Der MIC stellt sich vor mit dem MIC und seinem. Andreas Grünewald

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1 Der MIC stellt sich vor mit dem MIC und seinem Finanzportfolioverwalter, lt der FIVV AG, erfolgreich anlegen 1

2 Ihre Ansprechpartner beim MIC Andreas Grünewald Alexander Wiedemann Christine Ebner 2

3 Alexander Wiedemann Seit April 2008 bei der FIVV AG Seit Juni 2010 Bereichsleiter Münchner Investment Club Assistent Portfoliomanagement und somit Schnittstelle zwischen Kunde und Portfoliomanagement Gelernter Bankkaufmann Bankbetriebswirt (BA) Mehrjährige Erfahrung in der Kundenberatung einer regionalen Genossenschaftsbank 3

4 Die Geschichte des MIC Im Dezember 1989 gestartet als Grüner Dachs TB/JW Andreas Grünewald, damals 21 Jahre alt, gründete den Club Mit dabei: Acht Schulfreunde, Studienkollegen und der Großvater Anlagevolumen zum Auftakt: Deutsche Mark 1993: Öffnung des Clubs für die Allgemeinheit Dezember 1997: mehr als 100 Gesellschafter/innen und mehr als 1 Mio. Anlagesumme 4

5 Die Geschichte des MIC Juni 1998: Gesetzgeber führt die Zulassungspflicht für Finanzdienstleister ein, welche mehr als EUR verwalten. Andreas Grünewald erhält diese persönlich Juni 1999: Gründung der FIVV AG, welche ebenfalls die Zulassung erhält und somit per die erlaubnispflichtigen Finanzdienstleistungen im MIC übernehmen kann. Der gesetzeskonforme Fortbestand des MIC war somit langfristig gesichert. Januar 2009: Einführung der Abgeltungsteuer Im April 2008: In Vorbereitung der Abgeltungsteuer wurden die drei MIC-Fonds (MIC Aktien Plus, MIC Anleihen Plus, MIC Rohstoffe Plus) aufgelegt 5

6 Die Vorteile eines Investment Club, vereint mit den Vorteilen eines Fonds Heute: Im April 2008: Auflage der drei MIC- Fonds über den Finanzdienstleister des MIC, der FIVV AG Schließung der drei Gemeinschaftsdepots (Club-Depots) für Neueinzahlungen zum Bereits investiertes Vermögen bleibt steueroptimiert ti i t in den Gemeinschaftsdepots angelegt Investitionen seit erfolgen direkt durch den Fondskauf MIC-Fonds sind täglich handelbar Früher: Gesellschaft des bürgerlichen Rechts (GbR) Prozentuale Beteiligung an einem der drei Gemeinschaftsdepots (MIC Aktien Plus, MIC Anleihen Plus, MIC Rohstoffe Plus) als Depotmitinhaber Depots in Form eines Einzeltiteldepots Ein-/Auszahlungen jeweils zum Monatsende 6

7 Die drei MIC-Fonds MIC Aktien Plus Fonds WKN A0NAAB MIC MIC Aktien Anleihen Plus Plus Depot Fonds MIC Aktien WKN A0NAAC Plus Depot MIC Rohstoffe Plus Fonds WKN A0NAAA MIC-Investoren Investoren können ihr Vermögen flexibel auf drei Anlageklassen verteilen. MIC-Investoren können ihre Anlagesummen flexibel anpassen. MIC-Investoren erhalten bei Kauf über unseren Finanzdienstleister, der FIVV AG, Sonderkonditionen. 7

8 Richard Linke, Ihr Ansprechpartner der FIVV AG Ansprechpartner für Mandanten und Interessenten mit individuellen Terminabsprachen (Zeit & Ort) Bindeglied des Kunden zu allen Bereichen der FIVV AG dadurch Schnittstelle zum Portfoliomanagement 1988 Bankausbildung + 20 jährige Bankentätigkeit k it dort verantwortlich in den Bereichen der Wertpapiergeschäfte, der Altersvorsorge und im Finanzierungsgeschäft Handlungsbevollmächtigter der FIVV AG 8

9 Die FIVV AG Im Juni 1999 von Andreas Grünewald gegründet Aktionärsstruktur der FIVV AG: 80 % Familie Grünewald, Rest bei den Mitarbeitern und weiteren Privatpersonen 13 Mitarbeiter in München 3 Mitarbeiter in unserer Repräsentanz in Beijing, China Kunden: private u. Institutionelle Anleger; Stiftungen; Anlegergemeinschaften Zulassung gemäß 32 KWG als Finanzportfolioverwalter Spezialisiert auf die Anlage in die Wertpapiermärkte keine Versicherungs- u. keine Kreditgeschäfte keine geschlossenen Produkte Elite der Vermögensverwalter aktuell 2010 (Elite Report) Vorstandsmitglied im Verband unabhängiger Vermögensverwalter (VuV) erfahrenes Team mit ausgezeichneter fachlicher Ausbildung Betreutes Vermögen: 120 Mio. 9 9

10 Geschäftsfelder der FIVV AG FIVV AG Individuelle Vermögensverwaltung FIVV - Fondslinie Fondsvermittlung PLUS Betreuung für Wertpapierclubs 10

11 Die Merkmale des MIC Der MIC ist ein Investment Club kein reiner Aktien Club o Das Anlageuniversum ist nicht auf Aktien beschränkt Der MIC investiert er spekuliert nicht o Gesundes Chance-Risiko-Verhältnis Lebens-Anlage-Rendite o o o o 80 % Vermögens-Struktur 15 % Titel-Entscheidung 5 % Timing 0 % Glück 11

12 Prozess der Asset Allocation Benchmark Assetklassen-Allocation 80% der Rendite durch langfristige Depotausrichtung (Strategische-Asset-Allocation) Länder-, Sektor- und Währungs- Allocation Titel-Allocation / Einzelwerteauswahl (Stock-picking) 20% der Rendite durch die Taktische-Asset-Allocation 12

13 Die Anlagephilosophie des MIC Unabhängige Investmententscheidungen Internationale Streuung Unterschiedliche Anlageklassen im Fokus Keine Kreditgeschäfte => Keine Schulden Kein Nachschussrisiko Keine geschlossenen Produkte Langfristiger, auf mehrere Jahre ausgerichteter Investmentansatz Fundamental orientierte Anlagestrategie 13

14 Der Investmentprozess 1. Teil Analyse der gesamtwirtschaftlichen Rahmenbedingungen Wirtschaftswachstum Monetäres Umfeld Inflation Zins Währungen Angebot & Nachfrage nach Wertpapieren Der MIC beobachtet sorgfältig g den Markt, um zum richtigen Zeitpunkt handeln zu können. 14

15 Der Investmentprozess 2. Teil Analyse der Einzeltitel Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) KGV im Verhältnis zum Wachstum (PEG) Positionierung i des Unternehmens im Markt (Marktführerschaft?) h ft?) Markteintrittsbarrieren für potenzielle Mitbewerber Qualität des Managements Ergänzend auch Börsenpsychologie so lässt sich beispielsweise ein Herdentrieb erkennen! Der MIC investiert in fundamental interessante Unternehmen. 15

16 Unsere Ziele Gemeinsame Vertiefung des Börsen-Fachwissens Langfristige, gemeinsame private Geldanlage MIC Anleihen Plus Fonds WKN A0NAAC 16

17 Historie Die Geburtsstunde des Investmentfonds Die Idee zum Investmentfonds tf hatten die Schotten. Im 19. Jahrhundert h wollten schottische Anleger vom Wirtschaftsaufschwung in den USA profitieren und in ausländische Anleihen investieren. Da es für den Einzelnen kaum möglich war, die Zahlungsfähigkeit g der Schuldner in Übersee zu beurteilen, legten die schottischen Anleger ihr Kapital zusammen und ließen es von einem Treuhänder direkt in den USA verwalten. Die Kernidee des Fondssparens, die Risikostreuung, wurde 1868 von den Gründern dieses ersten Investmentfonds Foreign & Colonial Government Trust erläutert: Das Ziel der Gesellschaft ist es, den kleinen Sparern dieselben Vorteile zu verschaffen wie den Reichen, indem das Risiko (des Kapitalverlusts) durch die Streuung der Kapitalanlage auf eine Vielzahl verschiedener Aktien vermindert wird. Quelle: 17

18 Definition Fonds, sowie deren rechtliche Grundlagen zur Sicherheit des Anlegers Fonds werden von Investmentgesellschaften oder Banken aufgelegt. Diese erwerben Werte, an denen sich Anleger beteiligen können. Die Anlagegelder werden gesammelt und können breit gestreut nach Branchen, Themen und Regionen usw. aufgeteilt werden. Je nach Form unterscheidet man u. a. offene und geschlossene Fonds. Überwachung durch: BaFin Investmentgesetz t t als Grundlage für alle KAG s und dinvestmentfonds tf Trennung des Vermögens des Investmentfonds vom Vermögen der KAG Tägliche Bewertung durch die Depotbank Veröffentlichungspflichten (Jahres- u. Halbjahresberichte) Quelle:, eigene Recherche 18

19 Wo in Deutschland Fonds gekauft werden 19

20 Wo können die MIC-Fonds erworben werden? 20

21 Über Eckdaten: 2002 Gründung der European Bank for Fund Services kurz ebase 2008 ebase erhält Vollbankstatus 100%ige Tochtergesellschaft der comdirect Bank AG Firmensitz: Haar bei München Betreutes Kundenvermögen: ca. 17 Mrd. EUR Anzahl der Kunden: ca. 1,8 Mio. Einlagensicherung: ja, Schutz pro Kunde bis zu ca. 5 Mio. EUR (30% hek) Fondsspektrum ca Fonds Ihre Vorteile: MIC-Sonderkonditionen: - 75 % Rabatt auf den Ausgabeaufschlag MIC + FIVV Fonds - 50 % Rabatt auf alle anderen bei ebase gelisteten Fond 21

22 Wo können die MIC-Fonds erworben werden? 22

23 Über Ihre Hausbank Nachteile: Der MIC hat keinen Einfluss auf die Kosten (Ausgabeaufschlag, Ordergebühr, etc.) in der Regel wird der Ausgabeaufschlag in Höhe von 4 % berechnet. 23

24 Wo können die MIC-Fonds erworben werden? 24

25 Über MIC-Sonderkonditionen: 75 % Rabatt auf den Ausgabeaufschlag auf alle MIC- und FIVV-Fonds Mindestanlagesumme EUR Kostenloser Übertrag in Ihr bereits vorhandenes Hausbank-Depot Kaufunterlagen erhalten Sie ausgefüllt von uns per Post zugeschickt Die Kaufabrechnung erhalten Sie direkt von H&A per Post 25

26 Wo können die MIC-Fonds erworben werden? 26

27 13 gute Argumente für das MIC-Investment Erfolgreiche, fundierte Anlagestrategie Breite internationale Streuung Völlige Unabhängigkeit Attraktive Renditechancen (bei guten Chance- / Risikoverhältnis) Individuelle Anlagestrategien Sonderkonditionen beim Ausgabeaufschlag Keine Mindestanlagesumme Hohe Transparenz Umfassendes Sicherheits- und Kontrollkonzept Bundesweite MIC-Börseninfotreffen Kostenfreie MIC-Fondshotline Umfassende Informationen beispielsweise über MICinvest Die Elite der Vermögensverwalter als Partner an unserer Seite 27

28 Kontaktaufnahme 28

29 Dieser Vortrag ist sorgfältig erarbeitet. Der Münchner Investment Club (MIC) sowie der Referent übernehmen jedoch keine Gewähr für die Vollständigkeit, Richtigkeit und Genauigkeit der Angaben. Insbesondere übernehmen wir keine Gewähr für den Eintritt unserer Prognosen. Die Informationen einschließlich unserer Prognosen dienen lediglich Ihrer Information und stellen keine Anlageberatung, Empfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Anteilen oder zum Abschluss anderweitiger Anlagegeschäfte dar. Die geäußerten Meinungen bzw. Prognosen geben unsere derzeitige Einschätzung wieder und können sich jederzeit durch neu auftretende Gesichtspunkte ohne vorherige Ankündigung ändern. Vergangenheitswerte sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. Historische Wertentwicklungen lassen keine Rückschlüsse auf eine ähnliche Entwicklung in der Zukunft zu. Diese ist nicht prognostizierbar. Alleinige Grundlage für den Anteilserwerb sind die Verkaufsunterlagen zu diesen Fonds. Verkaufsunterlagen zu allen MIC-Fonds sind kostenlos beim MÜNCHNER INVESTMENT CLUB erhältlich. Alle Rechte sind vorbehalten und auf Seiten des MIC. Ohne ausdrückliche Genehmigung durch den MIC ist es nicht gestattet, dieses Handout oder Teile daraus auf fotomechanischem (Fotokopie, Mikrokopie) oder elektronischem Wege zu vervielfältigen oder einzuspeichern. Herterichstr. 101, München, Tel.: , Fax: -59, 29