GELDUNDETHIK. Ethische Geldanlage. cric. Lehrgang für Finanzakteure/innen. Verein zur Förderung von Ethik und Nachhaltigkeit bei der Geldanlage

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1 GELDUNDETHIK Ethische Geldanlage cric Verein zur Förderung von Ethik und Nachhaltigkeit bei der Geldanlage Lehrgang für Finanzakteure/innen

2 Der Markt für ethisch-orientierte Anlageprodukte wächst kontinuierlich. Institutionelle Investoren/innen wie Kirchen oder Non-Profit-Organisationen verfolgen bei ihren Anlage entscheidungen in zunehmendem Maß soziale, ökologische und kulturelle Ziele. Ebenso treffen Privatanleger Entscheidungen bei der Vermögensverwaltung immer mehr nach den Kriterien von Nachhaltigkeit sowie sozialer und ökologischer Verantwortung. Das Volumen ethischer und nachhaltiger Publikumsfonds im deutschsprachigen Raum betrug Ende 2014 mit 393 nachhaltigen Publikumsfonds bereits 407 Mrd. Euro. Die Zahl der nachhaltigen Publikumsfonds hat sich damit seit dem Vor-Krisenjahr 2007 mehr als verdoppelt. Ethische und nachhaltige Geldanlagen treten in eine neue Phase: Während sie in den letzten Jahren noch ein Nischen-Dasein fristeten und nur für eine kleine Anzahl von Investoren/innen und Anbieter/innen Bedeutung hatten, sind sie mittlerweile allgemein bekannt und werden verstärkt nachgefragt. Damit verändern sich auch Kompetenzansprüche an alle, die im Finanzbereich tätig sind: Nur wer Sachkenntnis mit Blick auf die verschiedenen Nachhaltigkeitsstrategien hat, kann zielgerichtet handeln und den Kunden zum komplexen Themenfeld»Geld und Ethik«Orientierung geben und überzeugend beraten. Der Lehrgang vermittelt den Teilnehmenden theoretische und praktische Kompetenzen zu ethischen Geldanlagen. Der Kurs befähigt sie, verlässlich Produkte zu beurteilen, Wertmaßstäbe einzuordnen und auch in Zukunft klar und souverän nach innen bei der internen Strategieentwicklung und nach außen im Kundenkontakt handeln zu können. Die Teilnehmenden setzen sich mit Prinzipien, Anforderungen und Zielen ethischer und nachhaltiger Geldanlagen auseinander und diskutieren die entsprechenden ethischen Fragestellungen. Finanzakteure/innen stärken ihre Urteilsfähigkeit, verbessern ihre Handlungs - grund lage und qualifizieren sich für die Praxis mit ethisch orientierter Geldanlage.

3 KOMPETENZERWERB Bei der ethisch-orientierten Geldanlage befindet sich das»magische Dreieck«Liquidität-Rendite- Sicherheit innerhalb eines ethischen Rahmens. Die Geldanlage wird damit an den größeren Kontext kultureller, sozialer und ökologischer Verantwortung rückgebunden. Dies wiederum erfordert spezifische Kompetenzen im Hinblick auf ethisches Grundlagenwissen, nachhaltige Entwicklung und verschiedene Ansätze der ethisch orientierten Geldveranlagung. Der Lehrgang»Geld und Ethik«vermittelt fundiertes Grundlagenwissen über Ethik und Nachhaltigkeit Motive ethischer bzw. nachhaltiger Geldanlagen Strategien, Konzepte und Methoden ethischer bzw. nachhaltiger Geldanlagen Überblick über unterschiedliche Rating- Verfahren nach sozialen und ökologischen Gesichtspunkten Fachkompetenz zur Beurteilung, Vermittlung und Umsetzung unterschiedlicher Formen ethischer bzw. nachhaltiger Geldanlagen Kommunikationskompetenz zu Ethik und Nachhaltigkeit bei Geldanlagen für Beratungsgespräche ZIELGRUPPEN Der Lehrgang richtet sich an Investoren/innen, Finanzverantwortliche von Institutionen und Organisationen, unabhängige Anlage- und Vermögensberater/innen sowie Mitarbeiter/innen von Banken, Versicherungen und Kapitalanlage-Gesellschaften. Darüber hinaus ist der Lehrgang ein Angebot für alle, die ein fundiertes Grundlagenwissen und Handlungskompetenz zu Fragen der Ethik und der Nachhaltigkeit bei Geldanlagen erlangen wollen. DIE TEILNEHMENDEN lernen philosophiegeschichtliche Hintergründe kennen, zentrale Begriffe und wichtige Begründungsansätze zu Moral und Ethik vergleichen unterschiedliche Nachhaltigkeitskonzepte analysieren die Zusammenhänge zwischen (Finanz-)Wirtschaft, Gesellschaft und Umwelt lernen Arten und Formen der ethischen und nach haltigen Geldanlage kennen analysieren verschiedene Methoden und Kriterien des Sozial- und Öko-Ratings reflektieren unterschiedliche ethische und nachhaltige Investmentprodukte setzen sich mit ihrer Rolle und Verantwortung als Akteur/in in Bezug auf ethisches Investment auseinander»die Fülle an ethischen Anlagemöglichkeiten war für mich vorher wie Kraut und Rüben. Dank des Lehrgangs kann ich Mogelpackungen von wirklich nachhaltigen Produkten unterscheiden.«

4 FACHREFERENT UND FACHREFERENTIN Dr. Klaus Gabriel Sozial- und Wirtschaftsethiker, langjährige Berufserfahrung als Anlageberater und Vermögensberater, Unternehmensberater und Geschäftsführer von CRIC Corporate Responsibility Interface Center e. V. Verein zur Förderung von Ethik und Nachhaltigkeit bei der Geldanlage Marianne Prenner Politologin, Erwachsenen bildnerin mit Schwerpunkt Wirtschaftskompetenz, Projektleitung»Geld und Ethik«in der ksoe Katholische Sozialakademie Österreichs ANSPRECHPARTNER UND ORGANISATION P. Gangolf Schüßler SJ Jesuit, Studium der Philosophie, Theologie und Volkswirtschaftslehre. Bildungsreferent für Ethik in Wirtschaft und Gesellschaft und Theologie und Spiritualität im Heinrich Pesch Haus Kath. Akademie Rhein Neckar ARBEITSWEISE UND METHODE Theorie-Inputs durch Fachreferenten/innen und Gespräche mit Experten/innen Praxisorientiertes Lernen, das an den Fragen der Teilnehmenden ausgerichtet ist: Selbststudium, Teamarbeit, Diskussion, Reflexion Case-Studies ZERTIFIZIERUNG Die Teilnehmenden erhalten nach Absolvierung des Lehrganges ein Zertifikat. Das verliehene Zertifikat ist ein profiliertes Qualitäts- und Unterscheidungsmerkmal und etabliert einen Standard, an dem sich ethischmotivierte Anleger/innen orientieren können. Darüber hinaus werden die Absolventen/innen des Lehrganges, sofern sie über eine einschlägige Bankbzw. Beratungslizenz verfügen, auf Wunsch auf der ksoe-informationsplattform sowie auf der gemeinsamen Seite von ÖGUT und Lebensministerium als»anlageberater/innen mit Ethikkompetenz«gelistet. Der Lehrgang wurde in Österreich im Rahmen der Weiterbildungsordnung mit 27 CPD-Credits akkreditiert für das Zertifikat CFP bzw. Diplom-Finanzberater. Die Credit-Punkte werden auch in Deutschland anerkannt. Für die Hintergrundgespräche werden Experten/ innen aus Wissenschaft und Forschung, Bankwesen, Ethik-Rating und Investment-Praxis eingeladen.

5 ABLAUF Modul I GRUNDLAGEN: Ethik und Nachhaltigkeit März 2016 Grundlagen der Ethik und Klärung zentraler Begriffe Einführung in die Praxis ethischer Urteilsbildung auf der Basis gängiger Ethikkonzepte Grundlagen von Nachhaltigkeitskonzepten Überblick über zentrale soziale und ökologische Herausforderungen unserer Zeit Motive und Kriterien für ethisch-nachhaltige Geldanlage Modul II PROZESSE: Ethisches Rating und die Integration von Ethik und Nachhaltigkeit bei Geldanlagen April 2016 Rating-Kriterien für Ethik und Nachhaltigkeit Ethisch-nachhaltige Rating-Ansätze: Analyse und Beurteilung verschiedener Ansätze und Praxis des ethisch-nachhaltigen Ratings Investmentprodukte: Strategien und Kriterien, Mindesterfordernisse und Grenzen der Ethik und der Nachhaltigkeit Finanzielle Kriterien der ethisch-nachhaltigen Geldanlage Modul III PRAXIS: Markt und Trends des ethischen Investments Juni 2016 Marktsituation, Trends und Herausforderungen Finanzmärkte in Zusammenhang mit ethischen Fragestellungen Investment-ethische Grundsatzfragen: Anspruch und Grenzen verantwortlichen Investments Kommunikation zu ethischen und nachhaltigen Geldanlagen: Herausforderungen und Lösungsansätze Follow-Up-Tag (optional) Termin nach Absprache mit der Gruppe Reflexion der Lehrgangsinhalte in der Praxis Erfahrungsaustausch und Vernetzung mit Absolventen/innen früherer Lehrgänge Behandlung offener Fragen aus der Praxis und aktueller Themen Gespräch mit ethisch orientierten Investoren/innen ZEITSTRUKTUR DER MODULE Donnerstag Uhr Uhr Hintergrundgespräch mit Experten/innen Freitag Uhr Ort Veranstaltungsort für den Lehrgang ist das Heinrich Pesch Haus in Ludwigshafen am Rhein.

6 MARKTVOLUMEN UND -WACHSTUM NACHHALTIGEN INVESTMENTS Anzahl/Volumen nachhaltiger Publikumsfonds im deutschsprachigen Raum (Stand: Dezember 2014) [Quelle: oekom research AG] Volumen Publikumsfonds: 47 Mrd. EUR Anzahl der Publikumsfonds: 393 Volumen/Fonds: 119,6 Mio. EUR Quelle: Sustainable Business Institute (SBI), oekom research AG

7 »Der Kunde ist heute oftmals schon sehr gut informiert. Dank des erlangten Wissens und der Klarheit kann ich jetzt souverän beraten.«teilnahmebeiträge für Lehrgang (3 x 2 Tage): Preis inkl. Verpflegung: 2900 Preis für Follow-Up (1 Tag): 400 Übernachtung/Frühstück kann zugebucht werden ( 180) maximale Gruppengröße: 15 Teilnehmende Anmeldeschluss: 29. Januar 2016 Sie profitieren durch: kompetente und fachkundige Referenten/innen praxisorientierte Einheiten und fokussierter Kursaufbau Kompetenzerwerb durch den Zuschnitt auf die Beratungspraxis lösungsorientierten und gewinnbringenden Austausch in der Seminargruppe perfekte Organisation: ausgewähltes Essen, moderne Tagungsräume und -technik Zertifikat über den Kompetenzerwerb

8 KONTAKT Lehrgangsleitung: Marianne Prenner, Katholische Sozialakademie Österreichs (ksoe) Organisation und Ansprechpartner: P. Gangolf Schüßler SJ, Heinrich Pesch Haus (HPH) Tel Anmeldung und Service: Veranstaltungsbüro des Heinrich Pesch Hauses Tel Es wird eine Anmeldebestätigung mit den Zahlungsmodalitäten und auf Wunsch eine Wegbeschreibung zugesandt.