Finanzierungs- und Risikoabsicherung Zusammenwirken mit Euler Hermes Deutschland AG. 22. Oktober 2012

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1 Finanzierungs- und Risikoabsicherung Zusammenwirken mit Euler Hermes Deutschland AG 22. Oktober 2012

2 Berliner Sparkasse und Landesbank - ein Unternehmen Geschichte der Berliner Sparkasse 1818 Gründung der Berliner Sparkasse 1921 Schaffung der Girozentrale für Berlin als Teil der Berliner Sparkasse 1990 Wiedervereinigung der Sparkassen in Berlin (West) und Berlin (Ost) unter dem Dach der neugegründeten Landesbank Berlin AG (LBB) 1994 Gründung der Bankgesellschaft Berlin Restrukturierung der Bankgesellschaft Berlin Gruppe, LBB wird Hauptmarke 2007 LBB wird vom Deutschen Sparkassen- und Giroverband (DSGV) erworben 2

3 Berliner Sparkasse und Landesbank - ein Unternehmen 3

4 Struktur der Landesbank Berlin-Gruppe 4

5 Internationales Geschäft der LBB Kernkompetenzen in Osteuropa (inkl. GUS-Länder) + Türkei Länder Expertise Ausgeprägtes Länder Know-how, kulturelles Verständnis und Kenntnis u.a. auch der russischen Sprache Zugang zu wichtigen Institutionen und Entscheidungsträgern in allen Zielländern Breites Netzwerk von ca. 200 Partnerbanken in Osteuropa/GUS/Türkei Langjährige Kontakte Repräsentanzen Moskau, Russland Kiew, Ukraine Taschkent, Usbekistan Almaty, Kasachstan Istanbul, Türkei Breites Finanzierungsspektrum Spezialisten für Trade Finance Anbieter von verschiedenen ECA (Export Credit Agencies)-gedeckten Krediten ca. 150 Rahmenverträge mit Banken Spezielles Know How durch langjährige Fokussierung auf Dokumentengeschäft in der Zielregion (erfahrene Dok.Abt.) Schnelle und effiziente Bearbeitung auch kleinerer Auftragswerte Netzwerk Zusammenarbeit mit mehr als 20 ECA in ganz Europa und Nord Amerika Strukturierung und Handling von komplexen Transaktionen mit multinationalem Sourcing Zusammenarbeit mit supranationalen Institutionen wie EBRD und IFC 5

6 Internationales Geschäft - Portfolio Anzahl Geschäfte Schwerpunkt Sektoren über realisierte ECA-gedeckte Transaktionen in der Zielregion Industrie, Landwirtschaft, Energie, alternative Energie (z.b. Windparks), Medizintechnik, Infrastruktur, Transport, Telekommunikatio n Kreditgröße ab Euro bis zu 150 Millionen Euro Bankkredite mit mehr als 150 Banken realisiert Firmenkredite Jahresabschlüsse nach IFRS und das Rating einer internationalen Ratingagentur sind notwendig 6

7 Ausgangssituation für Geschäfte nach Belarus Aus weißrussischer Sicht Erheblicher Modernisierungsbedarf Kein ausreichender Zugang zum Kapitalmarkt Devisenknappheit Zum Teil keine Absicherung durch privaten Versicherungsmarkt aber: Keine Überfälligkeiten der belarussischen Banken seit 1990 Aus Sicht des Exporteurs Bargeschäft (keine Finanzierung angestrebt) Vermeidung von Konvertierungs- und Transferrisiko (Vorauszahlung angestrebt, was nicht im Interesse des Abnehmers steht) Unsicherheit bezüglich der rechtlichen Rahmenbedingungen Aus Sicht des Abnehmers Fehlende finanzielle Mittel Keine langfristigen Finanzierungslaufzeiten durch lokale Banken darstellbar 7

8 HERMES-gedeckter Bestellerkredit (Grundstruktur) Euler Hermes Deutschland AG Ausfuhrdeckung Finanzkreditdeckung Landesbank Berlin AG - Kreditgeber - Kreditvertrag Auszahlung von 85% des Auftragswertes pro rata Lieferung / Leistung Kredit über 85% des Auftragswertes Rückzahlung in Halbjahresraten (1. Rate 6 Monate nach Starting Point) Weißrussische Bank - Kreditnehmer - Einreichung der Dokumente (Originalrechung und Transportdokumente) Exporteur Lieferung 15% Anzahlung Liefervertrag Kreditvereinbarung Importeur Rückzahlung 8

9 Bestellerkredit - Definition Definition Direkte Gewährung eines zweckgebundenen Kredites an die Bank des Importeurs (Käufer) zugunsten des deutschen Exporteurs (Lieferant). Charakteristik Die Auszahlung des Kredits erfolgt direkt an den Exporteur pro rata erbrachter Lieferung / Leistung. 9

10 Kreditversicherer - Euler Hermes Deutschland AG Zielsetzungen: Förderung des deutschen Exports und damit Sicherung von Arbeitsplätzen in der Bundesrepublik Deutschland (Euler Hermes handelt im Auftrag des Bundes) Schaffung von Chancengleichheit für die deutsche Exportwirtschaft im internationalen Wettbewerb Beitrag zur wirtschaftlichen Entwicklung in den Bestellerländern Förderung und Ausbau der Handelsbeziehungen mit den Bestellerländern Dafür gewährt Euler Hermes Deckungen 1. für den Exporteur - bis zum Erhalt der Zahlung 2. für den Kreditgeber - für die gesamte Laufzeit des Kredites 10

11 Was kann finanziert werden? Üblicherweise neuwertige Investitionsgüter Ausnahmen unter bestimmten Voraussetzungen Gebrauchtgüter Verträge zwischen lokaler deutscher Tochterfirma und Käufer bereits gelieferte Güter Bauleistungen (Krankenhausbau) finanzierbar Kapitalisierung von Bauzeitzinsen Ausländische Zulieferanteile Lokale Kosten 11

12 Argumente für Hermes-gedeckte Bestellerkredite Zu teuer? meist einzig verfügbare Refinanzierungsquelle des Kreditnehmers für 5 Jahre oder länger meist preiswerter als nicht Hermes-gedeckter Kredit oder lokaler Kredit Zu kompliziert? standardisierte Kreditvertragsdokumentation durch Rahmenkreditverträge Unterstützung des Exporteurs bei Hermes-Antragstellung, der Erstellung der Zahlungsbedingungen unter dem Liefervertrag und beim Entwurf der Akkreditivbedingungen Realisierung zu lange? in Ausnahmefällen kann Kredit innerhalb von 2 bis 4 Wochen abgeschlossen werden 12

13 Vorteile von Bestellerkredite für den Exporteur Abschluss eines Bargeschäftes (Zahlung pro rata erfolgter Lieferung / Leistung Vermeidung von Bilanz- und Kreditlinienbelastung Ausschaltung des Nichtzahlungs- und Transferrisikos durch direkte Kreditauszahlung Keine Bearbeitung und Überwachung in Zusammenhang des Forderungseingangs nötig Verhandlung über Konditionen wird dem Kreditgeber überlassen (Fachwissen/Rechtskenntnisse für die Kreditvertragsdokumentation erforderlich) Keine Haftung über die übliche Gewährleistung für gelieferte Ware hinaus Finanzierungskosten gehen zu Lasten des Importeurs Erhöhung der Wettbewerbsfähigkeit bei Ausschreibungen für den Importeur Bezahlung der importierten Maschine / Anlage in Raten (erste Rate 6 Monate nach Starting Point (Betriebsbereitschaft oder mittlerer gewogener Liefertermin /Erhalt der Ware) Schonung des Devisenbestandes des Importlandes nicht vorhandene langfristige Refinanzierungsmöglichkeiten im Importland Zinsfixierung bereits vor Lieferung bis auf ca. 10 Jahre 13

14 Partnerbanken der LBB in Weißrussland Rahmenverträge mit weißrussischen Investitionsgüterexporten nach Belarus Banken zur langfristigen Finanzierung von Belarusbank Belagroprombank Belinvestbank BPS-Bank Belvnesheconombank (BelVEB) VTB Bank Belarus Belgazprombank Priorbank 14

15 Ausgewählte Finanzierungen Russland: - Kliniken / Medizintechnik Landmaschinen Druckmaschinen Anlagen zur Herstellung von Baumaterialien Ukraine: - Landmaschinen - Druckmaschinen - Stahlwerksausrüstungen - Lebensmitteltechnik - Wäschereiausrüstung Mazedonien: - Gas-Wärme-Kraftwerk Weißrußland: - Landmaschinen - Lebensmitteltechnik - Medizintechnik Kasachstan: - Landmaschinen - Geldautomaten - Anlagen zur Herstellung von Baumaterialien - Medizintechnik - Tunnelvortriebsmaschinen - Anlagen zur Herstellung von Schokolade und Konfekt Montenegro: Armenien: - Geldautomaten Georgien: - Geldautomaten Aserbaidschan: - Windpark - Wäschereiausrüstungen Usbekistan: - Teppichfabrik - Landmaschinen - Druckmaschinen Geldautomaten 15

16 Ihre Ansprechpartner (1) Internationales Geschäft der LBB Bereichsleiter Dr. Karl-Friedrich Hirschhäuser Tel.: (+49 30) Leiter der Länderabteilung Senior Betreuer Sparkassen Leiter der Exportfinanzierung Dirk Siemann Ralph Wollentarski Knut Richter Tel.: (+49 30) Tel.: (+49 30) Tel.: (+49 30) Key Accounter für GUS-Länder und Zentral-/ Südosteuropa/Baltikum/ Türkei - Repräsentanzen Moskau, - Key Accounter für Auslandsgeschäft der Sparkassen - Key Accounter für überregionale Firmenkunden mit Exportfinanzierungen - 3 regionale Sales-Teams - Sekundärmarkt - Produktmanagement Kiew, Taschkent, Almaty, Ista nbul 16

17 Ihre Ansprechpartner (2) Exportfinanzierung Leiter der Abteilung Exportfinanzierung Knut Richter Telefon: +49 (0) Alexanderplatz Berlin Produktmanagement Brian L. Schmidt Ute Baucks Hessen, Rheinland-Pfalz, Saarland, Berlin, Brandenburg und die anderen Neuen Bundesländer Sascha Händler Arnas Bräutigam Susanne Mogel Olena Otterbach Katharina Rothe Dr. Bernd Schmidt Nordrhein-Westfalen, Bayern, Baden-Württemberg, Alexander Erwied Béatrice du Hamél Constanze Groggert Gabriele Herrmann Annemarie Mursch Kerstin Facius Niedersachsen, Schleswig-Holstein, Hamburg Alexander Steisslinger Eckehard Bohrisch Leonid Bojko Barb Hollopp Lars Lehniger Gabriele Schulz

18 Internationale Standorte der LBB Russland Repräsentanz Moskau Ukraine Repräsentanz Kiew Kasachstan Repräsentanz Almaty Jochen Wildenhain, Repräsentant 1. Kasatschij pereulok, Moskau, Russland tel.: +7 / 495 / fax: +7 / 495 / lbbmoskau@mail.ru Dr. Andre Artelt, Repräsentant Bogdan-Khmelnitsky-Str., Kiev, Ukraine tel.: +380 / 44 / fax: +380 / 44 / andre.artelt@bgb.net.ua Michael Müller, Repräsentant Dostyk ave. 89 G, 3rd floor Almaty, Kasachstan tel.: +7 / 7272 / fax: +7 / 7272 / lbbalmaty@nursat.kz Usbekistan Repräsentanz Taschkent Türkei Repräsentanz Istanbul Aziz Inomkhodjayev, Repräsentant ul. Turab Tula 1, 3rd floor Taschkent, Usbekistan tel.: +99 / 871 / fax: +99 / 871 / aziz@lbb.uz Berkan Tamer, Repräsentant Ebululu Mardin Cad. Maya Meridyen Is Merkezi K:9 Akatlar Beskitas-Istanbul tel.: Mobil: berkan.tamer@lbb.com.tr 18

19 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit 19