Existenzgründungsfinanzierung : Förderprogramme des Bundes und des Freistaats Sachsen

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Eike Kruse
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1 Existenzgründungsfinanzierung : Förderprogramme des Bundes und des Freistaats Sachsen Holger Richter Förderberatung im Bundesministerium für Wirtschaft und Energie Klaus Fürwitt Bürgschaftsbank Sachsen GmbH Mittelständische Beteiligungsgesellschaft Sachsen mbh

2 Formen der Existenzgründung Neugründung Unternehmen s- übernahme = Existenzgründung Unternehmensbeteiligung

3 Instrumente der Förderung Finanzielle Hilfen Zuschüsse, z. B. Investitionszuschuss Wagniskapital Gründercoaching Deutschland EXIST-Gründerstipendium Förderdarlehen, z. B. der KfW Bankengruppe Sächsischen Aufbaubank (SAB) Beteiligungen, z. B. Mikromezzaninfonds Deutschland ERP-Startfonds ERP-Beteiligungsprogramm Hightech-Gründerfonds Bürgschaften, z. B. der Bürgschaftsbank Sachsen GmbH Information / Beratung / Öffentlichkeitsarbeit Internetportale Broschüren persönliche Beratungen

4 Förderangebote bis Euro ERP-Gründerkredit-StartGeld Darlehen aus dem Mikrokreditfonds Deutschland Investitionszuschuss Wagniskapital Beteiligungen aus dem Mikromezzaninfonds Deutschland Mikrodarlehen

5 ERP - Gründerkredit- StartGeld Für Existenzgründer, Freiberufler und kleine Unternehmen, die weniger als 3 Jahre am Markt sind Für Gründungen (auch Nebenerwerb), Übernahmen, tätige Beteiligungen, Festigungen in Höhe von max. 100 T Investitionen, davon max. 30 T Betriebsmittel Konditionen Laufzeit: 5 oder 10 Jahre, 1 bzw. 2 Jahre tilgungsfrei Tilgung in mtl. Raten Zinssatz: Festzins (2,07 % bzw. 2,63 % eff.) Auszahlung: 100 % 80 % Haftungsfreistellung Antragstellung über Hausbank Eine Kombination mit anderen KfW-Mittelstandsprodukten ist nicht

6 Mikrokreditfonds Deutschland Für natürliche Personen sowie Kleinunternehmen Finanzierung von Gründungen, wenn Finanzbedarf aus Eigenmitteln und Bankdarlehen nicht gedeckt werden kann schrittweise 1.000, oder bis insgesamt max Konditionen Laufzeit: bis 3 Jahre Tilgung in mtl. Raten Zinssatz: Festzins (8,9 % eff.) Auszahlung: 100 % Besicherung durch Referenzen und Bürgschaften aus persönlichem Umfeld Antragstellung an spezielle Mikrofinanzinstitute

7 Mikrodarlehen der Sächsischen Aufbaubank Für Existenzgründer und Kleinstunternehmen, die weniger als 5 Jahre am Markt sind Beteiligung an Unternehmen zur Erhöhung der Eigenkapitalbasis von Klein- und Kleinstunternehmen max Konditionen Eigenkapital: mindestens 20 % Laufzeit: bis 5 Jahre, davon 6 oder 12 Monate tilgungsfrei Voraussetzung: tragfähiges Unternehmenskonzept und eine befürwortende Stellungnahme einer fachkundigen Stelle Sicherheiten: keine Antragstellung an die Sächsische Aufbaubank

8 Mikromezzaninfonds Deutschland Für Existenzgründer sowie Kleinunternehmen Beteiligung an Unternehmen zur Erhöhung der Eigenkapitalbasis von Klein- und Kleinstunternehmen max Konditionen Laufzeit: 10 Jahre Kosten: vierteljährliche ergebnisunabhängige Vergütung von 8% p.a., ggf. Gewinnbeteiligung von 50% des Gewinns, max. jedoch 1,5% der Einlage einmalige Bearbeitungsgebühr in Höhe von 3,5 % Antragstellung an die Mittelständische Beteiligungsgesellschaft Sachsen GmbH

9 Investitionszuschuss Wagniskapital Zuschüsse an private Investoren (insbesondere Business Angels), die Gesellschaftsanteile an jungen, innovativen Unternehmen erwerben für Beteiligungsgeber, die sich an Gründungsvorhaben und bereits tätigen Kapitalgesellschaften in innovativen Branchen beteiligen, die nicht älter als 10 Jahre sind und ihren Geschäftssitz in Deutschland haben. für Kooperationen, Innovationen, Umstellungen bei Strukturwandel, die Errichtung, Erweiterung, grundlegende Rationalisierung oder Umstellung von Betrieben sowie Existenzgründungen Höchstbetrag: 20 % des Anteilskaufpreises (max je Investor; bei mehreren Investoren max je Unternehmen) Laufzeit: mind. 3 Jahre Antragstellung beim Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle (BAFA)

10 Förderangebote über Euro Kombination aus ERP-Kapital für Gründung und ERP-Gründerkredit- Universell ERP-Beteiligungsprogramm Gründungs- und Wachstumsfinanzierung sowie Liquiditätshilfemaßnahmen (GuW- Programm)

11 ERP-Kapital für Gründung plus ERP-Gründerkredit- Universell ERP-Gründerkredit-Universell 50 % 40 % 10 % Dresden Januar für Gründer, Freiberufler und bestehende Unternehmen bis 5 Jahre nach Gründung für Gründungen, Übernahmen, tätige Beteiligungen, Sachinvestitionen und Betriebsmittel Höchstbetrag: 10 Mio. Laufzeit: 5-20 Jahre, max. 1-3 Jahre tilgungsfrei, Tilgung in monatlichen Raten Risikodifferenzierter Zinssatz nach Bonität und Qualität der Sicherheiten ERP-Kapital Risikogerechter für Festzins Gründung (10 Jahre) zwischen 1,26 % und 8,89% eff. Sicherheiten: banküblich (keine Haftungsfreistellung der Hausbank) Nachrangdarlehen für Gründer, Freiberufler und Unternehmen bis 3 Jahre nach Gründung für Gründungen, Übernahmen, tätige Beteiligungen, Sachinvestitionen, Warenlager Höchstbetrag: 500 T je Antragsteller Laufzeit: 15 Jahre, davon 7 Jahre tilgungsfrei; Tilgung in ¼-jährlichen Raten Eigenkapital Zinsverbilligung in den ersten 10 Jahren

12 ERP-Beteiligungsprogramm Refinanzierung von Beteiligungen an kleinen und mittleren Unternehmen für Beteiligungsgeber, die sich an KMU der gewerblichen Wirtschaft beteiligen für Kooperationen, Innovationen, Umstellungen bei Strukturwandel, die Errichtung, Erweiterung, grundlegende Rationalisierung oder Umstellung von Betrieben sowie Existenzgründungen Höchstbetrag: in der Regel 1,25 Mio., Aufstockung bis 2,5 Mio. möglich Laufzeit: 12,5 Jahre Antragstellung bei Mittelständische Beteiligungsgesellschaft Sachsen mbh

13 Gründungs- und Wachstumsfinanzierung sowie Liquiditätshilfemaßnahmen (GuW-Programm) Für Existenzgründer, Freiberufler und kleine Unternehmen zur Finanzierung von Gründungs- und Festigungsinvestitionen Verbesserung der Finanzierungsstruktur von Unternehmen Finanzierung von Forderungsausfällen Zinszuschüsse zwischen 0,2 und 3 % (max ) bei Aufnahme eines privatrechtlichen Darlehens kundenindividuell festgelegt auf der Grundlage der Bonitätseinschätzung der Bank Antragstellung über die Hausbank an die Sächsische Aufbaubank

Bürgschaften Bürgschaften der Bürgschaftsbank Sachsen GmbH Für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) der gewerblichen Wirtschaft sowie freie Berufe BBS Standard-Plus bis max 2 Mio.

14 Bürgschaften Bürgschaften der Bürgschaftsbank Sachsen GmbH Für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) der gewerblichen Wirtschaft sowie freie Berufe BBS Standard-Plus bis max 2 Mio. ; Bürgschaftsquote max. 80 %, Betriebsmittel i.d.r. 60 %. BBS Standard Bis max. 1,25 Mio. ; Bürgschaftsquote max. 80 % BBS BoB (Bürgschaft ohne Bank) bis max. 160 T ; Bürgschaftsquote max. 80 % Antragstellung über Hausbank (außer BoB)

www.existenzgruender.d e www.foerderdatenbank.

de Persönliche Beratungen: Info-Hotline des BMWi 030

49 10 49 10 Bürgschaftsbank Sachsen GmbH 0351 44 09

15 e e Persönliche Beratungen: Info-Hotline des BMWi Servicecenter Wirtschaft der SAB Bürgschaftsbank Sachsen GmbH Förderberatung des BMWi foerderberatung@bmwi.bund.de Förderberatung "Forschung und Innovation" des Bundes beratung@foerderinfo.bund.de

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