Ausgewählte Fonds in Fondspolicen Bewertung des Handelsblatt-Portfolios im FONDS-TACHO

Transkript

1 Assekurata FONDS-TACHO Der FONDS-TACHO zeigt auf, wie sich ein Fonds - gemessen an seiner Vergleichsgruppe - in der Vergangenheit entwickelt hat. In die Gesamtbeurteilung eines Fonds fließen Kennzahlen zur Rendite und zur Risikoentlohnung zu jeweils 30 % sowie Kennzahlen zum Risiko und zum Reaktionsvermögen zu jeweils 20 % ein. Dem Altersvorsorgegedanken entsprechend erhalten langfristige Kennzahlenausprägungen innerhalb der Bewertungskategorien eine höhere Gewichtung als kurzfristige. Die jeweilige Vergleichsgruppe bemisst sich individuell anhand der Ausrichtung und Investitionen des einzelnen Fonds. Beurteilungskategorien: In der Gesamteinschätzung wird jeder Fonds auf einer Skala mit fünf Stufen eingeordnet. Die Einstufung richtet sich danach, wie sich der Fonds im gewichteten Durchschnitt der Kennzahlen über alle Kategorien positioniert. 0 % - 20 %: weit unterdurchschnittlich 21 % - 40 %: unterdurchschnittlich 41 % - 60 %: durchschnittlich 61 % - 80 %: überdurchschnittlich 81 % %: weit überdurchschnittlich Das Ergebnis ist grafisch über den FONDS-TACHO direkt ablesbar: weit überdurchschnittlich unterdurchschnittlich durchschnittlich überdurchschnittlich Rendite: Die Rendite ist ein Maß für die Wertentwicklung des Fondsinvestments. Sie gibt an, wie sich das eingesetzte Kapital im Fonds nach Kosten (also abzüglich der Fondskosten, siehe unten) verzinst hat. Risiko: Zur Darstellung des Risikos eines Fonds wird die Volatilität genutzt, die ein Maß für die Schwankungsbreite innerhalb eines bestimmten Zeitraums ist. Sie misst, wie weit ein Fondswert von seinem Monatsmittelwert abweicht. Je größer die Schwankungen, desto größer die Volatilität und damit das Risiko des Fonds. Darüber hinaus wird der maximal innerhalb einer Periode eingetretene Wertverlust bei der Risikoeinschätzung herangezogen. Reaktionsvermögen: Das Reaktionsvermögen misst, wie stark ein Fonds die Bewegungen eines vergleichbaren Marktes nachvollzieht (Reaktion auf Marktentwicklungen). Dabei werden sowohl positive als auch negative Marktentwicklungen berücksichtigt. Risikoentlohnung: Zur Darstellung der Risikoentlohnung wird die Sharpe Ratio genutzt. Diese Kennzahl betrachtet die Rendite eines Fonds in Abhängigkeit des eingegangenen Risikos. Berechnet wird die Sharpe Ratio, indem von der tatsächlich erzielten Rendite die als risikolos angenommene Rendite (also die Rendite, die beispielsweise mit Bundesanleihen erzielbar wäre) abgezogen wird und dann durch das eingegangene Risiko des Fonds (gemessen mit der Volatilität) geteilt wird. weit unterdurchschnittlich Legende Der FONDS-TACHO zeigt für jeden Fonds auf einen Blick die Gesamteinstufung an. Anhand der daneben angeordneten Balken lässt sich ablesen, wie sich der Fonds für die einzelnen Bewertungskategorien in seiner Vergleichsgruppe einreiht. Breite und Farbe der Balken spiegeln dabei die Vorteilhaftigkeit aus Anlegersicht wider. In den Fondsvergleich gehen insgesamt 16 Kennzahlen ein. Die dargestellten Kennzahlenwerte zu Rendite und Kosten dienen der ergänzenden Information. Fonds, die weniger als drei Jahre existieren, werden wegen des geringen Beobachtungszeitraums nicht bewertet. Kosten: Die Total Expense Ratio [TER] gibt die jährlichen Kosten für Management und Verwaltung des Fonds an. Sie wird als Prozentsatz ausgewiesen, der sich auf das durchschnittliche Fondsvolumen bezieht. Bei der Kennzahl bleiben Transaktionskosten (Kosten für Kauf und Verkauf von Wertpapieren), Ausgabe-/Rücknahmeaufschläge und erfolgsabhängige Vergütungen unberücksichtigt. : Wert ist nicht verfügbar oder Fonds existiert noch keine drei Jahre. Datenstand: März 2014

2 Fondsname Swisscanto (LU) Eq Fd Water Invest B ISIN TER [% / p.a.] Reaktions- Risiko- Assekurata [% / p.a.] 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre Rendite Risiko Fondskategorie Kosten LU ,04 Rendite 12,26 21,25 Fondsvergleich 87,55 Pictet-Water-P LU ,01 9,69 17,17 9,72 85,40 UniFavorit: Aktien DE ,41 11,24 19,63 84,82 M&G Global Dividend A GB00B39R2S49 1,92 10,90 22,34 84,17 MFS Meridian Funds Global Equity A1 LU ,92 12,20 18,90 8,15 83,20 Threadneedle Global Equity Income Ret Net GB00B1Z2NR59 1,65 9,17 18,96 82,61 Pictet-Water-P dy LU ,01 9,69 17,17 82,24 Swisscanto (LU) Eq Fd Sel International B LU ,84 11,10 21,16 81,91 DWS Top Dividende LD DE ,45 8,17 16,12 9,29 81,12 Fidelity Funds - Global Opportunities A-ACC- LU ,92 8,54 17,59 80,62 Lyxor UCITS ETF MSCI World D- FR ,45 10,01 18,02 79,88 UniGlobal DE ,39 8,92 17,10 7,96 79,84 Sarasin Sustainable Water Fund A LU ,31 9,79 20,37 79,78 Dimensional Global Core Equity B IE00B2PC0260 0,43 9,70 18,97 79,47 Tareno Waterfund R1 LU ,38 12,18 20,28 77,32 Pictet-Security-P LU ,01 7,22 18,83 77,24 First State Global Listed Infrastructure A GBP GB00B24HJC53 1,58 10,82 17,54 77,09 DWS Invest Top Dividend LC LU ,60 7,64 76,85 DWS Invest Top Dividend LD LU ,60 7,64 76,77 Pictet-Global Megatrend Selection-P LU ,01 8,66 18,13 76,40 Pictet-Global Megatrend Selection-P dy LU ,01 8,66 18,13 76,35 Flossbach von Storch - Global Equity F LU ,29 8,12 14,14 9,51 76,18 ValueInvest Lux Global D1 Dist LU ,13 8,13 15,61 7,15 76,18 Vontobel Fund - Global Equity USD B LU ,05 11,72 17,03 75,38 Vontobel Fund - Global Equity USD A LU ,05 11,72 17,03 75,38

3 M&G Global Dividend A USD GB00B39R2V77 10 Jahre Rendite Risiko Kosten Rendite Fondsname ISIN kategorie [% / p.a.] 3 Jahre 5 Jahre 1,92 10,90 22,28 Fondsvergleich 75,04 DWS Global Value LU ,49 9,43 16,96 8,54 73,07 Aberdeen Global - World Equity A2 USD LU ,67 7,86 17,42 8,39 72,38 Fidelity Funds - Global Focus A- LU ,94 8,02 18,08 6,65 72,10 ishares MSCI World UCITS ETF () (GER) DE000A0YBR38 0,40 10,06 71,55 First Private A DE000A0KFRT0 1,83 8,52 19,82 71,52 GAMAX FUNDS - JUNIOR A LU ,38 8,14 16,63 6,24 71,50 UBS (D) Equity Fund - Global Opportunity DE ,05 8,98 18,26 5,37 71,35 BL Equities Dividend B Cap LU ,10 6,92 14,49 70,54 ComStage MSCI World TRN UCITS ETF Allianz Strategiefonds Wachstum Plus - A - db x-trackers MSCI World Index UCITS ETF 1C Fidelity Funds - International A- LU ,40 10,03 18,07 DE ,80 9,64 17,53 LU ,45 9,95 17,99 LU ,90 8,82 17,29 70,46 6,31 70,42 70,21 6,58 70,13 UniValueFonds: Global A LU ,44 9,80 15,89 7,67 69,98 Threadneedle (Lux)-Global Focus AU Dimensional Global Targeted Value B RobecoSAM Sustainable Water Fund B M&G Global Growth A Euro LU ,85 9,38 17,88 IE00B2PC0716 0,66 9,82 22,31 LU ,15 9,11 17,32 GB ,93 6,03 15,66 7,58 69,67 69,56 8,10 68,56 9,10 68,24 LOYS Sicav - LOYS Global P LU ,70 8,27 20,39 8,44 68,13 ishares MSCI World UCITS ETF (Inc) (GER) DE000A0HGZR1 0,50 9,95 17,68 67,58 R + P UNIVERSAL-FONDS DE ,71 7,22 12,44 7,58 67,22 Julius Baer EF Infrastructure- A LU ,27 6,99 14,37 66,57 MultiSelect Welt-Aktien I LU ,52 9,27 18,15 5,74 65,87 Deka-DividendenStrategie CF A DE000DK2CDS0 1,44 8,78 65,82 DWS Global Growth DE ,46 7,15 17,37 64,64

4 Sarasin EquiSar - Global P LU ,94 6,16 14,24 6,68 64,53 Fidelity Funds - International A-USD LU ,90 8,83 17,32 6,58 64,28 FondsSelector SMR SICAV- Sauren Global Growth Plus LU ,95 6,22 16,43 7,23 64,21 Templeton Growth Fund;A US ,07 12,76 19,71 6,35 64,01 Pioneer Funds Global Ecology A No Dis LU ,07 10,22 15,76 9,54 62,90 OekoWorld Water for Life C LU ,75 8,43 15,20 62,46 UniStrategie: Offensiv DE ,38 8,31 18,25 6,56 61,87 Flossbach von Storch - Global Equity R LU ,81 7,55 13,55 61,70 Threadneedle Global Select Ret Net USD GB ,67 7,72 16,19 7,80 61,58 Acatis - Fonds UI A DE ,58 6,82 15,17 7,34 61,47 BGF Global Opportunities A2 LU ,82 6,80 15,80 7,07 60,92 Templeton Growth (Euro) A (acc) LU ,84 12,10 18,36 5,45 60,80 M&G Global Leaders A Euro GB ,92 6,55 16,85 7,30 60,62 Allianz Global Sustainability - A - LU ,81 8,63 16,91 6,15 60,41 Baloise F Invest (Lux) - BFI Equity Fund () R LU ,98 6,35 14,22 60,17 JPM Global Focus A Dis LU ,90 5,39 18,32 7,96 59,93 DJE - Dividende & Substanz P () LU ,92 4,58 12,38 9,33 59,64 Sauren Fonds-Select SICAV - Global Growth A LU ,45 6,39 16,63 6,74 59,52 UniDynamicFonds: Global A LU ,47 6,33 16,40 7,24 59,35 Fidelity Funds - World A- LU ,92 9,44 18,00 6,78 59,20 Warburg Value Fund - Anteilklasse A LU ,02 5,75 21,41 57,99 DekaLuxTeam-GlobalSelect CF LU ,48 8,01 16,33 57,94 WWK Select Chance LU ,41 8,53 16,03 6,49 57,91 CondorChance-Universal LU ,55 8,65 16,84 5,45 57,81 Fidelity Funds - FPS Global Growth A-USD LU ,43 8,25 16,90 5,75 57,80

5 TopPortfolio-INVEST DE ,82 8,93 17,78 5,06 57,68 Carmignac Investissement A acc FR ,89 3,49 11,75 10,22 57,04 Schroder ISF Global Demographic Opps A LU ,04 9,92 56,78 Templeton Global A (Ydis) USD LU ,84 10,94 18,68 6,48 56,75 Franklin Mutual Global Discovery A (acc) LU ,84 8,81 12,66 56,66 Fidelity Funds - FPS Growth A- LU ,36 8,66 16,97 6,14 56,43 W&W Quality Select Aktien Welt DE ,86 7,46 15,67 4,77 55,32 BGF Global Opportunities A2 USD LU ,82 6,86 15,76 7,13 55,29 UniSelection: Global I DE ,58 9,16 17,90 5,09 54,84 Best-In-One World - AT - DE ,77 5,82 15,99 6,25 54,71 DJE - Agrar & Ernaehrung PA () LU ,93 6,07 16,21 53,84 Templeton Global (Euro) A (Ydis) LU ,84 11,19 16,49 5,75 53,70 Federated Unit Trust Inter- Aktien LVM IE ,20 8,82 15,99 5,05 53,34 Vontobel Fund Clean Technology B LU ,17 7,03 16,80 52,91 JPM Global Focus A LU ,90 5,38 18,32 52,71 Fondis - A - DE ,64 9,58 16,95 3,95 52,56 UBS (Lux) Eq Fd - Eco Performance (CHF) P-acc LU ,09 9,00 18,03 5,78 52,42 Green Effects - NAI Werte Fonds IE ,24 5,46 14,85 8,07 52,37 CONVEST 21 VL DE ,79 9,67 16,51 3,62 52,21 M&G Global Basics A Euro GB ,92-2,25 14,37 9,27 51,87 OekoWorld OekoVision Classic C LU ,50 8,55 15,14 6,15 51,22 RobecoSAM Smart Materials Fund B LU ,09 1,52 19,70 50,37 Deka-MegaTrends CF DE ,45 7,85 16,66 5,67 50,08 DWS Top 50 Welt DE ,45 5,53 13,22 4,83 49,34 Pioneer Funds Global Select A No Dis LU ,90 7,16 15,37 5,30 49,05

6 DWS Invest Global Infrastructure LC LU ,71 2,44 15,01 48,87 Schroder ISF Glo Climate Change Equity A LU ,97 6,94 15,60 48,53 Sarasin OekoSar Equity - Global A LU ,06 5,82 13,51 48,42 Advisor Global DE ,14 6,09 14,30 4,76 48,35 DWS Invest Global Infrastructure LD LU ,74 2,43 14,98 48,34 Sarasin OekoSar Equity - Global P LU ,06 5,82 47,96 W&W Dachfonds GlobalPlus DE ,81 4,21 13,07 5,03 47,94 Sauren Fonds-Select SICAV - Global Opportunities LU ,90-1,08 12,61 6,47 47,54 terrassisi Aktien I AMI P(t) DE ,63 10,39 16,47 5,68 47,36 MEAG GlobalChance DF DE ,60 6,52 15,27 5,36 46,15 LINGOHR-SYSTEMATIC-LBB- INVEST DE ,97 2,27 17,43 7,07 45,89 Deka-GlobalChampions CF DE000DK0ECU8 1,43 5,39 13,83 45,39 Generali Komfort Dynamik Global LU ,28 6,77 15,24 4,65 44,59 DWS Akkumula DE ,45 4,66 11,59 6,20 44,28 WWK Select Top Ten LU ,39 6,87 13,38 4,61 42,92 Metzler Wachstum International DE ,86 6,16 13,88 4,12 42,43 FUERST FUGGER Privatbank Wachstum OP DE ,98 4,52 13,13 5,07 41,88 First Eagle Amundi International Fund - AHE (C) LU ,20 4,81 40,54 CondorTrends-Universal LU ,70 5,00 13,84 6,63 39,96 Swisscanto (LU) Portf Fd Green Invest Equity A LU ,06 4,42 12,36 5,51 38,47 Swisscanto (LU) Portf Fd Green Invest Equity B LU ,06 4,42 12,36 5,51 38,39 AL Trust Global Invest DE ,86 6,31 14,14 2,59 37,95 Schroder ISF Glo Climate Change Equity A LU ,97 7,00 15,56 37,91 DWS Vermoegensbildungsfonds I DE ,44 3,60 11,44 5,20 37,48 DWS Invest Global Agribusiness LC LU ,61 0,11 16,80 36,12

7 Best-INVEST 100 DE ,78 1,61 9,09 4,45 35,75 Franklin Global Equity Strategies A (acc) LU ,18 4,07 12,99 35,61 IFM AktienfondsSelect LU ,42 3,68 13,58 6,04 35,55 DekaStruktur: 2 ChancePlus LU ,61 2,99 13,58 5,80 35,29 Sauren Fonds-Select SICAV - Global Champions A LU ,81 3,05 12,42 5,48 34,87 ETF-PORTFOLIO GLOBAL DE000A0MKQK7 1,70 2,43 14,25 32,42 MEAG Nachhaltigkeit A DE ,62 3,93 14,13 4,42 30,45 Expert Select DE ,90 3,05 12,98 3,86 29,76 HANSAdynamic S DE ,02 3,91 12,22 29,72 AktivChance DE000A0JEK49 1,98 3,60 10,58 29,63 Vontobel Fund New Power B LU ,12 0,95 9,69 6,49 29,28 Vontobel Fund New Power A LU ,12 0,95 9,69 6,49 29,26 RobecoSAM Smart Energy Fund B LU ,20-3,66 11,86 6,03 29,02 DekaStruktur: 5 ChancePlus DE000DK1CJQ3 2,84 3,08 13,52 28,73 OekoWorld Klima C LU ,69 4,72 12,90 28,60 AL FT Chance DE000A0H0PH0 2,43 5,34 12,70 28,52 Postbank Dynamik Vision LU ,36 4,78 15,56 4,28 28,21 Swiss Life Funds (LUX) Eq Gl Diversified R LU ,52 4,45 12,34 27,97 ALL-IN-ONE AMI DE ,41 3,53 9,95 3,30 27,41 DWS Invest New Resources LC LU ,71 0,99 10,29 26,81 Keppler-Global Value-LBB- INVEST DE000A0JKNP9 1,97 1,42 13,33 26,58 DWS Zukunftsressourcen DE ,46 1,33 10,52 26,56 AllianceBernstein-Global Gth Trends Pf A USD LU ,05 4,70 12,53 1,99 26,42 DWS Vermoegensbildungsfonds I (Lux) LU ,48 3,60 10,76 26,21 Allianz Global EcoTrends - A - LU ,21 3,73 9,54 26,15