Oberbank. Nicht wie jede Bank.

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1 Oberbank. Nicht wie jede Bank. 37. Hauptversammlung 6. Mai 207

2 Agenda TOP Bezeichnung Vorlage des festgestellten Jahresabschlusses und des Lageberichtes für das Geschäftsjahr 206 mit dem Bericht des Aufsichtsrates sowie dem Corporate Governance Bericht; Vorlage des Konzernabschlusses und des Konzernlageberichtes für das Geschäftsjahr Beschlussfassung über die Verwendung des Bilanzgewinnes des Geschäftsjahres Beschlussfassung über die Entlastung der Mitglieder des Vorstandes für das Geschäftsjahr 206 Beschlussfassung über die Entlastung der Mitglieder des Aufsichtsrates für das Geschäftsjahr Wahlen in den Aufsichtsrat 6 Beschlussfassung über die Festsetzung einer Vergütung an die Mitglieder des Aufsichtsrates für das Geschäftsjahr 207 und die folgenden Geschäftsjahre 7 Wahl des Bankprüfers für das Geschäftsjahr Neubeschluss Genehmigtes Kapital 9 Neubeschluss Genehmigtes Kapital für Mitarbeiter 22 Oberbank

3 Vorlage des festgestellten Jahresabschlusses und des Lageberichtes für das Geschäftsjahr 206 mit dem Bericht des Aufsichtsrates sowie dem Corporate Governance Bericht; Vorlage des Konzernabschlusses und des Konzernlageberichtes für das Geschäftsjahr 206 Überblick 206 Entwicklung in den Segmenten Abseits des Tagesgeschäftes Jahresabschluss Oberbank Konzern Jahresabschluss Oberbank AG Sonstiges 33 Oberbank

4 Überblick 206 Stagnation im. Halbjahr 206, deutlicher Aufschwung im 2. Halbjahr Die Oberbank auf einen Blick Oberbank schneidet im europäischen Vergleich hervorragend ab Was macht die Oberbank so stark? 44 Oberbank

5 Überblick 206 Top Stagnation im. Halbjahr 206, deutlicher Aufschwung im 2. Halbjahr. Halbjahr Halbjahr 206 Weltwirtschaft hinter Erwartungen Europa: fehlende Wachstumsimpulse, Unsicherheit, politische Spannungen (Türkei, BREXIT-Votum) USA: Schwaches Wachstum, FED- Zinsschritte vorerst aufgeschoben Emerging Markets leiden unter tiefen Rohstoffpreisen und Wachstumsschwäche in China, Russland und Brasilien Weltwirtschaft: 3, % Wachstum im Gesamtjahr mit positivem Ausblick Europa: leichter Inflationsanstieg (Energie), steigende Kreditnachfrage USA: Wachstumshoffnungen gestärkt, FED hebt Leitzins an Emerging Markets: Wachstum mit 4,% unverändert zum Vorjahr, China entwickelt sich positiver als angenommen 55 Oberbank

6 Überblick 206 Die Oberbank auf einen Blick Überschuss v. Steuern 205 9,5 Mio. 29, Mio. EUR / + 4,4% , Mio. Überschuss n. Steuern 8,3 Mio. EUR / + 8,9% Kundenkredite 3,8 Mrd. EUR / + 7,3% Primäreinlagen 3,0 Mrd. EUR / + 3,% Risikovorsorgen 25,0 Mio. EUR / - 46,9% Kernkapitalquote 6,27% Gesamtkapitalquote 9,36% KK-Quote GK-Quote 66,4 Mio. 8,3 Mio. 2,8 Mrd. 3,8 Mrd. 2,6 Mrd. 3,0 Mrd. 47, Mio. 25,0 Mio. 6,27% 9,36% 66 Oberbank

7 Überblick 206 Top Oberbank-Stärke zeigt sich im österreichweiten Vergleich 7,30% Kreditwachstum Betriebsergebnis 2,30% -0,30% -22,90% Oberbank AT-Gesamtmarkt Oberbank AT-Gesamtmarkt Operatives Zinsergebnis CIR 2,90% 7,40% 50,77% -5,0% Oberbank AT-Gesamtmarkt Oberbank AT-Gesamtmarkt Werte basierend auf konsolidiertem Konzernabschluss per Quelle: OeNB; Oberbank

8 Überblick 206 Hervorragende Position auch im europäischen Vergleich Harte Kernkapitalquote NPL-Ratio 5,67% 4,0% 3,38% 5,40% Oberbank Großbanken Oberbank Großbanken RoE nach Steuern 8,85% Return on Assets 0,97% 5,40% 0,34% Oberbank Großbanken Oberbank Großbanken 88 Oberbank

9 Überblick 206 Was macht die Oberbank so stark? Ausgezeichnete Kundenzufriedenheit Höchste Mitarbeiterqualität 2020 Dauerhafte Unabhängigkeit Hervorragende Führungskräfte Klare Strukturen Motivation und Engagement der MitarbeiterInnen Attraktive Arbeitsumgebung 99 Oberbank

10 Entwicklung in den Segmenten Starker Anstieg der Kommerzfinanzierungen, keine Abhängigkeit von Großengagements Wachstum der Privatkredite um 6,7 %, Trend zu Sichteinlagen setzt sich fort WP-Geschäft: Rekordwert bei Assets under Management, starkes 4. Quartal im Provisionsgeschäft Höchstes Kundenvertrauen: 26,5 Mrd. EUR betreute Kundenvermögen 0 0 Oberbank

11 Entwicklung in den Segmenten Top Starker Anstieg der Kommerzfinanzierungen, keine Abhängigkeit von Großengagements Kommerzkredite zum 3.2. (Mio. EUR) 3,7 Mrd. EUR Neueinräumungen 0.902,7 0.45, ,5 9.4, , ,6.204,6 Mio. EUR 32 %.505,2 Mio. EUR 40 %.024,7 Mio. EUR 28 % < 3 Mio. EUR 3-0 Mio. EUR > 0 Mio. EUR Strukturierte Finanzierung Neukredit-Vol.: 400 Mio. Exportfinanzierung Marktanteil > 0% Investitionsförderung Marktführer Oberbank

12 Entwicklung in den Segmenten Top Wachstum der Privatkredite um 6,7 %, Trend zu Sichteinlagen setzt sich fort Privatkredite zum 3.2. (Mio. EUR) Private Einlagen % 22% 78% 53% Wohnbaufinanzierungen + 8,5 % Wien, CZ, DE als Wachstumstreiber Sichteinlagen Fristigkeit 2 2 Oberbank

13 Entwicklung in den Segmenten Top WP-Geschäft: Rekordwert bei Assets under Management, starkes 4. Quartal im Provisionsgeschäft Assets under Management 5,7 Mrd. EUR + 7,2 % / 387 Mio. EUR Kurswerte auf Kundendepots 3,5 Mrd. EUR + 7, % / 890 Mio. EUR WP-Provisionen 4,2 Mio. EUR - 7,4 % / 3,3 Mio. EUR WP-Provisionen 206 9,8% -4,9% -7,4% -7,3% -5,4%. Quartal 2. Quartal 3. Quartal 4. Quartal Gesamtjahr 3 3 Oberbank

14 Entwicklung in den Segmenten Höchstes Kundenvertrauen: betreute Kundenvermögen steigen auf 26,5 Mrd. EUR (+ 5, %)! Primäreinlagen und Depotvolumen 9.665, , , , , , ,.53, , 2.625, ,2 3.55,3.35,2.607, , , , , Primäreinlagen Depotvolumen 4 4 Oberbank

15 Abseits des Tagesgeschäftes Kapitalausstattung und Streubesitz durch Kapitalerhöhung deutlich gesteigert Expansion vs. Digitalisierung Beteiligungsstrategie der Oberbank Personalstand stabil, straffes Kostenmanagement Neubau liegt im Plan Prädikat ausgezeichnet 5 5 Oberbank

16 Eigentü merstru Top ktur nach Stimmr echten Abseits des Tagesgeschäftes Kapitalausstattung und Streubesitz durch Kapitalerhöhung deutlich gesteigert Eigentümerstruktur nach Stimmrechten 9,28% 8,5% 6,98% 3,28% Stand ,5% Stand ,2% 32,54% 4,90% 6 2,2% 3,82% Bank für Tirol und Vorarlberg AG Generali 3 Banken Holding AG 5,3% BKS Bank AG MitarbeiterInnen 25,97% Wüstenrot Wohnungswirtschaft reg. Gen.m.b.H CABO Beteiligungsgesellschaft m.b.h,93% 3,73% Streubesitz 6 Oberbank

17 Abseits des Tagesgeschäftes Expansion vs. Digitalisierung / Legende: THÜRINGEN X Einzelne Filiale x Filialen HESSEN Erfurt 4 Darmstadt 2 3 Prag TSCHECHIEN BAYERN München Linz 3 3 ÖSTERREICH Bratislava SLOWAKEI Budapest 207: 8 neue Filialen geplant UNGARN Oberbank

18 Abseits des Tagesgeschäftes Expansion vs. Digitalisierung / 2 Filialen und Jahresüberschuss vor Steuern , 250,0 200, ,5 50, ,5 22,4 48,8 79,2 4,5 00,0 50, ,0 Filialen Überschuss vor Steuern 8 8 Oberbank

19 Abseits des Tagesgeschäftes Expansion vs. Digitalisierung / 3 Was ist die Zukunft der Filiale? Die Filiale. Die Website. Das ebanking. Die App. Wichtigster Vertriebskanal Ergänzendes Vertriebsstandbein 9 Oberbank 9

20 Abseits des Tagesgeschäftes Beteiligungsstrategie der Oberbank Kreditinstitute, Versicherungen Industrie Private Equity Sonstige Buchwerte der Beteiligungen: 505,3 Mio. EUR Zugeflossene Ausschüttungen 206: 37,8 Mio. EUR ( 7,5% Rendite) Oberbank

21 Abseits des Tagesgeschäftes Personalstand stabil, straffes Kostenmanagement Stand Mitarbeiter* * Vollzeitäquivalente, Teilzeitkräfte aliquot einbezogen (gerundete Werte) Österreich Deutschland Tschechien Ungarn Slowakei 2 Oberbank

22 Abseits des Tagesgeschäftes Neubau liegt im Plan Oberbank

23 Quelle: ht tps://w ww.obe Top rbank.a t/auszei chnung en Abseits des Tagesgeschäftes Prädikat ausgezeichnet Exzellente Kundenorientierung Beste Universalbank Top Arbeitgeber Oberbank

24 Jahresabschluss Oberbank Konzern Konsolidierungskreis Wesentliche Sonderfaktoren GuV Bilanz Kennzahlen Oberbank

25 Jahresabschluss Oberbank Konzern Konsolidierungskreis der Oberbank Töchter Anteilig At equity Nicht einbezogen 3 Inland 8 Ausland 206: 3 neu aufgenommen 2 ausgeschieden ALGAR Drei-Banken Versicherungsagentur GmbH BKS Bank AG Bank für Tirol und Vorarlberg AG voestalpine AG 24 Töchter 8 assoziierte Auswirkung auf die Konzern- Bilanzsumme: - 0,02% / - 4,5 Mio. EUR Auswirkung auf den Konzern- Jahresüberschuss: + 0,4% / + 0,6 Mio. EUR Oberbank

26 Jahresabschluss Oberbank Konzern Wesentliche Sonderfaktoren im Geschäftsjahr 206 Sonderfaktor UGB IFRS Verkauf von % der Beteiligung an der Lenzing AG + 6 Mio. + 6 Mio. Auflösung der RST für Bearbeitungsgebühren für PK + 6 Mio. + 6 Mio. Rückstellung aus Floor-Vereinbarungen - 5 Mio. - Mio. Sonderzahlung Stabilitätsabgabe - 24 Mio Mio. Summe + 3 Mio. - 3 Mio. 26 Effekte saldieren sich innerhalb des IFRS GuV-Postens Sonst. betriebliche Erträge 26 Oberbank

27 Jahresabschluss Oberbank Konzern Ergebnisentwicklung in Mio. EUR / - abs. + / -% Zinsergebnis 359,6 38,2-2,6-5,7% Risikovorsorgen -25,0-47,0 22,0-46,8% Provisionsergebnis 30,9 32,7 -,8 -,4% Handelsergebnis,4 9,7,7 7,5% Verwaltungsaufwand -25,8-243,3-8,5 3,5% Sonst. betriebl. Erfolg -6, -4,8 35,7-85,4% Betriebsergebnis 244, 238,6 5,5 2,3% Überschuss vor Steuern 29, 9,5 27,6 4,4% Steuern v. Einkommen u. Ertrag -37,8-25, -2,8 50,9% Überschuss nach Steuern 8,3 66,4 4,8 8,9% 27 Oberbank

28 Jahresabschluss Oberbank Konzern Zinsergebnis gibt im Jahresvergleich um 5,7% nach Zinsergebnis zum 3.2. (Mio. EUR) Operatives Zinsergebnis + 2,9 % 372,9 38,2 5,3 Mio. EUR - 37, % 359,6 335,6 308,3 Mio. EUR + 2,9 % 32, Operatives ZE at Equity-Ergebnis Oberbank

29 Jahresabschluss Oberbank Konzern Risikovorsorgen im Jahresabstand halbiert Neubildung Risikovorsorgen (Mio. EUR) 550 Mio. EUR gesamte Risikovorsorgen 59,8 70,6 78,0 ALGAR 60,4 Mio. EUR + 2,5 % Sonstige 37,7 Mio. EUR + 4, % 47, 25,0 PWB 94,4 Mio. EUR + 3,3 % EWB 258, Mio. EUR -4,0 % Oberbank

30 Jahresabschluss Oberbank Konzern Wertpapierprovisionen belasten Provisionsergebnis Provisionsergebnis (Mio. EUR) Zahlungsverkehr größter Ertragsbringer 08,2 4,6 9,3 32,7 30,9 Übrige Prov. 7,0 Mio. EUR -,7 % WP 4,2 Mio. EUR - 7,4 % Zahlungsverkehr 46,9 Mio. EUR + 4,0 % Kredit 25,8 Mio. EUR +/- 0,0 % Oberbank

31 Jahresabschluss Oberbank Konzern Verwaltungsaufwand mit moderatem Anstieg Verwaltungsaufwand (Mio. EUR) Personalaufwand von Einmaleffekt geprägt 25,8 AfA,6 Mio. EUR + 2,0 % 243,3 225,9 23,0 236,9 Sachaufwand 86,2 Mio. EUR + 4, % Personalaufwand 54,0 Mio. EUR + 3,3 % Oberbank

32 Jahresabschluss Oberbank Konzern IFRS-Konzern-Bilanz: Deutliches Kredit- und Einlagenwachstum in Mio. EUR / - abs. + / -% Bilanzsumme 9.58, ,3 95,2 5,0% Forderungen an Kreditinstitute 726,.065,9-339,8-3,9% Forderungen an Kunden 3.777, ,4 937,9 7,3 % Verbindlichk. ggü. Kreditinstituten 3.58, ,5 63, 5,4% Verbindlichk. ggü. Kunden 0.944,5 0.52,5 423,0 4,0% Verbriefte Verbindlichkeiten.403,9.443,4-39,5-2,7% Nachrangkapital 660,5 655, 5,4 0,8% Primärmittel inkl. Nachrangkapital 3.008, ,0 388,9 3,% Eigenkapital 2.282,8.925,7 357, 8,5% Oberbank

33 Jahresabschluss Oberbank Konzern Kennzahlen im Oberbank Konzern Ergebniskennzahlen / - RoE vor Steuern 0,76 %,20 % -0,44 %-P. RoE nach Steuern 8,9 % 9,73 % -0,82 %-P. Cost-income-ratio 50,77 % 50,49 % 0,28 %-P. Kapitalkennzahlen / - Harte Kernkapitalquote 5,67 % 3,5 % 2,6 %-P. Kernkapitalquote 6,27 % 4,9 % 2,08 %-P. Gesamtkapitalquote 9,36 % 7,66 %,70 %-P Oberbank

34 Jahresabschluss Oberbank AG GuV Bilanz Oberbank Aktie legt 206 deutlich zu Oberbank

35 Jahresabschluss Oberbank AG GuV 206 Oberbank AG / in Mio. EUR / - abs. + / -% Zinsensaldo 307,2 296,8 0,4 3,5% Dienstleistungsergebnis 52,7 55,6-2,9 -,9% Betriebserträge 459,9 452,4 7,5,7% Personalaufwand -57, -39,2-7,9 2,9% Sachaufwand -8,8-79,2-2,6 3,3% Abschreibungen, sonst. Aufwand -0,6-40,2 29,6-73,6% Betriebsaufwendungen -249,5-258,6 9, -3,5% BETRIEBSERGEBNIS 20,4 93,8 6,6 8,6% Oberbank

36 Jahresabschluss Oberbank AG GuV 206 Oberbank AG / 2 in Mio. EUR / - abs. + / -% Betriebsergebnis 20,4 93,8 6,6 8,6% Kreditrisiko -29,3-40,3,0-27,3% Veräußerung / Bewertung WP & Beteiligungen 6, -5,3 2,4 Veräußerung / Bewertung Forderungen & WP -3,2-45,6 32,4-7,% EGT 97,2 48,2 49,0 33,% Steuern -66,0-48,3-7,7 36,6% Jahresüberschuss 3,2 99,9 3,3 3,3% Oberbank

37 Jahresabschluss Oberbank AG Bilanz 206 Oberbank AG in Mio. EUR / - abs. + / -% Bilanzsumme 8.425, ,0 796,3 4,5% Forderungen an Kreditinstitute 793,8.08,7-34,9-28,4% Forderungen an Kunden 3.560, , 867, 6,8% Primärmittel inkl. Nachrangkapital 3.05, ,5 396,5 3,% Verbindlichkeiten ggü. Kunden 0.99, , 47,8 4,0% Verbriefte Verbindlichkeiten.465,6.498,4-32,8-2,2% Nachrangkapital 665,5 654,0,5,8% Eigenkapital.70,0.437, 272,9 9,0% Oberbank

38 Jahresabschluss Oberbank AG Entwicklung der stillen Reserven UGB IFRS + 2,4% 574,0 632,7 702,6 634,3 770,2 44,2 202,3 26,3 + 23,8% 58,9 7, Oberbank

39 Jahresabschluss Oberbank AG Top Oberbank-Aktie spiegelt geschäftlichen Erfolg wider 80,00 75,00 70,00 65,00 60,00 Kursentwicklung* 206: Stammaktie: + 4,2% auf 60,30 EUR Vorzugsaktie: + 39,3% auf 52,50 EUR 2, Mrd. EUR Börsenkapitalisierung, + 27% 60,30 75, ,8 % seit Jahresbeginn! 2,6 Mrd. EUR Börsenwert 55,00 52,80 50,00 45,00 39 Quelle: Oberbank Es handelt sich bei den angegebenen Werten um Vergangenheitswerte. Zukünftige Entwicklungen können davon nicht abgeleitet werden. 39 *: vor KESt., ohne Berücksichtigung von Spesen Oberbank

40 Top Jahresabschluss Oberbank AG Kursentwicklung im Langzeitvergleich 80% 60% März 20 = 00 % April 207 = 64 % Oberbank 64, % 40% Luzerner Kantonalbank 37,6 % 20% 00% Erste Group 94,2 % 80% Eur. Bankenindex 90,2 % 60% RBI 53, % 40% Deutsche Bank 47,0 % 20% Commerzbank 26,0 % 0% Quelle: Bloomberg; Die angegebenen Werte sind Vergangenheitswerte, zukünftige Entwicklungen können davon nicht abgeleitet werden. 40 Die dargestellten Banken können nicht direkt mit der Oberbank verglichen werden, da sie in verschiedenen Segmenten an verschiedenen Börsen Oberbank 40 notieren, den Schwerpunkt ihrer Tätigkeit in verschiedenen Ländern und Geschäftsfeldern haben und von unterschiedlicher Größe sind.

41 Jahresabschluss Oberbank AG Börsenwert seit 2005 mehr als verdreifacht! Börsenkapitalisierung der Oberbank seit 2005 Rang 3 beim Börsenwert an der Wiener Börse 2,6 Mrd. Erste Group OMV RBI voestalpine 0,7 Mrd. Oberbank Telekom Lenzing Verbund Wienerberger 4 > 0 Mrd. 5-0 Mrd. 2,5-5 Mrd. 4 Es handelt sich bei den angegebenen Werten um Vergangenheitswerte. Zukünftige Entwicklungen können davon nicht abgeleitet werden. Oberbank

42 Sonstiges Die 3 Banken im Überblick Umfeld bleibt 207 herausfordernd Oberbank-Entwicklung im. Quartal Oberbank

43 Sonstiges Die 3 Banken im Überblick in Mio. EUR Oberbank BKS BTV 3 Banken Bilanzsumme 9.58,5 7.58, 0.03, ,4 Forderungen an Kunden 3.777, , , ,4 Primäreinlagen 3.008, , , ,3 Betreute Kundenvermögen , , , ,8 Jahresüberschuss vor Steuern 29, 49,8 73,5 342,4 MitarbeiterInnen Filialen Oberbank

44 Sonstiges Agenda Umfeld bleibt 207 herausfordernd Weltwirtschaft entwickelt sich leicht positiv, Unsicherheitsfaktoren bleiben bestehen Ölpreis treibt Inflationsrate nach oben Zinsen werden auch 207 nicht signifikant steigen EUR/USD-Kurs dürfte Tiefststand erreicht haben Quelle: Eurostat Oberbank

45 Sonstiges Oberbank-Entwicklung Anfang 207 Erfreuliches Zins- und Dienstleistungsergebnis Kreditrisiko weiterhin besonders günstig Starke Kreditnachfrage von Investitions- und Wohnbaufinanzierungen getragen Positiver Trend bei den Kundeneinlagen trotz Niedrigzinsniveau und geringer Sparneigung Ergebnisziel 207: Wiederholung des herausragenden Vorjahresergebnisses! Oberbank

46 46 Stabilität und Berechenbarkeit Kundenvertrauen Selbständigkeit und Unabhängigkeit! 46 Oberbank

47 2 Beschlussfassung über die Verwendung des Bilanzgewinnes des Geschäftsjahres Oberbank

48 2 Beschlussfassung über die Verwendung des Bilanzgewinnes des Geschäftsjahres 206 Ausgewiesener Bilanzgewinn ,57 Bezugsberechtigte Aktien Dividende je Aktie 0,65 Ausschüttungsbetrag ,00 Gewinnrest (Vortrag) , Oberbank

49 3 Beschlussfassung über die Entlastung der Mitglieder des Vorstandes für das Geschäftsjahr Oberbank

50 4 Beschlussfassung über die Entlastung der Mitglieder des Aufsichtsrates für das Geschäftsjahr Oberbank

51 5 Wahlen in den Aufsichtsrat 5 5 Oberbank

52 6 Beschlussfassung über die Festsetzung einer Vergütung an die Mitglieder des Aufsichtsrates für das Geschäftsjahr 207 und die folgenden Geschäftsjahre Oberbank

53 7 Wahl des Bankprüfers für das Geschäftsjahr Oberbank

54 8 Neubeschluss Genehmigtes Kapital Oberbank

55 8 Beschlussfassung über a) Den Widerruf der in der 36. Hauptversammlung vom 8. Mai 206 erteilten Ermächtigung des Vorstandes, binnen fünf Jahren ab Eintragung der entsprechenden Satzungsänderung im Firmenbuch allenfalls in mehreren Tranchen das Grundkapital der Gesellschaft gegen Bareinlagen um bis zu EUR ,-- durch Ausgabe von bis zu Stück auf Inhaber lautende Stamm-Stückaktien zu erhöhen und den Ausgabekurs sowie die Ausgabebedingungen im Einvernehmen mit dem Aufsichtsrat festzusetzen, im bisher nicht ausgenützten Umfang, unter gleichzeitiger Ermächtigung des Vorstandes, binnen fünf Jahren ab Eintragung der entsprechenden Satzungsänderung im Firmenbuch allenfalls in mehreren Tranchen das Grundkapital der Gesellschaft gegen Bareinlagen um bis zu EUR ,-- durch Ausgabe von bis Stück auf Inhaber lautende Stamm- Stückaktien zu erhöhen und den Ausgabekurs sowie die Ausgabebedingungen im Einvernehmen mit dem Aufsichtsrat festzusetzen Oberbank

56 8 Beschlussfassung über b) Der Aufsichtsrat wird ermächtigt, Änderungen der Satzung, die sich durch die Ausgabe von Aktien aus dem genehmigten Kapital ergeben, zu beschließen. c) Die Satzung wird im 4 in der Weise geändert, dass der Absatz (3) auf folgenden Wortlaut abgeändert wird: (3) Der Vorstand ist binnen fünf Jahren ab Eintragung der entsprechenden Satzungsänderung im Firmenbuch ermächtigt, mit Zustimmung des Aufsichtsrates das Grundkapital der Gesellschaft - allenfalls in mehreren Tranchen - gegen Bareinlagen um bis zu EUR ,-- durch Ausgabe von bis zu Stück auf Inhaber lautende Stamm-Stückaktien zu erhöhen und den Ausgabekurs sowie die Ausgabebedingungen im Einvernehmen mit dem Aufsichtsrat festzusetzen. Der Aufsichtsrat ist ermächtigt, die Änderungen der Satzung, die sich aus der Ausgabe von Aktien aus dem genehmigten Kapital ergeben, zu beschließen. (Genehmigtes Kapital 207) Oberbank

57 9 Neubeschluss Genehmigtes Kapital für Mitarbeiter Oberbank

58 9 Beschlussfassung über a) Die in der 32. ordentlichen Hauptversammlung vom 8. Mai 202 erteilte Ermächtigung des Vorstandes gemäß 69 AktG, das Grundkapital binnen fünf Jahren ab Eintragung der entsprechenden Satzungsänderung im Firmenbuch allenfalls in mehreren Tranchen um bis zu EUR ,-- durch Ausgabe von bis zu Stück neuen, auf Inhaber lautende Stamm- Stückaktien unter Ausschluss des Bezugsrechtes der Aktionäre bei Ausgabe von Aktien an Arbeitnehmer, leitende Angestellte, an die Belegschaftsbeteiligungsprivatstiftung der Oberbank AG und Mitglieder des Vorstandes der Gesellschaft oder eines mit ihr verbundenen Unternehmens zu erhöhen, wird widerrufen und der Vorstand gleichzeitig ermächtigt, das Grundkapital binnen fünf Jahren ab Eintragung der entsprechenden Satzungsänderung im Firmenbuch allenfalls in mehreren Tranchen um bis zu EUR ,-- durch Ausgabe von bis zu Stück neuen, auf Inhaber lautende Stamm- Stückaktien zu erhöhen, wobei die Art der Aktien, der Ausgabekurs und die Ausgabebedingungen vom Vorstand mit Zustimmung des Aufsichtsrates festgesetzt werden, durch Ausgabe von Aktien gegen Bareinlage unter Ausschluss des Bezugsrechtes der Aktionäre, sofern die Kapitalerhöhung zur Ausgabe von Aktien an Arbeitnehmer, leitende Angestellte, an die Belegschaftsbeteiligungsprivatstiftung der Oberbank AG und Mitglieder des Vorstandes der Gesellschaft oder eines mit ihr verbundenen Unternehmens dient. Ermächtigung des Aufsichtsrates, Änderungen der Satzung, die sich durch die Ausgabe von Aktien aus dem genehmigten Kapital ergeben, zu beschließen. (Genehmigtes Kapital Mitarbeiter 207) b) die entsprechende Änderung der Satzung in 4 (Grundkapital und Aktien) Abs. (2) Oberbank