Wo Anlegen einfach entspannt. Entdecken Sie die neue Triba Anlageberatung. Gültig ab 1. Juli 2017.

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1 Wo Anlegen einfach entspannt. Entdecken Sie die neue Triba Anlageberatung. Gültig ab 1. Juli 2017.

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3 WO ANLEGEN EINFACH ENTSPANNT 3 Inhalt Seite Die neue Anlageberatung von Triba 4 Eine Lösung für jedes Bedürfnis 5 Beratungsangebote Basic und Sélect 5 Execution Only 6 Sie profitieren 6 Anlegen eine Frage der Strategie 7 Beratungsangebote im Überblick 8 Beratung Basic 9 Beratung Sélect 10 Fondsinvest 11 Wertschriftensparen in der Vorsorge 12 Execution Only 13 Die neuen Preismodelle 14 Das vorliegende Dokument dient ausschliesslich zu Ihrer Information und stellt kein Angebot, keine Aufforderung oder Empfehlung für den Kauf oder Verkauf von bestimmten Produkten dar. Die in diesem Dokument zum Ausdruck gebrachten Meinungen und Informationen (vor allem hinsichtlich der Preise) können sich jederzeit ohne Vorankündigung ändern. Alle Angaben erfolgen ohne Gewähr. Die Fonds Adagio, Vivace und Allegro sind Teilfonds der Multicooperation und sind in der Schweiz zum öffentlichen Anbieten und Vertreiben zugelassen. Rechtsdokumente sind kostenlos bei Valiant und beim Vertreter bzw. bei der Zahlstelle in der Schweiz erhältlich. Der Fonds Valiant Vario ist ein Teilfonds des Umbrellas VF (CH). Rechtsdokumente sind kostenlos bei Valiant erhältlich. Im Interesse einer besseren Lesbarkeit verwenden wir in dieser Broschüre die männliche Schreibweise stellvertretend für die männliche und die weibliche Formulierung.

4 4 WO ANLEGEN EINFACH ENTSPANNT Die neue Anlageberatung von Triba Unsere Anlageberatung wird einfacher, kundenorientierter und transparenter. einfach und verständlich Triba bietet Ihnen eine einfache und professionelle Anlageberatung auf Augenhöhe. kundenorientiert und persönlich Im Zentrum der Anlageberatung von Triba steht die Wahl der richtigen Produkte und Dienstleistungen entsprechend Ihrer Anlagestrategie. Ihr persönlicher, zertifizierter Kundenberater berät Sie kompetent und individuell. klar und transparent Die neuen Preismodelle sind transparent. Ihr Anlageportfolio wird laufend überwacht und mit Ihrer persönlichen Anlagestrategie abgeglichen.

5 WO ANLEGEN EINFACH ENTSPANNT 5 Eine Lösung für jedes Bedürfnis Egal, ob Sie eine intensive Beratung wünschen oder lieber selber entscheiden, wir haben das richtige Angebot für Sie. Triba bietet Ihnen das Angebot passend zu Ihren Bedürfnissen. Möchten Sie Ihre Anlageentscheide in die eigenen Hände nehmen, jedoch von der Expertise unserer qualifizierten Kundenberater profitieren? Dann stehen Ihnen zwei Beratungsangebote zur Auswahl: Beratung Basic Beratung Sélect Sie bestimmen die Intensität der Beratung und somit den Preis, den Sie dafür zu bezahlen bereit sind. Und wenn Sie stattdessen lieber auf jegliche Beratung verzichten, heisst die richtige Lösung für Sie Execution Only Mehr Informationen zu den einzelnen Angeboten finden Sie auf den Seiten 8 bis 13. Beratungsangebote Basic und Sélect Die zwei neuen Beratungsangebote zeichnen sich durch folgende Dienstleistungen aus: Betreuung durch einen persönlichen, zertifizierten Kundenberater. Bei Bedarf stehen Ihnen zusätzliche Fachspezialisten zur Verfügung. Anlegerprofil wird mit Ihrem Kundenberater erstellt, dient als Basis für alle weiteren Anlageentscheide und bietet die Grundlage für Ihre Anlagestrategie. Anlagevorschlag innerhalb der vorgegebenen Produktepalette basierend auf der definierten Anlagestrategie. Unabhängige Beratung Sämtliche von Triba empfohlenen Anlageprodukte sind retrozessionsfrei 1. Das heisst, Triba erhält für deren Vertrieb keine Vertriebsentschädigungen. Im Modell Beratung Sélect können Sie aus einer breiten Produktepalette von verschiedenen Anbietern auswählen. Bedürfnisorientierte Beratungsintensität Die oben beschriebenen Beratungsangebote unterscheiden sich in Bezug auf die Beratungsleistung von Triba. Mehr dazu erfahren Sie auf den Seiten 8 bis Retrozessionen sind Kosten, die dem Fonds belastet werden und dadurch die Performance negativ beeinflussen. Bei retrozessionsfreien Fonds werden keine Kosten für den Vetrieb belastet.

6 6 WO ANLEGEN EINFACH ENTSPANNT Portfolioüberwachung Ihr Anlageportfolio wird täglich überwacht. Triba informiert Sie zeitnah über Abweichungen in Bezug auf Ihre Anlagestrategie und unterstützt Sie mit geeigneten Massnahmen. Der Anlageentscheid bleibt bei Ihnen. Regelmässige Portfoliobesprechung und Performanceauszug Periodisch bespricht Ihr Kundenberater mit Ihnen mögliche Anpassungen oder Optimierungen Ihres Anlageportfolios. Execution Only Das beratungsfreie Angebot Execution Only ermöglicht es Ihnen, Ihre Anlagen selber zu verwalten, ohne Beratungen und Empfehlungen seitens Triba. Sie führen die Transaktionen eigenständig via ebanking aus oder geben Sie bei Ihrem Kundenberater in Auftrag (Seite 13). Sie profitieren Die neue Anlageberatung von Triba bietet Ihnen höchste Flexibilität. Für jede Lebens und Vermögenssituation bieten wir Ihnen das passende Angebot. Ändern sich Ihre Umstände, so können Sie auch Ihr Beratungsmodell jederzeit entsprechend anpassen. Die tägliche automatische Überwachung Ihres Anlageport folios schützt Sie vor Entwicklungen, die nicht Ihrer Anlagestrategie entsprechen. Mit Triba gelingt Anlegen einfach und entspannt.

7 WO ANLEGEN EINFACH ENTSPANNT 7 Anlegen eine Frage der Strategie Im Zentrum unserer neuen Anlageberatung steht die Wahl der optimalen Lösung für Sie. Ihr persönliches Anlegerprofil bildet die Basis für Ihre Anlagestrategie damit wir Ihnen die richtigen Anlagen empfehlen können. Das Anlegerprofil Ihr Kundenberater erstellt gemeinsam mit Ihnen Ihr Anlegerprofil. Als Basis dafür dienen Ihre Anlageziele sowie Ihre persönliche Situation und Ihre finanziellen Verhältnisse. Die Anlagestrategie Basierend auf Ihrem Anlegerprofil, definieren wir Ihre Anlagestrategie. Dieses Vorgehen stellt sicher, dass Ihr Vermögen gemäss Ihren persönlichen Zielen und Möglichkeiten angelegt wird. Zwei Eckwerte im Anlegerprofil sind Ihre persönliche Risikofähigkeit und Ihre Risikobereitschaft. Die Risikofähigkeit misst Ihre finanzielle Fähigkeit, Anlageverluste zu verkraften. Die Risikobereitschaft sagt aus, wie Sie emotional mit Anlagerisiken und Anlageverlusten umgehen. Weiter ermitteln wir gemeinsam, welche Kenntnisse und Erfahrungen Sie in Bezug auf spezifische Anlageinstrumente aufweisen. Die fünf Anlagestrategien von Triba Werterhaltend (Anteil risikoreicher Finanzinstrumente 0 %) Konservativ (Anteil risikoreicher Finanzinstrumente max. 30 %) Ausgewogen (Anteil risikoreicher Finanzinstrumente max. 55 %) Dynamisch (Anteil risikoreicher Finanzinstrumente max. 80 %) Kapitalgewinnorientiert (Anteil risikoreicher Finanzinstrumente max. 100 %) Dynamisch Kapitalgewinnorientiert Ausgewogen Konservativ 20 % 100 % 45 % 80 % Rendite Werterhaltend 70 % 30 % 55 % 100 % n Risikoarme Finanzinstrumente n Risikoreiche Finanzinstrumente Risiko In die Kategorie risikoarme Finanzinstrumente fallen Anlagen wie zum Beispiel Obligationen und börsengehandelte Immobilienfonds. Risikoreiche Finanzinstrumente sind beispielsweise Anlagen wie Aktien, Rohstoffe und Wandelanleihen.

8 8 WO ANLEGEN EINFACH ENTSPANNT Beratungsangebote im Überblick Basic Falls Sie innerhalb eines Kalenderjahres eine kleine Anzahl an Fondszeichnungen tätigen und von einer übersichtlichen Produktepalette profitieren möchten. Sélect Falls Sie regelmässig Börsengeschäfte tätigen und Einzeltitelempfehlungen erhalten möchten. Mindestanlagebetrag Kein Mindestanlagebetrag CHF Depotwert Anlageberatung Produktepalette Empfehlungen in Abhängigkeit von Ihrer Anlagestrategie und Ihrem Depot volumen Leistungskatalog Preise Details siehe Seiten 9 10 Beratung durch einen qualifizierten Kundenberater von Triba Kassenobligationen Fondsinvest Wertschriftensparen in der Vorsorge Strategiefonds: Adagio Konservativ Vivace Ausgewogen Allegro Dynamisch Valiant Vario Persönlicher Kundenberater Anlegerprofil Produktberatung Periodische Portfoliobesprechung Tägliche Portfolioüberwachung Portfoliooptimierung Onlinehandel und Betrachtung im ebanking Schweizer Steuerverzeichnis 25 % Reduktion auf Courtage sätze und Ausgabekommissionen Vermögensberatungspreis gemäss 5-Stufen-Preismodell (Seite 9) Aktive Beratung durch einen qualifizierten Kundenberater von Triba Kassenobligationen Fondsinvest Wertschriftensparen in der Vorsorge Strategiefonds: Adagio Konservativ Vivace Ausgewogen Allegro Dynamisch Valiant Vario zusätzliche Einzeltitelempfehlungen aus der Empfehlungsliste Persönlicher spezialisierter Kundenberater Anlegerprofil Individueller Anlagevorschlag Jährliche Portfoliobesprechung (auf Wunsch öfter) Tägliche Portfolioüberwachung Portfoliooptimierung Onlinehandel und Betrachtung im ebanking Schweizer Steuerverzeichnis 50 % Reduktion auf Courtage sätze und Ausgabekommissionen Vermögensberatungspreis gemäss 5-Stufen-Preismodell (Seite 10)

9 WO ANLEGEN EINFACH ENTSPANNT 9 Beratung Basic Das Angebot für Sie, wenn Sie regelmässig eine kleine Anzahl an Anlagefonds zeichnen und von einer einfachen und übersichtlichen Produktepalette profitieren möchten. Beratung Das Beratungsangebot Basic ist einfach aufgebaut. Die verfügbare Produktepalette ist übersichtlich und beschränkt sich hauptsächlich auf Anlagefonds. Der Beratungsbedarf ist entsprechend tief. Wegen der eingeschränkten Produkteauswahl handelt es sich um eine abhängige Beratung. Die Beratung erfolgt durch einen zertifizierten Kundenberater von Triba. Leistungskatalog Persönlicher Kundenberater Anlegerprofil Produktberatung Periodische Portfoliobesprechung Portfolioüberwachung; tägliche Berechnung Portfoliooptimierung Onlinehandel und Betrachtung im ebanking Schweizer Steuerverzeichnis Mindestanlagebetrag Dieses Angebot hat keinen Mindestanlagebetrag. Produktepalette Kassenobligationen Fondsinvest Wertschriftensparen in der Vorsorge Strategiefonds: Adagio Konservativ Vivace Ausgewogen Allegro Dynamisch Valiant Vario Die individuellen Produktempfehlungen erfolgen in Abhängigkeit von Ihrer Anlagestrategie. Preismodell Basic Vermögensberatungspreise 1 p.a. Werterhaltend Konservativ Ausgewogen Dynamisch Kapitalgewinnorientiert Bis CHF 0.25 Mio. 0,35 % 0,40 % 0,45 % 0,50 % 0,55 % Von CHF 0.25 bis 1 Mio. 0,30 % 0,35 % 0,40 % 0,45 % 0,50 % Ab CHF 1 Mio. 0,25 % 0,30 % 0,35 % 0,40 % 0,45 % Mindestpreis CHF Transaktionspreise 25 % Reduktion auf Courtagen und Ausgabekommissionen, auch auf Minimum Staffelsätze nicht kumulativ Kassenobligationskontraktpreis: 0,09 % p.a. Aktien Triba: gratis Zuzüglich Mehrwertsteuer 1 Preise pro Jahr auf Depotwert. Quartalsweise Belastung. Staffelsätze nicht kumulativ. Der Angebotspreis beinhaltet die Depot- und Anlageberatungspreise. Zuzüglich MwSt. Schweizer Steuerverzeichnis inklusive

10 10 WO ANLEGEN EINFACH ENTSPANNT Beratung Sélect Das Angebot für Sie, wenn Sie regelmässig Börsengeschäfte tätigen und zusätzlich die Empfehlung von Einzeltiteln sowie eine aktive Beratung wünschen. Beratung Mit dem Beratungsangebot Sélect erhalten Sie Anlageempfehlungen aus einer breiten, von Triba definierten Produktepalette (Triba Empfehlungsliste). Dadurch erhöht sich die Beratungsintensität seitens Triba. Sie erhalten eine aktive Beratung durch einen spezialisierten, zertifizierten Kundenberater von Triba. Leistungskatalog Persönlicher spezialisierter Kundenberater Anlegerprofil Individueller Anlagevorschlag Jährliche Portfoliobesprechung Portfolioüberwachung; tägliche Berechnung Hinweise zu Portfoliooptimierung, Portfoliorisiko, Produktrisikoklassifikation, Kreditrating, Fälligkeiten, Verkaufsempfehlungen Onlinehandel und Betrachtung im ebanking Schweizer Steuerverzeichnis Mindestanlagebetrag CHF Depotwert Produktepalette Kassenobligationen Fondsinvest Wertschriftensparen in der Vorsorge Strategiefonds: Adagio Konservativ Vivace Ausgewogen Allegro Dynamisch Valiant Vario Einzeltitelempfehlungen aus der Triba Empfehlungsliste Die individuellen Produktempfehlungen erfolgen in Abhängigkeit von Ihrer Anlagestrategie. Preismodell Sélect Vermögensberatungspreise 1 p.a. Werterhaltend Konservativ Ausgewogen Dynamisch Kapitalgewinnorientiert Bis CHF 0.25 Mio. 0,45 % 0,50 % 0,55 % 0,60 % 0,65 % Von CHF 0.25 bis 1 Mio. 0,40 % 0,45 % 0,50 % 0,55 % 0,60 % Ab CHF 1 Mio. 0,35 % 0,40 % 0,45 % 0,50 % 0,55 % Mindestpreis CHF Transaktionspreise 50 % Reduktion auf Courtagen und Ausgabekommissionen, auch auf Minimum Staffelsätze nicht kumulativ Kassenobligationskontraktpreis: 0,09 % p.a. Aktien Triba: gratis Zuzüglich Mehrwertsteuer 1 Preise pro Jahr auf Depotwert. Quartalsweise Belastung. Staffelsätze nicht kumulativ. Der Angebotspreis beinhaltet die Depot- und Anlageberatungspreise. Zuzüglich MwSt. Schweizer Steuerverzeichnis inklusive

11 WO ANLEGEN EINFACH ENTSPANNT 11 Fondsinvest und Wertschriftensparen in der Vorsorge Als Standardprodukte in unseren zwei Beratungsangeboten stehen Ihnen unser Fondsinvest sowie das Wertschriftensparen mit Ihrem Vorsorgekonto zur Verfügung. Fondsinvest Fondsinvest ist die ideale Kombination von langfristiger Vermögensanlage mit Wertschriften und der Flexibilität eines Kontos. Sie bauen Ihr Vermögen mit regelmässigen Anlagebeträgen sys tematisch auf. Ihre Vorteile Optimale Streuung bzw. Diversifikation Einlagen mit kleinen Beträgen möglich Bezüge jederzeit möglich Sie profitieren vom Durchschnittspreis: Bei tiefen Kursen werden mehr Fondsanteile gekauft, bei hohen Kursen weniger Neue Fondsauswahl Valiant Vario Adagio Konservativ Vivace Ausgewogen Allegro Dynamisch Werterhaltend Konservativ Ausgewogen Dynamisch Kapitalgewinnorientiert Bis CHF 0.25 Mio. 0,35 % 0,40 % 0,45 % 0,50 % 0,55 % Von CHF 0.25 bis 1 Mio. 0,30 % 0,35 % 0,40 % 0,45 % 0,50 % Ab CHF 1 Mio. 0,25 % 0,30 % 0,35 % 0,40 % 0,45 % Mindestpreis pro Depot Kein Mindestpreis Transaktionspreise 25 % Reduktion auf Ausgabekommis sionen, kein Minimum 1 Preise pro Jahr auf Depotwert. Quartalsweise Belastung. Staffelsätze nicht kumulativ. Der Angebotspreis beinhaltet die Depot- und Anlageberatungspreise. Zuzüglich MwSt. Schweizer Steuerverzeichnis inklusive

12 12 WO ANLEGEN EINFACH ENTSPANNT Wertschriftensparen in der Vorsorge Möchten Sie auch für Ihr Vorsorgevermögen die Renditechancen von Anlagefonds nutzen? Sie haben die Möglichkeit, in Anlagefonds mit 15 bis 45 % Aktienanteil zu investieren und so Ihre Präferenzen optimal umzusetzen. Ihre Vorteile Chance auf höhere Erträge als auf dem Vorsorgekonto Teilinvestition in Fonds möglich Neue Fondsauswahl Valiant Vario Anlagestiftung Swiss Life BVG-Mix 15 Anlagestiftung Swiss Life BVG-Mix 25 Anlagestiftung Swiss Life BVG-Mix 35 Anlagestiftung Swiss Life BVG-Mix 45 Wertschriftensparen im Vorsorgebereich 1 Bis CHF 0.25 Mio. Von CHF 0.25 bis 1 Mio. Ab CHF 1 Mio. Valiant Vario V 0,40 % 0,35 % 0,30 % Swiss Life BVG-Mix 15 0,40 % 0,35 % 0,30 % Swiss Life BVG-Mix 25 0,45 % 0,40 % 0,35 % Swiss Life BVG-Mix 35 0,45 % 0,40 % 0,35 % Swiss Life BVG-Mix 45 0,45 % 0,40 % 0,35 % Mindestpreis pro Depot Kein Mindestpreis Ausgabe/Kauf 25 % Reduktion, kein Minimum Rücknahme/Verkauf Valiant Vario Netto Swiss Life BVG-Mix Preise pro Jahr auf Depotwert. Jährliche Belastung. Staffelsätze nicht kumulativ. Der Angebotspreis beinhaltet die Depot- und Anlageberatungspreise. Zuzüglich MwSt.

13 WO ANLEGEN EINFACH ENTSPANNT 13 Execution Only Das Angebot für Sie, wenn Sie Ihre Anlagen selber verwalten und auf die Beratungsdienstleistungen von Triba verzichten. Beratung Vonseiten Triba findet keine Beratung statt. Sie tätigen Ihre Anlageentscheide und Transaktionen selbstständig. Leistungskatalog Persönlicher Kundenberater, der jedoch keine Anlageberatung durchführt Selbstständiger Handel von Anlageprodukten via ebanking oder beratungsfrei via Ihren Kundenberater Schweizer Steuerverzeichnis Mindestanlagebetrag Dieses Angebot hat keinen Mindestanlagebetrag. Produktepalette Auf eigenes Risiko können sämtliche Transaktionen ausgeführt werden. Preismodell Kein Vermögensberatungspreis 30 % Reduktion auf Courtage und Ausgabekommissionen (Seite 14), auch auf Minimum. Gilt ausschliesslich beim Börsenhandel via ebanking, ansonsten kommt das Einzelpreismodell zum Tragen. 0,30 % Depotpreis pauschal, jedoch mindestens CHF (zuzüglich Mwst.) p.a. Die Belastung erfolgt vierteljährlich.

14 14 WO ANLEGEN EINFACH ENTSPANNT Die neuen Preismodelle Die neuen Preise in der Anlageberatung sind abhängig von Ihrer Anlagestrategie und den von Ihnen gewünschten Beratungsleistungen. Sie beinhalten den Leistungskatalog je Angebot sowie die klassische Depot führung. Die Courtagesätze und Ausgabekommissionen sind abhängig von Ihrem gewählten Beratungsangebot. Triba verzichtet auf Retrozessionen und empfiehlt ausschliesslich retrozessionsfreie Anlagen. Die neuen Preise gelten ab 1. Juli Courtagen Börsengeschäfte und Kommissionen Anlagefonds 1 Courtagen für Börsengeschäfte Aktien 2, 3 Obligationen Strukturierte Produkte 4 Abschluss in Inland Ausland Inland (inkl. fremde Ausland Kassenobliga tionen und Optionen EUREX) Minimum CHF Bis CHF ,10 % 1,30 % 0,80 % 0,90 % Bis CHF ,90 % 1,10 % 0,70 % 0,80 % Bis CHF ,70 % 1,20 % 0,40 % 0,60 % Bis CHF ,40 % 1,00 % 0,30 % 0,30 % Ab CHF ,30 % 0,90 % 0,20 % 0,20 % Kommissionen Anlagefonds Ansatz Minimum pro Auftrag CHF Ausgabe/Kauf Valiant Anlagefonds (inkl. Adagio, Vivace, Allegro) 1,00 % Geldmarktfonds 0,60 % Obligationenfonds 1,00 % Strategiefonds 1,25% Aktien-/Indexfonds 1,75 % Übrige Fonds 2,00 % Rücknahme/Verkauf Valiant Anlagefonds (inkl. Adagio, Vivace, Allegro) Netto Anlagefonds Drittanbieter Ausgabe Kassenobligationen Triba Kassenobligationen gratis 1 Börsengebühren, Abgaben sowie fremde Spesen werden weiterbelastet. Mehrwertsteuerfrei. Staffelsätze nicht kumulativ 2 Inklusive Immobilienfonds (börsengehandelt) und ETF Exchange Traded Funds (börsengehandelt) 3 Inklusive Käufe und Verkäufe Anrechte CHF aus Coporate Action (bei Kleinstpositionen gilt der Ansatz von 10 %) 4 Keine Unterscheidung der Produkttypen Für Futures sowie standardisierte Call- und Put-Optionen Ausland wenden Sie sich bitte an Ihre Beraterin/Ihren Berater.

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16 Triba Partner Bank AG Hauptsitz Kantonsstrasse 60 a, 6234 Triengen, Tel , Fax Niederlassungen Schlierbacherstrasse 1, 6233 Büron, Tel , Fax Kirchstrasse 15, 6244 Nebikon, Tel , Fax Bahnhofstrasse 10, 6260 Reiden, Tel , Fax Bahnhofstrasse 9, 6203 Sempach Station, Tel , Fax Juli Änderungen der Bedingungen und Preise in diesem Prospekt sind jederzeit möglich.