WEB LEBEN: Beratungseinstieg über Risikoklassen Leitfaden

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1 Geschäftspartner Risikoklassen April 2013 INFOS & FAKTEN WEB LEBEN: Beratungseinstieg über Risikoklassen Leitfaden Beratungscockpit Wenn Sie sich erfolgreich in WEB LEBEN angemeldet haben, gelangen Sie zum Beratungscockpit. Hier stehen Ihnen folgende Optionen zur Verfügung < Neue Kundenberatung starten < Vorhandene Kundenberatung öffnen < Sich über Neuheiten zur Software informieren < Einstieg über den»risikoklassenfinder«direkter Einstieg in die Kundenberatung über den»risikoklassenfinder«nachdem Sie im Beratungscockpit die Funktion»Weiter«im gelb hinterlegten Feld angewählt haben, gelangen Sie direkt zu unserem Beratungstool»Risikoklassenfinder«. Er ermöglicht Ihnen die Kundenberatung auf das persönliche Risikoprofil Ihres Kunden auszurichten. Das Tool startet mit einem Fragebogen, der es Ihnen ermöglicht innerhalb kürzester Zeit die Risikoneigung Ihres Kunden zu ermitteln und die dazu passenden Produkte auszuwählen. pv

2 Wie funktioniert der Fragebogen? Wenn Sie den Risikoklassenfinder öffnen, erscheint automatisch der Fragebogen. Dieser wurde in Zusammenarbeit mit dem Institut für Vorsorge- und Finanzplanung entwickelt. Der erste Schritt zur Beantwortung des Fragebogens beinhaltet das Eintragen der Kundendaten in den Fragebogenkopf. Diese Daten werden später automatisch in den Produktvorschlag übernommen und stellen eine eindeutige Zuordnung sicher. Nun können Sie im zweiten Schritt zusammen mit Ihrem Kunden die 5 angezeigten Fragen beantworten. Diese ermitteln die Risikoneigung Ihrer Kunden. Mit einem Klick auf den Button»Weiter«gelangen Sie direkt zum Ergebnis. Hier wird Ihnen die AL-Produktrisikoklasse angezeigt, welche zu Ihrem Kunden passt. Welche Risikoklassen gibt es? Um Ihnen den Vergleich bzw. die Beratung Ihrer Kunden zu erleichtern, haben wir alle Produkte nach Chance-Risiko-Ausprägung in 5 AL-Produktrisikoklassen von»sicherheit«bis»chance«eingeteilt. Die AL-Produktrisikoklasse 1»Sicherheit«steht z. B. für unsere klassische Rentenversicherung. In die AL- Produktrisikoklasse 5»Chance«fällt z. B. unsere Fondsrente ohne Garantie, bei der zu 100 % in Aktienfonds investiert wird. Je nachdem, wie Ihr Kunde den Fragebogen beantwortet, erfolgt eine zielgerichtete Zuordnung zu einer AL-Produktrisikoklasse inkl. kurzer Erläuterung. ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a.g. Alte-Leipziger-Platz Oberursel 2

3 Wie funktioniert die Produktzuordnung? Nachdem Sie in der Übersicht der AL-Produktrisikoklassen auf den Button»Passende Produkte«geklickt haben, gelangen Sie zum»produktnavigator«. Hier ist die ermittelte AL-Produktrisikoklasse bereits vorbelegt. Eine weitere Produkteingrenzung ermöglicht Ihnen die eingebaute Filterfunktion, welche über die Kategorien Schicht, Leistung und Anlageform zu bedienen ist. Alle Produkte mit schwarzer Schrift passen zur ermittelten AL-Produktrisikoklasse Ihres Kunden und können ausgewählt werden. Produkte wie die Selbständige BU und reine Risikoversicherungen können keiner AL-Produktrisikoklasse zugeordnet werden. Sie sind unabhängig von der AL-Produktrisikoklasse immer anwählbar. Am Ende entscheiden Sie zusammen mit Ihrem Kunden, welches Produkt am besten zu seinen Bedürfnissen passt. Haben Sie sich für ein Produkt entschieden und es angeklickt, öffnet sich die Hauptversicherungsmaske des Produktes. Hier können Sie wie Sie es bisher von WEB LEBEN kennen Angebotsdaten eingeben und wie gewohnt fortfahren. ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a.g. Alte-Leipziger-Platz Oberursel 3

4 Fondsauswahl WEB LEBEN bietet umfangreiche Möglichkeiten, um für Ihren Kunden ein individuelles Fondsportfolio zusammenzustellen. Je nach AL-Produktrisikoklassen-Einstufung sind bereits passende Fonds vorbelegt. Diese Vorauswahl kann aber individuell abgeändert werden, sodass Sie einen individuellen Fonds-Mix für Ihren Kunden kreieren können. Mischt man z. B. Fonds aus der AL-Fondsrisikoklasse 5 mit Fonds aus der AL-Fondsrisikoklasse 3, dann ergibt sich eine durchschnittliche AL-Fondsrisikoklasse 4. Bei Produkten ohne Beitragsgarantie (z. B. FR10 und FR70) spielt die Fondsauswahl eine wichtige Rolle für die AL- Produktrisikoklasse. Diese Produkte können sich in der AL- Produktrisikoklasse 3, 4 und 5 befinden. Deshalb ist darauf zu achten, dass der selbst zusammengestellte Fonds-Mix der vorgegebenen AL-Fondsrisikoklasse entspricht. Die AL-Fondsrisikoklasse finden Sie unterhalb der Fondsübersicht auf der linken Seite. Schieberegler für den individuellen Mix der AL Portfolios Wenn Sie bei der Fondsauswahl die AL Portfolios anwählen, können Sie diese über einen Schieberegler flexibel mischen. Ergebnismaske Die Ergebnismaske zeigt Ihnen als Hinweis an, in welcher AL-Produktrisikoklasse sich das von Ihnen berechnete Produkt findet. Falls Sie bei Ihrer Berechnung die Risikoklasse durch einen Fondswechsel, Anpassung der Beitragsgarantie-Höhe oder Auswahl des Produktes geändert haben, erhalten Sie hier einen gesonderten Hinweis wie in der nächsten Abbildung dargestellt. ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a.g. Alte-Leipziger-Platz Oberursel 4

5 Druckdialog Zur Dokumentation wird in dem Dokument»Produktrisikoklassen«die AL-Produktrisikoklasse erläutert und der Fragebogen mit den gewählten Antworten ausgegeben. Dieses Dokument ist hier bereits vorbelegt. Direkter Einstieg über Risikoklassen Wenn Sie bereits die Risikoneigung Ihres Kunden kennen, bietet es sich an direkt über den Produktnavigator die AL-Produktrisikoklasse auszuwählen. In dieser Maske können Sie die AL-Produktrisikoklasse anwählen und die Produktauswahl über die Filterfunktion weiter eingrenzen. Wir wünschen Ihnen viel Erfolg mit dem neuen Beratungstool»Risikoklassenfinder«! ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a.g. Alte-Leipziger-Platz Oberursel 5