FamilienVermögensVerwaltung Portfolio VG0 Startportfolio per 01. Mai 2014

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1 1 FamilienVermögensVerwaltung Portfolio VG0 Startportfolio per 01. Mai 2014 Eckdaten Vermögensverwalter Depotführende Stelle Interessenvertretung und Betreuung Einmalanlage Aufstockungen Risikoklassen DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand DAB Direkt Anlage Bank ab ab bis 5 Vermögensverwaltungsgebühr Transaktionskosten Pauschale Kosten der Genossenschaft Investmentfonds Provisionen FVV Portfolien 0,85% p.a. (inkl. MWSt.) 0,42% p.a. (inkl. MWSt.) gemäß gesondertem Vertrag werden dem Kundendepot gutgeschrieben VG0 bis VG10 Anlagestrategien Die e Strategie besteht aus einer Kombination mehrerer zum Einsatz. Die e Vermögensverwaltungsstrategie hat ein niedriges Risiko Rendite Niveau zum Ziel, bei dem der langfristige Werterhalt im Vordergrund steht. Die Strategie investiert in Investmentfonds, bei denen vor allem Anleihen eingesetzt werden. Zusätzlich kommen Alternative Investments zum Einsatz, sowie Beimischungen aus weiteren Anlageklassen, wie Aktien, Rohstoffen und Währungen. Im Regelfall werden die vier Anlagestrategien gleich gewichtet. Es findet ein regelmäßiges Rebalancing statt. Die Gewichtung der einzelnen Strategien kann jedoch auch signifikant und aktiv geändert werden. Auch können Anlagestrategien entfernt oder hinzugenommen werden. Die e Strategie besteht aus einer Kombination mehrerer zum Einsatz. Die e Vermögensverwaltungsstrategie hat ein hohes Risiko Rendite Niveau zum Ziel, bei dem das langfristige reale Vermögenswachstum im Vordergrund steht. Die Strategie investiert in Investmentfonds, bei denen vor allem Aktien eingesetzt werden. Zusätzlich kommen Alternative Investments zum Einsatz, sowie Beimischungen aus weiteren Anlageklassen, wie Renten, Rohstoffen und Währungen. Im Regelfall werden die vier Anlagestrategien gleich gewichtet. Es findet ein regelmäßiges Rebalancing statt. Die Gewichtung der einzelnen Strategien kann jedoch auch signifikant und aktiv geändert werden. Auch können Anlagestrategien entfernt oder hinzugenommen werden. Kommentar des Vermögensverwalters Marcel van Leeuwen von der DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH Unser Finanzportfolioverwalter, die DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH aus Herzogenaurach fasst die aktuelle Marktsituation wie folgt zusammengefasst: Das 1. Quartal 2014 wurde von gedämpften Erwartungen bezüglich des weltweiten Wirtschaftswachstums und gegen Quartalsende von geopolitischen Spannungen geprägt. Die Finanzmärkte gerieten hierdurch unter teils heftigen Schwankungen per Saldo ins Stocken. Die Entwicklung an den Aktienmärkten verlief noch differenzierter als im vergangenen Jahr. Besonders gut, wie meistens wenn die Nervosität zunimmt, haben sich die US Märkte entwickelt. Sowohl die e als auch die e Strategie konnten im ersten Quartal leicht zulegen. Die (erfreulich) schwankungsarme Ergebnisentwicklung wurde von moderaten Ergebnissen in allen Teilstrategien getragen. Kundendepot Die Kundendepots werden aus der Anlagestrategie und in einem vom Kunden gewählten Verhältnis zusammengesetzt. Die Berechnung des Anlageerfolges und aller weiterer depotrelevanter Kennziffern beginnt ab dem Tag der Gutschrift des ersten Anlagebetrages auf dem jeweiligen Kundendepot. Der Kunde wählt seine Strategie aus: Depot VG0 VG1 VG2 VG3 VG4 VG5 VG6 VG7 VG8 VG9 VG10 Mischung 100 : 0 90 : : : : : : : 70 20: : 90 0 : 100 Risikoklasse MinTime *) *) mindestens empfohlene Vorlaufzeit für eine risikominimale Depotauflösung Asset Allokation Übersicht über die eingesetzten Anlageklassen (AK) in % Zusammenstellung der Hauptanlageklassen in % Anleihen Global 30,0 36 Mischfonds/ Vermögensverwaltende Konzepte Alternative Investments Aktien Europa 5, Aktien Global Wandelanleihen Anleihen EUROPA Anleihen High Yield Aktien Schwellenländer Energieaktien /Energie 3,8 3,0 3,0 2,5 1,3 0,8 11 Renten Aktien Mischfonds Alternatives

2 Seite 2 Top Positionen Fonds AK Anteil Fonds AK Anteil Allianz Advanced Fixed Income Short Duration A EUR RI 7,8% Amundi Absolute Volatility Euro Equities ALTk 6,3% Bantleon Opportunities S MF 6,3% Ethna Global Defensiv T MF 6,3% Flossbach von Storch Defensiv R MF 6,3% MainFirst Equity Market Neutral A ALTk 6,3% RP Vega RL ALTk 6,3% sentix Fonds 1 MF 6,3% Swiss Alpha ST Euro TL ALTk 6,3% Theorema European Equity Long Short UCITS Fund ALTk 6,3% Erläuterung der Abkürzung für die AK (=Anlageklasse) AEU Aktien Europa ALTk Alternative Investments RO Rohstoffaktien/Rohstoffe AI Aktien Global ALTd Alternative Investments EN Energieaktien /Energie AEM Aktien Schwellenländer REM Anleihen Schwellenländer IM Immobilienaktien/ fonds REU Anleihen EUROPA RHY Anleihen High Yield MF Mischfonds/ Vermögensverwaltende Konzepte RI Anleihen Global CONV Wandelanleihen Haftungsausschluss Dieses Dokument ist eine Werbeunterlage und dient ausschließlich Informationszwecken. Es stellt weder eine Empfehlung noch ein Angebot oder eine Aufforderung zum Erwerb oder Verkauf von Anlageinstrumenten, zur Tätigung von Transaktionen oder zum Abschluss irgendeines Rechtsgeschäftes dar. Die Angaben beruhen auf Quellen, die wir für zuverlässig halten, für deren Richtigkeit und Vollständigkeit wir jedoch keine Gewähr übernehmen können. Wir weisen ausdrücklich darauf hin, dass dieses Dokument keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Vermögensanlagen darstellt. Anlageentscheidungen sollten nur auf der Grundlage Ihrer eigenen Kenntnisse und Erfahrungen sowie einer ausführlichen individuellen Beratung mit Ihrem Vermögensverwalter und nach Rücksprache mit Ihrem Steuerberater erfolgen. Die zur Verfügung gestellten Informationen bedeuten keine Empfehlung oder Beratung. Alle Aussagen geben die aktuelle Einschätzung wieder. Die in dem Dokument zum Ausdruck gebrachten Meinungen können sich ohne vorherige Ankündigung ändern. Sowohl VermögensVerbund als auch ihre Kooperationspartner schließen uneingeschränkt jede Haftung für Verluste bzw. Schäden irgendwelcher Art aus sei es für direkte, indirekte oder Folgeschäden, die sich aus der Benutzung dieses Dokuments ergeben sollten. Kontaktdaten Gesellschaftsform Eingetragene Genossenschaft Sitz Friedrichsdorf Gründungsjahr 2012 Vorstand Dr. Michael Keilholz (Sprecher) Aufsichtsrat Stefan Mandler (Vorsitzender) Markus Herzinger Prof. Dr. Friedel Brückmann Volkmar Kübler Slavisa Djurdjevic Udo Schukert (Generalbevollm.) Matthias Wiegel Pascal Seppelfricke Dr. Christian Funke Anschrift Industriestraße Friedrichsdorf Telefon (=kostenfreier Anruf zu unserer Hotline) E Mail info@vveg.de Umsatzsteuer IdNr DE Registergericht Amtsgericht Bad Homburg GnR 145 Maklererlaubnis nach 34c GewO, erteilt durch die zuständige Behörde (Gewerbeamt Stadt Bad Homburg, Hochtaunuskreis, Ludwig Erhard Anlage 1 5, Bad Homburg v.d.h.) Überreicht durch Firmenstempel Vorname Name Straße Plz Ort Zulassung Betreuerstatus Betreuernummer Telefon E Mail

3 1 FamilienVermögensVerwaltung Portfolio VG1 Startportfolio per 01. Mai 2014 Eckdaten Vermögensverwalter Depotführende Stelle Interessenvertretung und Betreuung Einmalanlage Aufstockungen Risikoklassen DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand DAB Direkt Anlage Bank ab ab bis 5 Vermögensverwaltungsgebühr Transaktionskosten Pauschale Kosten der Genossenschaft Investmentfonds Provisionen FVV Portfolien 0,85% p.a. (inkl. MWSt.) 0,42% p.a. (inkl. MWSt.) gemäß gesondertem Vertrag werden dem Kundendepot gutgeschrieben VG0 bis VG10 Anlagestrategien Die e Strategie besteht aus einer Kombination mehrerer zum Einsatz. Die e Vermögensverwaltungsstrategie hat ein niedriges Risiko Rendite Niveau zum Ziel, bei dem der langfristige Werterhalt im Vordergrund steht. Die Strategie investiert in Investmentfonds, bei denen vor allem Anleihen eingesetzt werden. Zusätzlich kommen Alternative Investments zum Einsatz, sowie Beimischungen aus weiteren Anlageklassen, wie Aktien, Rohstoffen und Währungen. Im Regelfall werden die vier Anlagestrategien gleich gewichtet. Es findet ein regelmäßiges Rebalancing statt. Die Gewichtung der einzelnen Strategien kann jedoch auch signifikant und aktiv geändert werden. Auch können Anlagestrategien entfernt oder hinzugenommen werden. Die e Strategie besteht aus einer Kombination mehrerer zum Einsatz. Die e Vermögensverwaltungsstrategie hat ein hohes Risiko Rendite Niveau zum Ziel, bei dem das langfristige reale Vermögenswachstum im Vordergrund steht. Die Strategie investiert in Investmentfonds, bei denen vor allem Aktien eingesetzt werden. Zusätzlich kommen Alternative Investments zum Einsatz, sowie Beimischungen aus weiteren Anlageklassen, wie Renten, Rohstoffen und Währungen. Im Regelfall werden die vier Anlagestrategien gleich gewichtet. Es findet ein regelmäßiges Rebalancing statt. Die Gewichtung der einzelnen Strategien kann jedoch auch signifikant und aktiv geändert werden. Auch können Anlagestrategien entfernt oder hinzugenommen werden. Kommentar des Vermögensverwalters Marcel van Leeuwen von der DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH Unser Finanzportfolioverwalter, die DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH aus Herzogenaurach fasst die aktuelle Marktsituation wie folgt zusammengefasst: Das 1. Quartal 2014 wurde von gedämpften Erwartungen bezüglich des weltweiten Wirtschaftswachstums und gegen Quartalsende von geopolitischen Spannungen geprägt. Die Finanzmärkte gerieten hierdurch unter teils heftigen Schwankungen per Saldo ins Stocken. Die Entwicklung an den Aktienmärkten verlief noch differenzierter als im vergangenen Jahr. Besonders gut, wie meistens wenn die Nervosität zunimmt, haben sich die US Märkte entwickelt. Sowohl die e als auch die e Strategie konnten im ersten Quartal leicht zulegen. Die (erfreulich) schwankungsarme Ergebnisentwicklung wurde von moderaten Ergebnissen in allen Teilstrategien getragen. Kundendepot Die Kundendepots werden aus der Anlagestrategie und in einem vom Kunden gewählten Verhältnis zusammengesetzt. Die Berechnung des Anlageerfolges und aller weiterer depotrelevanter Kennziffern beginnt ab dem Tag der Gutschrift des ersten Anlagebetrages auf dem jeweiligen Kundendepot. Der Kunde wählt seine Strategie aus: Depot VG0 VG1 VG2 VG3 VG4 VG5 VG6 VG7 VG8 VG9 VG10 Mischung 100 : 0 90 : : : : : : : 70 20: : 90 0 : 100 Risikoklasse MinTime *) *) mindestens empfohlene Vorlaufzeit für eine risikominimale Depotauflösung Asset Allokation Übersicht über die eingesetzten Anlageklassen (AK) in % Zusammenstellung der Hauptanlageklassen in % Anleihen Global 27,8 33 Mischfonds/ Vermögensverwaltende Konzepte 28 Alternative Investments 22,5 25 Aktien Europa 7,0 Aktien Global 5,1 Wandelanleihen 2,7 14 Anleihen EUROPA 2,7 Alternative Investments 2,5 Anleihen High Yield 2,3 Aktien Schwellenländer 1,8 Renten Aktien Mischfonds Alternatives

4 Seite 2 Top Positionen Fonds AK Anteil Fonds AK Anteil Allianz Advanced Fixed Income Short Duration A EUR RI 6,9% Global Core AI 1,1% Amundi Absolute Volatility Euro Equities ALTk 5,5% Allianz Vermögensbildung Europa A EUR AEU 0,9% Bantleon Opportunities S MF 5,5% Allianz Wachstum Europa A EUR AEU 0,6% Ethna Global Defensiv T MF 5,5% AIM Trend Fund P ALTd 0,6% Flossbach von Storch Defensiv R MF 5,5% Aquantum Global Systematic UCITS Fund P ALTd 0,6% MainFirst Equity Market Neutral A ALTk 5,5% Carmignac Emerging Patrimoine A EUR acc MF 0,6% RP Vega RL ALTk 5,5% DB Platinum IV dbx Systematic Alpha Index R1C A ALTd 0,6% sentix Fonds 1 MF 5,5% Emerging Markets Value AEM 0,6% Swiss Alpha ST Euro TL ALTk 5,5% Freedom Fund UI ALTd 0,6% Theorema European Equity Long Short UCITS Fund ALTk 5,5% Loys Global Long/Short MF 0,6% Erläuterung der Abkürzung für die AK (=Anlageklasse) AEU Aktien Europa ALTk Alternative Investments RO Rohstoffaktien/Rohstoffe AI Aktien Global ALTd Alternative Investments EN Energieaktien /Energie AEM Aktien Schwellenländer REM Anleihen Schwellenländer IM Immobilienaktien/ fonds REU Anleihen EUROPA RHY Anleihen High Yield MF Mischfonds/ Vermögensverwaltende Konzepte RI Anleihen Global CONV Wandelanleihen Haftungsausschluss Dieses Dokument ist eine Werbeunterlage und dient ausschließlich Informationszwecken. Es stellt weder eine Empfehlung noch ein Angebot oder eine Aufforderung zum Erwerb oder Verkauf von Anlageinstrumenten, zur Tätigung von Transaktionen oder zum Abschluss irgendeines Rechtsgeschäftes dar. Die Angaben beruhen auf Quellen, die wir für zuverlässig halten, für deren Richtigkeit und Vollständigkeit wir jedoch keine Gewähr übernehmen können. Wir weisen ausdrücklich darauf hin, dass dieses Dokument keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Vermögensanlagen darstellt. Anlageentscheidungen sollten nur auf der Grundlage Ihrer eigenen Kenntnisse und Erfahrungen sowie einer ausführlichen individuellen Beratung mit Ihrem Vermögensverwalter und nach Rücksprache mit Ihrem Steuerberater erfolgen. Die zur Verfügung gestellten Informationen bedeuten keine Empfehlung oder Beratung. Alle Aussagen geben die aktuelle Einschätzung wieder. Die in dem Dokument zum Ausdruck gebrachten Meinungen können sich ohne vorherige Ankündigung ändern. Sowohl VermögensVerbund als auch ihre Kooperationspartner schließen uneingeschränkt jede Haftung für Verluste bzw. Schäden irgendwelcher Art aus sei es für direkte, indirekte oder Folgeschäden, die sich aus der Benutzung dieses Dokuments ergeben sollten. Kontaktdaten Gesellschaftsform Eingetragene Genossenschaft Sitz Friedrichsdorf Gründungsjahr 2012 Vorstand Dr. Michael Keilholz (Sprecher) Aufsichtsrat Stefan Mandler (Vorsitzender) Markus Herzinger Prof. Dr. Friedel Brückmann Volkmar Kübler Slavisa Djurdjevic Udo Schukert (Generalbevollm.) Matthias Wiegel Pascal Seppelfricke Dr. Christian Funke Anschrift Industriestraße Friedrichsdorf Telefon (=kostenfreier Anruf zu unserer Hotline) E Mail info@vveg.de Umsatzsteuer IdNr DE Registergericht Amtsgericht Bad Homburg GnR 145 Maklererlaubnis nach 34c GewO, erteilt durch die zuständige Behörde (Gewerbeamt Stadt Bad Homburg, Hochtaunuskreis, Ludwig Erhard Anlage 1 5, Bad Homburg v.d.h.) Überreicht durch Firmenstempel Vorname Name Straße Plz Ort Zulassung Betreuerstatus Betreuernummer Telefon E Mail

5 1 FamilienVermögensVerwaltung Portfolio VG2 Startportfolio per 01. Mai 2014 Eckdaten Vermögensverwalter Depotführende Stelle Interessenvertretung und Betreuung Einmalanlage Aufstockungen Risikoklassen DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand DAB Direkt Anlage Bank ab ab bis 5 Vermögensverwaltungsgebühr Transaktionskosten Pauschale Kosten der Genossenschaft Investmentfonds Provisionen FVV Portfolien 0,85% p.a. (inkl. MWSt.) 0,42% p.a. (inkl. MWSt.) gemäß gesondertem Vertrag werden dem Kundendepot gutgeschrieben VG0 bis VG10 Anlagestrategien Die e Strategie besteht aus einer Kombination mehrerer zum Einsatz. Die e Vermögensverwaltungsstrategie hat ein niedriges Risiko Rendite Niveau zum Ziel, bei dem der langfristige Werterhalt im Vordergrund steht. Die Strategie investiert in Investmentfonds, bei denen vor allem Anleihen eingesetzt werden. Zusätzlich kommen Alternative Investments zum Einsatz, sowie Beimischungen aus weiteren Anlageklassen, wie Aktien, Rohstoffen und Währungen. Im Regelfall werden die vier Anlagestrategien gleich gewichtet. Es findet ein regelmäßiges Rebalancing statt. Die Gewichtung der einzelnen Strategien kann jedoch auch signifikant und aktiv geändert werden. Auch können Anlagestrategien entfernt oder hinzugenommen werden. Die e Strategie besteht aus einer Kombination mehrerer zum Einsatz. Die e Vermögensverwaltungsstrategie hat ein hohes Risiko Rendite Niveau zum Ziel, bei dem das langfristige reale Vermögenswachstum im Vordergrund steht. Die Strategie investiert in Investmentfonds, bei denen vor allem Aktien eingesetzt werden. Zusätzlich kommen Alternative Investments zum Einsatz, sowie Beimischungen aus weiteren Anlageklassen, wie Renten, Rohstoffen und Währungen. Im Regelfall werden die vier Anlagestrategien gleich gewichtet. Es findet ein regelmäßiges Rebalancing statt. Die Gewichtung der einzelnen Strategien kann jedoch auch signifikant und aktiv geändert werden. Auch können Anlagestrategien entfernt oder hinzugenommen werden. Kommentar des Vermögensverwalters Marcel van Leeuwen von der DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH Unser Finanzportfolioverwalter, die DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH aus Herzogenaurach fasst die aktuelle Marktsituation wie folgt zusammengefasst: Das 1. Quartal 2014 wurde von gedämpften Erwartungen bezüglich des weltweiten Wirtschaftswachstums und gegen Quartalsende von geopolitischen Spannungen geprägt. Die Finanzmärkte gerieten hierdurch unter teils heftigen Schwankungen per Saldo ins Stocken. Die Entwicklung an den Aktienmärkten verlief noch differenzierter als im vergangenen Jahr. Besonders gut, wie meistens wenn die Nervosität zunimmt, haben sich die US Märkte entwickelt. Sowohl die e als auch die e Strategie konnten im ersten Quartal leicht zulegen. Die (erfreulich) schwankungsarme Ergebnisentwicklung wurde von moderaten Ergebnissen in allen Teilstrategien getragen. Kundendepot Die Kundendepots werden aus der Anlagestrategie und in einem vom Kunden gewählten Verhältnis zusammengesetzt. Die Berechnung des Anlageerfolges und aller weiterer depotrelevanter Kennziffern beginnt ab dem Tag der Gutschrift des ersten Anlagebetrages auf dem jeweiligen Kundendepot. Der Kunde wählt seine Strategie aus: Depot VG0 VG1 VG2 VG3 VG4 VG5 VG6 VG7 VG8 VG9 VG10 Mischung 100 : 0 90 : : : : : : : 70 20: : 90 0 : 100 Risikoklasse MinTime *) *) mindestens empfohlene Vorlaufzeit für eine risikominimale Depotauflösung Asset Allokation Übersicht über die eingesetzten Anlageklassen (AK) in % Zusammenstellung der Hauptanlageklassen in % Anleihen Global Mischfonds/ Vermögensverwaltende Konzepte Alternative Investments 20,0 25, Aktien Europa 8,3 Aktien Global 6,4 17 Alternative Investments 5,0 Wandelanleihen Anleihen EUROPA Aktien Schwellenländer Anleihen High Yield 2,4 2,4 2,3 2,0 Renten Aktien Mischfonds Alternatives

6 Seite 2 Top Positionen Fonds AK Anteil Fonds AK Anteil Allianz Advanced Fixed Income Short Duration A EUR RI 6,1% Global Core AI 2,2% Amundi Absolute Volatility Euro Equities ALTk 4,8% Allianz Vermögensbildung Europa A EUR AEU 1,8% Bantleon Opportunities S MF 4,8% Allianz Wachstum Europa A EUR AEU 1,3% Ethna Global Defensiv T MF 4,8% AIM Trend Fund P ALTd 1,2% Flossbach von Storch Defensiv R MF 4,8% Aquantum Global Systematic UCITS Fund P ALTd 1,2% MainFirst Equity Market Neutral A ALTk 4,8% Carmignac Emerging Patrimoine A EUR acc MF 1,2% RP Vega RL ALTk 4,8% DB Platinum IV dbx Systematic Alpha Index R1C A ALTd 1,2% sentix Fonds 1 MF 4,8% Emerging Markets Value AEM 1,2% Swiss Alpha ST Euro TL ALTk 4,8% Freedom Fund UI ALTd 1,2% Theorema European Equity Long Short UCITS Fund ALTk 4,8% Loys Global Long/Short MF 1,2% Erläuterung der Abkürzung für die AK (=Anlageklasse) AEU Aktien Europa ALTk Alternative Investments RO Rohstoffaktien/Rohstoffe AI Aktien Global ALTd Alternative Investments EN Energieaktien /Energie AEM Aktien Schwellenländer REM Anleihen Schwellenländer IM Immobilienaktien/ fonds REU Anleihen EUROPA RHY Anleihen High Yield MF Mischfonds/ Vermögensverwaltende Konzepte RI Anleihen Global CONV Wandelanleihen Haftungsausschluss Dieses Dokument ist eine Werbeunterlage und dient ausschließlich Informationszwecken. Es stellt weder eine Empfehlung noch ein Angebot oder eine Aufforderung zum Erwerb oder Verkauf von Anlageinstrumenten, zur Tätigung von Transaktionen oder zum Abschluss irgendeines Rechtsgeschäftes dar. Die Angaben beruhen auf Quellen, die wir für zuverlässig halten, für deren Richtigkeit und Vollständigkeit wir jedoch keine Gewähr übernehmen können. Wir weisen ausdrücklich darauf hin, dass dieses Dokument keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Vermögensanlagen darstellt. Anlageentscheidungen sollten nur auf der Grundlage Ihrer eigenen Kenntnisse und Erfahrungen sowie einer ausführlichen individuellen Beratung mit Ihrem Vermögensverwalter und nach Rücksprache mit Ihrem Steuerberater erfolgen. Die zur Verfügung gestellten Informationen bedeuten keine Empfehlung oder Beratung. Alle Aussagen geben die aktuelle Einschätzung wieder. Die in dem Dokument zum Ausdruck gebrachten Meinungen können sich ohne vorherige Ankündigung ändern. Sowohl VermögensVerbund als auch ihre Kooperationspartner schließen uneingeschränkt jede Haftung für Verluste bzw. Schäden irgendwelcher Art aus sei es für direkte, indirekte oder Folgeschäden, die sich aus der Benutzung dieses Dokuments ergeben sollten. Kontaktdaten Gesellschaftsform Eingetragene Genossenschaft Sitz Friedrichsdorf Gründungsjahr 2012 Vorstand Dr. Michael Keilholz (Sprecher) Aufsichtsrat Stefan Mandler (Vorsitzender) Markus Herzinger Prof. Dr. Friedel Brückmann Volkmar Kübler Slavisa Djurdjevic Udo Schukert (Generalbevollm.) Matthias Wiegel Pascal Seppelfricke Dr. Christian Funke Anschrift Industriestraße Friedrichsdorf Telefon (=kostenfreier Anruf zu unserer Hotline) E Mail info@vveg.de Umsatzsteuer IdNr DE Registergericht Amtsgericht Bad Homburg GnR 145 Maklererlaubnis nach 34c GewO, erteilt durch die zuständige Behörde (Gewerbeamt Stadt Bad Homburg, Hochtaunuskreis, Ludwig Erhard Anlage 1 5, Bad Homburg v.d.h.) Überreicht durch Firmenstempel Vorname Name Straße Plz Ort Zulassung Betreuerstatus Betreuernummer Telefon E Mail

7 1 FamilienVermögensVerwaltung Portfolio VG3 Startportfolio per 01. Mai 2014 Eckdaten Vermögensverwalter Depotführende Stelle Interessenvertretung und Betreuung Einmalanlage Aufstockungen Risikoklassen DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand DAB Direkt Anlage Bank ab ab bis 5 Vermögensverwaltungsgebühr Transaktionskosten Pauschale Kosten der Genossenschaft Investmentfonds Provisionen FVV Portfolien 0,85% p.a. (inkl. MWSt.) 0,42% p.a. (inkl. MWSt.) gemäß gesondertem Vertrag werden dem Kundendepot gutgeschrieben VG0 bis VG10 Anlagestrategien Die e Strategie besteht aus einer Kombination mehrerer zum Einsatz. Die e Vermögensverwaltungsstrategie hat ein niedriges Risiko Rendite Niveau zum Ziel, bei dem der langfristige Werterhalt im Vordergrund steht. Die Strategie investiert in Investmentfonds, bei denen vor allem Anleihen eingesetzt werden. Zusätzlich kommen Alternative Investments zum Einsatz, sowie Beimischungen aus weiteren Anlageklassen, wie Aktien, Rohstoffen und Währungen. Im Regelfall werden die vier Anlagestrategien gleich gewichtet. Es findet ein regelmäßiges Rebalancing statt. Die Gewichtung der einzelnen Strategien kann jedoch auch signifikant und aktiv geändert werden. Auch können Anlagestrategien entfernt oder hinzugenommen werden. Die e Strategie besteht aus einer Kombination mehrerer zum Einsatz. Die e Vermögensverwaltungsstrategie hat ein hohes Risiko Rendite Niveau zum Ziel, bei dem das langfristige reale Vermögenswachstum im Vordergrund steht. Die Strategie investiert in Investmentfonds, bei denen vor allem Aktien eingesetzt werden. Zusätzlich kommen Alternative Investments zum Einsatz, sowie Beimischungen aus weiteren Anlageklassen, wie Renten, Rohstoffen und Währungen. Im Regelfall werden die vier Anlagestrategien gleich gewichtet. Es findet ein regelmäßiges Rebalancing statt. Die Gewichtung der einzelnen Strategien kann jedoch auch signifikant und aktiv geändert werden. Auch können Anlagestrategien entfernt oder hinzugenommen werden. Kommentar des Vermögensverwalters Marcel van Leeuwen von der DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH Unser Finanzportfolioverwalter, die DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH aus Herzogenaurach fasst die aktuelle Marktsituation wie folgt zusammengefasst: Das 1. Quartal 2014 wurde von gedämpften Erwartungen bezüglich des weltweiten Wirtschaftswachstums und gegen Quartalsende von geopolitischen Spannungen geprägt. Die Finanzmärkte gerieten hierdurch unter teils heftigen Schwankungen per Saldo ins Stocken. Die Entwicklung an den Aktienmärkten verlief noch differenzierter als im vergangenen Jahr. Besonders gut, wie meistens wenn die Nervosität zunimmt, haben sich die US Märkte entwickelt. Sowohl die e als auch die e Strategie konnten im ersten Quartal leicht zulegen. Die (erfreulich) schwankungsarme Ergebnisentwicklung wurde von moderaten Ergebnissen in allen Teilstrategien getragen. Kundendepot Die Kundendepots werden aus der Anlagestrategie und in einem vom Kunden gewählten Verhältnis zusammengesetzt. Die Berechnung des Anlageerfolges und aller weiterer depotrelevanter Kennziffern beginnt ab dem Tag der Gutschrift des ersten Anlagebetrages auf dem jeweiligen Kundendepot. Der Kunde wählt seine Strategie aus: Depot VG0 VG1 VG2 VG3 VG4 VG5 VG6 VG7 VG8 VG9 VG10 Mischung 100 : 0 90 : : : : : : : 70 20: : 90 0 : 100 Risikoklasse MinTime *) *) mindestens empfohlene Vorlaufzeit für eine risikominimale Depotauflösung Asset Allokation Übersicht über die eingesetzten Anlageklassen (AK) in % Zusammenstellung der Hauptanlageklassen in % Mischfonds/ Vermögensverwaltende Konzepte Anleihen Global 23, Alternative Investments 17,5 20 Aktien Europa 9,5 Aktien Global Alternative Investments 7,7 7,5 Aktien Schwellenländer Wandelanleihen Anleihen EUROPA Anleihen High Yield 2,8 2,1 2,1 1,8 Renten Aktien Mischfonds Alternatives

8 Seite 2 Top Positionen Fonds AK Anteil Fonds AK Anteil Allianz Advanced Fixed Income Short Duration A EUR RI 5,2% Global Core AI 3,2% Amundi Absolute Volatility Euro Equities ALTk 4,2% Allianz Vermögensbildung Europa A EUR AEU 2,7% Bantleon Opportunities S MF 4,2% Allianz Wachstum Europa A EUR AEU 1,9% Ethna Global Defensiv T MF 4,2% AIM Trend Fund P ALTd 1,8% Flossbach von Storch Defensiv R MF 4,2% Aquantum Global Systematic UCITS Fund P ALTd 1,8% MainFirst Equity Market Neutral A ALTk 4,2% Carmignac Emerging Patrimoine A EUR acc MF 1,8% RP Vega RL ALTk 4,2% DB Platinum IV dbx Systematic Alpha Index R1C A ALTd 1,8% sentix Fonds 1 MF 4,2% Emerging Markets Value AEM 1,8% Swiss Alpha ST Euro TL ALTk 4,2% Freedom Fund UI ALTd 1,8% Theorema European Equity Long Short UCITS Fund ALTk 4,2% Loys Global Long/Short MF 1,8% Erläuterung der Abkürzung für die AK (=Anlageklasse) AEU Aktien Europa ALTk Alternative Investments RO Rohstoffaktien/Rohstoffe AI Aktien Global ALTd Alternative Investments EN Energieaktien /Energie AEM Aktien Schwellenländer REM Anleihen Schwellenländer IM Immobilienaktien/ fonds REU Anleihen EUROPA RHY Anleihen High Yield MF Mischfonds/ Vermögensverwaltende Konzepte RI Anleihen Global CONV Wandelanleihen Haftungsausschluss Dieses Dokument ist eine Werbeunterlage und dient ausschließlich Informationszwecken. Es stellt weder eine Empfehlung noch ein Angebot oder eine Aufforderung zum Erwerb oder Verkauf von Anlageinstrumenten, zur Tätigung von Transaktionen oder zum Abschluss irgendeines Rechtsgeschäftes dar. Die Angaben beruhen auf Quellen, die wir für zuverlässig halten, für deren Richtigkeit und Vollständigkeit wir jedoch keine Gewähr übernehmen können. Wir weisen ausdrücklich darauf hin, dass dieses Dokument keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Vermögensanlagen darstellt. Anlageentscheidungen sollten nur auf der Grundlage Ihrer eigenen Kenntnisse und Erfahrungen sowie einer ausführlichen individuellen Beratung mit Ihrem Vermögensverwalter und nach Rücksprache mit Ihrem Steuerberater erfolgen. Die zur Verfügung gestellten Informationen bedeuten keine Empfehlung oder Beratung. Alle Aussagen geben die aktuelle Einschätzung wieder. Die in dem Dokument zum Ausdruck gebrachten Meinungen können sich ohne vorherige Ankündigung ändern. Sowohl VermögensVerbund als auch ihre Kooperationspartner schließen uneingeschränkt jede Haftung für Verluste bzw. Schäden irgendwelcher Art aus sei es für direkte, indirekte oder Folgeschäden, die sich aus der Benutzung dieses Dokuments ergeben sollten. Kontaktdaten Gesellschaftsform Eingetragene Genossenschaft Sitz Friedrichsdorf Gründungsjahr 2012 Vorstand Dr. Michael Keilholz (Sprecher) Aufsichtsrat Stefan Mandler (Vorsitzender) Markus Herzinger Prof. Dr. Friedel Brückmann Volkmar Kübler Slavisa Djurdjevic Udo Schukert (Generalbevollm.) Matthias Wiegel Pascal Seppelfricke Dr. Christian Funke Anschrift Industriestraße Friedrichsdorf Telefon (=kostenfreier Anruf zu unserer Hotline) E Mail info@vveg.de Umsatzsteuer IdNr DE Registergericht Amtsgericht Bad Homburg GnR 145 Maklererlaubnis nach 34c GewO, erteilt durch die zuständige Behörde (Gewerbeamt Stadt Bad Homburg, Hochtaunuskreis, Ludwig Erhard Anlage 1 5, Bad Homburg v.d.h.) Überreicht durch Firmenstempel Vorname Name Straße Plz Ort Zulassung Betreuerstatus Betreuernummer Telefon E Mail

9 1 FamilienVermögensVerwaltung Portfolio VG4 Startportfolio per 01. Mai 2014 Eckdaten Vermögensverwalter Depotführende Stelle Interessenvertretung und Betreuung Einmalanlage Aufstockungen Risikoklassen DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand DAB Direkt Anlage Bank ab ab bis 5 Vermögensverwaltungsgebühr Transaktionskosten Pauschale Kosten der Genossenschaft Investmentfonds Provisionen FVV Portfolien 0,85% p.a. (inkl. MWSt.) 0,42% p.a. (inkl. MWSt.) gemäß gesondertem Vertrag werden dem Kundendepot gutgeschrieben VG0 bis VG10 Anlagestrategien Die e Strategie besteht aus einer Kombination mehrerer zum Einsatz. Die e Vermögensverwaltungsstrategie hat ein niedriges Risiko Rendite Niveau zum Ziel, bei dem der langfristige Werterhalt im Vordergrund steht. Die Strategie investiert in Investmentfonds, bei denen vor allem Anleihen eingesetzt werden. Zusätzlich kommen Alternative Investments zum Einsatz, sowie Beimischungen aus weiteren Anlageklassen, wie Aktien, Rohstoffen und Währungen. Im Regelfall werden die vier Anlagestrategien gleich gewichtet. Es findet ein regelmäßiges Rebalancing statt. Die Gewichtung der einzelnen Strategien kann jedoch auch signifikant und aktiv geändert werden. Auch können Anlagestrategien entfernt oder hinzugenommen werden. Die e Strategie besteht aus einer Kombination mehrerer zum Einsatz. Die e Vermögensverwaltungsstrategie hat ein hohes Risiko Rendite Niveau zum Ziel, bei dem das langfristige reale Vermögenswachstum im Vordergrund steht. Die Strategie investiert in Investmentfonds, bei denen vor allem Aktien eingesetzt werden. Zusätzlich kommen Alternative Investments zum Einsatz, sowie Beimischungen aus weiteren Anlageklassen, wie Renten, Rohstoffen und Währungen. Im Regelfall werden die vier Anlagestrategien gleich gewichtet. Es findet ein regelmäßiges Rebalancing statt. Die Gewichtung der einzelnen Strategien kann jedoch auch signifikant und aktiv geändert werden. Auch können Anlagestrategien entfernt oder hinzugenommen werden. Kommentar des Vermögensverwalters Marcel van Leeuwen von der DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH Unser Finanzportfolioverwalter, die DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH aus Herzogenaurach fasst die aktuelle Marktsituation wie folgt zusammengefasst: Das 1. Quartal 2014 wurde von gedämpften Erwartungen bezüglich des weltweiten Wirtschaftswachstums und gegen Quartalsende von geopolitischen Spannungen geprägt. Die Finanzmärkte gerieten hierdurch unter teils heftigen Schwankungen per Saldo ins Stocken. Die Entwicklung an den Aktienmärkten verlief noch differenzierter als im vergangenen Jahr. Besonders gut, wie meistens wenn die Nervosität zunimmt, haben sich die US Märkte entwickelt. Sowohl die e als auch die e Strategie konnten im ersten Quartal leicht zulegen. Die (erfreulich) schwankungsarme Ergebnisentwicklung wurde von moderaten Ergebnissen in allen Teilstrategien getragen. Kundendepot Die Kundendepots werden aus der Anlagestrategie und in einem vom Kunden gewählten Verhältnis zusammengesetzt. Die Berechnung des Anlageerfolges und aller weiterer depotrelevanter Kennziffern beginnt ab dem Tag der Gutschrift des ersten Anlagebetrages auf dem jeweiligen Kundendepot. Der Kunde wählt seine Strategie aus: Depot VG0 VG1 VG2 VG3 VG4 VG5 VG6 VG7 VG8 VG9 VG10 Mischung 100 : 0 90 : : : : : : : 70 20: : 90 0 : 100 Risikoklasse MinTime *) *) mindestens empfohlene Vorlaufzeit für eine risikominimale Depotauflösung Asset Allokation Übersicht über die eingesetzten Anlageklassen (AK) in % Zusammenstellung der Hauptanlageklassen in % Mischfonds/ Vermögensverwaltende Konzepte Anleihen Global 21,0 27 Alternative Investments 15,0 Aktien Europa 10,8 25 Alternative Investments 10,0 24 Aktien Global 9,0 Aktien Schwellenländer 3,3 23 Wandelanleihen Anleihen EUROPA Anleihen High Yield 1,8 1,8 1,5 Renten Aktien Mischfonds Alternatives

10 Seite 2 Top Positionen Fonds AK Anteil Fonds AK Anteil Allianz Advanced Fixed Income Short Duration A EUR RI 4,4% Global Core AI 4,2% Amundi Absolute Volatility Euro Equities ALTk 3,5% Allianz Vermögensbildung Europa A EUR AEU 3,5% Bantleon Opportunities S MF 3,5% Allianz Wachstum Europa A EUR AEU 2,5% Ethna Global Defensiv T MF 3,5% AIM Trend Fund P ALTd 2,4% Flossbach von Storch Defensiv R MF 3,5% Aquantum Global Systematic UCITS Fund P ALTd 2,4% MainFirst Equity Market Neutral A ALTk 3,5% Carmignac Emerging Patrimoine A EUR acc MF 2,4% RP Vega RL ALTk 3,5% DB Platinum IV dbx Systematic Alpha Index R1C A ALTd 2,4% sentix Fonds 1 MF 3,5% Emerging Markets Value AEM 2,4% Swiss Alpha ST Euro TL ALTk 3,5% Freedom Fund UI ALTd 2,4% Theorema European Equity Long Short UCITS Fund ALTk 3,5% Loys Global Long/Short MF 2,4% Erläuterung der Abkürzung für die AK (=Anlageklasse) AEU Aktien Europa ALTk Alternative Investments RO Rohstoffaktien/Rohstoffe AI Aktien Global ALTd Alternative Investments EN Energieaktien /Energie AEM Aktien Schwellenländer REM Anleihen Schwellenländer IM Immobilienaktien/ fonds REU Anleihen EUROPA RHY Anleihen High Yield MF Mischfonds/ Vermögensverwaltende Konzepte RI Anleihen Global CONV Wandelanleihen Haftungsausschluss Dieses Dokument ist eine Werbeunterlage und dient ausschließlich Informationszwecken. Es stellt weder eine Empfehlung noch ein Angebot oder eine Aufforderung zum Erwerb oder Verkauf von Anlageinstrumenten, zur Tätigung von Transaktionen oder zum Abschluss irgendeines Rechtsgeschäftes dar. Die Angaben beruhen auf Quellen, die wir für zuverlässig halten, für deren Richtigkeit und Vollständigkeit wir jedoch keine Gewähr übernehmen können. Wir weisen ausdrücklich darauf hin, dass dieses Dokument keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Vermögensanlagen darstellt. Anlageentscheidungen sollten nur auf der Grundlage Ihrer eigenen Kenntnisse und Erfahrungen sowie einer ausführlichen individuellen Beratung mit Ihrem Vermögensverwalter und nach Rücksprache mit Ihrem Steuerberater erfolgen. Die zur Verfügung gestellten Informationen bedeuten keine Empfehlung oder Beratung. Alle Aussagen geben die aktuelle Einschätzung wieder. Die in dem Dokument zum Ausdruck gebrachten Meinungen können sich ohne vorherige Ankündigung ändern. Sowohl VermögensVerbund als auch ihre Kooperationspartner schließen uneingeschränkt jede Haftung für Verluste bzw. Schäden irgendwelcher Art aus sei es für direkte, indirekte oder Folgeschäden, die sich aus der Benutzung dieses Dokuments ergeben sollten. Kontaktdaten Gesellschaftsform Eingetragene Genossenschaft Sitz Friedrichsdorf Gründungsjahr 2012 Vorstand Dr. Michael Keilholz (Sprecher) Aufsichtsrat Stefan Mandler (Vorsitzender) Markus Herzinger Prof. Dr. Friedel Brückmann Volkmar Kübler Slavisa Djurdjevic Udo Schukert (Generalbevollm.) Matthias Wiegel Pascal Seppelfricke Dr. Christian Funke Anschrift Industriestraße Friedrichsdorf Telefon (=kostenfreier Anruf zu unserer Hotline) E Mail info@vveg.de Umsatzsteuer IdNr DE Registergericht Amtsgericht Bad Homburg GnR 145 Maklererlaubnis nach 34c GewO, erteilt durch die zuständige Behörde (Gewerbeamt Stadt Bad Homburg, Hochtaunuskreis, Ludwig Erhard Anlage 1 5, Bad Homburg v.d.h.) Überreicht durch Firmenstempel Vorname Name Straße Plz Ort Zulassung Betreuerstatus Betreuernummer Telefon E Mail

11 1 FamilienVermögensVerwaltung Portfolio VG5 Startportfolio per 01. Mai 2014 Eckdaten Vermögensverwalter Depotführende Stelle Interessenvertretung und Betreuung Einmalanlage Aufstockungen Risikoklassen DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand DAB Direkt Anlage Bank ab ab bis 5 Vermögensverwaltungsgebühr Transaktionskosten Pauschale Kosten der Genossenschaft Investmentfonds Provisionen FVV Portfolien 0,85% p.a. (inkl. MWSt.) 0,42% p.a. (inkl. MWSt.) gemäß gesondertem Vertrag werden dem Kundendepot gutgeschrieben VG0 bis VG10 Anlagestrategien Die e Strategie besteht aus einer Kombination mehrerer zum Einsatz. Die e Vermögensverwaltungsstrategie hat ein niedriges Risiko Rendite Niveau zum Ziel, bei dem der langfristige Werterhalt im Vordergrund steht. Die Strategie investiert in Investmentfonds, bei denen vor allem Anleihen eingesetzt werden. Zusätzlich kommen Alternative Investments zum Einsatz, sowie Beimischungen aus weiteren Anlageklassen, wie Aktien, Rohstoffen und Währungen. Im Regelfall werden die vier Anlagestrategien gleich gewichtet. Es findet ein regelmäßiges Rebalancing statt. Die Gewichtung der einzelnen Strategien kann jedoch auch signifikant und aktiv geändert werden. Auch können Anlagestrategien entfernt oder hinzugenommen werden. Die e Strategie besteht aus einer Kombination mehrerer zum Einsatz. Die e Vermögensverwaltungsstrategie hat ein hohes Risiko Rendite Niveau zum Ziel, bei dem das langfristige reale Vermögenswachstum im Vordergrund steht. Die Strategie investiert in Investmentfonds, bei denen vor allem Aktien eingesetzt werden. Zusätzlich kommen Alternative Investments zum Einsatz, sowie Beimischungen aus weiteren Anlageklassen, wie Renten, Rohstoffen und Währungen. Im Regelfall werden die vier Anlagestrategien gleich gewichtet. Es findet ein regelmäßiges Rebalancing statt. Die Gewichtung der einzelnen Strategien kann jedoch auch signifikant und aktiv geändert werden. Auch können Anlagestrategien entfernt oder hinzugenommen werden. Kommentar des Vermögensverwalters Marcel van Leeuwen von der DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH Unser Finanzportfolioverwalter, die DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH aus Herzogenaurach fasst die aktuelle Marktsituation wie folgt zusammengefasst: Das 1. Quartal 2014 wurde von gedämpften Erwartungen bezüglich des weltweiten Wirtschaftswachstums und gegen Quartalsende von geopolitischen Spannungen geprägt. Die Finanzmärkte gerieten hierdurch unter teils heftigen Schwankungen per Saldo ins Stocken. Die Entwicklung an den Aktienmärkten verlief noch differenzierter als im vergangenen Jahr. Besonders gut, wie meistens wenn die Nervosität zunimmt, haben sich die US Märkte entwickelt. Sowohl die e als auch die e Strategie konnten im ersten Quartal leicht zulegen. Die (erfreulich) schwankungsarme Ergebnisentwicklung wurde von moderaten Ergebnissen in allen Teilstrategien getragen. Kundendepot Die Kundendepots werden aus der Anlagestrategie und in einem vom Kunden gewählten Verhältnis zusammengesetzt. Die Berechnung des Anlageerfolges und aller weiterer depotrelevanter Kennziffern beginnt ab dem Tag der Gutschrift des ersten Anlagebetrages auf dem jeweiligen Kundendepot. Der Kunde wählt seine Strategie aus: Depot VG0 VG1 VG2 VG3 VG4 VG5 VG6 VG7 VG8 VG9 VG10 Mischung 100 : 0 90 : : : : : : : 70 20: : 90 0 : 100 Risikoklasse MinTime *) *) mindestens empfohlene Vorlaufzeit für eine risikominimale Depotauflösung Asset Allokation Übersicht über die eingesetzten Anlageklassen (AK) in % Zusammenstellung der Hauptanlageklassen in % Mischfonds/ Vermögensverwaltende Konzepte Anleihen Global 18, Alternative Investments 12,5 22 Alternative Investments 12,5 Aktien Europa 12,0 Aktien Global 10,3 Aktien Schwellenländer 3,8 Wandelanleihen Anleihen EUROPA Anleihen High Yield 1,5 1,5 1,3 Renten Aktien Mischfonds Alternatives

12 Seite 2 Top Positionen Fonds AK Anteil Fonds AK Anteil Allianz Advanced Fixed Income Short Duration A EUR RI 3,6% Global Core AI 5,2% Amundi Absolute Volatility Euro Equities ALTk 2,9% Allianz Vermögensbildung Europa A EUR AEU 4,3% Bantleon Opportunities S MF 2,9% Allianz Wachstum Europa A EUR AEU 3,0% Ethna Global Defensiv T MF 2,9% AIM Trend Fund P ALTd 2,9% Flossbach von Storch Defensiv R MF 2,9% Aquantum Global Systematic UCITS Fund P ALTd 2,9% MainFirst Equity Market Neutral A ALTk 2,9% Carmignac Emerging Patrimoine A EUR acc MF 2,9% RP Vega RL ALTk 2,9% DB Platinum IV dbx Systematic Alpha Index R1C A ALTd 2,9% sentix Fonds 1 MF 2,9% Emerging Markets Value AEM 2,9% Swiss Alpha ST Euro TL ALTk 2,9% Freedom Fund UI ALTd 2,9% Theorema European Equity Long Short UCITS Fund ALTk 2,9% Loys Global Long/Short MF 2,9% Erläuterung der Abkürzung für die AK (=Anlageklasse) AEU Aktien Europa ALTk Alternative Investments RO Rohstoffaktien/Rohstoffe AI Aktien Global ALTd Alternative Investments EN Energieaktien /Energie AEM Aktien Schwellenländer REM Anleihen Schwellenländer IM Immobilienaktien/ fonds REU Anleihen EUROPA RHY Anleihen High Yield MF Mischfonds/ Vermögensverwaltende Konzepte RI Anleihen Global CONV Wandelanleihen Haftungsausschluss Dieses Dokument ist eine Werbeunterlage und dient ausschließlich Informationszwecken. Es stellt weder eine Empfehlung noch ein Angebot oder eine Aufforderung zum Erwerb oder Verkauf von Anlageinstrumenten, zur Tätigung von Transaktionen oder zum Abschluss irgendeines Rechtsgeschäftes dar. Die Angaben beruhen auf Quellen, die wir für zuverlässig halten, für deren Richtigkeit und Vollständigkeit wir jedoch keine Gewähr übernehmen können. Wir weisen ausdrücklich darauf hin, dass dieses Dokument keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Vermögensanlagen darstellt. Anlageentscheidungen sollten nur auf der Grundlage Ihrer eigenen Kenntnisse und Erfahrungen sowie einer ausführlichen individuellen Beratung mit Ihrem Vermögensverwalter und nach Rücksprache mit Ihrem Steuerberater erfolgen. Die zur Verfügung gestellten Informationen bedeuten keine Empfehlung oder Beratung. Alle Aussagen geben die aktuelle Einschätzung wieder. Die in dem Dokument zum Ausdruck gebrachten Meinungen können sich ohne vorherige Ankündigung ändern. Sowohl VermögensVerbund als auch ihre Kooperationspartner schließen uneingeschränkt jede Haftung für Verluste bzw. Schäden irgendwelcher Art aus sei es für direkte, indirekte oder Folgeschäden, die sich aus der Benutzung dieses Dokuments ergeben sollten. Kontaktdaten Gesellschaftsform Eingetragene Genossenschaft Sitz Friedrichsdorf Gründungsjahr 2012 Vorstand Dr. Michael Keilholz (Sprecher) Aufsichtsrat Stefan Mandler (Vorsitzender) Markus Herzinger Prof. Dr. Friedel Brückmann Volkmar Kübler Slavisa Djurdjevic Udo Schukert (Generalbevollm.) Matthias Wiegel Pascal Seppelfricke Dr. Christian Funke Anschrift Industriestraße Friedrichsdorf Telefon (=kostenfreier Anruf zu unserer Hotline) E Mail info@vveg.de Umsatzsteuer IdNr DE Registergericht Amtsgericht Bad Homburg GnR 145 Maklererlaubnis nach 34c GewO, erteilt durch die zuständige Behörde (Gewerbeamt Stadt Bad Homburg, Hochtaunuskreis, Ludwig Erhard Anlage 1 5, Bad Homburg v.d.h.) Überreicht durch Firmenstempel Vorname Name Straße Plz Ort Zulassung Betreuerstatus Betreuernummer Telefon E Mail

13 1 FamilienVermögensVerwaltung Portfolio VG6 Startportfolio per 01. Mai 2014 Eckdaten Vermögensverwalter Depotführende Stelle Interessenvertretung und Betreuung Einmalanlage Aufstockungen Risikoklassen DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand DAB Direkt Anlage Bank ab ab bis 5 Vermögensverwaltungsgebühr Transaktionskosten Pauschale Kosten der Genossenschaft Investmentfonds Provisionen FVV Portfolien 0,85% p.a. (inkl. MWSt.) 0,42% p.a. (inkl. MWSt.) gemäß gesondertem Vertrag werden dem Kundendepot gutgeschrieben VG0 bis VG10 Anlagestrategien Die e Strategie besteht aus einer Kombination mehrerer zum Einsatz. Die e Vermögensverwaltungsstrategie hat ein niedriges Risiko Rendite Niveau zum Ziel, bei dem der langfristige Werterhalt im Vordergrund steht. Die Strategie investiert in Investmentfonds, bei denen vor allem Anleihen eingesetzt werden. Zusätzlich kommen Alternative Investments zum Einsatz, sowie Beimischungen aus weiteren Anlageklassen, wie Aktien, Rohstoffen und Währungen. Im Regelfall werden die vier Anlagestrategien gleich gewichtet. Es findet ein regelmäßiges Rebalancing statt. Die Gewichtung der einzelnen Strategien kann jedoch auch signifikant und aktiv geändert werden. Auch können Anlagestrategien entfernt oder hinzugenommen werden. Die e Strategie besteht aus einer Kombination mehrerer zum Einsatz. Die e Vermögensverwaltungsstrategie hat ein hohes Risiko Rendite Niveau zum Ziel, bei dem das langfristige reale Vermögenswachstum im Vordergrund steht. Die Strategie investiert in Investmentfonds, bei denen vor allem Aktien eingesetzt werden. Zusätzlich kommen Alternative Investments zum Einsatz, sowie Beimischungen aus weiteren Anlageklassen, wie Renten, Rohstoffen und Währungen. Im Regelfall werden die vier Anlagestrategien gleich gewichtet. Es findet ein regelmäßiges Rebalancing statt. Die Gewichtung der einzelnen Strategien kann jedoch auch signifikant und aktiv geändert werden. Auch können Anlagestrategien entfernt oder hinzugenommen werden. Kommentar des Vermögensverwalters Marcel van Leeuwen von der DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH Unser Finanzportfolioverwalter, die DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH aus Herzogenaurach fasst die aktuelle Marktsituation wie folgt zusammengefasst: Das 1. Quartal 2014 wurde von gedämpften Erwartungen bezüglich des weltweiten Wirtschaftswachstums und gegen Quartalsende von geopolitischen Spannungen geprägt. Die Finanzmärkte gerieten hierdurch unter teils heftigen Schwankungen per Saldo ins Stocken. Die Entwicklung an den Aktienmärkten verlief noch differenzierter als im vergangenen Jahr. Besonders gut, wie meistens wenn die Nervosität zunimmt, haben sich die US Märkte entwickelt. Sowohl die e als auch die e Strategie konnten im ersten Quartal leicht zulegen. Die (erfreulich) schwankungsarme Ergebnisentwicklung wurde von moderaten Ergebnissen in allen Teilstrategien getragen. Kundendepot Die Kundendepots werden aus der Anlagestrategie und in einem vom Kunden gewählten Verhältnis zusammengesetzt. Die Berechnung des Anlageerfolges und aller weiterer depotrelevanter Kennziffern beginnt ab dem Tag der Gutschrift des ersten Anlagebetrages auf dem jeweiligen Kundendepot. Der Kunde wählt seine Strategie aus: Depot VG0 VG1 VG2 VG3 VG4 VG5 VG6 VG7 VG8 VG9 VG10 Mischung 100 : 0 90 : : : : : : : 70 20: : 90 0 : 100 Risikoklasse MinTime *) *) mindestens empfohlene Vorlaufzeit für eine risikominimale Depotauflösung Asset Allokation Übersicht über die eingesetzten Anlageklassen (AK) in % Zusammenstellung der Hauptanlageklassen in % Mischfonds/ Vermögensverwaltende Konzepte Anleihen Global Alternative Investments 15,0 16, Aktien Europa Aktien Global Alternative Investments 10,0 11,6 13,3 19 Aktien Schwellenländer 4,3 Wandelanleihen Anleihen EUROPA Energieaktien /Energie 1,2 1,2 1,1 Renten Aktien Mischfonds Alternatives

14 Seite 2 Top Positionen Fonds AK Anteil Fonds AK Anteil Allianz Advanced Fixed Income Short Duration A EUR RI 2,9% Global Core AI 6,2% Amundi Absolute Volatility Euro Equities ALTk 2,3% Allianz Vermögensbildung Europa A EUR AEU 5,1% Bantleon Opportunities S MF 2,3% Allianz Wachstum Europa A EUR AEU 3,6% Ethna Global Defensiv T MF 2,3% AIM Trend Fund P ALTd 3,4% Flossbach von Storch Defensiv R MF 2,3% Aquantum Global Systematic UCITS Fund P ALTd 3,4% MainFirst Equity Market Neutral A ALTk 2,3% Carmignac Emerging Patrimoine A EUR acc MF 3,4% RP Vega RL ALTk 2,3% DB Platinum IV dbx Systematic Alpha Index R1C A ALTd 3,4% sentix Fonds 1 MF 2,3% Emerging Markets Value AEM 3,4% Swiss Alpha ST Euro TL ALTk 2,3% Freedom Fund UI ALTd 3,4% Theorema European Equity Long Short UCITS Fund ALTk 2,3% Loys Global Long/Short MF 3,4% Erläuterung der Abkürzung für die AK (=Anlageklasse) AEU Aktien Europa ALTk Alternative Investments RO Rohstoffaktien/Rohstoffe AI Aktien Global ALTd Alternative Investments EN Energieaktien /Energie AEM Aktien Schwellenländer REM Anleihen Schwellenländer IM Immobilienaktien/ fonds REU Anleihen EUROPA RHY Anleihen High Yield MF Mischfonds/ Vermögensverwaltende Konzepte RI Anleihen Global CONV Wandelanleihen Haftungsausschluss Dieses Dokument ist eine Werbeunterlage und dient ausschließlich Informationszwecken. Es stellt weder eine Empfehlung noch ein Angebot oder eine Aufforderung zum Erwerb oder Verkauf von Anlageinstrumenten, zur Tätigung von Transaktionen oder zum Abschluss irgendeines Rechtsgeschäftes dar. Die Angaben beruhen auf Quellen, die wir für zuverlässig halten, für deren Richtigkeit und Vollständigkeit wir jedoch keine Gewähr übernehmen können. Wir weisen ausdrücklich darauf hin, dass dieses Dokument keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Vermögensanlagen darstellt. Anlageentscheidungen sollten nur auf der Grundlage Ihrer eigenen Kenntnisse und Erfahrungen sowie einer ausführlichen individuellen Beratung mit Ihrem Vermögensverwalter und nach Rücksprache mit Ihrem Steuerberater erfolgen. Die zur Verfügung gestellten Informationen bedeuten keine Empfehlung oder Beratung. Alle Aussagen geben die aktuelle Einschätzung wieder. Die in dem Dokument zum Ausdruck gebrachten Meinungen können sich ohne vorherige Ankündigung ändern. Sowohl VermögensVerbund als auch ihre Kooperationspartner schließen uneingeschränkt jede Haftung für Verluste bzw. Schäden irgendwelcher Art aus sei es für direkte, indirekte oder Folgeschäden, die sich aus der Benutzung dieses Dokuments ergeben sollten. Kontaktdaten Gesellschaftsform Eingetragene Genossenschaft Sitz Friedrichsdorf Gründungsjahr 2012 Vorstand Dr. Michael Keilholz (Sprecher) Aufsichtsrat Stefan Mandler (Vorsitzender) Markus Herzinger Prof. Dr. Friedel Brückmann Volkmar Kübler Slavisa Djurdjevic Udo Schukert (Generalbevollm.) Matthias Wiegel Pascal Seppelfricke Dr. Christian Funke Anschrift Industriestraße Friedrichsdorf Telefon (=kostenfreier Anruf zu unserer Hotline) E Mail info@vveg.de Umsatzsteuer IdNr DE Registergericht Amtsgericht Bad Homburg GnR 145 Maklererlaubnis nach 34c GewO, erteilt durch die zuständige Behörde (Gewerbeamt Stadt Bad Homburg, Hochtaunuskreis, Ludwig Erhard Anlage 1 5, Bad Homburg v.d.h.) Überreicht durch Firmenstempel Vorname Name Straße Plz Ort Zulassung Betreuerstatus Betreuernummer Telefon E Mail

15 1 FamilienVermögensVerwaltung Portfolio VG7 Startportfolio per 01. Mai 2014 Eckdaten Vermögensverwalter Depotführende Stelle Interessenvertretung und Betreuung Einmalanlage Aufstockungen Risikoklassen DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand DAB Direkt Anlage Bank ab ab bis 5 Vermögensverwaltungsgebühr Transaktionskosten Pauschale Kosten der Genossenschaft Investmentfonds Provisionen FVV Portfolien 0,85% p.a. (inkl. MWSt.) 0,42% p.a. (inkl. MWSt.) gemäß gesondertem Vertrag werden dem Kundendepot gutgeschrieben VG0 bis VG10 Anlagestrategien Die e Strategie besteht aus einer Kombination mehrerer zum Einsatz. Die e Vermögensverwaltungsstrategie hat ein niedriges Risiko Rendite Niveau zum Ziel, bei dem der langfristige Werterhalt im Vordergrund steht. Die Strategie investiert in Investmentfonds, bei denen vor allem Anleihen eingesetzt werden. Zusätzlich kommen Alternative Investments zum Einsatz, sowie Beimischungen aus weiteren Anlageklassen, wie Aktien, Rohstoffen und Währungen. Im Regelfall werden die vier Anlagestrategien gleich gewichtet. Es findet ein regelmäßiges Rebalancing statt. Die Gewichtung der einzelnen Strategien kann jedoch auch signifikant und aktiv geändert werden. Auch können Anlagestrategien entfernt oder hinzugenommen werden. Die e Strategie besteht aus einer Kombination mehrerer zum Einsatz. Die e Vermögensverwaltungsstrategie hat ein hohes Risiko Rendite Niveau zum Ziel, bei dem das langfristige reale Vermögenswachstum im Vordergrund steht. Die Strategie investiert in Investmentfonds, bei denen vor allem Aktien eingesetzt werden. Zusätzlich kommen Alternative Investments zum Einsatz, sowie Beimischungen aus weiteren Anlageklassen, wie Renten, Rohstoffen und Währungen. Im Regelfall werden die vier Anlagestrategien gleich gewichtet. Es findet ein regelmäßiges Rebalancing statt. Die Gewichtung der einzelnen Strategien kann jedoch auch signifikant und aktiv geändert werden. Auch können Anlagestrategien entfernt oder hinzugenommen werden. Kommentar des Vermögensverwalters Marcel van Leeuwen von der DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH Unser Finanzportfolioverwalter, die DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH aus Herzogenaurach fasst die aktuelle Marktsituation wie folgt zusammengefasst: Das 1. Quartal 2014 wurde von gedämpften Erwartungen bezüglich des weltweiten Wirtschaftswachstums und gegen Quartalsende von geopolitischen Spannungen geprägt. Die Finanzmärkte gerieten hierdurch unter teils heftigen Schwankungen per Saldo ins Stocken. Die Entwicklung an den Aktienmärkten verlief noch differenzierter als im vergangenen Jahr. Besonders gut, wie meistens wenn die Nervosität zunimmt, haben sich die US Märkte entwickelt. Sowohl die e als auch die e Strategie konnten im ersten Quartal leicht zulegen. Die (erfreulich) schwankungsarme Ergebnisentwicklung wurde von moderaten Ergebnissen in allen Teilstrategien getragen. Kundendepot Die Kundendepots werden aus der Anlagestrategie und in einem vom Kunden gewählten Verhältnis zusammengesetzt. Die Berechnung des Anlageerfolges und aller weiterer depotrelevanter Kennziffern beginnt ab dem Tag der Gutschrift des ersten Anlagebetrages auf dem jeweiligen Kundendepot. Der Kunde wählt seine Strategie aus: Depot VG0 VG1 VG2 VG3 VG4 VG5 VG6 VG7 VG8 VG9 VG10 Mischung 100 : 0 90 : : : : : : : 70 20: : 90 0 : 100 Risikoklasse MinTime *) *) mindestens empfohlene Vorlaufzeit für eine risikominimale Depotauflösung Asset Allokation Übersicht über die eingesetzten Anlageklassen (AK) in % Zusammenstellung der Hauptanlageklassen in % Mischfonds/ Vermögensverwaltende Konzepte 32 Alternative Investments Aktien Europa 14,5 17, Anleihen Global 14,3 Aktien Global 12,9 16 Alternative Investments 7,5 Aktien Schwellenländer 4,8 Energieaktien /Energie Wandelanleihen Anleihen EUROPA 1,1 0,9 0,9 Renten Aktien Mischfonds Alternatives

16 Seite 2 Top Positionen Fonds AK Anteil Fonds AK Anteil Allianz Advanced Fixed Income Short Duration A EUR RI 2,1% Global Core AI 7,1% Amundi Absolute Volatility Euro Equities ALTk 1,7% Allianz Vermögensbildung Europa A EUR AEU 5,9% Bantleon Opportunities S MF 1,7% Allianz Wachstum Europa A EUR AEU 4,1% Ethna Global Defensiv T MF 1,7% AIM Trend Fund P ALTd 3,9% Flossbach von Storch Defensiv R MF 1,7% Aquantum Global Systematic UCITS Fund P ALTd 3,9% MainFirst Equity Market Neutral A ALTk 1,7% Carmignac Emerging Patrimoine A EUR acc MF 3,9% RP Vega RL ALTk 1,7% DB Platinum IV dbx Systematic Alpha Index R1C A ALTd 3,9% sentix Fonds 1 MF 1,7% Emerging Markets Value AEM 3,9% Swiss Alpha ST Euro TL ALTk 1,7% Freedom Fund UI ALTd 3,9% Theorema European Equity Long Short UCITS Fund ALTk 1,7% Loys Global Long/Short MF 3,9% Erläuterung der Abkürzung für die AK (=Anlageklasse) AEU Aktien Europa ALTk Alternative Investments RO Rohstoffaktien/Rohstoffe AI Aktien Global ALTd Alternative Investments EN Energieaktien /Energie AEM Aktien Schwellenländer REM Anleihen Schwellenländer IM Immobilienaktien/ fonds REU Anleihen EUROPA RHY Anleihen High Yield MF Mischfonds/ Vermögensverwaltende Konzepte RI Anleihen Global CONV Wandelanleihen Haftungsausschluss Dieses Dokument ist eine Werbeunterlage und dient ausschließlich Informationszwecken. Es stellt weder eine Empfehlung noch ein Angebot oder eine Aufforderung zum Erwerb oder Verkauf von Anlageinstrumenten, zur Tätigung von Transaktionen oder zum Abschluss irgendeines Rechtsgeschäftes dar. Die Angaben beruhen auf Quellen, die wir für zuverlässig halten, für deren Richtigkeit und Vollständigkeit wir jedoch keine Gewähr übernehmen können. Wir weisen ausdrücklich darauf hin, dass dieses Dokument keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Vermögensanlagen darstellt. Anlageentscheidungen sollten nur auf der Grundlage Ihrer eigenen Kenntnisse und Erfahrungen sowie einer ausführlichen individuellen Beratung mit Ihrem Vermögensverwalter und nach Rücksprache mit Ihrem Steuerberater erfolgen. Die zur Verfügung gestellten Informationen bedeuten keine Empfehlung oder Beratung. Alle Aussagen geben die aktuelle Einschätzung wieder. Die in dem Dokument zum Ausdruck gebrachten Meinungen können sich ohne vorherige Ankündigung ändern. Sowohl VermögensVerbund als auch ihre Kooperationspartner schließen uneingeschränkt jede Haftung für Verluste bzw. Schäden irgendwelcher Art aus sei es für direkte, indirekte oder Folgeschäden, die sich aus der Benutzung dieses Dokuments ergeben sollten. Kontaktdaten Gesellschaftsform Eingetragene Genossenschaft Sitz Friedrichsdorf Gründungsjahr 2012 Vorstand Dr. Michael Keilholz (Sprecher) Aufsichtsrat Stefan Mandler (Vorsitzender) Markus Herzinger Prof. Dr. Friedel Brückmann Volkmar Kübler Slavisa Djurdjevic Udo Schukert (Generalbevollm.) Matthias Wiegel Pascal Seppelfricke Dr. Christian Funke Anschrift Industriestraße Friedrichsdorf Telefon (=kostenfreier Anruf zu unserer Hotline) E Mail info@vveg.de Umsatzsteuer IdNr DE Registergericht Amtsgericht Bad Homburg GnR 145 Maklererlaubnis nach 34c GewO, erteilt durch die zuständige Behörde (Gewerbeamt Stadt Bad Homburg, Hochtaunuskreis, Ludwig Erhard Anlage 1 5, Bad Homburg v.d.h.) Überreicht durch Firmenstempel Vorname Name Straße Plz Ort Zulassung Betreuerstatus Betreuernummer Telefon E Mail

17 1 FamilienVermögensVerwaltung Portfolio VG8 Startportfolio per 01. Mai 2014 Eckdaten Vermögensverwalter Depotführende Stelle Interessenvertretung und Betreuung Einmalanlage Aufstockungen Risikoklassen DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand DAB Direkt Anlage Bank ab ab bis 5 Vermögensverwaltungsgebühr Transaktionskosten Pauschale Kosten der Genossenschaft Investmentfonds Provisionen FVV Portfolien 0,85% p.a. (inkl. MWSt.) 0,42% p.a. (inkl. MWSt.) gemäß gesondertem Vertrag werden dem Kundendepot gutgeschrieben VG0 bis VG10 Anlagestrategien Die e Strategie besteht aus einer Kombination mehrerer zum Einsatz. Die e Vermögensverwaltungsstrategie hat ein niedriges Risiko Rendite Niveau zum Ziel, bei dem der langfristige Werterhalt im Vordergrund steht. Die Strategie investiert in Investmentfonds, bei denen vor allem Anleihen eingesetzt werden. Zusätzlich kommen Alternative Investments zum Einsatz, sowie Beimischungen aus weiteren Anlageklassen, wie Aktien, Rohstoffen und Währungen. Im Regelfall werden die vier Anlagestrategien gleich gewichtet. Es findet ein regelmäßiges Rebalancing statt. Die Gewichtung der einzelnen Strategien kann jedoch auch signifikant und aktiv geändert werden. Auch können Anlagestrategien entfernt oder hinzugenommen werden. Die e Strategie besteht aus einer Kombination mehrerer zum Einsatz. Die e Vermögensverwaltungsstrategie hat ein hohes Risiko Rendite Niveau zum Ziel, bei dem das langfristige reale Vermögenswachstum im Vordergrund steht. Die Strategie investiert in Investmentfonds, bei denen vor allem Aktien eingesetzt werden. Zusätzlich kommen Alternative Investments zum Einsatz, sowie Beimischungen aus weiteren Anlageklassen, wie Renten, Rohstoffen und Währungen. Im Regelfall werden die vier Anlagestrategien gleich gewichtet. Es findet ein regelmäßiges Rebalancing statt. Die Gewichtung der einzelnen Strategien kann jedoch auch signifikant und aktiv geändert werden. Auch können Anlagestrategien entfernt oder hinzugenommen werden. Kommentar des Vermögensverwalters Marcel van Leeuwen von der DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH Unser Finanzportfolioverwalter, die DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH aus Herzogenaurach fasst die aktuelle Marktsituation wie folgt zusammengefasst: Das 1. Quartal 2014 wurde von gedämpften Erwartungen bezüglich des weltweiten Wirtschaftswachstums und gegen Quartalsende von geopolitischen Spannungen geprägt. Die Finanzmärkte gerieten hierdurch unter teils heftigen Schwankungen per Saldo ins Stocken. Die Entwicklung an den Aktienmärkten verlief noch differenzierter als im vergangenen Jahr. Besonders gut, wie meistens wenn die Nervosität zunimmt, haben sich die US Märkte entwickelt. Sowohl die e als auch die e Strategie konnten im ersten Quartal leicht zulegen. Die (erfreulich) schwankungsarme Ergebnisentwicklung wurde von moderaten Ergebnissen in allen Teilstrategien getragen. Kundendepot Die Kundendepots werden aus der Anlagestrategie und in einem vom Kunden gewählten Verhältnis zusammengesetzt. Die Berechnung des Anlageerfolges und aller weiterer depotrelevanter Kennziffern beginnt ab dem Tag der Gutschrift des ersten Anlagebetrages auf dem jeweiligen Kundendepot. Der Kunde wählt seine Strategie aus: Depot VG0 VG1 VG2 VG3 VG4 VG5 VG6 VG7 VG8 VG9 VG10 Mischung 100 : 0 90 : : : : : : : 70 20: : 90 0 : 100 Risikoklasse MinTime *) *) mindestens empfohlene Vorlaufzeit für eine risikominimale Depotauflösung Asset Allokation Übersicht über die eingesetzten Anlageklassen (AK) in % Zusammenstellung der Hauptanlageklassen in % Mischfonds/ Vermögensverwaltende Konzepte 35 Alternative Investments 20,0 Aktien Europa Aktien Global 14,2 15, Anleihen Global 12,0 Aktien Schwellenländer Alternative Investments 5,3 5,0 13 Energieaktien /Energie Rohstoffaktien/Rohstoffe Wandelanleihen 1,2 0,7 0,6 Renten Aktien Mischfonds Alternatives

18 Seite 2 Top Positionen Fonds AK Anteil Fonds AK Anteil Allianz Advanced Fixed Income Short Duration A EUR RI 1,4% Global Core AI 8,0% Amundi Absolute Volatility Euro Equities ALTk 1,1% Allianz Vermögensbildung Europa A EUR AEU 6,7% Bantleon Opportunities S MF 1,1% Allianz Wachstum Europa A EUR AEU 4,7% Ethna Global Defensiv T MF 1,1% AIM Trend Fund P ALTd 4,4% Flossbach von Storch Defensiv R MF 1,1% Aquantum Global Systematic UCITS Fund P ALTd 4,4% MainFirst Equity Market Neutral A ALTk 1,1% Carmignac Emerging Patrimoine A EUR acc MF 4,4% RP Vega RL ALTk 1,1% DB Platinum IV dbx Systematic Alpha Index R1C A ALTd 4,4% sentix Fonds 1 MF 1,1% Emerging Markets Value AEM 4,4% Swiss Alpha ST Euro TL ALTk 1,1% Freedom Fund UI ALTd 4,4% Theorema European Equity Long Short UCITS Fund ALTk 1,1% Loys Global Long/Short MF 4,4% Erläuterung der Abkürzung für die AK (=Anlageklasse) AEU Aktien Europa ALTk Alternative Investments RO Rohstoffaktien/Rohstoffe AI Aktien Global ALTd Alternative Investments EN Energieaktien /Energie AEM Aktien Schwellenländer REM Anleihen Schwellenländer IM Immobilienaktien/ fonds REU Anleihen EUROPA RHY Anleihen High Yield MF Mischfonds/ Vermögensverwaltende Konzepte RI Anleihen Global CONV Wandelanleihen Haftungsausschluss Dieses Dokument ist eine Werbeunterlage und dient ausschließlich Informationszwecken. Es stellt weder eine Empfehlung noch ein Angebot oder eine Aufforderung zum Erwerb oder Verkauf von Anlageinstrumenten, zur Tätigung von Transaktionen oder zum Abschluss irgendeines Rechtsgeschäftes dar. Die Angaben beruhen auf Quellen, die wir für zuverlässig halten, für deren Richtigkeit und Vollständigkeit wir jedoch keine Gewähr übernehmen können. Wir weisen ausdrücklich darauf hin, dass dieses Dokument keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Vermögensanlagen darstellt. Anlageentscheidungen sollten nur auf der Grundlage Ihrer eigenen Kenntnisse und Erfahrungen sowie einer ausführlichen individuellen Beratung mit Ihrem Vermögensverwalter und nach Rücksprache mit Ihrem Steuerberater erfolgen. Die zur Verfügung gestellten Informationen bedeuten keine Empfehlung oder Beratung. Alle Aussagen geben die aktuelle Einschätzung wieder. Die in dem Dokument zum Ausdruck gebrachten Meinungen können sich ohne vorherige Ankündigung ändern. Sowohl VermögensVerbund als auch ihre Kooperationspartner schließen uneingeschränkt jede Haftung für Verluste bzw. Schäden irgendwelcher Art aus sei es für direkte, indirekte oder Folgeschäden, die sich aus der Benutzung dieses Dokuments ergeben sollten. Kontaktdaten Gesellschaftsform Eingetragene Genossenschaft Sitz Friedrichsdorf Gründungsjahr 2012 Vorstand Dr. Michael Keilholz (Sprecher) Aufsichtsrat Stefan Mandler (Vorsitzender) Markus Herzinger Prof. Dr. Friedel Brückmann Volkmar Kübler Slavisa Djurdjevic Udo Schukert (Generalbevollm.) Matthias Wiegel Pascal Seppelfricke Dr. Christian Funke Anschrift Industriestraße Friedrichsdorf Telefon (=kostenfreier Anruf zu unserer Hotline) E Mail info@vveg.de Umsatzsteuer IdNr DE Registergericht Amtsgericht Bad Homburg GnR 145 Maklererlaubnis nach 34c GewO, erteilt durch die zuständige Behörde (Gewerbeamt Stadt Bad Homburg, Hochtaunuskreis, Ludwig Erhard Anlage 1 5, Bad Homburg v.d.h.) Überreicht durch Firmenstempel Vorname Name Straße Plz Ort Zulassung Betreuerstatus Betreuernummer Telefon E Mail

19 1 FamilienVermögensVerwaltung Portfolio VG9 Startportfolio per 01. Mai 2014 Eckdaten Vermögensverwalter Depotführende Stelle Interessenvertretung und Betreuung Einmalanlage Aufstockungen Risikoklassen DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand DAB Direkt Anlage Bank ab ab bis 5 Vermögensverwaltungsgebühr Transaktionskosten Pauschale Kosten der Genossenschaft Investmentfonds Provisionen FVV Portfolien 0,85% p.a. (inkl. MWSt.) 0,42% p.a. (inkl. MWSt.) gemäß gesondertem Vertrag werden dem Kundendepot gutgeschrieben VG0 bis VG10 Anlagestrategien Die e Strategie besteht aus einer Kombination mehrerer zum Einsatz. Die e Vermögensverwaltungsstrategie hat ein niedriges Risiko Rendite Niveau zum Ziel, bei dem der langfristige Werterhalt im Vordergrund steht. Die Strategie investiert in Investmentfonds, bei denen vor allem Anleihen eingesetzt werden. Zusätzlich kommen Alternative Investments zum Einsatz, sowie Beimischungen aus weiteren Anlageklassen, wie Aktien, Rohstoffen und Währungen. Im Regelfall werden die vier Anlagestrategien gleich gewichtet. Es findet ein regelmäßiges Rebalancing statt. Die Gewichtung der einzelnen Strategien kann jedoch auch signifikant und aktiv geändert werden. Auch können Anlagestrategien entfernt oder hinzugenommen werden. Die e Strategie besteht aus einer Kombination mehrerer zum Einsatz. Die e Vermögensverwaltungsstrategie hat ein hohes Risiko Rendite Niveau zum Ziel, bei dem das langfristige reale Vermögenswachstum im Vordergrund steht. Die Strategie investiert in Investmentfonds, bei denen vor allem Aktien eingesetzt werden. Zusätzlich kommen Alternative Investments zum Einsatz, sowie Beimischungen aus weiteren Anlageklassen, wie Renten, Rohstoffen und Währungen. Im Regelfall werden die vier Anlagestrategien gleich gewichtet. Es findet ein regelmäßiges Rebalancing statt. Die Gewichtung der einzelnen Strategien kann jedoch auch signifikant und aktiv geändert werden. Auch können Anlagestrategien entfernt oder hinzugenommen werden. Kommentar des Vermögensverwalters Marcel van Leeuwen von der DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH Unser Finanzportfolioverwalter, die DWPT Deutsche Wertpapiertreuhand GmbH aus Herzogenaurach fasst die aktuelle Marktsituation wie folgt zusammengefasst: Das 1. Quartal 2014 wurde von gedämpften Erwartungen bezüglich des weltweiten Wirtschaftswachstums und gegen Quartalsende von geopolitischen Spannungen geprägt. Die Finanzmärkte gerieten hierdurch unter teils heftigen Schwankungen per Saldo ins Stocken. Die Entwicklung an den Aktienmärkten verlief noch differenzierter als im vergangenen Jahr. Besonders gut, wie meistens wenn die Nervosität zunimmt, haben sich die US Märkte entwickelt. Sowohl die e als auch die e Strategie konnten im ersten Quartal leicht zulegen. Die (erfreulich) schwankungsarme Ergebnisentwicklung wurde von moderaten Ergebnissen in allen Teilstrategien getragen. Kundendepot Die Kundendepots werden aus der Anlagestrategie und in einem vom Kunden gewählten Verhältnis zusammengesetzt. Die Berechnung des Anlageerfolges und aller weiterer depotrelevanter Kennziffern beginnt ab dem Tag der Gutschrift des ersten Anlagebetrages auf dem jeweiligen Kundendepot. Der Kunde wählt seine Strategie aus: Depot VG0 VG1 VG2 VG3 VG4 VG5 VG6 VG7 VG8 VG9 VG10 Mischung 100 : 0 90 : : : : : : : 70 20: : 90 0 : 100 Risikoklasse MinTime *) *) mindestens empfohlene Vorlaufzeit für eine risikominimale Depotauflösung Asset Allokation Übersicht über die eingesetzten Anlageklassen (AK) in % Zusammenstellung der Hauptanlageklassen in % Mischfonds/ Vermögensverwaltende Konzepte Alternative Investments 22,5 38 Aktien Europa Aktien Global 15,5 17, Anleihen Global 9,8 Aktien Schwellenländer 5,8 Alternative Investments Energieaktien /Energie Rohstoffaktien/Rohstoffe Wandelanleihen 2,5 1,2 0,7 0,3 10 Renten Aktien Mischfonds Alternatives

20 Seite 2 Top Positionen Fonds AK Anteil Fonds AK Anteil Allianz Advanced Fixed Income Short Duration A EUR RI 0,7% Global Core AI 8,9% Amundi Absolute Volatility Euro Equities ALTk 0,5% Allianz Vermögensbildung Europa A EUR AEU 7,4% Bantleon Opportunities S MF 0,5% Allianz Wachstum Europa A EUR AEU 5,2% Ethna Global Defensiv T MF 0,5% AIM Trend Fund P ALTd 4,9% Flossbach von Storch Defensiv R MF 0,5% Aquantum Global Systematic UCITS Fund P ALTd 4,9% MainFirst Equity Market Neutral A ALTk 0,5% Carmignac Emerging Patrimoine A EUR acc MF 4,9% RP Vega RL ALTk 0,5% DB Platinum IV dbx Systematic Alpha Index R1C A ALTd 4,9% sentix Fonds 1 MF 0,5% Emerging Markets Value AEM 4,9% Swiss Alpha ST Euro TL ALTk 0,5% Freedom Fund UI ALTd 4,9% Theorema European Equity Long Short UCITS Fund ALTk 0,5% Loys Global Long/Short MF 4,9% Erläuterung der Abkürzung für die AK (=Anlageklasse) AEU Aktien Europa ALTk Alternative Investments RO Rohstoffaktien/Rohstoffe AI Aktien Global ALTd Alternative Investments EN Energieaktien /Energie AEM Aktien Schwellenländer REM Anleihen Schwellenländer IM Immobilienaktien/ fonds REU Anleihen EUROPA RHY Anleihen High Yield MF Mischfonds/ Vermögensverwaltende Konzepte RI Anleihen Global CONV Wandelanleihen Haftungsausschluss Dieses Dokument ist eine Werbeunterlage und dient ausschließlich Informationszwecken. Es stellt weder eine Empfehlung noch ein Angebot oder eine Aufforderung zum Erwerb oder Verkauf von Anlageinstrumenten, zur Tätigung von Transaktionen oder zum Abschluss irgendeines Rechtsgeschäftes dar. Die Angaben beruhen auf Quellen, die wir für zuverlässig halten, für deren Richtigkeit und Vollständigkeit wir jedoch keine Gewähr übernehmen können. Wir weisen ausdrücklich darauf hin, dass dieses Dokument keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Vermögensanlagen darstellt. Anlageentscheidungen sollten nur auf der Grundlage Ihrer eigenen Kenntnisse und Erfahrungen sowie einer ausführlichen individuellen Beratung mit Ihrem Vermögensverwalter und nach Rücksprache mit Ihrem Steuerberater erfolgen. Die zur Verfügung gestellten Informationen bedeuten keine Empfehlung oder Beratung. Alle Aussagen geben die aktuelle Einschätzung wieder. Die in dem Dokument zum Ausdruck gebrachten Meinungen können sich ohne vorherige Ankündigung ändern. Sowohl VermögensVerbund als auch ihre Kooperationspartner schließen uneingeschränkt jede Haftung für Verluste bzw. Schäden irgendwelcher Art aus sei es für direkte, indirekte oder Folgeschäden, die sich aus der Benutzung dieses Dokuments ergeben sollten. Kontaktdaten Gesellschaftsform Eingetragene Genossenschaft Sitz Friedrichsdorf Gründungsjahr 2012 Vorstand Dr. Michael Keilholz (Sprecher) Aufsichtsrat Stefan Mandler (Vorsitzender) Markus Herzinger Prof. Dr. Friedel Brückmann Volkmar Kübler Slavisa Djurdjevic Udo Schukert (Generalbevollm.) Matthias Wiegel Pascal Seppelfricke Dr. Christian Funke Anschrift Industriestraße Friedrichsdorf Telefon (=kostenfreier Anruf zu unserer Hotline) E Mail info@vveg.de Umsatzsteuer IdNr DE Registergericht Amtsgericht Bad Homburg GnR 145 Maklererlaubnis nach 34c GewO, erteilt durch die zuständige Behörde (Gewerbeamt Stadt Bad Homburg, Hochtaunuskreis, Ludwig Erhard Anlage 1 5, Bad Homburg v.d.h.) Überreicht durch Firmenstempel Vorname Name Straße Plz Ort Zulassung Betreuerstatus Betreuernummer Telefon E Mail