ISO Avisierung ab 2016

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1 Bilder einfügen: Technische Angaben Post-Menü > Bild > Fotografie einfügen. Weitere Bilder unter Bildgrösse vollflächig B 25,4 cm x H 19,05 cm entsprechen B 1500 Pixel x H 1125 Pixel Auflösung 150 dpi ISO Avisierung ab 2016 Wenn Sie diesen Text lesen können, müssen Sie die Folie im Post-Menü mit der Funktion «Folie einfügen» erneut einfügen. Sonst kann kein Bild hinter die Fläche gelegt werden!

2 Inhaltsverzeichnis Vorstellung Übersicht Avisierung Auftrags- vs. Dienstleistungsavisierung Auftragsavisierung (aus pain.001/pain.008) Dienstleistungsavisierung (ES/ESR/ASR/CH-DD/SDD) szeitpunkte der Detailavisierung Vertiefung C- und D-Level Testplattform von PostFinance Zusammenfassung Seite 2

3 Vorstellung Marc Stadelmann, PostFinance AG Seit 2005 in diversen Funktionen bei PostFinance AG tätig - Business Analysen - Einführung elektronischer Zinsausweis - Einführung ISO (camt.054 Credit/Debit) - Subject Matter Expert Grossprojekt Core Banking Transformation (CBT) für ES/ESR/ASR inkl. Erarbeitung camt.053/camt.054 Spezifikation - Seit Mai 2015 Teamleiter Avisierung Seite 3

4 Übersicht Avisierung Kontoavisierung Bsp. camt.053, MT940, PDF und Sonderavisierung/- auslieferung Gut- bzw. Lastschriftsavisierung Auftragsavisierung (Kreditor/Debitor) Intraday-Avisierung ESR/ASR EGA camt.054 (ES, ESR, ASR, CH- DD, SDD) Bsp. camt.054 Credit camt.054 Debit Auftragsbestätigung Ausführungsbestätgung Einzelbestätigung Bsp. camt.052 MT942 DD- Datenauslieferung pacs (Interbank) Seite 4

5 Auftrags- vs. Dienstleistungsavisierung Einzahlung/ Einlieferung Verarbeitung PostFinance Avisierung/ Poststelle Zahlungsauftrag Standard Kontoauszug. PF-XML SWIFT camt PDF Auftragsavisierung Kreditavis (pain.002, camt.054) Elektronisch EZAG (txt, pain.001) E-Finance pacs/sic/swift CH-DD/SDD pain.008 GS/LS ES/ESR/AS R Sonderauslieferung Dienstleistungsavisierung EGA-B EGA-V ESR/AS R Camt.05 4 Camt.05 3 ES ESR/AS R ES/ESR/ASR/CH- DD/SDD Seite 5

6 Auftragsavisierung (aus pain.001/pain.008) Gruppierung Format/Angebot Information Kreditor- Auftragsavisierung (ZAG/EZAG) Bereits im Angebot Debitor- Auftragsavisierung (DD) Bereits im Angebot Debitor- Auftragsavisierung (SDD/CH-DD) Ab Anfang 2016 camt.054 nach pain.001 pain.002 nach pain.001 MT195 nach MT101 PF-XML PDF (inkl. Rückbuchungsliste) PF-XML Wird per aufgehoben Wird per aufgehoben Wird per aufgehoben PDF (inkl. Rückbuchungsliste) Wird per aufgehoben pain.002 nach pain.008 (spezifische Ausprägungen für CH-DD Cor1, CH-DD B2B, SDD Core und SDD B2B) Seite 6

7 Dienstleistungsavisierung (ES/ESR/ASR/CH-DD/SDD) Gruppierung Format/Angebot Information Sonderavisierung/ ESR- Wird per aufgehoben auslieferung ASR- Wird per aufgehoben OCR/OCV (inkl. VAV & VAP) Wird per aufgehoben EGA-B Wird per aufgehoben, Banken Mitte 2020 EGA-V(plus) Wird per aufgehoben DD-Datenauslieferung Wird per aufgehoben pacs ( ISO 20022) camt.053 mit Details* (inkl. ESR/ES/ASR/SDD/CH-DD Trx.) camt.054 ES* camt.054 ESR* camt.054 ASR* camt.054 CH-DD Cor1* camt.054 CH-DD B2B* camt.054 SDD Core* camt.054 SDD B2B* *Ab Anfang 2016 zur Komplettierung des ISO Angebots Seite 7

8 szeitpunkte der Detailavisierung Kontoauszug Detailavisierung 14:00 14:00 Kalendertag Buchungstag 24:00 Kalendertag 20:30 Start ESR/ASR-File 22:00 Start camt :00 Ende ESR/ASR-File 06:00 Ende Detailavisierung camt :30 22:00 06:00 Kalendertag Kalendertag 14:30 06:00 24:00 24:00 24:00 optional Start camt.053 Start ENDE camt.053 Kontoauszug 00:01 06:00 ENDE Kontoauszug ALT NEU NEU t Start Kontoauszug 14:30 ENDE Kontoauszug 06:00 ALT Seite 8

9 Vertiefung C- und D-Level Camt.054 ESR Camt.053 with details Group Header Advice Statement 0..1 Bulk bookings ESR 1..n Transaction details ESR Group Header Account Statement 0..n single bookings 1 Single bookings ES 1 Transaction detail ES 0..n Bulk bookings ESR 1..n Transaction details ESR 0..n Bulk bookings ASR 1..n Transaction details ASR 0..n Bulk bookings CH-DD Cor1 1..n Transaction details CH-DD Cor1 0..n Bulk bookings SDD B2B 1..n Transaction details SDD B2B All bookings of other products Card, EZAG, ZAG, ISO ISO A-Level ISO B-Level ISO C-Level PF A-Level Account ISO D-Level ESR / ASR Participant number or ES target account or CH-DD / SDD target account Always Bookings D-Level Transactions Seite 9

10 Vertiefung C- und D-Level Exemplarisch einige XML-Tags C- und D-Level: Gebühren (werden neu in der ISO20022 V4 in eigenen Feldern abgefüllt) Chrgs +TtlChrgsAndTaxAmt Chrgs +TtlChrgsAndTaxAmtC cy Charge Record Type Chrgs** +Rcrd ++Tp +++Prtry Total Gebühren dieser Buchung, welche jeweils Ende Monat dem Gebührenkonto belastet werden. Währung der Total Gebühren dieser Buchung, welche jeweils Ende Monat dem Gebührenkonto belastet werden. Kategorisierung der Gebühren: 1 = Reject (für ESR, ASR und ES) 2 = Einzahlungen am Postschalter (für ESR, ES) 3 = Einzahlungen auf eigenes Konto (frü ESR, ES) 4 = Nachbearbeitung ESR+ (für ESR) 5 = ES Vollerfassung (für ES) 6 = Auszahlungen am Postschalter (für ASR) 7 = Beschleunigte ESR Avisierung (für ESR) 8 = Beschleunigte ESR Avisierung mit Zinsvorteil (für ESR) Kategorisierung der Gebühren: 1 = Reject (für ESR, ASR und ES) 2 = Einzahlungen am Postschalter (für ESR, ES) 3 = Einzahlungen auf eigenes Konto (frü ESR, ES) 4 = Nachbearbeitung ESR+ (für ESR) 5 = ES Vollerfassung (für ES) 6 = Auszahlungen am Postschalter (für ASR) 7 = Beschleunigte ESR Avisierung (für ESR) 8 = Beschleunigte ESR Avisierung mit Zinsvorteil (für ESR) 9 = Gebühr für CH-DD Refund 10 = Gebühr für SDD Return 11 = Gebühr für SDD Refund 12 = Gebühr für SDD Reject C-Level: Anzahl Transaktionen (Wenn in einer Message mehrere D-Level Einträge vorhanden sind, werden hier die Anzahl Transaktionen im D-Level angezeigt) NtryDtls +Batch ++NbOfTxs Anzahl Transaktionen (D-Level) der entsprechenden Buchung (C-Level) Seite 10

11 Vertiefung C- und D-Level Exemplarisch einige XML-Tags D-Level: Umrechnungen werden detailliert angezeigt Transaction Amount AmtDtls ++TxAmt +++Amt Source Currency AmtDtls ++TxAmt +++CcyXchg ++++SrcCcy Target Currency AmtDtls ++TxAmt +++CcyXchg ++++TrgtCcy Exchange Rate AmtDtls ++TxAmt +++CcyXchg ++++XchgRate Wird nur bei ES mit Umrechnung verwendet. Entspricht dem Transaktionsbetrag in Transaktionswährung. Wird nur bei ES mit Umrechnung verwendet. Entspricht der Aufgabewährung Wird nur bei ES mit Umrechnung verwendet. Entspricht der Zielwährung (analog Kontowährung im B-Level). Wird nur bei ES mit Umrechnung verwendet. Wechselkurs, welcher zwischen Aufgabe- (Source Currency) und Kontotransaktions-Betrag (Target Currency) angewendet wurde Seite 11

12 Vertiefung C- und D-Level Exemplarisch einige XML-Tags D-Level: Debtor-Angaben (Auch bei ESR) Debtor Name RltdPties ++Dbtr +++Nm Debtor Postal Address RltdPties ++Dbtr +++PstlAdr Debtor Account RltdPties ++DbtrAcct D-Level: ESR-Referenznummer Creditor Remittance Information RmtInf +Strd ++CdtrRefInf +++Ref Name des Zahlungspflichtigen wenn vorhanden. Wird bei ASR nicht geliefert, da identisch mit Kontoinhaber. Adresse des Zahlungspflichtigen wenn vorhanden. Wenn möglich werden die Daten strukturiert geliefert, ansonsten unstrukturiert. Wird bei ASR nicht geliefert, da identisch mit Kontoinhaber. Kontonummer (IBAN oder proprietäres Kontoformat) des Zahlungspflichtigen wenn vorhanden. Wird bei ASR nicht geliefert, da identisch mit IBAN / Kontonummer von Kontoinhaber. ESR: Wenn Type = "ISR Reference" wird in diesem Feld die ESR Referenznummer geliefert. Wenn Type = "SCOR" wird in diesem Feld die Creditor Reference geliefert. ASR: die ASR Referenznummer wird geliefert ES, CH-DD/SDD: wird nicht verwendet D-Level: ES Mitteilungen Additional Remittance Information RmtInf +Strd ++AddtlRmtInf ES, CH-DD/SDD: Mitteilungen gemäss Kundenauftrag ESR, ASR: wird nicht verwendet Seite 12

13 Testplattform von PostFinance Einmalige Registrierung (auch ohne PF-Konto möglich) Virtuelles Konto eröffnen, gewünschte Stammdaten einstellen Pain.001, pain.008 und csv für ESR/ASR/ES hochladen Resultate innert Sekunden gemäss Einstellungen mit pain.002, camt.053 und camt.054 herunterladen inkl. Protokoll Seite 13

14 Zusammenfassung PostFinance bietet ab Anfang 2016 ein umfassendes ISO Angebot für Geschäftskunden an Die bestehenden Formate (ESR, ASR, EGA) können ab Anfang 2016 migriert werden Nutzen Sie die Vorteile der durchgängigen ISO-Meldungen - Deutlich mehr Detailinformation je Transaktion (Bsp. Absenderangaben bei ESR-Transaktionen) - Nachverfolgbarkeit der Transaktionen (End-to-End ID) - Optimale Vorbereitung für das Nutzen des neuen Einzahlungsscheins mit Datencode Seite 14

15 Fragen Marc Stadelmann (MscBA) Teamleiter Avisierung PostFinance AG Produktmanagement Zahlungslösungen Mingerstrasse Bern Tel: Seite 15

16 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit

17 Anhang Diverse Links Informationen zur Harmonisierung Handbücher mit Informationen zu den camt-meldungen PostFinance Testplattform Schweizer Business Rules für camt-meldungen Schweizer Implementation Guidelines camt-meldungen Seite 17