maxadvice Der einfache und strukturierte Beratungsprozess

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1 maxadvice Der einfache und strukturierte Beratungsprozess

2 Gliederung 1. Beratungs- und Dokumentationspflichten nach 34 f GewO 2. Was ist maxadvice? 3. Unterstützende Bereiche von maxadvice 3.1. Erfassung der Kundendaten 3.2. Ermittlung des Anlageziels & Risikoprofils 3.3. Fondsauswahl und Assetallokation 3.4. Analyse der Anlagestrategie 3.5. Automatische Beschriftung von Anträgen 3.6. Protokollierung und Archivierung

3 1. Beratungs- und Dokumentationspflichten nach 34 f GewO Der Vermittler ist seit dem dazu verpflichtet umfangreiche Informations-, Beratungs- und Dokumentationspflichten bei der Vermittlung von Investments zu erfüllen. Dazu gehören nach dem FinVermV u.a.: 12 Statusbezogene Informationspflichten 13 Risiken, Kosten, Nebenkosten und Interessenkonflikte 15 Bereitstellung des Informationsblattes 16 Einholung von Informationen über den Anleger 17 Offenlegung der Zuwendungen 18 Anfertigung eines Beratungsprotokolls All diese Vorschriften führen zu erheblichen zeitlichen und finanziellen Mehraufwendungen!

4 2. Was ist maxadvice? maxadvice ist ein interaktives Beratungstool, welches den Vermittler von Investmentprodukten nach 34f GewO professionell unterstützt. Ermöglicht qualitativ hochwertige sowie effiziente Kundenberatung und -verwaltung Automatische Protokollierung des gesamten Beratungsprozesses Bietet dem Kunden einen auf seine individuellen Wünsche und Bedürfnisse zugeschnittenen Anlagevorschlag Sicherstellung einer rechtlich einwandfreien Beratung

5 3. Unterstützende Bereiche von maxadvice Erfassung der Kundendaten Protokollierung und Archivierung Ermittlung des Anlageziels und Risikoprofils Automatische Beschriftung von Anträgen Fondsauswahl und Assetallokation Analyse der Anlagestrategie

6 3.1. Erfassung der Kundendaten Einfache und schnelle Erfassung sämtlicher relevanter Kundendaten Berücksichtigung des Beratungsanlasses Erst- oder Folgeberatung Einzel- oder Familienberatung Bestandskunden bei maxpool können aus dem CRM-System übernommen werden!

7 3.2. Ermittlung des Anlageziels und Risikoprofils Auswahl der gewünschten Anlageform (Einmalanlage, Sparplan oder Entnahmeplan) Bestimmung der wichtigsten Anlageziele Ermittlung der Kundenkenntnisse und Erfahrungen gemäß nach WpHG-Fragebogen Mehrere Anlageziele möglich Automatische Überprüfung der Kriterien auf Plausibilität!

8 3.2. Ermittlung des Anlageziels und Risikoprofils Die Anlegermentalität wird über die individuellen Anlageziele und Wertpapierkenntnisse des Kunden bestimmt Die Anlegermentalität kann durch Fragenkatalog oder Selbsteinschätzung erweitert werden Protokollierung, wenn Änderung der Risikoklasse vom Kunden gewünscht

9 3.3. Fondsauswahl und Assetallokation Die Assetallokation wird in Abhängigkeit vom Anlage- und Risikoprofil bestimmt In die Assetallokation fließen zusätzlich Anlagehöhe und Anlagehorizont ein Anlagevorschlag basierend auf korrelierende Musterportfolios Die Fondsauswahl ist dem Vermittler überlassen, dieser kann aus einer vordefinierten Fondsempfehlungsliste frei wählen

10 3.3. Fondsauswahl und Assetallokation Aufnahmekriterien für die Fondsempfehlungsliste Stabilität Qualität der Fondsgesellschaft Rating Fluktuation des Fondsmanagement Liquidität Volumen Marktabbildung Investiert der Fonds wirklich in die Anlageklassen, die er vorgibt Performance Langfristige Outperformance der Benchmark Risiko Maximales Drawdown Risiko Permanente Überwachung der Fondsempfehlungsliste!

11 3.4. Analyse der Anlagestrategie Grafische Darstellung der Ertragslage und Anlageparameter nach Kosten Sämtliche Fondsdetails abrufbar (Kursdaten, Kennzahlen, Factsheets ) Einfache Änderung der Fondsauswahl innerhalb der Assetklasse über Auswahllisten möglich

12 3.5. Automatische Beschriftung von Anträgen Antrags- und Serviceformulare Automatische Erstellung des Beratungsprotokolls Testiert durch den Rechtsanwalt Norman Wirth (Fachanwalt für Versicherungsrecht) Alle weiteren Pflichtdokumentationen WpHG Verkaufsprospekt Weniger Übertragungsfehler und schnellere Policierung!

13 3.6. Protokollierung und Archivierung Protokoll schriftlich als auch Online verfügbar Historisierte Aufstellung sämtlicher Kundenkontakte Aktueller Beratungstatus Vorhandene Dokumente Angaben zum Antrag, u.a. Depotbank Freistellungsaufträge Rahmenvereinbarungen

14 maxpool Servicegesellschaft für Finanzdienstleister mbh Friedrich-Ebert-Damm Hamburg Investmentabteilung Telefon: 040 / Telefax: 040 /

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