BHW Bausparen. Der BHW Bausparrechner mit Onlineabschluss

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1 BHW Bausparen Der BHW Bausparrechner mit Onlineabschluss

2 BHW Bausparen Der Rechner mit Onlineabschluss Die neue BHW Bausparberatung bietet Ihnen einen einfach geführten Prozess zur schnellen Bausparberatung und Beantragung. Die Highlights des neuen Bausparrechners Einfaches Bausparberechnungstool - Mit nur wenigen Klicks erhalten Sie nach wenigen Sekunden eine Berechnung - einfache Abfrage der Basisdaten zur staatlichen Förderung Optimierte Ergebnisdarstellung Ihrer Bausparberechnung - Es werden die Varianten mit / ohne Bauspardarlehen auf einer Seite gegenübergestellt - übersichtlicher Verlauf, auf Wunsch mit den persönlichen Daten des Beraters gekennzeichnet Gut strukturierter Beantragungsweg - Alle erforderlichen Daten werden individuell erfasst und auf Plausibilität geprüft (z.b. PLZ und Ort) - Zusätzliche Daten werden nur optional abgefragt (z.b. Vertrag zugunsten Dritter,...) Antragsformulare und Beantragung - alle erforderlichen Vordrucke werden automatisch mit den erfassten Daten versehen - Auf jedem Vordruck ist auf einen Blick klar erkennbar, für wen dieser Vordruck bestimmt ist Online-Beantragung - der erfasste Bausparantrag wird auf Knopfdruck online zu BHW übermittelt - zusätzlich ist der Ausdruck einer vorläufigen Bausparurkunde vor Ort möglich Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 2

3 Agenda 1. Online-Aufruf Erfassung der Bauspardaten Erfassung der Kundendaten Ausdruck Antragserzeugung der Formulare Online Abwicklung Versand durch an BHWBausparkasse Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 3

4 1. Online Aufruf Sie haben zwei Möglichkeiten die Bausparanwendung zu starten! So gelangen Sie zum Bausparrechner: 1. Gehen Sie auf und dort auf den Reiter Bausparen 2. Klicken Sie dort auf Bausparrechner So gelangen Sie sofort zum Online-Antrag: 1. Gehen Sie auf und dort auf den Reiter Bausparen 2. Klicken Sie dort auf Online-Abschluss Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 4

5 1. Online Aufruf Startmaske (bei Start über Online-Abschluss ) Hier erfassen Sie Ihre persönlichen Daten für die Provisionierung Ihres Bausparantrages Sie können hier Ihre persönlichen Daten erfassen, diese werden in der Bausparberechnung und PDF-Dokumenten ausgegeben Auswahl des Bauspartarifs / Produkts Neu: Dispo maxx - Mietkaution (s. Seite 32 ff.) Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 5

6 1. Online Aufruf Startmaske Sie erhalten wichtige Beratungshinweise sofort und direkt in der Eingabemaske, in der Sie sich gerade bewegen. Wichtige Hinweise sind mit einem hinterlegt. Führen Sie den Mauszeiger einfach über das Hinweisfeld und ein Beschreibungstext öffnet sich: Im direkten Kundengespräch helfen Ihnen diese Hinweise bei Rückfragen. Ihre Produktkompetenz wird dadurch gestärkt. Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 6

7 Agenda 2. Online-Aufruf Erfassung der Bauspardaten Erfassung der Kundendaten Ausdruck Antragserzeugung der Formulare Abwicklung Online durch Versand BHW an Bausparkasse BHW Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 7

8 2. Bauspardaten Produktberatung einfache und individuelle Berechnung möglich Abschlussgebühr (AB) kann bei Vertragsbeginn als Einmalzahlung vereinbart werden mit der dynamisch geführten Erfassung der Basisdaten erhalten Sie für Ihren Kunden die staatl. Förderung mit sofortiger Rückmeldung in der Maske Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 8

9 2. Bauspardaten - schnelle Berechnung In den meisten Fällen kommt Ihr Kunde zu Ihnen und wünscht von Ihnen eine Bausparberechnung. Ihr Kunde gibt Ihnen meist diese oder ähnliche Informationen: Die Zuteilung soll in 7 Jahren erfolgen Die Sparrate soll mtl. x EUR betragen, bitte empfehlen Sie mir eine passende Bausparsumme Ich weiß heute noch nicht, ob ich später das Darlehen in Anspruch nehmen möchte Sie können mit wenigen Mausklicks für Ihren Kunden eine optimierte Bausparberechnung erstellen: 1. Klicken Sie auf einfach mit Sparraten 2. Erfassen Sie die persönlichen Angaben, Steuergrenzen 3. Erfassen Sie den mtl. Sparbeitrag und klicken Sie auf Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 9

10 2. Bauspardaten PDF alles auf einen Blick hier haben Sie die Möglichkeit, individuell die Kontoverläufe Ihrer Bausparberechnung auszudrucken so gelangen Sie in den Online-Abschluss Sie erhalten eine Zusammenfassung aller wesentlichen Daten sowie Gegenüberstellung der Details in den Varianten Nutzung als Bauspardarlehen Auszahlung des Guthabens bei Darlehensverzicht. Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 10

11 2. Bauspardaten PDF des Spar- und Tilgungsplans Wenn Sie in der Startmaske optional Ihre Beraterdaten erfasst haben, werden diese auf dem Bausparangebot mit ausgedruckt. Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 11

12 2. Bauspardaten PDF Berechnungsergebnis Auf Wunsch erhalten Sie zusätzlich eine Kurzübersicht. Folgende Informationen erhalten Sie auf einer Seite: - alle Eckdaten zum gewählten Bausparmodell - Summe aller Zahlungen - Ausweisung der Rendite - Vergleich Variante 1 = Nutzung des Bauspardarlehens zu Variante 2 = Darlehensverzicht Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 12

13 Agenda 3. Online-Aufruf Erfassung der Bauspardaten Erfassung der Kundendaten Ausdruck Antragserzeugung der Formulare Abwicklung Online durch Versand BHW an BHW Bausparkasse Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 13

14 3. Erfassung der Kundendaten Erfassen Sie hier die persönlichen Daten vom Kunden Diese Angaben sind optional und nicht zwingend erforderlich weitere Angaben zum Antragsteller Sofern Ihr Kunde bereits BHW Bausparkunde ist, fragen Sie diesen bitte nach dessen 8-stelliger Bausparnummer und 2-stelliger Vertragszahl (lassen Sie sich z.b. den letzten Kontoauszug zeigen, aus dem diese ersichtlich ist) Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 14

15 3. Erfassung der Kundendaten Hier geben Sie die Bankverbindung des Kunden im Fall des Lastschrifteinzugs ein Zu Ihrer Sicherheit: Es erfolgt automatisch die Ausgabe der Bank nach Eingabe der BLZ Sofern angekreuzt: Erfassung eines Freistellungsauftrages, Ausdruck einer Geschenkurkunde und Angabe der Personendaten bei einem Vertrag zugunsten Dritter im weiteren Onlineabschlussprozess Die Legitimation ist zwingend anhand eines gültigen Dokumentes vorzunehmen. Die Gültigkeit des Dokumentes und die Ausweisnummer wird im Rahmen der Eingabe auf Plausibilität überprüft Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 15

16 3. Erfassung der Kundendaten Hier erfassen Sie die Personendaten des Begünstigten Bitte beachten Sie: Der Rechteübergang auf den Begünstigten kann erst nach Erreichen des 18. Lebensjahr erfolgen Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 16

17 3. Erfassung der Kundendaten Hier sind die Personendaten bereits übernommen Erfassen Sie hier den Freistellungsauftrag Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 17

18 3. Erfassung der Kundendaten Sie erhalten diese Eingabemaske, sofern Sie bei der Bausparberechnung vermögenswirksame Leistungen mit eingebunden haben Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 18

19 Agenda 4. Online-Aufruf Erfassung der Bauspardaten Erfassung der Kundendaten Ausdruck der Formulare Antragserzeugung Abwicklung Online durch Versand BHW an BHW Bausparkasse Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 19

20 4. Ausdruck der Formulare Sie haben nun alle Kundendaten erfasst. Sie erhalten folgenden Hinweis auf dem Bildschirm: Mit gelangen Sie in die vorherigen Eingabemasken und können dort etwaige Änderungen vornehmen. Mit erhalten Sie die nebenstehende Antragsübersicht zusammen mit weiteren Unterlagen in einem neuen Fenster angezeigt Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 20

21 4. Ausdruck der Formulare Bitte beachten Sie: Der Ausdruck der Vordrucke und der Online Abschluss ist erst nach Bestätigung der Legitimation möglich! Der Status im Fenster Fast geschafft wechselt zu. Änderungen im Online Antrag können nun nicht mehr erfolgen.. Hier haben Sie die Möglichkeit, die Antragsformulare für BHW, für Ihren Kunden und für sich selbst auszudrucken. Auf jedem Vordruck finden Sie oben rechts rote Hinweiskästchen, anhand derer Sie sofort erkennen, für wen die Vordrucke bestimmt sind Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 21

22 4. Ausdruck der Formulare Unterlagen - Kopie für den Kunden Kundenanschreiben BHW Bausparabschlussantrag Antrag auf Überweisung VL - bitte beim Arbeitgeber abgeben - Antrag auf Überweisung VL - Kopie für den Kunden - Freistellungsauftrag Vertrag zugunsten Dritter Geschenkurkunde Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 22

23 4. Ausdruck der Formulare Unterlagen Optionale Kopie für Vermittler Vermittlerinformationen BHW Bausparabschlussantrag Antrag auf Überweisung VL - Kopie für Vermittler - Antrag auf Überweisung VL - Kopie für den Vermittler - Vertrag zugunsten Dritter Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 23

24 4. Ausdruck der Formulare Unterlagen für BHW Wichtiger Hinweis: BHW Bausparabschlussantrag Erfassen Sie Ihre Unterschrift, Stempel und Namenszug auf dem Bausparabschlussantrag! Freistellungsauftrag Vertrag zugunsten Dritter Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 24

25 4. Ausdruck der Formulare Vorgelagerte Checkliste! Zusammen mit den Bausparunterlagen wird nebenstehende Checkliste ausgedruckt. Bitte gehen Sie gemeinsam mit Ihren Kunden diese Liste noch einmal sorgfältig durch. So vermeiden Sie, dass es ggf. zu Rückfragen oder zu Verzögerungen in der Anlage des Bausparkontos kommt. Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 25

26 4. Ausdruck der Formulare Unterschrift Vermittler Beraterdaten rechts unten auf Seite 2 des Bausparantrages: Bitte nicht vergessen: Erfassen Sie Ihre Unterschrift, Stempel und Namenszug auf dem Bausparabschlussantrag! Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 26

27 4. Ausdruck der Formulare Unterschrift Kunde Kundenunterschrift rechts unten auf Seite 2 des Bausparantrages: Bitte nicht vergessen: Lassen Sie Ihren Kunden den Bausparabschlussantrag unterschreiben! Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 27

28 Agenda 5. Online-Aufruf Erfassung der Bauspardaten Erfassung der Kundendaten Ausdruck Antragserzeugung der Formulare Online Abwicklung Versand durch an BHW Bausparkasse Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 28

29 5. Online Abschluss Bausparen Wichtige Vordrucke für Ihren Kunden Nachdem Sie die Bausparunterlagen (wie in Abschnitt 4 beschrieben) ausgedruckt und vom Kunden und selbst unterschrieben haben, bestätigen Sie vor dem Online-Abschluss untenstehenden Vermerke, nachdem Sie mit Ihrem Kunden die untenstehenden vertraglichen Informationen besprochen und ausgehändigt haben. Datenschutzerklärung Fernabsatzgesetz Allgemeine Bausparbedingungen Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 29

30 5. Online Abschluss Bausparen Damit der Bausparantrag online an BHW übermittelt wird klicken Sie nun auf Ihr Vorteil: Der Bausparantrag ist sofort gebucht. Hier bestätigen Sie, dass Sie dem Kunden die Datenschutzerklärung, die Allgemeinen Bausparbedingungen ausgehändigt haben und Ihr Kunde über dessen Widerrufsrecht in Kenntnis gesetzt wurde. Nur nach Bestätigung dieser Felder ist ein Online Abschluss möglich! Hier bestätigen Sie, dass Ihr Kunde die Antragsunterlagen erhalten hat und alle Unterschriften vom Kunden vorliegen. Nur nach Vorlage sämtlicher Unterschriften klicken Sie auf Hier haben Sie die Möglichkeit, weitere Formulare für Ihren Kunden auszudrucken. Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 30

31 5. Online Versand an BHW Nach Drücken der Schaltfläche wird der Bausparantrag online an BHW übermittelt. Die von Ihrem Kunden unterschriebenen Unterlagen senden Sie an: BHW Bausparkasse AG B 34 Antragserfassung Lubahnstr Hameln Nachdem der Bausparabschlussantrag bei BHW gebucht ist, erhält der Kunden zusammen mit der Bausparannahmeurkunde zusammen mit dem standardisierten Europäischen Merkblatt zugesandt. Bausparannahmeurkunde standardisiertes europäisches Merkblatt Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 31

32 Zusatzbaustein Mietkautionskonto Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 32

33 Online Abschluss Bausparen Mietkaution Der Bausparrechner bietet zudem die Möglichkeit, für Ihre Kunden Mietkautionsverträge zu generieren. Der Ablauf in der Beantragung erfolgt in der gleichen Weise, wie beim normalen Bausparabschluss. Untenstehend werden die Besonderheiten dargestellt: Bei Wahl der Dispo maxx - Mietkaution beträgt die Bausparsumme EUR. weitere Angaben zum Antragsteller Hier erfassen Sie die zu zahlende Mietkaution. Die Zahlung kann per Lastschrifteinzug oder per Überweisung erfolgen Wichtiger Hinweis: Neben der Mietkaution ist die Abschlussgebühr von 1% der Bausparsumme (8.000 EUR) i.h.v. 80 EUR und die Servicepauschale von 12 EUR zu zahlen. Dieser Betrag wird zu Vertragsbeginn als Einmallastschrift angefordert. Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 33

34 Online Abschluss Bausparen Mietkaution Im Antragsprozess öffnet sich ein zusätzliches Eingabefeld, in dem Sie die Angaben vom Vermieter erfassen, an den die Mietkaution abgetreten werden soll Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 34

35 Online Abschluss Bausparen Mietkaution Unterlagen für den Kunden Anschreiben für den Kunden Hier erhält Ihr Kunde wichtige Hinweise, wie mit der Abtretungserklärung zu verfahren ist und auf welches Konto die Mietkaution zu überweisen ist, sofern kein Lastschrifteinzug vereinbart wurde Abtretungserklärung Unbedingt dem Kunden ausdrucken! Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 35

36 Online Abschluss Bausparen Mietkaution Anschreiben für den Vermittler! Wichtiger Hinweis für Sie:...Bitte beachten Sie, dass von der Abtretungserklärung eine Version korrekt ausgefüllt und unterschrieben mit dem Bausparantrag an die BHW Bausparkasse geschickt wird... Beschreibung Bauspar Onlinerechner Stand Seite 36