Zukunft [in] der Gemeinde Nachhaltige langfristige Verantwortung
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- Stephan Kalb
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![Zukunft [in] der Gemeinde Nachhaltige langfristige Verantwortung](/docs-images/76/74448820/images/1-1.jpg "Mag. Alois Steinbichler Vorstandsvorsitzender, Kommunalkredit")
1 Zukunft [in] der Gemeinde Nachhaltige langfristige Verantwortung Mag. Alois Steinbichler Vorstandsvorsitzender, Kommunalkredit Austria
2 Kurier, Financial Times, Die Presse, The Economist, Financial Times, Welt am Sonntag, Format, Financial Times, Financial Times,
3 Themen Auslöser vs. Ursachen Regulatorisches Umfeld Öffentliche Finanzen Auswirkung auf kommunaler Ebene Position Kommunalkredit Austria 3
4 Auslöser Sub-Prime (US-Hypothekenmarkt) Vertrauensschwund Liquiditätsengpass Zentralbanken / Liquiditätshilfen Rettungspakete Banken Rettungspakete Staaten Deleveraging / Schuldenabbau 4
5 Ursachen Deregulierung / Glass Steagall / 1999 Globalisierung der Märkte Wohlstand und Interdependenz Marktwert-Accounting (IFRS) / Prozyklizität Non-Bank-Banks / Hedgefonds Internationaler Wettbewerb der Kapitalallokation Hohe Ertragsziele der Finanzwirtschaft (ROE) Refinanzierungsstruktur öffentlicher Haushalte 5
6 Globalisierung der MärkteM 6
7 Europäischer Finanzmarkt Mitglieder der Eurozone Mitglieder des europäischen Wechselkursmechanismus-II Mitglieder der Europäischen Union ohne Wechselkursmechanismus-II Währung: Euro Einführung: Noten und -münzen: = 1,44397 USD Mitglieder: 17* Politische Kontrolle: Euro-Gruppe Ausstellende Behörde: EZB Vorsitzender: Jean-Claude Trichet Bevölkerung: 328 Mio. * Österreich, Belgien, Zypern, Estland, Finnland, Frankreich, Deutschland, Griechenland, Irland, Italien, Luxemburg, Malta, Niederlande, Portugal, Slowakei, Slowenien, Spanien 7
8 Entwicklung des EURO seit Einführung : Einführung Euronoten und -münzen : Höchststand 1 EUR = 1,59 USD Kurs per EUR = ca. 1,45 USD Einführung EUR = 1,18 USD : Tiefststand 1 EUR = 0,84 USD Quelle: Bloomberg 8
9 Öffentliche Finanzen in % d. BIP 152,3 114,1 90,1 Greece (GR): 142,8% d. BIP (2010 est.) Portugal (PT): 80% d. BIP (2010) Ireland (IE): 96,1% d. BIP (2010 est.) Quelle: Statistik Austria, BMF, IMF World Economic Outlook April
10 Entwicklung der Staatsverschuldung Bruttoschuldenstände nde (Staatsverschuldung) 160% 140% Entwicklung Öffentlicher Bruttoschuldenstand ( ) Griechenland Staatsverschuldung ,3% Anteil Bankenpakete ( ) -0,5% Bruttoschuldenstand in % d. BIP 120% 100% 80% 60% 40% Italien 15,0% -0,1% Irland 212,6% 35,5% Portugal 38,8% 4,9% Euroraum 31,0% 3,0% Deutschland 31,7% 3,3% EU-27 34,4% 2,7% Österreich 1) 23,3% 0,9% Spanien 67,8% -0,6% 20% 0% Jahr EU 27 Euroraum Österreich Deutschland Irland Griechenland Spanien Italien Portugal Quelle: Eurostat 1) exkl. Besserungsschein der KA Finanz AG; inkl. Besserungsschein: 24,4% bzw. 3,6% 10
11 Bankenpakete in Europa Quelle: OeNB 11
12 Wunderdroge Wachstum Prognose Österreich (Stabilitätsprogramm) BIP Wachstum in % (real) 2,0% 2,5% 2,0% 2,1% 2,2% BIP Wachstum in % (nominal) 3,5% 4,5% 4,1% 3,8% 4,0% BIP in Mio. EUR , , , , ,01 Budgetsaldo in % d. BIP -4,6% -3,9% -3,3% -2,9% -2,4% Staatsverschuldung in % d. BIP 72,3% 73,6% 75,0% 75,5% 75,1% Staatsverschuldung in Mio. EUR , , , , ,75 Quelle: BMF/WIFO April 2011 Staatsverschuldung & Wachstum Staatsverschuldung in % d. BIP 110,0% 100,0% 90,0% 80,0% 70,0% 72,3% 99,6% 88,2% 75,1% 72,6% BIP (nominal) Entwicklung -3 % Szenario 0 % Szenario Prognose 5 % Szenario 60,0% Staatsverschuldung in % d. BIP (Prognose) Staatsverschuldung bei 0% BIP Wachstum Staatsverschuldung bei 5% BIP Wachstum Staatsverschuldung bei -3% BIP Rückgang 12
13 Ratings Aaa Aa1 Aa2 Aa3 A1 A2 A3 Baa1 Baa2 BBB- BB+ AAA AA+ AA AA- A+ A A- BBB+ BBB AAA AA+ AA AA- A+ A A- BBB+ BBB Baa3 Ba1 Ba2 Ba3 B1 B2 B3 Caa, Ca, C D (Default) BB BB- B+ B BBB- BB+ BB BB- B+ B Financial Times B- B- CCC, CC, C CCC, CC, C (D) Default (D) Default Quelle: S&P, Moody s, Fitch Ratings 13
14 Marktorientierung 5-Y-CDS Entwicklung Peripherie-Staaten und Ö / D Jänner 2009 Juni 2011 Marktpreise für Aktiva Marktpreise für Risiko Marktbasiertes Rechnungswesen Ausweitung der CDS- Spreads Liquiditätskrise Griechenland Portugal Irland Funding gap Spanien Italien Österreich Deutschland Quelle: Bloomberg 14
15 Historische Spreads zu deutschen Bundesanleihen Historische Spreads zu deutschen Bundesanleihen 18 EUR-Einführung 16 Spread zu dt. Bundesanleihen % Irland Griechenland Spanien Italien Portugal Quelle: Eurostat 15
16 Historische reale Spreads zu deutschen Bundesanleihen (inflationsbereinigt) Historische reale Spreads zu deutschen Bundesanleihen 8 EUR-Einführung 6 Spread zu dt. Bundesanleihen % Irland Griechenland Spanien Italien Portugal Quelle: Eurostat, OECD 16
17 TOP-5 5 der US-Anleihegl Anleihegläubiger US Staatsverschuldung in % d. BIP (Stand 2010) : 96% 17
18 Demografische Entwicklung Altersquotient: Verhältnis Über-60-Jährige zu Jährigen Hohes Wachstum Quelle: United Nations Population Division, CEI 18
19 Schlussfolgerungen Situation kontrollieren Globales System bleibt Überdenken der (nicht nachhaltigen) Geschäftsmodelle Vertiefte Kontrollmechanismen / Re-Regulierung Euro-Zone / regionale Unterschiede / Transferunion? Keine Abgrenzung, sondern europäische Solidarität Budgetdisziplin / Verschuldungsgrenzen Leistungsgrenzen der öffentlichen Hand / Was ist leistbar? 19
20 Die kommunale Ebene Freie Finanzspitze = Saldo der lfd. Gebarung abzgl. Schuldentilgung Freie Finanzspitze sank 2009 um EUR 556 Mio. auf EUR - 7 Mio. Die Prognosewerte für 2010 und 2011 bleiben im negativen Bereich von EUR Mio. bzw. EUR Mio. EUR MIO. FREIE FINANZSPITZE DER GEMEINDEN OHNE WIEN IN EUR MIO. 700 EUR 623 Mio. 600 EUR 549 Mio. 500 EUR 434 Mio. 400 EUR 317 Mio EUR -7 Mio * 2011* EUR -260 Mio. EUR -178 Mio. * Prognose 20
21 Die kommunale Ebene Einsparung bei Zinsausgaben durch niedriges Zinsniveau ZINSAUSGABEN DER GEMEINDEN (OHNE WIEN) UND ZINSSÄTZE Durchschnittlicher Zinssatz ,66 % (2008: - 4,06%). Ersparnis EUR 147 Mio. 2010/11 weitere Reduktion/Verbleib des Zinsniveaus auf ca. 2 %; Anstieg der Zinsersparnis auf EUR 220 Mio. p. a. EUR MIO: ,00% 4,50% 4,00% 3,50% 3,00% 2,50% 2,00% 1,50% 100 1,00% 50 0,50% * 2011* 0,00% Zinsausgaben 3-Monats-Euribor Durchschnittszins über alle Schuldenarten * Prognose Ersparnis nicht permanent Kostentreiber bei zu erwartenden steigenden Zinsen 21
22 Leitbild der Kommunalkredit Austria UNSERE LEITIDEE Die Kommunalkredit Austria macht Projekte für soziale Infrastruktur, Energie, Umwelt und Verkehr nachhaltig erfolgreich. UNSERE VISION Die Kommunalkredit Austria ist das Synonym für infrastrukturelle Bankgeschäfte. UNSERE WERTETRIADE Kompetenz Engagement Nachhaltigkeit UNSER CREDO Kommunalkredit Austria Infra Banking Experts 22
23 Finanzierung und Beratung Energie & Umwelt Soziale Infrastruktur Verkehr Energieversorgung Erneuerbare Energien Wasserver- und -entsorgung Abfallmanagement, -entsorgung Schulen, Universitäten, Bibliotheken Krankenhäuser & Pflegeheime Polizei- und Gerichtsgebäude, Justizvollzugsanstalten Verwaltungsgebäude Sonstige öffentliche Einrichtungen Straßen, Brücken, Tunnels Schienengestützter Verkehr Flughäfen Häfen, Wasserstraßen Kundengruppen Städte & Gemeinden Gebietskörperschaften Zweckverbände Unternehmen der öffentlichen Hand Versorgungsunternehmen Private Infrastrukturerrichter und -betreiber Infrastrukturberatung Strategische Beratung Finanzierung Transaktionsberatung für Infrastrukturprojekte 23
24 Kommunalkredit Austria AG Türkenstraße 9, 1092 Wien Tel.: +43 (0)1/ Fax: +43 (0)1/
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