Zahlungsverkehr global leicht gemacht Globale Zahlungen über EBICS

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David Schmitz
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1 Zahlungsverkehr global leicht gemacht Globale Zahlungen über 1 Copyright Dialog Semiconductor

2 Dialog Semiconductor ist eine mittelständische börsennotierte Firma mit ca. 700 Mitarbeitern und einem Jahresumsatz in 2011 von 527 Mio USD. Dialog ist im deutschen TECDAX notiert als eine der am schnellsten wachsenden Firmen in der Branche weltweit. Im 1. Halbbjahr 2012 liegt der Umsatz bereits bei 326 Mio USD, also steigende Tendenz wie schon in den letzten fünf Jahren durchgehend. Dialog Semiconductor entwickelt hoch integrierte Mixed-Signal- Schaltungen (Ics) für den Einsatz in tragbaren energieeffizienten Anwendungen. Z. B. in drahtlosen Kommunikationsgeräten wie Smart Phones, Mobile phones, im Automobilsektor, für Displays und bei Industriebeleuchtungen etc. 2

Halbbjahr 2012 liegt der Umsatz bereits bei 326 Mio USD, also steigende Tendenz wie schon in den letzten fünf Jahren durchgehend.

3 Dialog Semiconductor: Gesellschaften Europa Dialog Semiconductor GmbH Deutschland Nord Amerika Dialog Semiconductor Inc USA Dialog Semiconductor Plc Großbritannien Dialog Semiconductor LTD Großbritannien Asien Dialog Semiconductor BV Niederlande Dialog Semiconductor BV Griechenland Dialog Semiconductor KK Japan Dialog Semiconductor GmbH Hongkong Dialog Semiconductor LTD Süd Korea Dialog Semiconductor GmbH Taiwan Dialog Semiconductor GmbH Singapur 3

Dialog Semiconductor BV Niederlande Dialog Semiconductor BV Griechenland Dialog Semiconductor KK Japan Dialog

4 Dialog hat sich nach gründlichen Recherchen und einer ausführlichen Bedarfsanalyse für das Payment Management entschieden. Ausschlaggebend war für uns die volle Intergration im SAP Datensicherheit - Unterschrift erfolgt im SAP Dateien sind vor dem Versand abgeschlossen und unveränderbar große Transparenz - alle Schritte sind gut nachvollziehbar Sox Readyness kann bei Bedarf leicht zur Sox Compliance ausgebaut werden Global nutzbar für alle Tochterfirmen 4

Ausschlaggebend war für uns die volle Intergration im SAP Datensicherheit - Unterschrift erfolgt im SAP Dateien

5 Einsatz des Payment Management bei Dialog Semiconductor Durchführen manueller Zahlungen Durchführen maschineller Zahlungen Einspielen von Kontoauszügen diverser Banken täglicher Download von Wechselkursen von unserer Bank 5

maschineller Zahlungen Einspielen von Kontoauszügen

6 Übersicht Projektstand Bankland Deutschland Großbritannien Japan Hongkong Süd Korea Taiwan Singapur USA Niederlande Griechenland Status Produktiv seit Dezember 2011 Produktiv seit April 2012 Nicht im Projekt vorgesehen Produktiv seit September 2012 Produktiv seit September 2012 Produktiv seit September 2012 Produktiv seit September 2012 Produktiv seit November 2012 in Arbeit (Ziel Ende 2012) in Arbeit (Ziel Ende 2012) 6

vorgesehen Produktiv seit September 2012 Produktiv seit September 2012 Produktiv seit September 2012

7 Unsere Hauptgeschäftsbank ist die HSBC. Zusammen mit den HSBC Kollegen in Deutschland und UK haben wir uns für unsere ausländischen Konten auf ein zukunftsträchtiges weltweit einsetzbares Dateiformat festgelegt. XML wird als Standardformat propagiert, muss aber für jede Bank bzw. für jedes Land und für jede Zahlungsart aufwändig angeglichen werden, am Ende ist es jedoch so einsetzbar, dass alle Zahlungsdateien direkt über den deutschen -Kanal, von dort über eine HSBC H2H Solution global verteilt werden können. 7

weltweit einsetzbares Dateiformat festgelegt. XML wird als Standardformat propagiert, muss aber für jede Bank bzw.

8 Exkurs XML <?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> - <Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain " xmlns:xsi=" xsi:schemalocation="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain l:\ecsqa\xml200~2\xmlori~1\pain xsd"> - <pain > - <GrpHdr> <MsgId>MIDAUPP00001</MsgId> <CreDtTm> T15:03:02</CreDtTm> <NbOfTxs>1</NbOfTxs> <Grpg>MIXD</Grpg> - <InitgPty> - <Id> - <OrgId> <BkPtyId>ABC </BkPtyId> </OrgId> </Id> </InitgPty> - <FwdgAgt> - <FinInstnId> - <PrtryId> <Id>HSBC Connect</Id> </PrtryId> 8

001.001.02> - <GrpHdr> <MsgId>MIDAUPP00001</MsgId> <CreDtTm>2010-02-15T15:03:02</CreDtTm> <NbOfTxs>1</NbOfTxs> <Grpg>MIXD</Grpg> - <InitgPty> -

9 XML Historie Wunschvorstellung der Unternehmen: Eine Optimierung der Financial Supply Chain sollte erreicht werden Eine konstruktive Zusammenarbeit der Beteiligten wurde als Schlüsselfaktor für die Harmonisierung identifiziert RosettaNet ist ein gemeinnütziges Konsortium mit über 500 Mitgliedern (aus der IT-, Halbleiter-, Telekommunikations- und elektrotechnischen Industrie), das an der Erstellung und Implementierung branchenweiter, offener, elektronischer Geschäftsprozess-Standards arbeitet. Gründungsunternehmen verständigten sich auf ein Payments Milestone Program (PMP), welches eine einheitliche, globale Zahlungsinitiierungsmöglichkeit liefern sollte Der ursprüngliche Plan sah vor, dass die entwickelte Lösung verpflichtend für alle Teilnehmer werden sollte Citibank, BofA, HSBC, Standard & Chartered, ABN Amro, Deutsche Bank, JPMorgan and Nordea signalisierten die Unterstützung des Standards Der Pilotbetrieb wurde Dezember 2003 mit einer ersten XML Zahlungsnachricht aufgenommen Als gemeinnützige Initiative von Unternehmen und Banken erstellt TWIST auf XML Basis Standards für kommerzielle Zahlungen und Cash Management Nachrichten. 9

Erstellung und Implementierung branchenweiter, offener, elektronischer Geschäftsprozess-Standards arbeitet.

10 XML Historie Der Fokus des Projektteams lag auf den folgenden Aspekten: Optimierung der automatischen Abgleichsquote bei Zahlungseingängen Verbesserung der Cash Flow Information und Planbarkeit Definition eines einheitlichen globalen Multibank Zahlungslayouts in XML Definition eines einheitlichen globalen Multibank Reportinglayouts in XML 10

Information und Planbarkeit Definition eines einheitlichen globalen Multibank

11 Eine Globale Vision - Common Global Implementation Group (CGI) Zielsetzung Entwicklung eines Nachrichtenstandards, der global von jedem Unternehmen, branchen- und größen-unabhängig genutzt und von jeder Bank verarbeitet werden kann Umsetzung Identifizierung der formalen Differenzen der einzelnen Formate und Einigung auf einen einzigen Standard. Empfehlung eines gemeinsamen Zahlungskernels, der von allen Institutionen akzeptiert und verarbeitet werden kann Realisierung von kompatiblen, skalier- und erweiterbaren Systemen Zweck Erstellen eines XML Kernformats für automatisierten Zahlungsverkehr Einfacher Zahlungsabgleich für Unternehmen Transparenzsteigerung bei Zahlungen Reduzierung der Kosten für die Implementation von Systemlösungen Governance Modell Zur Sicherung der Unabhängigkeit des Standards zertifiziert ISO den XML Nachrichtentyp. UN/CEFACT hat ein Memorandum of Understanding unterzeichnet, dass alle von ISO zertifizierten Nachrichten anerkannt werden 11

Empfehlung eines gemeinsamen Zahlungskernels, der von allen Institutionen akzeptiert und verarbeitet werden kann Realisierung von kompatiblen, skalier- und erweiterbaren Systemen Zweck Erstellen

12 Eine Globale Vision - Common Global Implementation Group (CGI) Vorteile für Unternehmen Optimierung des Zahlungsprozesses durch eine Erhöhung der Transparenz des Ablaufes für den Auftraggeber, wie den Empfänger Optimierung des Cash Managements durch eine Verbesserung der Visibilität Reduktion der notwendigen Zahlungsabgleichsaktivitäten, daher niedrigerer manueller Aufwand Die Nutzung einer Familie von bankübergreifend, harmonisierten Standardnachrichten führt zu einer Reduktion der Implementationskosten Erhöhung der Investitionssicherheit in Buchhaltungs- und Treasurysysteme Das Konzept der Data Overpopulation erlaubt die Nutzung von leicht zu pflegenden Zahlungserstellungsroutinen Die Nutzung der XML Nachrichten ermöglicht eine höhere Automatisierung aufgrund einer besseren Informationsqualität Das CGI Modell ermöglicht einen konsistenten Workflow, der die Automatisierung von Geschäftsprozessen und Informationsflüssen fördert 12

Familie von bankübergreifend, harmonisierten Standardnachrichten führt zu einer Reduktion der Implementationskosten Erhöhung der Investitionssicherheit in Buchhaltungs- und Treasurysysteme Das

13 Critical Success Factors Warum sich XML durchsetzen wird Collaboration Alle Beteiligten sind aktiv in die Weiterentwicklung dieser Initiative involviert Commitment Banken und Systemhäuser haben sich verpflichtet XML als Nachrichtenstandard zu unterstützen, die auf der Grundlage von konkreten Kundenanforderungen entwickelt wurden Governance Model Der XML Standard liegt in der Kontrolle des ISO Gremiums, wobei UN/CEFACT sich verpflichtet hat diesen Standard anzuerkennen Corporate Position Unternehmen möchten einen offenen Nachrichtenstandard am Markt sehen, der es ihnen ermöglicht mit ihren Finanzpartner effizient Nachrichten auszutauschen 13

entwickelt wurden Governance Model Der XML Standard liegt in der Kontrolle des ISO Gremiums, wobei UN/CEFACT sich verpflichtet hat diesen Standard anzuerkennen

14 Praxis - Durchführen von Zahlungen über 14

15 Durchführen von Zahlungen SAP Hanse Orga Alle Formate DTA, DTE, DTAZV und landesbezogene XML-Formate HSBC / DB Deutschland DTA,DTE, DTAZV Maschinelle Zahlungen aus SAP (F110) Manuelle Zahlungen in HO aus SAP (F111) HSBC XX HSBC TW HSBC UK XML UK-Formate BACS, CHAPS Über H2H alle XML-Formate HSBC HK HSBC SG HSBC KR 15

Zahlungen aus SAP (F110) Manuelle Zahlungen in HO aus SAP (F111) HSBC XX HSBC

16 Bankland Deutschland Großbritannien Japan Hongkong Süd Korea Taiwan Singapur USA Niederlande Griechenland Anzahl Konten K.Kanal - Formate DTA,DTE, DTAZV XML - XML XML XML XML XML XML XML Zahlart man./masch. man./masch. - manuell/masch. manuell/masch. manuell/masch. manuell/masch. manuell/masch. manuell/masch. manuell/masch. Dialog Konten und Bankwege 16

Kanal - Formate DTA,DTE, DTAZV XML - XML XML XML XML XML XML XML Zahlart man./masch.

17 Übersicht Konten/Bankwege Großbritannien - Insgesamt 4 Konten in zwei Buchungskreisen - Es erfolgen manuelle Einzel-Zahlungen (BACS und CHAPS), sowie maschinelle Zahlungen (BACS) aus SAP-Zahlläufen - Die Datenübergabe erfolgt jeweils in einem speziellen XML-Format - Die Datenübertragung erfolgt via zu HSBC Deutschland und wird von dort mittels H2H an die HSBC UK übergeben. 17

SAP-Zahlläufen - Die Datenübergabe erfolgt jeweils in einem speziellen XML-Format - Die

18 Übersicht Konten/Bankwege Asien - Insgesamt 4 Buchungskreise mit jeweils einem Konto (HSBC): Hong Kong, Süd Korea, Taiwan und Singapur - Es erfogen manuelle Einzel-Zahlungen (normal und eilig) - Die Datenübergabe erfolgt jeweils in einem speziellen landesspezifischen XML-Format - Die Datenübertragung erfolgt via zu HSBC Deutschland und wird von dort ebenfalls über H2H an die HSBC UK übergeben. Die HSBC UK verteilt die Zahlungsdateien an die ausführenden HSBC-Banken in Asien. 18

einem speziellen landesspezifischen XML-Format - Die Datenübertragung erfolgt via zu HSBC Deutschland und wird von dort

19 Einspielen von Kontoauszügen über Payment Management HSBC HSBC HSBC XY Raiba AT Deutsche Bank HSBC Hanse Orga SAP Bank XY 19

20 Einspielen von Wechselkursen über Payment Management HSBC Hanse Orga SAP Tabelle TCURR 20

21 Zusammenfassung SAP/Payment Management / Bank SAP Zahlungen Kurse HSBC und alle anderen Banken HanseOrga Kontoauszüge 21

22 Fragen? 22

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