Versicherungstelematik Transformation der Autoversicherung mit Big Data

Transkript

1 .consulting.solutions.partnership Versicherungstelematik Transformation der Autoversicherung mit Big Data Stefan Weissleder, Projektleiter Telematics, Die Mobiliar Sven Röhl, Managing Director, msg global solutions

2 Agenda Versicherungstelematik Transformation der Autoversicherung mit Big Data Trends Versicherungstelematik Datenmanagement mit Telematics Analyzer Datenerfassung mit Smartphone App MyMile Use Case: Mobiliar Pilotprojekt Privatpersonen Die Mobiliar und msg global solutions SAP-Forum für Versicherer, Bonn Versicherungstelematik Transformation der Autoversicherung mit Big Data 2

3 Trends Versicherungstelematik Produkte der Auto-Versicherungstelematik 1 Fahrzeugdiebstahl Wiederbeschaffung gestohlener Fahrzeuge mittels GPS-Geräten 4 Pay As You Drive (PAYD) Abrechnung auf Basis der tatsächlichen Kilometerleistung 2 Unfalldatenschreiber Crash Recorder zeichnet die letzten Sekunden vor einem Unfall auf 5 Try Before You Buy (TBYB) Berechnung eines Rabatts mittels Analyse des Fahrverhaltens vor Abschluss einer Police 3 Unfalldatenschreiber mit Notruf Crash Recorder erkennt Unfall automatisch und löst einen Notruf aus 6 Pay How You Drive (PHYD) Aufzeichnung und Analyse des Fahrverhaltens zur Berechnung einer individuellen Prämie Die Mobiliar und msg global solutions SAP-Forum für Versicherer, Bonn Versicherungstelematik Transformation der Autoversicherung mit Big Data 3

4 Trends Versicherungstelematik Status Quo Markt ecall Automobilhersteller 23 Dec 2014 Die Mobiliar und msg global solutions SAP-Forum für Versicherer, Bonn Versicherungstelematik Transformation der Autoversicherung mit Big Data 4

5 Telematics Analyzer Digitalisierte Welt Paul Meier Mon 09:12 32 km/h Die Mobiliar und msg global solutions SAP-Forum für Versicherer, Bonn Versicherungstelematik Transformation der Autoversicherung mit Big Data 5

6 msg Telematics Analyzer Operationalisierung von Telematikdaten Sammeln Analysieren Kalkulieren Feedback mit Service Provider Daten Score Prämie Endgerät Service Provider Versicherer Versicherungsnehmer Telematics Analyzer mit Telematics Analyzer OBU Dongle msg.mymile Daten Versicherer In-house Datenmanagement Wissensaufbau Analysen & Reporting Unabhängigkeit Internet of Things Prämie Versicherungsnehmer Auto HERE Kartendaten Die Mobiliar und msg global solutions SAP-Forum für Versicherer, Bonn Versicherungstelematik Transformation der Autoversicherung mit Big Data 6

7 Output Daten Scoring Engine Scoring Engine Input Daten msg Telematics Analyzer Datenmanagement Telematics Analyzer Telematik-Rohdaten (z.b. GPS) Sensordaten (z.b. Reifendruck) Informationsanbieter msg.telematics ANALYZER powered by SAP HANA Versicherer 3rd party data HERE (Location based data) Funktionale Datenbearbeitung Kunden- und Vertragsdaten Versicherungsnehmer Definition der Attribute und Berechnungsmodelle Entwicklung und Administration der Risikound Bewertungsmodelle Fahrer-Feedback und Scoringdaten (Portal & App) Berechnung Score und Fahrstatistik Reporting UBI Prämie Anpassung der Prämie in Bestandssystem/ In & Exkasso Die Mobiliar und msg global solutions SAP-Forum für Versicherer, Bonn Versicherungstelematik Transformation der Autoversicherung mit Big Data 7

8 Telematics Analyzer Globale Partnerschaft Telematics Analyzer Telematics Software Telematics Analyzer Technologie Extrahieren, bereinigen, transformieren, aggregieren und managen von Telematikdaten Aktuarielle Analysen und Reporting in Echtzeit Erstellung individueller Bewertungsmodelle Ready-to-Install Software in eigene IT-Umgebung oder Readyto-Use aus der Cloud Die Mobiliar und msg global solutions SAP-Forum für Versicherer, Bonn Versicherungstelematik Transformation der Autoversicherung mit Big Data 8

9 msg MyMile MyMile mobile Telematik-App msg.mymile ibeacon MyMile ermöglicht Identifikation und Analyse von Fahrzeug und Fahrer! Die Mobiliar und msg global solutions SAP-Forum für Versicherer, Bonn Versicherungstelematik Transformation der Autoversicherung mit Big Data 9

10 Demo-Film msg global solutions 2015 Insurance Telematics Solution 10

11 Use Case: Mobiliar Pilotprojekt Mobiliar Drive Die persönlichste Versicherung der Schweiz ist ein genossenschaftlich verankertes Versicherungsunternehmen ist die Nummer 1 in der Schweiz für Haushalt-, Betriebs- und Risikolebensversicherungen ist nahe beim Kunden dank rund 80 Agenturen an 160 Standorten zählt über 1.6 Millionen Versicherte: Jeder dritte Haushalt und mehr als jede dritte Unternehmung sind bei der Mobiliar versichert beschäftigt rund Mitarbeitende (davon im Verkauf) und 300 Lernende Die Mobiliar und msg global solutions SAP-Forum für Versicherer, Bonn Versicherungstelematik Transformation der Autoversicherung mit Big Data 11

12 Use Case: Mobiliar Pilotprojekt Mobiliar Drive Telematikmarkt Schweiz eine kompetitive Welt Die Mobiliar und msg global solutions SAP-Forum für Versicherer, Bonn Versicherungstelematik Transformation der Autoversicherung mit Big Data 12

13 Use Case: Mobiliar Pilotprojekt Mobiliar Drive Chancen für die Kfz-Versicherung bei der Mobiliar Vorteile für den Kunden nicht nur Sparen beim Fahren Einflussnahme auf Prämiengestaltung Feedback zu individuellen Fahrverhalten Erweitertes Leistungsangebot Vorteile für die Mobiliar Mobiliar noch kundenorientierter Neue Interaktions-Möglichkeiten und Kundenpflege Monitoring Fahrverhalten und innovative Tarifierungslogik Neues Angebot in der Autoversicherung Die Mobiliar und msg global solutions SAP-Forum für Versicherer, Bonn Versicherungstelematik Transformation der Autoversicherung mit Big Data 13

14 Use Case: Mobiliar Pilotprojekt Mobiliar Drive Kunden & Mitarbeiter in den Entwicklungsprozess aktiv einbinden Mitarbeiterpilot zur quantitativen Evaluation Datensammlung Technologie-Erfahrungen Mitarbeiter 500 Teilnehmer Akzeptanz-Tests Kundentest zur qualitative Evaluation Kundenorientierte Befragungen und Fokusgruppen Kunden 50 Teilnehmer Evaluation Kundenakzeptanz Kundenbedürfnisse evaluieren und einfliessen lassen Die Mobiliar und msg global solutions SAP-Forum für Versicherer, Bonn Versicherungstelematik Transformation der Autoversicherung mit Big Data 14

15 Use Case: Mobiliar Pilotprojekt Mobiliar Drive Anwendung eines 4 Phasen-Modell Phase 4 Weiterer Ausbau des Modells: Scoring Monetärer Einfluss Datenhandling & Services Phase 3 Darstellung des ermittelten Scores Anzeige Fahrverhalten weiterer Lenker Phase 2 Schriftliches Feedback zum Fahrverhalten in Kundenportal und App Anmeldung weiterer Lenker & mehrere Fahrzeuge Phase 1 App mit automatischem Start/Stopp Implementierung Telematics Analyzer (msg.ta) Webportal für Mitarbeitende mit Anzeige Fahrprofil Implementierung Mobiler Notruf Die Mobiliar und msg global solutions SAP-Forum für Versicherer, Bonn Versicherungstelematik Transformation der Autoversicherung mit Big Data 15

16 Use Case: Mobiliar Pilotprojekt Mobiliar Drive UBI-Pilot Projekt ein erstes Fazit Eckdaten aktueller Pilot Projektlaufzeit knapp 1 Jahr Etwa 300 Pilotteilnehmer, die regelmässig aufzeichnen km Fahrten aufgezeichnet Feedback Pilotteilnehmer Automatischer Start- und Stopp- Funktionalität als Must-Have Akzeptanz insbesondere im Kundensegment Junge Fahrer Erkenntnisse Projektteam Früher Einbezug aller Stakeholder bei Mitentwicklung und Tests erhöht die Akzeptanz und fördert einen nachhaltigen (internen) Know-how-Aufbau Erste Projektphase ohne IT-Integration Definition 4-Phasen-Modell (Reduktion der Projekt-Komplexität und -Kosten, Gewährleistung Flexibilität) Langer Know-how-Aufbau insbesondere beim Datenmanagement (Daten-Analyse und -Handling) Die Mobiliar und msg global solutions SAP-Forum für Versicherer, Bonn Versicherungstelematik Transformation der Autoversicherung mit Big Data 16

17 Stefan Weissleder Projektleiter Telematics, Die Mobiliar / stefan.weissleder@mobi.ch Sven Röhl Managing Director, msg global solutions / sven.roehl@msg-global.com Die Mobiliar Bundesgasse 35, 3001 Bern Schweiz msg global solutions 16 Great Queen Street, London WC2B 5AH United Kingdom