Interessenkonflikte MeinInvest

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1 Interessenkonflikte MeinInvest Grundsätze zum Umgang mit potenziellen Interessenkonflikten der VR-Bank Mittelfranken West eg bei der Erbringung der Wertpapierdienstleistung Finanzportfolioverwaltung im Rahmen von MeinInvest Leitmotiv Die VR-Bank Mittelfranken West eg führt ihre Geschäfte bzw. Wertpapierdienstleistungen dergestalt durch, dass Interessenkonflikte, die zwischen uns und Ihnen als Kunde bzw. zwischen unseren Kunden entstehen können, auf eine faire Art und Weise gehandhabt werden. Wir möchten Sie daher im Folgenden über unsere Vorkehrungen zum Umgang mit diesen möglichen Interessenkonflikten bei der Erbringung der Wertpapierdienstleistung Finanzportfolioverwaltung im Rahmen von MeinInvest informieren. Im Rahmen dieser Finanzportfolioverwaltung treffen wir dabei für Sie Anlageentscheidungen, die auf Basis des zwischen Ihnen und uns abgeschlossenen Vermögensverwaltungsvertrag MeinInvest basiert, in dem die Anlagerichtlinien enthalten sind, an die wir uns bei der Anlageentscheidung jeweils zu halten haben. Potenzielle Interessenkonflikte Konflikte können grundsätzlich zwischen Ihren Kundeninteressen und Interessen unseres Hauses, einschließlich der Geschäftsleitung Interessen unserer Mitarbeiter oder Personen oder Unternehmen, die direkt oder indirekt durch Kontrolle i.s.d. Artikels 4 Abs. 1 Nr. 37 der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 1

2 mit uns verbunden sind oder Interessen anderer Kunden bestehen. Die VR-Bank Mittelfranken West eg prüft daher insbesondere, ob folgende konfliktbehafteten Situationen, die zu einem erheblichen Schaden des Kundeninteresses führen könnten, gegeben sind: zu Lasten des Kunden wird ein finanzieller Vorteil erzielt oder Verlust vermieden am Ergebnis einer für den Kunden erbrachten Dienstleistung oder ein für ihn getätigtes Geschäft besteht ein Interesse, das nicht mit dem Kundeninteresse an diesem Ergebnis übereinstimmt es besteht ein finanzieller oder sonstiger Anreiz für die VR-Bank Mittelfranken West eg, die Interessen eines Kunden oder einer Kundengruppe über die Interessen anderer Kunden zu stellen es bestehen Vergütungsstrukturen in der VR-Bank Mittelfranken West eg, die im Konflikt mit den Interessen des Kunden stehen Die VR-Bank Mittelfranken West eg geht dem gleichen Geschäft nach wie Kunden Die Bank erhält für ihre nach diesem Vertrag gegenüber dem Anleger geschuldeten Leistungen Zahlungen (Zuwendungen) von Dritten. Diese können in ihrer Höhe variieren. Bei der Durchführung der Portfolioverwaltung würde ein Interessenkonflikt insbesondere in folgenden Fällen entstehen können: Mitglieder der Geschäftsleitung, des Aufsichtsorgans oder Mitarbeiter der VR-Bank Mittelfranken West eg sind Mandatsträger bei einer Gesellschaft, die von der VR- Bank Mittelfranken West empfohlene bzw. ausgewählte Finanzinstrumente emittiert bzw. bei denen die VR-Bank Mittelfranken West eg Ihre Aufträge ausführt bzw. zur Ausführung weiterleitet 2

3 Die VR-Bank Mittelfranken West eg führt neben Ihrem Auftrag in dem gleichen Finanzinstrument Aufträge anderer Kunden, der VR-Bank Mittelfranken West eg und von Mitarbeitern der VR-Bank Mittelfranken West eg aus. Die Zusammenfassung von Kundenaufträgen könnte im Institutsinteresse zum Nachteil von Kunden erfolgen Die VR-Bank Mittelfranken West eg bzw. Mitarbeiter der VR-Bank Mittelfranken West eg könnten Zuwendungen oder personenbezogene Vorteile von Dritten bei der Erbringung der Dienstleistung erhalten. Maßnahmen der VR-Bank Mittelfranken West eg zur Vermeidung von Interessenkonflikten Zur Bewältigung potenzieller Interessenkonflikte bzgl. dieser Wertpapierdienstleistung hat die VR-Bank Mittelfranken West eg insbesondere folgende (organisatorische) Maßnahmen getroffen: Einhaltung der vereinbarten Anlagerichtlinien Das Vermögensverwaltungssystem fasst die Kundenaufträge automatisch zusammen, eine Zusammenfassung mit Eigenaufträgen oder Kundenaufträgen aus der Anlageberatung ist technisch nicht möglich Die Bank tritt alle Ansprüche auf Zuwendungen von Dritten gemäß Vermögensverwaltungs- vertrag an den Anleger ab Maßnahmen zur hierarchischen und funktionalen Trennung Einrichtung von Vertraulichkeitsbereichen für einzelne Stellen der VR-Bank Mittelfranken West eg, um den Missbrauch von vertraulichen Informationen aus den Dienstleistungen oder die unsachgemäße Einflussnahme auf diese Dienstleistungen durch andere Stellen der VR-Bank Mittelfranken West eg zu verhindern 3

4 Mandate werden intern offengelegt (Es gibt derzeit keine Mitarbeiter oder Vorstände, welche Mandatsträger bei einer börsennotierten Gesellschaft sind) Verhaltensregeln/ Leitsätze für Mitarbeitergeschäfte Regelungen zur Annahme von Zuwendungen bzw. personenbezogenen Geschenken Angemessene Auswahl, Schulung, Qualifikation und Weiterbildung unserer Mitarbeiter. Laufende Kontrolle der Maßnahmen durch die Compliance-Funktion Nähere Informationen zum Interessenkonfliktmanagement erhältlich bei Ihrer VR-Bank Mittelfranken West eg 4

5 Impressum VR-Bank Mittelfranken West eg Promenade Ansbach Registergericht: Amtsgericht Ansbach GnR 32 Vorstand: Dr. Gerhard Walther, Vorsitzender Hermann Meckler, stellv. Vorsitzender Erwin Einzinger Aufsichtsratsvorsitzender: Dieter Guttendörfer Internationale USt-ID: DE