Life Time die flexible Investmentlösung von Skandia

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1 Life Time die flexible Investmentlösung von Skandia Gerhard Hopfgartner Prokurist, Leitung Vertrieb 5.März 2008

2 Unsere Themen heute 1 Investments für jede Lebenslage 2 Innovative Produktfeatures für mehr Geschäft 3 Neue Rahmenbedingungen jetzt noch einfacher! 4 Optimale Vertriebsunterstützung 2

3 Number of pensioneers Per worker OECD countries

4 Was denkt der Kunde... Ich weiß, dass ich für meine Pension vorsorgen muss, aber... 4

5 ...das Leben bringt Veränderungen Hochzeit Schwangerschaft Arbeitslosigkeit Hausbau Erbschaft Auszeit. 5

6 Was sucht der Kunde... Eine Vorsorge die sich meinem Leben anpasst. 6

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8 Positionierung der Skandia Produkte Chance Navigator Active Mix (Tarif Flexibel) Smart Dolphin Cash Risiko 8

9 Die Erfolgsstory: Skandia Smart Dolphin Garantie des nettoinvestierten Kapitals* Kapital-Höchststandsgarantie Hoher Aktienanteil über möglichst viele Jahre Ablauforientiertes Management Rendite: 6,88% p.a.** * Das investierte Kapital entspricht der Summe der eingezahlten Prämien, abzüglich der während der Vertragslaufzeit anfallenden Abschluss- und Verwaltungskosten, Versicherungssteuer, Risikoprämie sowie sonstigen Kosten und Gebühren. ** (Angabe per Jahresultimo Jahre p.a.) Musterkunde: Einmalerlag per , Laufzeit 25 Jahre. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung zu. 9

10 Der Innovator: Skandia Navigator Ausgerichtet auf Zielrendite des Kunden* Individuell auf Vertrags- / Kundenebene Regelmäßige, automatische Portfolioanpassung Erfolgskurs seit Produktstart z.b. Musterportfolio Drive**: 10,93% pa. seit Auflage, 11,60% über 2 Jahre (per Jahresultimo 2007). * Skandia übernimmt keine Garantie für das Erreichen der Zielrendite. ** Annahmen Musterportfolio: Einmalerlag bei Auflage am , Laufzeit 20 Jahre, Performance in EUR. 10

11 Die Investmentklasse: Skandia Active Mix Größte Fondsauswahl am Markt Spesenfreier Switch & Move in 3 Tagen Trennung Neuprämie und bestehende Guthaben Kauf zum NAV Cost Average bei Einmalanlage 11

12 Alles unter einem Dach... Skandia Life Time 12

13 Wie man vorsorgt und trotzdem flexibel bleibt Skandia Life Time Move - Investmentstrategie jederzeit änderbar - Umstieg zu 100% möglich. 13

14 Skandia Active Mix Erweiterte Fondspalette - über 100 Einzelfonds - Laufende Aufnahme neuer Fonds - Garantiefonds einzeln anwählbar - Gemanagte Portfolios oder Dachfonds Safe-In Funktion - Jährliches automatisiertes Wertsicherungssystem - SEG-Fonds - Wählbar zwischen 5% und 8%. 14

15 Safe-In Funktion 14 % 12 % 10 % 9 % 8 % 6 % Wertsicherung in SEG Fonds 3 % 0 % Beispielhafte Darstellung 1 Jahr 15

17 Wie man vorsorgt und trotzdem flexibel bleibt Skandia Life Time Prämienpause - Bereits nach dem 1. Versicherungsjahr - 2 x während der Laufzeit - bis zu 24 Monate - Keine Zusatzkosten - Automatische Wiederaufnahme der Prämienzahlung. 17

18 Wie man vorsorgt und trotzdem flexibel bleibt Skandia Life Time Zuzahlungen - Auch bei laufender Prämie - Bereits ab Beginn möglich - Ab 1.000,- Entnahmen - Bereits nach dem 1. Versicherungsjahr - Jederzeit möglich (spesenfrei) - Bereits ab 700,- - Verbleibender Mindestfondswert nur 700,-. 18

19 Wie man vorsorgt und trotzdem flexibel bleibt Skandia Life Time Neue Mindestprämie - Investment bereits ab 50,- monatlich möglich - Höhere Flexibilität - Bessere Möglichkeiten im Vertrieb. 19

20 Wie man vorsorgt und trotzdem flexibel bleibt Skandia Life Time Low Start - Studentenoption - Start mit 30,- mtl. - Jährliche Erhöhung der Monatsprämie automatisch um 5,- (bis auf 50,- mtl.) - Bis zum 25. Lebensjahr anwählbar. 20

21 Wie man vorsorgt und trotzdem flexibel bleibt Skandia Life Time Lebenslange Vertragslaufzeit - Lebenslanges, steuerfreies Depot - Ab dem vollendeten 10. Jahr um nur 10,25 p.a. - Alle weiteren Features kostenfrei möglich Prämienzahldauer Anlagehorizont Vertragslaufzeit lebenslang 21

22 Mit 60 Pension, mit 57 Entnahme von Kapitalauszahlung ,- oder lebenslange für Startgeld Rente Kind mit 45 Erbschaft Zuzahlung mit 30 Karrieresprung, von ,- mit Frau Erhöhung 40 Erhöhung 25, beginnt der Prämie der mit mit ,- auf Kind, mtl. 150,- Prämie auf 200,- und einer Zuzahlung 2 Jahre von Prämienpause , Alter in Jahren

24 Jetzt noch einfacher! Skandia Life Time Einfachere Gesundheitsprüfung bis ,- Versicherungsschutz 5% des Fondswerts Vereinfachter Antrag Neue Modellrechnungssoftware. 24

25 Der neue Life Time Antrag 1 Antrag für - Skandia Active Mix - Skandia Navigator - Skandia Smart Dolphin Integriertes Anlegerprofil Nur noch 2 Gesundheitsfragen für Mindestschutz Eine Unterschrift. 25

26 Neue Modellrechnung Ab sofort auch online auf e-fox Einfache Handhabung (3 Schritte zum Ergebnis) Neue Funktionen - Szenarien (Zuzahlungen) - Eingaben speichern - Vorausgefüllter Antrag als pdf. Höchste IT Sicherheit durch ÖNORM Zertifizierung OMR Web Applicationen 26

27 Schritt 1: Produkt auswählen 27

28 Schritt 2: Daten eingeben 28

29 Schritt 3: Ihr Ergebnis auf einem Blick 29

31 Skandia Life Time Werbelinie

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38 Marketingunterlagen Print Handouts - Folder mit integriertem Antrag - Poster. 38

39 Erfolgsmodell Skandia Life Time Life Time Einführung Stück Prämiensumme (tsd) Aug Sep Okt Nov Dez Jän 0 Quelle: Skandia Cognos Sales Contract Stück SoP 39

40 Skandia Life Time Flexibel wie nie 1/2 Wechsel der Skandia Investmentkonzepte Neu: Active Mix die Investmentpolizze Safe-In Funktion zur Wertsicherung Lebenslange Versicherungshülle mit unendlicher Laufzeit Optimierte Gesundheitsfragen Kostenfreie Prämienpause Geschäftsbringende Zuzahlungsoption Kostenfreie Entnahmemöglichkeit. 40

41 Skandia Life Time Flexibel wie nie 2/2 Low Start Option bis zum 25. Lebensjahr 50,- Mindestprämie für breitere Zielgruppe Einfache, kundenfreundliche Modellrechnung Nur eine Unterschrift am Antrag Online Modellrechnung Österreichweite Marketing Kampagne Österreichweiter Aktionszeitraum zur Vertriebsunterstützung. 41

42 Service Award 2008: Servicequalität erneut vergoldet. Skandia erobert den 1. Platz zurück. Der Service-Award für Versicherungen wird seit 2001 jährlich von Fonds Professionell vergeben Bereits zum 6. Mal ist Skandia auf dem Siegertreppchen 6 Kategorien werden abgefragt: Basisqualitäten, Außendienst, Innendienst, Offertsoftware, Provisionen und Marketing 42

43 Besuchen Sie uns am Skandia Stand Haupteingang 43

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45 Disclaimer - Rechtliche Hinweise Diese Präsentation wird von Skandia exklusiv für Ihre Vertriebspartner erstellt. Veränderungen, eine bloß auszugsweise Wiedergabe und die Weitergabe an andere Personen - auch in Form von Ausdrucken - sind nicht erlaubt. Von den jeweils gültigen Unterlagen dürfen keine abweichenden Auskünfte oder Erklärungen abgegeben werden. Der Vermittler ist nicht berechtigt, im Namen oder unter Verwendung des Namens von Skandia mündliche oder schriftliche Erklärungen oder Erläuterungen gegenüber Kunden oder Dritten abzugeben. Ein Beratungsvertrag kommt ausschließlich zwischen dem Kunden und dem Vermittler zustande, weshalb der Vermittler die Kundenberatung in eigener Verantwortung vornimmt. Alle Angaben dienen nur für Informationszwecke und sind keine Empfehlung, bestimmte Wertpapiere zu kaufen, verkaufen bzw. zu halten oder eine bestimmte Anlagestrategie zu verfolgen. Die Angaben berücksichtigen weder die individuellen Bedürfnisse eines Anlegers hinsichtlich Rendite und Risikobereitschaft noch seine steuerliche Situation. Auf die Wertentwicklung der in dieser Unterlage dargestellten Produkte, die im Wert sowohl steigen als auch fallen können, und deren Wert gegebenenfalls auch durch schwankende Wechselkurse beeinflusst werden kann, hat Skandia keinen Einfluss. Erträge der Vergangenheit lassen keine direkten Rückschlüsse auf die zukünftigen Ergebnisse von Wertpapieren zu. Alle in dieser Präsentation genannten Ablaufleistungen und Ertragserwartungen basieren auf angenommenen Wertentwicklungen und stellen keine verbindliche Leistungszusage dar. Skandia Versicherungsverträge unterliegen österreichischem Recht. Es gelten die jeweiligen aktuellen Versicherungsbedingungen für die Fondsgebundene Lebensversicherung. Die zuständige Aufsichtsbehörde ist die Finanzmarktaufsicht. Diese Information beinhaltet kein öffentliches Angebot, keine Aufforderung, ein Angebot zu stellen und keine angebotsgleiche Werbung hinsichtlich der in der Präsentation genannten Produkte. Diese Information stellt weder einen Prospekt im Sinne des Zivilrechts noch einen Prospekt im Sinne des Kapitalmarktgesetzes dar und darf auch nicht so ausgelegt werden. Für detaillierte Informationen über die von Skandia angebotene Fondsgebundene Lebensversicherung und den in diesem Zusammenhang angebotenen Investmentfonds, insbesondere den von der Kapitalanlagegesellschaft unterfertigten Prospekt, verweisen wir auf die jeweiligen gesetzlich vorgeschriebenen Unterlagen, die sowohl bei den betreffenden Kapitalanlagegesellschaften als auch bei Skandia aufliegen und von dort direkt und kostenlos angefordert werden können. Alle in dieser Präsentation enthaltenen Angaben und Informationen wurden sorgfältig recherchiert und geprüft, erfolgen jedoch ohne Gewähr. Druckfehler und Irrtümer vorbehalten. Eine Haftung seitens Skandia ist ausgeschlossen. 45