Liberty 1e Flex Investstiftung

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1 Liberty 1e Flex Investstiftung

2 Inhaltsübersicht 1. Organisation der Liberty 1e Flex Investstiftung 3 2. Liberty 1e Flex Investstiftung (Bel-Etage) 4 3. Leistungsübersicht 7 4. Anlagemöglichkeiten 8 5. Rollenverteilung ohne Vermögensverwalter Rollenverteilung mit Vermögensverwalter Unsere Stärken auf einen Blick Kontakt 14 2

3 Wie ist die Liberty 1e Flex Investstiftung organisiert Liberty ist eine unabhängige Stiftung gemäss Art. 80 ff. ZGB mit Sitz in Schwyz Die Stiftung bezweckt die Durchführung der ausserobligatorischen (vor-, unter- und überobligatorischen) beruflichen Vorsorge Diverse Zentralschweizer BVG und Stiftungsaufsicht (ZBSA), Luzern Stephan Hegner Diverse Barbara Bienek PKRück, Zürich c-alm AG, St. Gallen Liberty Vorsorge AG, Schwyz Balmer-Etienne AG, Luzern 3

4 Liberty 1e Flex Investstiftung (Bel-Etage) Die Liberty 1e Flex Investstiftung erbringt ausserobligatorische Vorsorgelösungen für Mitglieder des Kaders, der Direktion und der Geschäftsleitung von KMU sowie für Selbständigerwerbende mit mindestens einem Mitarbeiter. Basisvorsorge ab CHF in Koordination mit der bestehenden Vorsorgepläne 5-10 pro Vorsorgewerk bis auf Stufe Vorsorgenehmer Führung von auf Ebene Vorsorgenehmer Attraktiv für die (z.b. Einkauf Beitragsjahre) vorzeitige Pensionierung 4

5 Liberty 1e Flex Investstiftung (Bel-Etage) CHF Flexible und massgeschneiderte Kaderpläne CHF (= 1,5 x BVG-Max.) CHF CHF Basisvorsorge bei bestehender Vorsorgeeinrichtung Branchenabhängige Risikoprämien Individuelle Wertschriftenlösungen Rasche Offertenerstellung Hohe Kompetenz im Finanzund Vorsorgebereich Mehrsprachigkeit (D/F/E/I) 5 (bestehend) (zusätzlich)

6 Liberty 1e Flex Investstiftung (Bel-Etage) Beispiel für die steuerlichen Auswirkungen (Tarif 2012) Martin Treuhand, 49 Jahre, verheiratet, 2 Kinder, Stadt Zürich, AHV Lohn CHF Vorsorge Basis: Vers. Lohn Sparen CHF Vorsorge 1e Flex: Vers. Lohn Sparen CHF Einkaufspotential: 1e Flex Vorsorge CHF Steuerliche Situation Steuerbares Einkommen Einkommenssteuer Mit Basisvorsorge allein CHF CHF Mit Basisvorsorge + 1e Flex Vorsorge + Einkauf CHF CHF CHF Der Bruttoaufwand für die Optimierung der Vorsorge und den Einkauf beträgt CHF Damit wird die Steuereinsparung von CHF erzielt. Der Nettoaufwand beträgt somit noch CHF

7 Leistungsübersicht Versicherten- und Planverwaltung sowie Wertschriftenadministration Individuelle Vermögensverwaltung pro Versicherter Individuelle Depotführung sowie Überwachung der BVV2 Richtlinien durch Liberty Transaktions- und Depotbankservice über Schweizer Partnerbanken Liberty Gebühren Einrichtungsgebühr (einmalig) CHF 100 p.p./max. CHF Verwaltungsgebühr pro Versichertem und Jahr CHF 100 p.p. Hinzu kommen allfällige Kosten für das Verwaltungsmandat sowie Bank- und Fondsspesen. Sämtliche Retrozessionen aus der Vermögensanlage werden dem Vorsorgenehmer gutgeschrieben. 7

8 Anlagemöglichkeiten bei der Liberty 1e Flex Investstiftung Cash Invest Die festverzinsliche Termingeldanlage Festgelder sind Anlagen mit festem Betrag sowie kurzer Laufzeit und geldmarktorientierter Zinssätze Kassenobligationen sind Anlagen mit festem Betrag sowie fester Laufzeit von 2 bis 8 Jahren und kapitalmarktorientierter Zinssätze Privilegierte Behandlung bei Bankkonkurs Ab CHF Liberty Gebühren Depoteröffnung und Titeleinlieferung CHF 0 Aufträge CHF 0 Stiftungsgebühr 0.25% p.a. 8

9 Anlagemöglichkeiten bei der Liberty 1e Flex Investstiftung BVG Fund Invest Die Standard Fondslösung Über 50 BVG-konforme Anlagefonds zu attraktiven Konditionen Auswahl auf unserer beliebten Fondsvergleichsplattform compare-invest.ch Marktkonforme Verzinsung des Anlagekontos Ab CHF 1 Liberty Gebühren Depoteröffnung und Titeleinlieferung CHF 0 Aufträge CHF 0 * Stiftungsentschädigung 0.40% p.a. (mit Vermögensverwaltung/Beratung max. 1% p.a.) * Keine Depotgebühren 9 * zuzüglich allfällige Spesen und Gebühren von Dritten

10 Anlagemöglichkeiten bei der Liberty 1e Flex Investstiftung Mandate Invest Die individuelle Lösung mit Direktanlagen/Fonds Aktives Portfoliomanagement durch FINMA akkreditierten Vermögensverwalter Vereinfachte Abstimmung mit dem Privatvermögen Transaktions- und Depotbankservice über Partnerbanken zu attraktiven Konditionen Ab CHF Liberty Gebühren Depoteröffnung und Titeleinlieferung CHF 0 Aufträge CHF 0 * Stiftungsgebühr 0.45% p.a. (mit Vermögensverwaltung/Beratung max. 1.45% p.a.) * 10 * zuzüglich allfällige Spesen und Gebühren von Dritten

11 Rollenverteilung ohne Vermögensverwalter Vorsorgenehmer Beratung, Finanzplanung und Betreuung Berater Stiftungsbeitritt Risikoprofil und Vollmacht Strategiewahl Konto- und Depotauszüge Liberty Vorsorge Kundensupport Kopie der Korrespondenz Strategieberatung Überwachung BVV2 Ausführung von Börsenaufträgen Verarbeitung der Abrechnungen Depotbank 11

12 Rollenverteilung mit Vermögensverwalter Vorsorgenehmer Beratung, Finanzplanung und Betreuung Berater Stiftungsbeitritt Risikoprofil und Vollmacht Strategiewahl Konto- und Depotauszüge Liberty Vorsorge Unterstützung bei Beratungen Kopie der Korrespondenz Kontrolle der Anlagestrategien Finma Vermögensverwalter Spiegelung der Kundenkonten Überwachung BVV2 Ausführung von Börsenaufträgen für Sammelkonten Depotbank Verwaltung der Anlagestrategie Überwachung BVV2 Ausführung von Börsenaufträgen für Unterkonten 12

13 Unsere Stärken auf einen Blick Freier und kostenloser Maximale dank unserer Unabhängigkeit Interne garantiert Datenhoheit, hohe Qualität und grösstmögliche Individualisierung Massgeschneiderte Verschiedenste Flexible Grosses Tiefste Mitgliedschaft (Logo, Firmenbezeichnung, Ansprechpartner) (auch als White-Label erhältlich) wie Präsentationen, Factsheets und Web-Tools für fortschrittliche Arbeitgeber bei Auszahlung mit Wohnsitz im Ausland 13

14 Kontakt Milchstrasse 14 Postfach 733 CH-6431 Schwyz Route de Genève 7, CH-1291 Commugny Tél Tel Fax Igelweid 22, CH-5000 Aarau Tel Flugplatzstrasse 5, CH-8404 Winterthur Tel Heidenerstrasse 1a, CH-9450 Altstätten Tel Milchstrasse 14, CH-6431 Schwyz Tel