Das Geschäftsjahr 2017 im Überblick

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1 Das Geschäftsjahr 2017 im Überblick

2 Kennzahlen und weitere Daten 2017 Die Zahlen entsprechen dem ausführlichen Jahresbericht bzw. der Jahresrechnung Die Jahresrechnung wird durch die Revisionsstelle und die Aufsichtsbehörde geprüft. Der Jahresbericht ist im Internet unter aufrufbar oder kann bei der APK angefordert werden (siehe angefügte Bestellkarte). Kennzahlen 2017 Verfügbares Vermögen nach BVG (CHF), 10,8 Mia. davon Arbeitgeberbeitragsreserve (AGBR) mit Verwendungsverzicht bei Unterdeckung 1 Mia. Vorsorgekapitalien und techn. Rückstellungen (CHF) 10,33 Mia. BVG-Deckungsgrad 104,4 % Performance (um Kosten bereinigt) 8,1 % Kostentransparenzquote 1 99,85 % Vermögensverwaltungskosten in % der kostentransparenten Vermögensanlagen 0,55 % Verwaltungskosten pro Person (CHF) 82 1 Anteil der kostentransparenten Anlagen am Total der Vermögensanlagen in % Jahresergebnis Der Aufwärtstrend des Vorjahres wurde 2017 erfolgreich fortgesetzt: Die APK erreichte eine erfreuliche Performance von 8,1 % (Benchmark der APK-Anlagestrategie: 7,8 %). Das Anlagevermögen stieg auf über CHF 10,8 Mia. an. Für die anstehende Senkung des technischen Zinssatzes von 3 % auf 2,25 % konnte eine Rückstellung von CHF 180 Mio. gebildet werden. Trotzdem resultierte immer noch ein Ertragsüberschuss von CHF 408,8 Mio., der die Risikofähigkeit der APK leicht verbesserte. Der Deckungsgrad stieg im Vergleich zu Ende 2016 um knapp 4 % und erreichte Ende ,4 %. Da die APK jedoch über keine freien Mittel verfügt, konnten die Renten nicht angepasst werden. Die finanzielle Sicherheit der APK war während des ganzen Jahres 2017 stets gewährleistet. 2

3 Bilanz per Mio. CHF Aktiven Vermögensanlagen ,9 Aktive Rechnungsabgrenzung 1,1 Total Aktiven ,0 Passiven Fremdkapital 47,4 Vorsorgekapital Versicherte 5 197,3 Vorsorgekapital Renten 4 623,9 Technische Rückstellungen 510,8 BVG-Wertschwankungsreserve 455,6 Total Passiven ,0 Betriebsrechnung 2017 Mio. CHF Beiträge und Einlagen 444,0 Eintrittsleistungen 217,3 Nachschüsse 0,1 Renten und Kapitalleistungen 404,7 Austrittsleistungen und Vorbezüge 231,4 Kollektivaustritte 22,3 Bildung Vorsorgekapitalien, technische Rückstellungen 393,7 und AGBR Beiträge an Sicherheitsfonds 1,1 Nettoergebnis aus dem Versicherungsteil 391,8 Ertrag aus Vermögensanlagen 864,0 Zinsen aus Arbeitgeberbeitragsreserven 0,2 Zinsen aus Versicherungsteil 0,5 Aufwand Vermögensverwaltung 59,2 Nettoergebnis aus Vermögensanlage 804,1 Verwaltungsaufwand Betrieb 3,5 Ertragsüberschuss 408,8 Bilanzposition Anlagevermögen Immobilien Liquidität Bewertung zum Marktwert zum Marktwert zum Nominalwert 3

4 Strategie Kapitalanlagen per % Bandbreiten % Liquidität 2 2/+13 Obligationen CHF 8 3/+3 Obligationen Fremdwährung 10 7/+7 Aktien Schweiz 11 3/+3 Aktien Ausland 17 6/+6 Hypotheken/Darlehen 15 4/+4 Immobilien Schweiz direkt/ast 12 3/+3 Immobilien Schweiz indirekt 6 2/+2 Immobilien Welt indirekt (hedged) 4 2/+2 Infrastruktur-Projekte (hedged) 4 2/+3 Commodities (hedged) 4 2/+2 Übrige alternative Anlagen (hedged) 7 2/+2 Kapitalanlagen per Mio. CHF % Liquidität 347,7 3,2 Obligationen CHF 823,0 7,6 Obligationen Fremdwährung 1 100,7 10,2 Aktien Schweiz 1 193,3 11,0 Aktien Ausland 1 798,1 16,6 Hypotheken/Darlehen 1 602,3 14,8 Immobilien Schweiz direkt/ast 1 274,3 11,8 Immobilien Schweiz indirekt 648,1 6,0 Immobilien Welt indirekt (hedged) 429,3 4,0 Infrastruktur-Projekte (hedged) 410,9 3,8 Commodities (hedged) 460,6 4,3 Übrige alternative Anlagen (hedged) 725,8 6,7 Übrige alternative Anlagen (hedged) Commodities (hedged) Infrastruktur-Projekte (hedged) Immobilien Welt indirekt (hedged) 4,0 Immobilien Schweiz indirekt 6,0 Immobilien Schweiz direkt/ast 11,8 Hypotheken/Darlehen 3,8 4,3 6,7 3,2 14,8 in % Liquidität Obligationen CHF 7,6 16,6 10,2 11,0 Obligationen Fremdwährung Aktien Schweiz Aktien Ausland 4

5 Performance der Kapitalanlagen 2017 Portfolio % Strategie % Liquidität 0,9 0,9 Obligationen CHF 0,3 0,1 Obligationen Fremdwährung 5,3 4,6 Aktien Schweiz 22,9 22,3 Aktien Ausland 21,7 19,8 Hypotheken/Darlehen 1,0 1,0 Immobilien Schweiz direkt/ast 5,2 5,4 Immobilien Schweiz indirekt 9,8 7,9 Immobilien Welt indirekt (hedged) 5,6 5,6 Infrastruktur-Projekte (hedged) 10,1 10,1 Commodities (hedged) 0,8 0,1 Übrige alternative Anlagen (hedged) 1,0 0,3 Währungsabsicherung 0,3 0,2 Gesamtvermögen 8,1 7,8 Performance des Gesamtvermögens über die letzten fünf und zehn Jahre in % p. a. Jahr Performance % Periode Periode , , , , , , , , , ,1 4,9 % 2,3 % Unter findet sich eine Übersicht über das Stimm- und Wahlverhalten der APK als Aktionärin. 5

6 APK Aargauische Pensionskasse Hintere Bahnhofstrasse 8 Postfach 5001 Aarau

7 Das Geschäftsjahr 2017 Der ausführliche Jahresbericht kann im Internet unter als PDF-Datei aufgerufen oder direkt bei der APK bestellt werden. Das Geschäftsjahr 2017 Bestellkarte für APK-Geschäftsberichte Ich bestelle Exemplar/e «Das Geschäftsjahr 2017» Exemplar/e «Das Geschäftsjahr 2017 im Überblick» Exemplar/e «Das Geschäftsjahr 2016» Firma Vorname Name Strasse/Nr. PLZ/Ort

8 Die APK Die Aargauische Pensionskasse (APK) vollzieht als autonome Vorsorgeeinrichtung die berufliche Vorsorge und versichert ihre Mitglieder gegen die wirtschaftlichen Folgen von Alter, Invalidität und Tod (obligatorische sowie vor- und überobligatorische Leistungen). Gründung: 1908 Rechtsform: selbstständige öffentlich-rechtliche Staatsanstalt mit eigener Rechtspersönlichkeit Versicherte Die APK versichert einerseits die Angestellten des Kantons (inkl. Regierungsräte, die ihr Amt nach dem 31. Dezember 2016 angetreten haben), der selbstständigen Staatsanstalten sowie die Angestellten der Gemeinden, deren Lohn direkt durch den Kanton ausgerichtet wird. Andererseits ist auch das Personal einer grösseren Anzahl aargauischer Gemeinden und Institutionen bei der APK versichert. Versicherte Rentnerinnen und Rentner Gesamtbestand Verhältnis Versicherte zu Rentnerinnen und Rentnern 2,8 Angeschlossene Arbeitgeber 179 Versicherungstechnische Informationen Versicherungstechnische Grundlagen VZ Technischer Zinssatz Renten 3,0 % Verzinsung Sparguthaben ,0 % 1 projiziert per Versicherungsleistungen 2017 Mio. CHF Freizügigkeitsleistungen und Vorbezüge 231,3 Altersrenten 276,4 Kapitalleistungen bei Pensionierung 50,8 Kapitalleistungen bei Tod und Invalidität 2,4 Invalidenrenten 35,2 Hinterlassenenrenten 39,9 6

9 Finanzierung Spar- und Risikobeiträge in Prozenten des versicherten Lohns (Höhe und Beitragsaufteilung gemäss Vorsorgeplan) Freiwillige Einkäufe (Sparguthaben und Zusatzsparkonto) Ertrag aus den Kapitalanlagen der APK Freizügigkeits- und Eintrittsleistungen Weitere Tätigkeiten Im Rahmen der beruflichen Vorsorge bietet die APK Dienstleistungen in folgenden Bereichen an: Attraktive Bedingungen für Hypotheken Für selbstbewohntes Wohneigentum gewährt sie Hypotheken zu konkurrenzfähigen Konditionen. Versicherte wie Dritte können für Objekte in der ganzen Deutschschweiz davon profitieren. Kontakt: Aargauische Kantonalbank, Aarau T ) Darlehen an aargauische Gemeinden Bewirtschaftung und Vermietung der APK-Liegenschaften Direkte Immobilienanlagen In Aarau, Aarburg, Baden, Gebenstorf, Gränichen, Laufenburg, Lenzburg, Möhlin, Oftringen, Reinach, Remigen, Schöftland, Suhr, Unterentfelden, Wettingen, Windisch, Wittnau und Wohlen: Wohnungen Pflegezimmer («Gais», Aarau; Casa Güpf, Wohlen) 38 Garagen-/Abstellplätze Büros, Gewerbe, Lager (in m 2 ) Adresse Aargauische Pensionskasse Hintere Bahnhofstrasse 8, Postfach, 5001 Aarau T , F , info@agpk.ch Mehr Informationen auf unserer Website: 7

10 Die Organisation der APK per Organe Paritätischer Vorstand (10 Mitglieder) gewählt für Periode Vertreterinnen und Vertreter der Arbeitgeber: Martin Sacher, Schinznach-Dorf (Präsident) Karl Grob, Aarburg Yvonne Reichlin-Zobrist, Seltisberg Flurina Stöckli, Zürich Thomas Bumbacher, Rütihof 5 Vertreterinnen und Vertreter der Arbeitnehmenden: Karin Binder Schmid, Hägglingen (Vizepräsidentin) Katharina Catania, Lenzburg Ernst Keller, Künten Jürg Lienhard, Suhr Jan Schneider, Aarau Geschäftsleitung Susanne Jäger-Rey, Bettingen (Geschäftsführerin) Alain Siegfried, Frick (stv. Geschäftsführer) David Engel, Suhr (Mitglied) Geschäftsstelle Geschäftsleitung Stab Geschäftsleitung Abteilung Versicherung Abteilung Invalidenleistungen Abteilung Dienste Abteilung Kapitalanlagen Abteilung Immobilien Insgesamt 29 Mitarbeitende, davon eine Lernende Revisionsstelle, Experte, Aufsichtsbehörde Revisionsstelle Ernst & Young AG, Basel Experte für die berufliche Vorsorge gemäss BVG Aon Schweiz AG, Zürich Aufsichtsbehörde gemäss BVG BVG- und Stiftungsaufsicht Aargau (BSVA), Aarau 8