Geschäftsentwicklung 2010 Vienna Insurance Group

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Volker Schmitz
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1 Geschäftsentwicklung 2010 Vienna Insurance Group

2 21. Ordentliche Hauptversammlung VIENNA INSURANCE GROUP AG Wiener Versicherung Gruppe Wien, 4. Mai 2012

3 Entwicklung Vienna Insurance Group im Geschäftsjahr 2011

4 Standard & Poor s Rating 2011 Standard & Poor s bestätigt VIG Rating A+ mit stabilem Ausblick VIG Allianz Konzern Generali Konzern Generali Holding Wien Uniqa vorher AKTUELL Veränderung A+ mit stabilem Ausblick AA mit stabilem Ausblick A+ mit stabilem Ausblick A- mit negativem Ausblick A mit negativem Ausblick A+ mit stabilem Ausblick AA mit negativem Ausblick A mit stabilem Ausblick BBB+ mit stabilem Ausblick A- mit stabilem Ausblick

5 Hervorragendes Ergebnis 2011 Ausgezeichnete Entwicklung in schwierigem Wirtschaftsumfeld Bestes Ergebnis in der Unternehmensgeschichte 8,9 Mrd. Euro Prämienvolumen (+3,4%) Gewinn vor Steuern: Hervorragende Steigerung von 10,1% auf 559,01 Mio. Euro gegenüber 2010 Combined Ratio bei 96,8% (-1,6%p)

6 Weitere Meilensteine 2011 VIG das bestgeratete Unternehmen des ATX Fortsetzung der CEE-Strategie: Markteintritt in Bosnien-Herzegowina (25. Markt der VIG) Erwerb eines Mehrheitsanteils der Jahorina Ausbau des Engagements in Albanien und Polen - Kauf der Intersig Sh.a. - Kauf der Polisa* Hohe kulturelle und soziale Verantwortung der Gruppe - Einführung des Social Active Day *Vorbehaltlich behördlicher Genehmigungen

8 Prämieneinnahmen

9 Prämien Verrechnete Prämien nach Geschäftsbereichen, IFRS Vienna Insurance Group mit solidem Wachstum in Mio. EUR /- in % Schaden/Unfall 4.579, ,04 5,3% Leben 3.944, ,81 1,0% Kranken 360,15 338,16 6,5% Vienna Insurance Group 8.883, ,01 3,4%

10 Prämien - Leben Verrechnete Prämien, IFRS Rückgang der Einmalerläge in Österreich Positive Entwicklung bei laufenden Prämien in Mio. EUR /- in % Leben 3.944, ,81 1,0% davon* lfd. Prämien 2.289, ,27 3,3% Einmalprämien 1.641, ,35-1,9% Österreich 1.940, ,69-9,6% CEE 1.863, ,02 18,3% * direktes Geschäft

11 s Versicherung Gruppe - Leben Prämien ; in Mio. EUR CEE ist der Wachstumstreiber der s Versicherung Gruppe* CEE rd. 52% 411,13 534,80 624, * ohne BCR Sach

12 Prämien Verrechnete Prämien nach Regionen, IFRS Positive Entwicklung der CEE-Region in Mio. EUR Österreich 4.042,22 Tschechische Republik 1.848,86 Slowakei 678,83 Polen 954,07 Rumänien 502, , ,54 647,87 747,69 528,05 +/- in % 0,0% 5,3% 4,8% 27,6% -4,8% Übrige Märkte* 856,82 871,72-1,7% Vienna Insurance Group 8.883, ,01 3,4% CEE 4.625, ,62 7,7% *Übrige Märkte: Albanien (inkl. Kosovo), Baltikum, Bulgarien, Deutschland, Georgien, Kroatien, Liechtenstein, Mazedonien, Serbien, Türkei, Ukraine, Ungarn

13 Prämien in Mio. EUR CEE ist der Wachstumstreiber 8.019, , , , , ,72 VIG Gesamt CEE CAGR* VIG: 5,3% CAGR* CEE: 8,4% * CAGR (Compound Annual Growth Rate oder durchschnittliche jährliche Wachstum)

14 Prämieneinnahmen 2011 (2010) CEE Anteil an Gesamtprämien wächst weiter % Anteil Prämie nach Regionen % Anteil nach Geschäftsbereichen Nicht-CEE 47,9% (50,0%) Schaden/Unfall 51,5% (50,6%) Leben 44,4% (45,5%) CEE 52,1% (50,0%) Kranken 4,1% (3,9%) Zahlen in Klammer betreffen 2010

15 Beiträge aus den Ländern

16 VIG - Österreich Lebensversicherung durch deutlichen Rückgang der Einmalerläge aufgrund Verlängerung der Mindestbindefrist geprägt EGT-Entwicklung in Mio. EUR rd. 18% 247,49 250,89 291,

VIG Tschechische Republik 1-12 2011 Sehr gute

17 VIG Tschechische Republik Sehr gute Performance in der Lebensversicherung (+12,9%) vor allem im Bankenvertrieb Rund 21% der Konzernprämien und rund 34% des Konzernergebnisses werden in der Tschechischen Republik erwirtschaftet EGT-Entwicklung in Mio. EUR rd. 54% 122,91 167,33 189,

VIG Slowakei 1-12 2011 Führende Marktposition

18 VIG Slowakei Führende Marktposition weiter gefestigt, Marktanteilssteigerung von 0,8%p auf knapp 33% Starke Entwicklung der Poistovna Slovenskej Sporitelne (+16,7%) Fast jeder 2. bei VIG Slowakei Haftpflicht versichert EGT-Entwicklung in Mio. EUR rd. 148% 23,01 37,32 57,

19 VIG Polen Kräftiges Wachstum sowohl im Nichtlebensals auch im Lebens-Segment Nummer 3 am Nichtlebens-Markt EGT-Entwicklung in Mio. EUR rd. 38% 27,42 24,18 37,

20 VIG Rumänien Schwieriges Marktumfeld in der Nichtlebens- Versicherung beeinflusst das Gesamtergebnis in Rumänien Neustrukturierung des Portfolios EGT-Entwicklung in Mio. EUR 24,19 28, ,82

21 Marktwachstum vs. VIG-Wachstum Prämien, 2011, Landeswährung VIG wächst schneller als der Markt 31,7% 2,9% 2,1% 0,8% 4,7% 5,5% 4,0% Rumänien -0,7% -2,2% Tschechien Slowakei Polen ,6% -8,8% -4,4% Marktwachstum Marktwachstum OHNE VIG VIG Wachstum Quelle: Nationale Versicherungsbehörden

22 Top-Marktpositionen in Österreich und CEE Top 3 Österreich Top 5 Kroatien Top 10 Ungarn Tschechische Republik Mazedonien Bosnien- Herzegowina Slowakei Polen 1 Rumänien Albanien Serbien Ukraine Bulgarien Georgien 1 in der Nichtlebensversicherung Kernmärkte Weitere VIG-Märkte

24 Veranlagung

25 Konservative Veranlagungspolitik Stand: 31. Dezember ,3% 0,6% 12,2% 5,9% Anleihen Immobilien Darlehen 16,0% 60,0% Bankguthaben und Kassa Aktien und Beteiligungen Alternative Veranlagung ohne fonds- und indexgebundene Lebensversicherungen Rundungen EUR 28,65 Mrd.

26 Anleihensplit Staats- und staatsgarantierte Anleihen Stand: 31. Dezember 2011 rd. 20% 27% rd. 27% Tschechien Österreich rd. 6% Polen Slowakei rd. 6% rd. 9% rd. 12% 20% rd. 20% Supranational Deutschland Rest rund EUR 8,86 Mrd. ohne fonds- und indexgebundene Lebensversicherungen

27 PIIGS Staatsanleihen; Stand: 31. Dezember 2011 in Mio. EUR Fortgeführte Anschaffungskosten und Berücksichtigung Wertberichtigung Portugal - Irland 52,5 Italien 13,5 Griechenland 8,9 Spanien 8,0 Vienna Insurance Group 82,9 rund 0,3% Anteil an Gesamtkapitalanlagen

28 Gewinn vor Steuern

29 Gewinn vor Steuern nach Geschäftsbereichen, IFRS Hervorragender Gewinn auch in Krisenzeiten in Mio. EUR /- in % Schaden/Unfall 271,51 222,72 21,9% Leben 239,81 248,46-3,5% Kranken 47,69 36,61 30,3% Vienna Insurance Group 559,01 507,79 10,1%

30 Gewinn vor Steuern nach Regionen, IFRS in Mio. EUR /- in % Österreich 291,58 250,88 16,2% Tschechische Republik 189,72 167,33 13,4% Slowakei 57,23 37,32 53,3% Polen 37,77 24,19 56,1% Rumänien -12,83 28,51 - Übrige Märkte -4,46-0,44 - Vienna Insurance Group 559,01 507,79 10,1% * CEE 281,45 245,08 14,8% *inklusive Abschreibungen von aktivierten Versicherungsbeständen

31 Gewinn vor Steuern in Mio. EUR Vienna Insurance Group erfolgreich durch die Krise 441,25 507,79 559,01 173,78 245,08 281,45 VIG Gesamt CEE CAGR VIG: 12,6% CAGR CEE: 27,3%

32 Gewinn vor Steuern 2011 (2010) % Anteil EGT nach Regionen % Anteil nach Geschäftsbereichen Nicht -CEE 49,7% Schaden/Unfall 48,6% (51,7%) (43,9%) Leben 42,9% (48,9%) Zahlen in Klammer betreffen 2010 CEE 50,3% (48,3%) Kranken 8,5% (7,2%)

33 s Versicherung Gruppe - Leben Gewinn vor Steuern; in Mio. EUR Weiterhin deutliches Ergebniswachstum der s Versicherung Gruppe* ÖSTERREICH CEE rd. 400% rd. 124% 91,26 18,29 65,01 19,94 31,45 44, * ohne BCR Sach

34 Kennzahlen

35 Vergleich Return on Premium (RoP) in % VIG übertrifft Mitbewerber 5,0% 4,0% 3,8% 1,7% Uniqa VIG Allianz Talanx Generali Uniqa -4,1% Quellen: Geschäftsberichte der Konzerngesellschaften

36 Vergleich Eigenkapitalquote* in % Gute Eigenkapitalquote der VIG 12,7% 7,6% 7,4% 4,3% 3,8% VIG Talanx Allianz Generali Uniqa Quellen: Geschäftsberichte der Konzerngesellschaften 2011 *nach der vereinfachten Berechnungsmethode 36

37 Eigenmittel Ausgezeichnete Kapitalausstattung des Konzerns Fast doppelt so viel Eigenkapital wie erforderlich Solvabilitätsgrad rund 190% 37

38 Group Embedded Value

39 Group Embedded Value 2011 in EUR Embedded Value erneut gesteigert 4,97 Mrd. 5,28 Mrd. 2010* 2011 Return on Group Embedded Value EUR 311 Mio. (+6,3%) * Adjusted Embedded Value

40 Einzelabschluss VIG-Holding

41 Einzelabschluss VIG-Holding UGB in Mio. EUR /- in % Verrechnete Prämien 818,69 536,85 52,5% Versicherungstechnisches Ergebnis 35,23 3,79 829,6% Finanzergebnis UGB 204,49 140,82 45,2% EGT UGB 239,72 144,61 65,8% Überleitung Finanzergebnis 42,48 41,02 3,6% Überleitung Sonstige 84,74-0,59 - EGT IFRS 366,94 185,04 98,3% Gesamtkosten der Holding IFRS (ohne RV-Provisionen, inkl. Vermögensverwaltungskosten) 43,64 38,43 13,6% 41

42 Dividende

43 Dividende Anhebung der Dividende vorgeschlagen* Dividendenrendite rund 3,6% 115,20 128,00 140,80 Dividende in EUR 0,90 1,00 1,10 Auszahlungsbetrag in Mio. EUR * * vorbehaltlich Zustimmung der Gremien 43

44 Hohe kulturelle und soziale Verantwortung

45 Hohe kulturelle und soziale Verantwortung Beispielhafte Anführungen Soziale Verantwortung Social Active Day Osteuropa-Kampagne der Caritas Bátor Tábor Camp für kranke Kinder in Zentraleuropa Zweite Sparkasse Kulturelle Verantwortung Maecenas 2011 für das beste langfristige Sponsoringengagement Architektur im Ringturm Ringturm-Verhüllungen (Turm der Kunst) Essl Art Award CEE Diese Aktivitäten werden zu einem wesentlichen Teil vom Hauptaktionär Wiener Städtische Wechselseitige getragen. 45

46 Aktuelle Entwicklungen

47 Ausblick 2012 Weitere Forcierung des organischen Wachstums Kontinuierliche Erhöhung der Profitabilität Unter Berücksichtigung des wirtschaftlichen Umfelds, Volatilitäten möglichst gering halten

48 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit!

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