,4-9,7% Finanzanlagen 3.959, ,1 10,6% Immater. Anlagevermögen 6,2 9,3-33,3% Sachanlagen 221,1 221,9-0,4% Sonstige Aktiva 323,5 323,22 01% 0,1% Summe der Aktiva , ,4 4,6% 33 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
34 IFRS-Konzern-Bilanz / Passiva: Leichter Anstieg der Primäreinlagen Beträge in Mio. Euro / - Verbindlichkeiten ggü. Kreditinstituten Verbindlichkeiten ggü. Kunden 3.833, ,5 10,6% 8.902, ,2 0,3% Verbriefte Verbindlichkeiten 1.486, ,1 13,6% Rückstellungen 378,4 363,0 4,2% Sonstige Passiva 260,5 249,9 4,2% Nachrangkapital 746,2 732,1 19% 1,9% Eigenkapital 1.160, ,6 12,1% Summe der Passiva , ,4 4,6% Primärmittel inkl. Nachrangkapital , ,4 2,0% 34 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
35 Deutlicher Einlagenüberhang über die Kredite Primäreinlagen weiter gestiegen 11,7 Mrd. EUR inkl. OeKB-Mitteln + 1,4% / 163,9 Mio. EUR Hoher Überhang über Kredite : 1.696,9 Mio. EUR : : 1.255,0 Mio. EUR 35 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
36 Kennzahlen im Oberbank-Konzern Oberbank 2010 Oberbank 2009 Peer Group Qu. * RoE vor Steuern 10,57% 9,86% 4,09% RoE nach Steuern 9,08% 8,28% Cost-Inocme-Ratio 50,28% 53,26% 59,10% Risk-Earning-Ratio 32,55% 34,58% 33,30% Eigenmittelquote 16,69% 15,39% Kernkapitalquote 10,50% 9,58% * 30 größte Banken Österreichs 36 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
37 Kernkapital und Eigenmittel stark gestiegen Kernkapital: 1.028,7 Mio. / + 7,7% Kernkapitalquote 10,50% Eigenmittel: 1.635,1 Mio. / + 6,6% EM-Überschuss 789,8 Mio. / + 16,2% Eigenmittelquote 16,69% Basel III wird schon erfüllt! 37 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
38 Kernkapitalquote in % 38 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
39 Jahresabschluss Oberbank-AG Gewinn- und Verlustrechnung Bilanz Dividendenvorschlag 39 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
40 Oberbank AG: herausragende Ergebnisentwicklung Beträge in Mio. Euro / - Zinsensaldo 263,9 247,6 6,6% Dienstleistungsgeschäft 114,5 104,3 9,8% Betriebserträge 378,4 351,9 7,5% Betriebsaufwendungen -214,4-200,3 7,0% Betriebsergebnis 164,0 151,6 8,2% Kreditrisiko, WP-Bewertung -59,9-75,3-20,5% EGT 104,1 76,4 36,3% Steuern -22,6-11,5 96,5% Jahresüberschuss 81,5 64,9 25,6% Rücklagen -67,1-50,8 32,1% Bilanzgewinn 14,5 14,4 0,7% 40 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
41 Bilanz Oberbank AG / Aktiva Beträge in Mio. Euro / - Forderungen an Kreditinstitute 1.861, ,1-11,1% Forderungen an Kunden , ,7 54% 5,4% Festverzinsliche Wertpapiere 2.920, ,2 7,7% Aktien u.a. nicht festverzinsliche WP 212,1 172,9 22,7% Beteiligungen 257,2 242,4 6,1% Anteile an verbundenen Unternehmen 459,9 452,6 1,6% Sonstige Bilanzaktiva 479,4 410,5 16,8% Bilanzsumme , ,4 4,0% 41 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
42 Bilanz Oberbank AG / Passiva Beträge in Mio. Euro / - Verbindlichkeiten ggü. Kreditinstituten 3.881, ,9 10,6% Verbindlichkeiten ggü. Kunden 8.969, ,0 0,0% Spareinlagen 3.445, ,8 1,5% Sonst. Verbindlichkeiten 5.523, , ,9% Verbriefte Verbindlichkeiten inkl. Ergänzungs- und Nachrangkapital 2.268, ,4 8,4% Rückstellungen 246,0 236,33 41% 4,1% Eigenkapital (ohne Bilanzgewinn) 907,5 840,4 8,0% Sonstige Bilanzpassiva 83,1 78,4 6,0% Bilanzsumme , ,4 4,0% Primäreinlagen , ,4 1,6% 42 Bericht über das Geschäftsjahr 2010
43 Die 3 Banken im Überblick Beträge in Mio. Euro Oberbank BKS Bank BTV 3 Banken Bilanzsumme , , , ,2 Forderungen an Kunden nach Risikovorsorgen , , , ,7 Primäreinlagen , , , ,7 Betreute Kundenvermögen , , , ,1 Jahresüberschuss 98,4 46,4 49,2 194,0 Mitarbeiter Filialen Bericht über das Geschäftsjahr 2010
44 Unverändert stabile Aktionärsstruktur Aktionärsstruktur t nach Stimmrechten Generali 3 Banken Holding AG / 2,21% 21% Bank für Tirol und Vorarlberg AG / 18,51% CABO Beteiligungsgesellschaft m.b.h. / 32,54% BKS Bank AG / 18,51% Mitarbeiterbeteiligung/ b t ili 4,02% Wüstenrot Wohnungswirtschaft reg. Gen.m.b.H / 5,13% Streubesitz / 19,08% Stand: Bericht über das Geschäftsjahr 2010
45 Stabile Dividendenpolitik, solide Aktienperformance! Bericht über das Geschäftsjahr h Kurs Stammaktie (EUR) 44,90 42,70 44,20 Gewinn je Aktie (EUR) 3,43 2,83 3,91 Kurs-Gewinn-Verhältnis 13,1 15,1 11,3 Kurs- / Buchwert 1,10 1,18 1,32 inkl. stiller Reserven 0,92 1,05 1,48 Marktkapitalisierung (Mio. EUR) 1.274, , , Va No Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q
46 Börsegang Bericht über das Geschäftsjahr 2010
47 Oberbank stabiler als ATX und Euro Stoxx Banks (VIE) Value None Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q Oberbank ATX DJ Euro Stoxx Banks 47
48 1. Quartal 2011: weiter sehr gute Entwicklung Deutlicher Ergebniszuwachs im Jahresabstand 57,5 Mio. EUR Betriebsergebnis / + 9,9% 32,9 Mio. EUR Überschuss vor Steuern / + 21,7% 28,1 Mio. EUR Überschuss nach Steuern / + 30,4% Kredite und Kundengelder nochmals gesteigert Kredite + 7,1% / 698,3 Mio. auf 10,6 Mrd. EUR Betreute Kundengelder + 5,2% / 980,5 Mio. auf 20,0 Mrd. EUR Ausgezeichnete Liquidität Refinanzierungsmittel übersteigen Kredite um 1,2 Mrd. EUR 48
49 Kennzahlen weiter auf höchstem Niveau 1. Quartal Quartal 2010 RoE vor Steuern 11,27% 10,39% RoE nach Steuern 9,60% 8,26% Cost-Inocme-Ratio 49,04% 49,74% Risk-Earning-Ratio 30,18% 34,12% Eigenmittelquote 15,80% 15,07% Kernkapitalquote 10,19% 9,33% 49
50 Oberbank: die unabhängige Regionalbank! Nachhaltig gute Ertragslage Kein Ertragseinbruch in der Krise! Organisches Wachstum, 150 Filialen 2011 Elf neue Filialen 2010, acht neue Filialen 2011 Stabile Aktionärsstruktur Unabhängigkeit und Selbständigkeit, Entscheidungen in der Region und für die Region 50
51 Punkt 2 der Tagesordnung Beschlussfassung über die Verwendung des Bilanzgewinnes des Geschäftsjahres
52 Verwendung des Bilanzgewinnes Verwendung des Bilanzgewinnes Ausgewiesener Bilanzgewinn ,38 Bezugsberechtigte Aktien Dividende je Aktie 0,50 Ausschüttungsbetrag ,50 Gewinnrest (Vortrag) ,88 52
53 Punkt 3 der Tagesordnung Beschlussfassung über die Entlastung der Mitglieder des Vorstandes und des Aufsichtsrates für das Geschäftsjahr
54 Punkt 4 der Tagesordnung Wahlen in den Aufsichtsrat 54
55 Punkt 5 der Tagesordnung Festlegung der Höhe der Aufsichtsratsvergütungen 55
56 Punkt 6 der Tagesordnung Wahl des Abschlussprüfers (Bankprüfers) für den Jahres- und Konzernabschluss für das Geschäftsjahr
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HOLDING DER LANDESHAUPTSTADT DÜSSELDORF GMBH Burgplatz 1 40213 Düsseldorf Telefon: (0211) 89-93201 Telefax: (0211) 89-29017 E-Mail: holding@duesseldorf.de BETEILIGUNGSVERHÄLTNIS Stammkapital 138.048.807,92
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