Fondsverkauf einfach - gemacht. Die 5 wichtigsten Erfolgsfaktoren, fondsgebundene Altersvorsorge einfach und erfolgreich zu verkaufen

Transkript

1 Fondsverkauf einfach - gemacht Die 5 wichtigsten Erfolgsfaktoren, fondsgebundene Altersvorsorge einfach und erfolgreich zu verkaufen

2 Agenda I II III IV V Markt verstehen Kunden verstehen Kundengewinnung Sales Stories Produktauswahl

3 Angst / Gier

4 Angst / Gier

5 Macht der Medien

6 Sales Stories

7 Presseschau

8 Was denken Kunden?

9 Was denken Kunden?

10 Was denken Kunden?

11 Was denken Kunden?

12 Was denken Kunden?

13 Studie von Standard Life ( Auszug) MIND THE GAP! Die größten Wahrnehmungslücken der Altersvorsorge. Was Kunden wichtig ist und was Finanzberater glauben Value-Perception-Gap-Studie _valueperceptiongapstudie-altersvorsorge_589f5b.pdf

14 Studie

15 Studie

16 Studie

17 Studie

18 Marktforschung

19 Fragen für das Gespräch Wie wichtig ist es Ihnen, die Anlage regelmäßig selbst zu verfolgen? Wie wichtig ist es Ihnen, dass ich die Anlage regelmäßig verfolge? Wie wichtig ist Ihnen eine intensive Produktrecherche? Wollen Sie eine Altersvorsorge, oder einfach nur für einen späteren Zeitpunkt sparen? Wie wichtig ist Ihnen die Analyse Ihrer bestehenden Geldanlagen? Legen Sie wert auf ein persönliches Treffen, oder können wir das auch über Multimedia besprechen? Würden Sie langfristige Sparprodukte im Internet kaufen? Was muss ein Finanzberater können, damit Sie ihm vertrauen? Fühlen Sie sich über die Kosten bei mir gut informiert? Wollen Sie einen jederzeit möglichen online Zugriff auf Ihre Verträge? Wollen Sie eine kontinuierlich Betreuung durch mich? Ist Ihnen die Transparenz bei Produkten wichtig? Suchen Sie nach Produkten im Internet? Ist Ihnen die Neutralität in den Empfehlungen wichtig? Würden Sie dafür auch ein Honorar bezahlen? Wie wichtig ist Ihnen die Empfehlung eines Beraters? Machen Ihnen die niedrigen Zinsen Sorgen um Ihre Zukunft? Wer hilft Ihnen bei einer Entscheidung? Fachzeitschrift / Bekannte / Verwandte / Lebenspartner / Eltern / Finanzberater

20 Kundengewinnung

21 Akquiseansätze

22 Struktur

23 Interesse wecken

24 Zinsen am Abgrund

25

26 Wie viel benötigen Sie für 500 Zins 1998: % Zins : ,5 % Zins : ,05 % Zins bei 0,5 % Zins 50 p.a. oder 4 pro Monat

27 72 er Regel 72 : Zins = Zeit Bei 0,2 % verdoppelt sich das Geld alle 360 Jahre: = 2377 Bei 2 % verdoppelt sich das Geld alle 36 Jahre: = 2052 Bei 4 % verdoppelt sich das Geld alle 18 Jahre: = 2034 Bei 6 % verdoppelt sich das Geld alle 12 Jahre: = 2028

28 Horrorszenarien

29 Sales Stories

30 Sicherheit oder Garantie Was ist mehr wert?

31 Weg des Geldes

32 Folgen von Garantien Sparbuch sparen fügt Ihnen und Ihren Mitmenschen erheblichen finanziellen Schaden zu

33

34 Sales Stories

35 Streuung der Anlagesumme

36 Sales Stories

37 Sparbeiträge Sicherheit oder Garantie Zinsen Inflation

38 Inflation, Schwankung, Protokoll

39 Sales Stories

40 Ruhestandsplanung Wohnen Miete / Finanzierung / Nebenkosten Lebenshaltung Nahrung / Kleidung Steuer und Versicherungen Haftpflicht / Hausrat / KFZ Steuer Mobilität Autorate / Benzin / Monatskarte Urlaube Sparrate für Urlaube Altersvorsorge Sparrate für Altersvorsorge Hobbies Fitnessstudio / Sportverein / Musikverein Geschenke für andere Kinder / Enkel / Verwandte Extras

41 Ruhestandsplanung Wohnen Miete / Finanzierung / Nebenkosten Lebenshaltung Nahrung / Kleidung Steuer und Versicherungen Haftpflicht / Hausrat / KFZ Steuer Mobilität Autorate / Benzin / Monatskarte Urlaube Sparrate für Urlaube Altersvorsorge Sparrate für Altersvorsorge Hobbies Fitnessstudio / Sportverein / Musikverein Geschenke für andere Kinder / Enkel / Verwandte Extras

42 Ruhestandsplanung

43 Ruhestandsplanung Sparziel Laufzeit 25 Jahre Startkapital Budget 150 Rendite 4 %

44 Ruhestandsplanung Sparziel Laufzeit 42 Jahre Startkapital Budget 150 Rendite 4 %

45 Ruhestandsplanung Sparziel Laufzeit 25 Jahre Startkapital Budget 502 Rendite 4 %

46 Ruhestandsplanung Sparziel Laufzeit 25 Jahre Startkapital Budget 150 Rendite 4 %

47 Ruhestandsplanung Sparziel Laufzeit 25 Jahre Startkapital Budget 170 Rendite 8 %

48 Welches Produkt?

49 Qual der Produktauswahl

50 Welches Produkt?

51 Welches Produkt?

52 Welches Produkt? Espresso Espresso Espresso dopio corto Espresso Espresso Macchiato lungo Macchiato Cafe latte fredo Cafe con panna Cafe Cafe lungo do rzo Latte Cappucino Macchiato Cappucino Cappucionchiaro con panna Cafe Americano chiocolacino Moccacino Cafe Bicerin in ghiaccio Vollmilch H-Milch Fettarme Frischmilch Milch Magermilch Rohmilch Laktosefreie Kondensmilch Milch Ziegenmilch Sojamilch Dinkelmilch Hafermilch Mandelmilch Reismilch Nussmilch Kokosmilch Hanfmilch Ohne Sahne Milch

53 Welches Produkt? Kapitalbildende Lebensversicherung Private Rentenversicherung

54 Welches Produkt? Fondsgebundene Rentenversicherung nach dem VA -Prinzip Fondsgebundene Rentenversicherung als statisches Hybrid Unitised with -profit dynamisches 2-Topf -Hybrid Fondsgebundene Rentenversicherung mit dyn. Hybridmodell Zertifikatsgebundene Rentenversicherung Indexgebundene Produkte dynamisches 3-Topf -Hybrid Fondsgebundene Rentenversicherung mit Garantiefonds (CPPI) Klassische Rente mit Garantiezins und Überschüsse in Fonds icppi -Hybride Klassische Lebensversicherung Klassische Rentenversicherung u.v.m.

55 Welche Fonds? Aktienfonds Rentenfonds Geldmarktfonds Mischfonds Gemischte Fonds Superfonds Immobilienfonds Multi Asset Fonds Hedgefonds ETF ETC Zeitzielfonds Infrastrukturfonds Garantiefonds Dachfonds

56 Worauf achten?

57 Sparplan oder Versicherung?

58 Sparplan oder Versicherung?

59 Produktauswahl

60 Flexibilität

61 Fondsauswahl

62 Kick backs

63 Ablaufmanagement

64 Kosten

65 Und jetzt?

66 Training

67 Training

68 Umsetzung Wissensriese Umsetzungszwerg

69 Einfach

70 Einfach

71 Einfach

72 Einfach

73 Auf Wiedersehen!