AGBs HKK Invest. 1. Geltungsbereich

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1 AGBs HKK Invest 1. Geltungsbereich 1.1 Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen ( AGB ) gelten für das Verhältnis zwischen der Heyder Krüger & Kollegen Vermögensberatung und -verwaltung GmbH, Kokkolastr. 1, Ratingen ( HKK Invest ), als Betreiberin der Online-Portale unter sowie (gemeinsam Portal ) und ihren Kunden. 1.2 Diese AGB gelten ausschließlich. Etwaige Allgemeine Geschäftsbedingungen des Kunden gelten nur, wenn und soweit die HKK Invest diese ausdrücklich und schriftlich anerkennt. Insbesondere gilt das Schweigen der HKK Invest auf derartige abweichende Bedingungen nicht als Anerkennung oder Zustimmung, auch nicht bei zukünftigen Verträgen. 1.3 Soweit mit dem Kunden im Einzelfall individuelle Vereinbarungen getroffen wurden, haben diese gegenüber diesen AGB Vorrang. Für den Inhalt derartiger Vereinbarungen ist ein schriftlicher Vertrag bzw. die schriftliche Bestätigung der HKK Invest maßgebend. 1.4 Rechtserhebliche Erklärungen und Anzeigen, die nach Vertragsschluss vom Kunden gegenüber der HKK Invest abzugeben sind (z.b. Fristsetzung, Kündigung etc.), bedürfen zu ihrer Wirksamkeit der Schriftform. 2. Geschäftstätigkeit HKK Invest verfügt als Finanzdienstleistungsinstitut über die Erlaubnis der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), Graurheindorfer Str. 108, Bonn, zur Erbringung von Finanzdienstleistungen gemäß 32 Abs. 1 KWG - die sogenannte Finanzportfolioverwaltung - sowie die Genehmigung zur Anlage- und Abschlussvermittlung gemäß 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 1 und 2 KWG. Darüber hinaus ist HKK Invest Mitglied der Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen, EDW Berlin. 3. Vermögensberatung und -verwaltung HKK Invest bietet ihren Kunden eine individuelle Vermögensverwaltung. Private und institutionelle Anleger entscheiden, in welchem Verhältnis sie ihr Vermögen auf die Strategieportfolios unter Berücksichtigung der persönlichen Risikoprofile aufteilen und verwalten lassen möchten. Die geschaffenen Strategieportfolios werden von HKK Invest fortlaufend überwacht und in regelmäßigen Abständen durch wöchentliche Anlageausschusssitzungen neu überdacht. 4. Anlage- und Abschlussvermittlung 4.1 HKK Invest stellt als Anlagevermittler den Kontakt zwischen interessierten Anlegern und einem Anbieter von Finanzinstrumenten, z.b. einer Bank, Investmentgesellschaft oder Versicherung ( Produktanbieter ) und vermittelt auf der Grundlage einzelner vom Kunden zu erteilender Aufträge Geschäfte über die Anschaffung und die Veräußerung von Finanzinstrumenten an den jeweiligen Produktanbieter.

2 4.2 Je nach Art des vermittelten Geschäfts kommt zwischen der HKK Invest und dem Kunden ein Vermittlungsvertrag zu Stande. Dieser Vermittlungsvertrag kann sowohl schriftlich als auch mündlich geschlossen werden. Voraussetzung für das Zustandekommen des Vertrages ist in jedem Fall der vom Kunden ausgefüllte und unterschriebene Kundenantrag. Der Inhalt dieses Vertrages und die sich hieraus ergebenden wechselseitigen Rechte und Pflichten werden in den nachfolgenden Abschnitten beschrieben. 4.3 Im Rahmen des Vermittlungsvertrages wird über die Erbringung von Finanzdienstleistungen zwischen dem Kunden und dem jeweiligen Produktanbieter ein Vertrag geschlossen. Vertragspartner dieser Verträge sind ausschließlich der Kunde und der jeweilige Produktanbieter. Für das Rechtsverhältnis zwischen dem Kunden und dem Produktanbieter gelten ausschließlich die Vertrags- und Allgemeinen Geschäftsbedingungen des jeweiligen Produktanbieters. 4.4 HKK Invest ist bei der Vermittlung von Finanzinstrumenten in die Vertragsverhältnisse zwischen dem jeweiligen Produktanbieter und dem Kunden nicht selbst eingebunden und in keinem Fall Erfüllungsgehilfin und/oder Vertreter des jeweiligen Produktanbieters. Die Aufträge der Kunden hinsichtlich der Anschaffung und Veräußerung von Finanzinstrumenten erfolgen ausschließlich und unmittelbar gegenüber dem jeweiligen Produktanbieter, wobei der Kunde und der jeweilige Produktanbieter allein für deren Ausführung verantwortlich sind. 4.5 Bei der Vermittlung übernimmt HKK Invest gegenüber dem Kunden keine Beratungsleistungen und keine allgemeine Vermögensverwaltung der Vermögenswerte des Kunden (execution-only). 4.6 Sofern HKK Invest Kunden Informationsmaterial zu einzelnen Finanzinstrumenten zur Verfügung stellt, stellt dies keine Anlageberatung dar, sondern dient lediglich dazu, die selbständige Anlageentscheidung des Kunden zu erleichtern. Für die Vollständigkeit und Richtigkeit der erteilten Informationen übernimmt HKK Invest keine Haftung. 4.7 Alle gesetzlichen Pflichten zur Aufklärung, Informationsübermittlung oder sonstige Pflichten in Bezug auf die Anschaffung und Veräußerung von Finanzinstrumenten obliegen allein dem jeweiligen Produktanbieter. Auf dem Portal abrufbare Informationen über Finanzinstrumente stellen keine Kaufempfehlung, Risikoeinstufung oder sonstige Bewertung der jeweiligen Finanzinstrumente seitens HKK Invest dar. Der Kunde stellt die HKK Invest insofern von jeglichen Ansprüchen aufgrund nicht erfolgter oder fehlerhafter Übermittlung der Informationen frei. 4.8 Eine rechtliche oder steuerliche Beratung durch HKK Invest erfolgt nicht. 4.9 Die von HKK Invest angebotenen Leistungen insbesondere die unentgeltlichen Hilfestellungen bei der technischen Nutzung der Online Tools (Trader Workstation, Cap Trader, Web Trader, Mobile Trader, Flattrader etc.) mittels Telefon, Video-, Internet- und Live-Schulung, Internet-Coaching etc. ( Support ) sowie die unentgeltlich von HKK Invest über das Portal oder in sonstiger Weise angebotenen Berichte und (Markt-)Analysen sowie Foren, kostenlose Newsletter, Chats, Live-Trading oder sonstigen Informationen ( Marktinformationen ) sind nicht Bestandteil des zwischen dem Kunden und HKK Invest geschlossenen Vermittlungsvertrages und können daher von HKK Invest jederzeit ohne entsprechende Ankündigung oder Mitteilung gegenüber dem Kunden eingestellt werden.

3 5. Gebühren 5.1 Für die Durchführung des Handels mit Finanzinstrumenten werden von dem jeweiligen Produktanbieter Kosten und Gebühren erhoben. Die Höhe der Kosten und Gebühren richtet sich nach dem zwischen dem Kunden und dem jeweiligen Anbieter abgeschlossenen Vertrag. 5.2 Für die Tätigkeit von HKK Invest fallen im Zusammenhang mit der Vermittlungstätigkeit keine Gebühren oder Kommissionen an. HKK Invest erhält hierfür von dem jeweiligen Produktanbieter eine Vergütung. Der Kunde verzichtet auf einen etwaigen Herausgabeanspruch. 5.3 Soweit der Kunde besondere Leistungen der HKK Invest in Anspruch nimmt, z.b. Honorarberatung und/oder Vermögensverwaltung, fallen Gebühren an. Die Höhe und Art dieser Gebühren wird in einer separaten Vereinbarung zwischen dem Kunden und der HKK Invest im Einzelfall festgelegt. 6. Pflichten 6.1 Aufgrund des Vermittlungsvertrages ist die HKK Invest verpflichtet, den Kundenauftrag an den jeweiligen Produktanbieter weiterzuleiten. 6.2 Die HKK Invest ist nicht dazu verpflichtet, die vom Kunden gewünschte Dienstleistung erfolgreich über einen Produktanbieter zu vermitteln oder die Dienstleistung selbst zu erbringen. 7. Mitwirkungspflichten des Kunden 7.1 Der Kunde hat die von ihm geforderten Angaben in den Eröffnungsunterlagen vollständig und wahrheitsgemäß zu machen und diese zusammen mit einem Adressnachweis (z.b. Telefonrechnung (keine Handyrechnung), ein Schreiben der Hausbank, der Kreditkartenfirma oder auch eine Versorgerrechnung (Strom, Gas, etc.), in jedem Fall aber nicht älter als sechs Wochen) sowie der Kopie seines Personalausweises an HKK Invest zu senden. Für die Vollständigkeit und Richtigkeit sämtlicher persönlicher Daten und sonstigen Angaben, die der Kunde in Zusammenhang mit dem Vermittlungsvertrag gegenüber HKK Invest macht, ist allein der Kunde verantwortlich, weil diese von der HKK Invest nur dahingehend formal geprüft werden können, ob vom Kunden sämtliche in den Eröffnungsunterlagen enthaltenen Antwortfelder ausgefüllt wurden, nicht hingegen, ob diese Angaben tatsächlich richtig und vollständig sind. Insbesondere hat der Kunde wahrheitsgemäße und vollständige Angaben zu seiner Person, über seine Risikobereitschaft sowie seine Risikoneigung, seine Anlageziele und den Anlagezeitraum im Rahmen der von ihm abzugebenden Risikoerklärung zu machen. 7.2 Soweit die in den Eröffnungsunterlagen vorgesehenen Antwortfelder vom Kunden unvollständig ausgefüllt sind, hat der Kunde gegenüber HKK Invest insoweit ergänzende Angaben zu machen, weil andernfalls diese Eröffnungsunterlagen des Kunden nicht an den jeweiligen Produktanbieter zur weiteren Bearbeitung übermittelt werden können. 7.3 Der Kunde ist selbst dafür verantwortlich sich über die Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Klauseln und Vertragsbedingungen des jeweiligen Produktanbieters und die anwendbaren Gesetze zu informieren. Dies insbesondere, weil die angebotenen Produkte jeweils eigenen Gesetzen, Bedingungen und Vorschriften unterliegen können.

4 7.4 Alle für die Geschäftsbeziehungen wesentlichen Tatsachen und deren Änderungen hat der Kunde der HKK Invest unverzüglich mitzuteilen. Wesentliche Tatsachen sind insbesondere der Name, die Anschrift, der Personenstand, die Verfügungs- bzw. Verpflichtungsfähigkeit sowie nachteilige bereits eingetretene oder drohende Veränderungen der wirtschaftlichen Verhältnisse. Diese Aufzählung ist nicht abschließend. 7.5 Aufträge jeder Art müssen ihren Inhalt zweifelsfrei erkennen lassen. Nicht eindeutige Aufträge können nicht gewollte Folgen haben oder zu Verzögerungen bei der Auftragsausführung führen. Hieraus resultierende Weiterleitungsfehler oder Verzögerungen gehen ausschließlich zu Lasten des Kunden. Änderungen, Bestätigungen, Rückrufe oder Wiederholungen von Aufträgen müssen als solche deutlich gekennzeichnet werden. Eine Änderung oder ein Rückruf eines Auftrages kann von HKK Invest nur dann berücksichtigt werden, wenn die entsprechende Nachricht HKK Invest so rechtzeitig zugeht, dass ihre Berücksichtigung im Rahmen des ordnungsgemäßen Arbeitsablaufs möglich ist. 7.6 Der Kunde ist verpflichtet, alles ihm Mögliche zu tun, um eine schnelle Bearbeitung seines Auftrags zu gewährleisten. Hierzu zählt insbesondere die vollständige und rechtzeitige Übermittlung von Anträgen, Beitrittserklärungen sowie der sonstigen Erklärungen, die für den Abschluss oder die Durchführung der vermittelten Finanzdienstleistungen und Produkte erforderlich sind. 7.7 Der Kunde stellt HKK Invest von der Haftung für etwaige Schäden, die ihm durch einen Verstoß gegen die in diesen AGB genannten für ihn bestehenden Obliegenheiten und Mitwirkungspflichten entstehen sollten, frei. 8. Risikohinweise 8.1 Bei der Anschaffung und Veräußerung von Finanzinstrumenten besteht ein hohes Risiko für das Vermögen des Kunden bis hin zu einem Totalverlust des eingesetzten Kapitals und darüber hinausgehende Verluste. Der Abschluss derartiger Geschäfte setzt vertiefte Kenntnisse in Bezug auf diese Finanzinstrumente oder eine eingehende fachliche Beratung voraus. 8.2 Die von HKK INVEST bereitgestellten Berichte und Analysen sowie die von HKK INVEST sonst auf dem Portal oder durch Newsletter, Foren, Chats und Live-Trading bereitgestellten Informationen beruhen auf Angaben, die HKK INVEST von Dritten erhalten hat. HKK INVEST ist bemüht, die Informationen aktuell und fehlerfrei anzubieten, übernimmt jedoch soweit gesetzlich zulässig keine Garantie, Zusage oder Haftung. Insbesondere in den Foren und im Chat können Informationen von Dritten direkt ohne Zutun von HKK INVEST eingestellt werden. HKK INVEST hat auf diese Informationen keinen Einfluss und haftet nicht für die durch Dritte eingestellten Informationen. Sämtliche Informationen zu bestimmten Finanzinstrumenten stellen insbesondere keine Aufforderung dar, das beschriebene Finanzinstrument zu kaufen, zu verkaufen oder zu halten. Sie begründen auch kein individuelles Beratungs- oder Auskunftsverhältnis. 9. Haftung 9.1 Soweit sich aus diesen AGB einschließlich der nachfolgenden Bestimmungen nichts anderes ergibt, haftet HKK Invest bei einer Verletzung von vertraglichen und außervertraglichen Pflichten nach den einschlägigen gesetzlichen Vorschriften.

5 9.2 Auf Schadensersatz haftet HKK Invest gleich aus welchem Rechtsgrund bei Vorsatz und grober Fahrlässigkeit. Bei einfacher Fahrlässigkeit haftet HKK Invest nur a) für Schäden aus der Verletzung des Lebens, des Körpers oder der Gesundheit, b) für Schäden aus der Verletzung einer wesentlichen Vertragspflicht (d.h. eine Verpflichtung, deren Erfüllung die ordnungsgemäße Durchführung des Vertrags überhaupt erst ermöglicht und auf deren Einhaltung der Kunde regelmäßig vertraut und vertrauen darf); in diesem Fall ist die Haftung der HKK Invest jedoch auf den Ersatz des vorhersehbaren, typischerweise eintretenden Schadens begrenzt. 9.3 Trotz hoher technologischer Standards kann die Erreichbarkeit der Online-Portale der HKK Invest unter sowie nicht gewährleistet werden. HKK Invest haftet nur für Schäden aufgrund fehlerhafter Hard- und Software, wenn deren Ursache der betrieblichen Sphäre der HKK Invest zuzuordnen ist und Vorsatz oder grobe Fahrlässigkeit seitens HKK Invest vorliegen. HKK Invest haftet nicht für das Verschulden eines Dritten. 9.4 HKK Invest hat grundsätzlich keinen Einfluss auf Vollständigkeit, Inhalt, Richtigkeit und Aktualität der Kursinformationen und übernimmt daher für diese keine Haftung. Der Handel des Kunden mit Finanzinstrumenten wird über den jeweiligen Produktanbieter abgewickelt. Bei Störungen der Datenübermittlung, insbesondere in Form von unvollständiger, verzögerter, falscher oder sonstiger fehlerhafter Übertragung haftet HKK Invest nur, soweit die Ursache für diese fehlerhafte Übertragung der betrieblichen Sphäre der HKK Invest zuzuordnen ist und Vorsatz oder grobe Fahrlässigkeit seitens HKK Invest vorliegen. HKK Invest haftet nicht für das Verschulden eines Dritten. 9.5 Vorstehende Haftungsausschlüsse bzw. -beschränkungen gelten auch im Hinblick auf die Haftung der Angestellten, Arbeitnehmer, Mitarbeiter, Vertreter und Erfüllungsgehilfen der HKK Invest insbesondere zugunsten der Anteilseigner, Mitarbeiter, Vertreter, Organe und deren Mitgliedern betreffend ihrer persönliche Haftung. 10. Änderungen der AGB Änderungen dieser AGB werden dem Kunden schriftlich oder per bekannt gegeben. Sie gelten als genehmigt, wenn der Kunde nicht binnen sechs Wochen ab Erhalt der Änderungen schriftlich oder auf dem elektronischen Kommunikationsweg Widerspruch gegen diese erhebt. Auf diese Folge wird HKK Invest den Kunden besonders hinweisen. Maßgeblich für die Frist ist die Absendung des Widerspruchs. 11. Schlussbestimmungen 11.1 Für diese AGB und alle Rechtsbeziehungen zwischen HKK Invest und dem Kunden gilt ausschließlich das Recht der Bundesrepublik Deutschland Ist der Kunde Kaufmann und die streitige Geschäftsbeziehung dem Betrieb seines Handelsgewerbes zuzurechnen, ist ausschließlicher auch internationaler Gerichtsstand für alle sich aus dem Vertragsverhältnis unmittelbar oder mittelbar ergebenden Streitigkeiten der Geschäftssitz der HKK Invest in Düsseldorf. HKK Invest ist in diesem Falle jedoch auch berechtigt, Klage am allgemeinen Gerichtsstand des Kunden zu erheben.

6 11.3 Vertragsänderungen durch individuelle Vertragsabreden sind formlos wirksam. Im Übrigen bedürfen Änderungen und Ergänzungen dieser AGB sowie Nebenabreden der Schriftform. Dies gilt auch für eine Abbedingung dieser Schriftformklausel Sollte eine der vorstehenden Bestimmungen unwirksam sein oder werden, bleibt die Gültigkeit der übrigen Bestimmungen unberührt. Die Vertragspartner sind verpflichtet, die unwirksame Bestimmung durch eine ihr im wirtschaftlichen Erfolg möglichst gleichkommende Regelung zu ersetzen.