2 Sicherheitsbetont. 1 Wertbewahrend. 5 Hochspekulativ. 3 Wachstumsorientiert. 4 Risikoorientiert

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1 Werbung FONDSPORTRAIT Der Geldmarktfonds HANSAgeldmarkt investiert in verschiedenen Geldmarktinstrumenten mit einer Zinsbindungsfrist von maximal 13 Monaten. Das Vermögen des HANSAgeldmarkt wird überwiegend in auf Euro lautenden kurzfristigen Bankguthaben (Tages- und Termingeldern) angelegt. Daneben kann auch in andere kurzlaufende Anlageformen des Geldmarktes investiert werden. Durch die Bündelung der vielen Anlagegelder erzielt das Fondsmanagement bei der Geldanlage einen höheren Zins als der Einzelanleger. HANSAgeldmarkt ist eine optimale Alternative zu bisherigen Sicht-, Termin- oder Spareinlagen. KOMMENTAR DES FONDSMANAGERS Fondsmanager Bodo Orlowski Verantwortlich seit Während die US-Notenbank ihren Leitzins im März auf nunmehr 1,75% erhöhte und für das laufende Jahr zwei weitere Zinserhöhungen avisiert, belässt die EZB ihre Leitzinsen wie erwartet unverändert. Damit setzt sich der Trend negativer Geldmarktzinsen im Euroraum unverändert fort. Der Interbanken-Satz EONIA verharrte wie im Vormonat im Bereich von rund -0,36% ebenso wie der 3-monatige Euribor-Satz bei rund -0,33%. Die Performance des HANSAgeldmarkt liegt per Ende März inkl. Kosten bei -0,14% und damit leicht hinter seiner Benchmark. Berücksichtigt um Kosten dreht sich das relative Bild allerdings um. FONDSPROFIL Fondsname HANSAgeldmarkt ISIN / WKN DE / Auflegungsdatum Gesamtfondsvermögen 89,32 Mio. EUR Fondswährung EUR Benchmark 100%3M Euribor Ausgabeaufschlag 0,50 % Rücknahmeabschlag 0,00 % Geschäftsjahresende 30. Dezember Ertragsverwendung Ausschüttung TER (= Laufende Kosten) 0,37 % davon Verwaltungsvergütung 0,30 % p.a. davon Verwahrstellenvergütung 0,05 % p.a. Erfolgsabhängige Vergütung nein VL-fähig nein Sparplanfähig ja (mind. 50,00 EUR) Einzelanlagefähig ja (mind. 50,00 EUR) Vertriebszulassung DE Der HANSAgeldmarkt besteht nach wie vor aus durchweg gut fundierten Wertpapieren und tätigt Neuanlagen in variabel verzinsliche Anleihen nur bis zu einer Restlaufzeit von maximal zwei Jahren bzw. investiert in festverzinsliche Schuldverschreibungen mit maximaler Restlaufzeit von gut einem Jahr. Der Fonds ist in erstrangig besicherten Bankschuldverschreibungen, Unternehmens- und öffentlichen Anleihen investiert. Zur Beimischung dienen Nachrangtitel. Um noch eine möglichst positive Verzinsung zu erzielen, besteht ein nennenswerter Anteil des Fondsvermögens aus Anleihen der europäischen Peripherie ANLEGERBEZOGENE RISIKOKLASSE 1 Wertbewahrend 2 Sicherheitsbetont 3 Wachstumsorientiert 4 Risikoorientiert 5 Hochspekulativ Für den sicherheitsorientierten Anleger, der in erster Linie die kontinuierliche Wertentwicklung seiner Anlage wünscht, ein hohes Sicherheits- und Liquiditätsbedürfnis hat und deshalb überwiegend Investitionen mit lediglich geringen Kursschwankungen nutzt, kein Währungsrisiko eingehen möchte und Substanzerhaltung anstrebt. WERTENTWICKLUNG IN DER VERGANGENHEIT IN % Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Alle Wertentwicklungen gehen von einer Wiederanlage der Ausschüttungen und einem Anlagebetrag von EUR aus und umfassen jeweils zwölf Monate. Nettowertentwicklung: Neben sämtlichen im Fonds anfallenden Kosten wird auch der jeweilige Ausgabeaufschlag von 0,50% des Anlagebetrages (= 4,98 EUR) berücksichtigt. Dieser wird zu Beginn des dargestellten Wertentwicklungszeitraumes vom Anlagebetrag abgezogen. Der Rücknahmeabschlag, sofern ein solcher erhoben wird, wird bei der Rückgabe der Fondsanteile abgezogen. Eine eventuell anfallende, die Wertentwicklung mindernde Depotgebühr bleibt außer Betracht. Bruttowertentwicklung: Entspricht der Nettowertentwicklung, berücksichtigt aber keinen Ausgabeaufschlag. Seite 1 von 5

2 VERMÖGENSAUFTEILUNG TOP 10 WERTPAPIERE Goldman Sachs Group Inc., The EO-FLR MTN 17/18 9,99 % Deutsche Bank AG FLR-MTN v.16/18 9,98 % Volkswagen Intl Finance N.V. EO-FLR MTN 2015/18 9,97 % Amundi Cash Corporate Actions au Porteur IC o.n. 7,88 % QNB Finance Ltd. EO-FLR Med.-Term Nts 2016(18) 5,48 % Repsol Intl Finance B.V. EO-FLR Med.-T.Notes 2016(18) 4,94 % SAFRAN EO-FLR Obl. 2017(19) 4,94 % SAP SE FLR-MTN v. 2016/18 4,93 % ANLAGESTRUKTUR NACH WERTPAPIEREN ANLAGESTRUKTUR NACH WÄHRUNGEN Seite 2 von 5

3 ANLAGESTRUKTUR NACH LAUFZEITEN KENNZAHLEN offene Fremdwährungsquote 0,00 % Mod-Duration 0,20 Volatilität 0,46 % Sharpe Ratio 0,36 Anteil positiver Monate 40 % Bester Monat 0,42 % Schlechtester Monat -0,63 % Anzahl positiver Monate 14 Anzahl negativer Monate 21 Korrelation -0,06 Bestimmtheitsmaß 0,0 Information Ratio 7,51 Alpha 0,22 % Beta 0,0 WERTENTWICKLUNG IN DER VERGANGENHEIT IN % kumuliert p.a. laufendes Jahr -0,15 % 1 Monat -0,08 % 3 Monate -0,15 % 6 Monate -0,28 % 1 Jahr -0,43 % -0,43 % 3 Jahre -0,48 % -0,16 % 5 Jahre 0,03 % 0,01 % 10 Jahre 9,25 % 0,89 % Seit Auflegung 60,20 % 2,03 % MONATLICHE WERTENTWICKLUNG IN DER VERGANGENHEIT IN % Seite 3 von 5

4 CHANCEN Der HANSAgeldmarkt konzentriert sich auf in Euro lautende Geldmarktinstrumente und schließt dadurch Währungsrisiken aus. Bei Zinsanstiegen steigt auch die Verzinsung, d.h. der Anleger profitiert von steigenden Zinsen. Durch die Bündelung der vielen Anlagegelder erzielt das Fondsmanagement bei der Geldanlage einen höheren Zins als der Einzelanleger. Aufgrund des niedrigen Ausgabeaufschlages von 0,5 % eignet sich der HANSAgeldmarkt besonders für kurze Anlagehorizonte. RISIKEN Geldmarktinstrumente bzw. verzinsliche Wertpapiere bieten grundsätzlich keinen Schutz gegen Inflationsrisiken. Die Konzentration des Fonds auf sein spezifisches Anlagesegment verhindert eine Streuung über verschiedene Assetklassen und damit eine weitere Risikoreduzierung. Zinsrückgänge können zu sinkenden Zinsen der im Fonds befindlichen verzinslichen Wertpapiere führen. Es besteht das Risiko von Bonitätsverschlechterungen oder Ausfall eines Emittenten (Emittentenrisiko). HANSAINVEST Weltoffen. Partnerschaftlich. Verlässlich. An diesen Werten wollen wir uns messen lassen. Als eines der ältesten Investment-Unternehmen in Deutschland prägen traditionelle hanseatische Prinzipien, wie Weltoffenheit, Vertrauenswürdigkeit und Verlässlichkeit, seit jeher unsere Firmenphilosophie. Innovatives Denken und eine konsequente Serviceorientierung haben uns zu dem gemacht, was wir heute sind: Eine Kapitalanlagegesellschaft, deren oberstes Ziel es ist, für ihre Kunden Werte zu schaffen. HANSAINVEST ist eine Tochter der SIGNAL IDUNA Gruppe. Kontakt: HANSAINVEST Hanseatische Investment-GmbH Kapstadtring Hamburg Telefon: (0 40) Telefax: (0 40) service@hansainvest.de Internet: Seite 4 von 5

5 WICHTIGE HINWEISE Quelle aller Daten, sofern nicht anders angegeben: HANSAINVEST. Diese Informationen dienen Werbezwecken. Grundlage für den Kauf sind die jeweils gültigen Verkaufsunterlagen, die ausführliche Hinweise zu den einzelnen mit der Anlage verbundenen Risiken enthalten. Der Verkaufsprospekt und die wesentlichen Anlegerinformationen sind ausschließlich in deutscher Sprache in elektronischer Form unter www. hansainvest.com erhältlich. Auf Wunsch senden wir Ihnen Druckstücke kostenlos zu. Der Nettoinventarwert von Investmentfonds unterliegt in unterschiedlichem Maße Schwankungen und es gibt keine Garantie dafür, dass die Anlageziele erreicht werden. Alle Wertentwicklungen gehen von einer Wiederanlage der Ausschüttungen und- sofern nicht anders angegeben - einem Anlagebetrag von 1.000,-- EUR aus. Sofern nicht anders ausgewiesen, handelt es sich um Bruttowertentwicklungen (Berechnung nach der BVI-Methode). Nettowertentwicklung: Neben sämtlichen im Fonds anfallenden Kosten wird auch der jeweilige Ausgabeaufschlag berücksichtigt, der zu Beginn des hier dargestellten Wertentwicklungszeitraumes vom Anleger zu zahlen ist sowie ein ggfs. anfallender Rücknahmeabschlag (s. "Fondsprofil"). Eine eventuell anfallende, die Wertentwicklung mindernde Depotgebühr bleibt außer Betracht. Bruttowertentwicklung: Entspricht der Nettowertentwicklung, berücksichtigt aber keinen Ausgabeaufschlag und keinen ggfs anfallenden Rücknahmeabschlag. Beim Sparplan werden die monatlichen Einzahlungen zum Ausgabepreis angelegt. Das Gesamtfondsvermögen bezieht sich auf das Fondsvermögen aller zum Fonds zugehörigen Anteilsklassen. Dabei wird das Gesamtfondsvermögen in der Währung der Anteilsklasse ausgewiesen, die als erstes aufgelegt wurde. Die angegebenen Laufenden Kosten (Gesamtkostenquote) fielen im letzten Geschäftsjahr des Sondervermögens an. Die Gesamtkostenquote umfasst sämtliche im vorangegangenen Geschäftsjahr auf Ebene des Sondervermögens und auf Ebene der vom Sondervermögen gehaltenen Investmentanteile ("Zielfonds") angefallenen Kosten und Zahlungen (ohne Transaktionskosten). Die anfallenden Kosten können von Jahr zu Jahr schwanken und verringern die Ertragschancen des Anlegers. Die in den gegebenenfalls dargestellten Anlagestrukturen oder Vermögensaufteilungen angegebenen Prozentwerte beziehen sich generell auf das gesamte Fondsvermögen. Für die Darstellung einzelner Strukturen wird jeweils nur eine Teilmenge der Vermögensarten als Basis verwendet (z.b. bei Branchen nur der Aktienanteil), so dass in der Summe nicht zwingend 100% erreicht werden. Die Darstellung der TOP 10 Wertpapiere (sofern angezeigt) erfolgt für maximal 60% des Fondsvermögens. Somit können auch weniger als 10 Positionen genannt sein. Bei den dargestellten Werten handelt es sich um gerundete Werte, so dass die Summe der Werte von 100 % abweichen kann. Die anlegerbezogene Risikoklasse beruht auf einer Prognose, wie sich der Fonds unter Berücksichtigung seiner Anlageziele zukünftig entwickeln wird. Es besteht keine Garantie dafür, dass der Fonds seine Anlageziele erreicht. Die anlegerbezogene Risikoklasse weicht von dem fondsbezogenen Risikoindikator ab. Dieser beruht auf Daten der Vergangenheit und wird in den Wesentlichen Anlegerinformationen veröffentlicht. Dieses Dokument und die in ihm enthaltenen Informationen richten sich nicht an US-Personen und dürfen nicht in den USA verbreitet werden. Seite 5 von 5