Zeitgemäße Unternehmensfinanzierung Warum gehört Factoring dazu?

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1 Zeitgemäße Unternehmensfinanzierung Warum gehört Factoring dazu? Für: IHK Magdeburg Jens-Christian Eberhardt Magdeburg, 23. Oktober 2015

2 Inhaltsverzeichnis 1. Kurzvorstellung Referent und Dresdner Factoring AG 2. Kapitalbeschaffung 3. Angemessene Eigenkapitalausstattung 4. Wie kann die Eigenkapitalquote beeinflusst werden? 5. Insolvenzstatistik für Deutschland 6. Zahlungsverhalten in Europa und Deutschland 7. Funktionen des Forderungsmanagements 8. Factoring als Finanzierungsalternative 9. Damit überzeugt die Dresdner Factoring AG 2

3 1. Die Dresdner Factoring AG Gründung 1999 in Dresden Ein Unternehmen der Werhahn-Gruppe Bankenunabhängiger Finanzdienstleister Innovative, passgenaue Finanzierungslösungen für den Mittelstand Finanzdienstleistungsinstitut ( 1 Abs. 1a Ziff. 9 KWG) Mitarbeiter: ca. 45 3

4 2. Kapitalbeschaffung Basel III neue Eigenkapitalvorschriften für Banken (schrittweise Einführung seit ) Je höher das Risiko desto mehr Eigenkapitalhinterlegung ist notwendig Dadurch Abbau der Risiko-Aktiva bei Banken Schwache Bonität ungünstige Konditionen durch höhere Eigenkapitalkosten Ziel: angemessene Eigenkapitalausstattung 4

5 3. Angemessene Eigenkapitalausstattung Bonität / Ratingeinstufung: Gute Ergebnisse und hohes Eigenkapital Hohe Bonität Gutes Rating Günstige Konditionen bei der Aufnahme von Fremdkapital 5

6 3. Angemessene Eigenkapitalausstattung Unternehmen mit hohen Eigenkapitalquoten: Geringeres Insolvenzrisiko Besseres Rating Höhere Flexibilität: bessere Möglichkeiten, zusätzliche Finanzierungsmittel aufzunehmen Nutzen sich bietender Marktchancen 6

7 4. Wie kann die Eigenkapitalquote beeinflusst werden? Erhöhung der EK-Quote direkt Gesellschaftereinlagen Gesellschafterdarlehen Thesaurierung von Gewinnen Finanzinvestor (Private Beteiligungsgesellschaften) Mezzanine-Kapital indirekt Bilanzsummenmanagement Sales-and-lease-back für Anlagevermögen Vorrats- und Forderungsabbau durch Debitorenmanagement Leasing / Mietkauf Asset-backed securities Factoring / Forfaitierung 7

8 5. Unternehmensinsolvenzen in Deutschland Quelle: Creditreform Insolvenzen in Deutschland Das Jahr 2014, Seite 1 1. Halbjahr 2014: Unternehmensinsolvenzen 1. Halbjahr 2015: Unternehmensinsolvenzen Quelle: Creditreform Insolvenzen in Deutschland 1. Halbjahr 2015, Meldung vom

9 6. Zahlungsverhalten in Deutschland Wie viele deutsche Unternehmen zahlen ihre Rechnungen vorzeitig oder fristgerecht? Quelle: vom

10 7. Funktionen des Forderungsmanagements Factoring umfasst Liquiditätsmanagement Risikomanagement Bilanzmanagement 10

11 8. Factoring als Finanzierungsalternative a. Definition Factoring Beim Factoring verkauft ein Unternehmen seine Forderungen aus Warenlieferungen und Dienstleistungen gegen seine Kunden fortlaufend an ein Factoringinstitut. Auf diese Weise erhält das Unternehmen sofort Liquidität unmittelbar aus seinen Außenständen. *) *) Quelle: Deutscher Factoring-Verband e.v., 11

12 8. Factoring als Finanzierungsalternative b. Wie funktioniert Factoring? Sie liefern Ihre Waren / erbringen Ihre Dienstleistung und fakturieren diese Leistung direkt an Ihren Kunden. Eine Kopie dieser Rechnung schicken Sie an die Dresdner Factoring AG. Die Dresdner Factoring AG zahlt Ihnen innerhalb von 1 bis 2 Tagen einen Vorschuss der Rechnung (bis 90 % der Bruttorechnungssumme) auf Ihr Konto. Die Rechnung begleicht Ihr Kunde direkt bei der Dresdner Factoring AG. Nach Bezahlung erhalten Sie den restlichen Rechnungsbetrag (Bruttorechnungssumme abzüglich der Bevorschussung). 12

13 8. Factoring als Finanzierungsalternative c. Vorteile von Factoring F a c t o r i n g Schnelle Liquidität 100 % Ausfallschutz Debitoren -management... sowie weitere positive Effekte 13

14 8. Factoring als Finanzierungsalternative c. Vorteile von Factoring Alternative / zusätzliche Finanzierungsform zur Bankenfinanzierung, größerer finanzieller Handlungsspielraum (Basel II / III) Verbreiterung des Finanzierungsmixes Sicherheit durch Schutz vor Zahlungsausfällen durch Übernahme des Ausfallrisikos auf Debitorenseite Entlastung beim Debitorenmanagement Nutzung von Skontierungs-, Rabatt- und Boni-Möglichkeiten ( Barzahler-Vorteil ) Unternehmerisches Wachstum durch sofort zur Verfügung stehende Liquidität statt hoher Außenstände 14

15 8. Factoring als Finanzierungsalternative c. Vorteile von Factoring Einräumung längerer Zahlungsziele gegenüber Debitoren vertrieblicher Ansatz Professionelles Rating und Monitoring von Debitoren Erschließung von Auslandsmärkten möglich Verlässliche und sichere Finanzplanung Einkaufsvorteile durch schnelleres Zahlungsverhalten, Image bei Lieferanten Erhöhung der Eigenkapitalquote und damit verbundenes besseres Rating bei Banken und Ratingagenturen 15

16 8. Factoring als Finanzierungsalternative d. Bilanzverkürzungseffekt Reduzierung der Forderungen LuL / Verbindlichkeiten LuL ERGEBNIS: Verbesserung der Eigenkapitalquote Ohne Factoring Mit Factoring Aktiva Passiva Aktiva Passiva Anlagevermögen T Eigenkapital 9 % 300 T Anlagevermögen T Eigenkapital 13 % 300 T Umlaufvermögen T Fremdkapital 91 % T Umlaufvermögen T Fremdkapital 87 % T Ford L+L T Verb L+L T Ford L+L 300 T Verb L+L 600 T Bilanzsumme T T Bilanzsumme T T B I L AN Z V E R K Ü R Z U N G 16

17 8. Factoring als Finanzierungsalternative e. Gründe für die Nutzung von Factoring Liquiditätssicherung / stabilere Finanzierungsbasis 93% Stärkere Unabhängigkeit von Banken 58% Schutz vor Zahlungsausfällen Bilanzverkürzung / Erhöhung der Eigenkapitalquote Wachstumsfinanzierung 36% 46% 44% Möglichkeit zur Gewährung längerer Zahlungsziele Service / Entlastung Buchhaltung Flexibilität in der Preisgestaltung 2% 14% 25% N = 633, Mehrfachnennungen möglich Quelle: Universität Köln, September

18 8. Factoring als Finanzierungsalternative f. Zielkunden Mittelständische Unternehmen mit einem Jahresumsatz bis EUR 100 Mio. (ideal zwischen 1 Mio. und 30 Mio. EUR), bundesweit Kunden im B2B-Markt Alle Branchen mit Ausnahme des Bauhauptgewerbes Wir finanzieren alle Phasen eines Unternehmenszyklus (Start Up, Wachstum / Expansion, Konsolidierung) Factoringverfahren auch im Restrukturierungsprozess und Insolvenzverfahren 18

19 9. Warum Dresdner Factoring AG? Genaue Kenntnis mittelständischer Kunden verschiedenster Branchen aus unserer langjährigen Erfahrung Alle Leistungen aus einer Hand: vom Forderungsankauf über die Forderungsversicherung sowie die Debitorenbuchhaltung inklusive Mahnwesen Zugeschnittene Lösungsansätze für unsere Kunden: Full-Service-Factoringverfahren, offene und stille Ausschnittsverfahren, Inhouse-Factoring, Ultimo-Factoring Professionelle Umsetzung und Expertise auch in Sanierungsfällen 19

20 9. Warum Dresdner Factoring AG? Flache Hierarchien und schnelle Entscheidungen Schneller Vertragsanlauf sofortige Liquidität Bankenunabhängig mit solider Refinanzierungsbasis Kapitalstärke bietet Sicherheit auch bei großen Forderungsvolumina Professionelle Verfolgung von Kundenforderungen durch unsere Rechtsabteilung Kundennähe durch persönliche Ansprechpartner, die umgehend Kundenfragen beantworten 20

21 Ihr Ansprechpartner Vertrieb / Neukundenservice Jens-Christian Eberhardt Leiter Vertrieb und Marketing Tel. +49 (351) Mobil +49 (151)

22 Disclaimer Obwohl die Dresdner Factoring AG sich bemüht hat, mit dieser Präsentation zuverlässige, vollständige und aktuelle Informationen zu liefern, kann das Unternehmen für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der Angaben keine Haftung übernehmen. Bestimmte Aussagen in dieser Präsentation, die auf gegenwärtig zur Verfügung stehenden Informationen beruhen, sind in die Zukunft gerichtet oder enthalten bestimmte Erwartungen für die Zukunft. Solche Aussagen sind naturgemäß mit Risiken und Unsicherheiten behaftet. Umstände, wie die allgemeine wirtschaftliche Entwicklung, zukünftige Marktbedingungen, Veränderungen der Kapitalmärkte und sonstige Umstände können dazu führen, dass die tatsächlichen Ereignisse oder Ergebnisse erheblich von den Vorhersagen der in die Zukunft gerichteten Aussagen abweichen. Die Angaben in dieser Präsentation dienen allgemeinen Informationszwecken und sind weder ein Angebot noch Teil eines Angebotes. 22

23 Dresdner Factoring AG Glacisstraße Dresden Tel. +49 (351) Fax: +49 (351)

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