Payment Domain Services

Transkript

1 Payment Domain Services Frankfurt, im Mai 2014 STRENG VERTRAULICH UND RECHTLICH GESCHÜTZT Jedwede Verwendung dieser Unterlagen ist ohne ausdrückliche Genehmigung durch ementexx strengstens untersagt.

2 Agenda Unternehmensvorstellung ementexx GmbH Payment Domain Services Ein visionärer Blick in die Zukunft des Zahlungsverkehrs Payment Domain Services Frankfurt, im Mai Seite 2

3 Das Unternehmen Gründung im Jahr 2003 als Dienstleister für den Betrieb von Server-Systemen im Payment-Umfeld unter der Firmierung SC-Data IT Services GmbH Umfirmierung aufgrund der Umstrukturierung der SC-Data Unternehmensgruppe im Jahr 2010 zur ementexx GmbH Erweiterung der Leistungsportfolios und Ausbau zum hersteller- und produktübergreifendem Full-Service-Anbieter im Zahlungsverkehr Etablierung als Ideenfabrik ( think tank ) im Zahlungsverkehr Gründer und geschäftsführender Gesellschafter ist Michael Scholz Erfahrung seit mehr als 20 Jahren im Zahlungsverkehr Payment Domain Services Frankfurt, im Mai Seite 3

4 Unser Claim ist unsere Mission Unter dem Claim payments simply better hat sich die ementexx GmbH die Vereinfachung und Verbesserung des Zahlungsverkehrs als Mission gesetzt Der Beginn des Namens ementexx leitet sich vom lateinischen emendare (zu Deutsch: verbessern, korrigieren) ab. Zusätzlich vermittelt der Name mit seinem Ende die eindeutige Zuordnung zur Technologie und zur IT. Der Claim payments simply better greift den Wortursprung wieder auf und verbindet dies mit dem Zahlungsverkehr Unser Name und unser Claim unterstreichen die Mission der ementexx die Prozesse und Vorgehensweisen im Zahlungsverkehr als solche zu begreifen, zu simplifizieren und an den notwendigen Stellen zu verbessern Payment Domain Services Frankfurt, im Mai Seite 4

5 Die Themen der ementexx Payment Domain Services Frankfurt, im Mai Seite 5

6 Unser Leistungsportfolio im Überblick Payment Domain Services Frankfurt, im Mai Seite 6

7 Unser Leistungsportfolio im Detail Payment Domain Services Frankfurt, im Mai Seite 7

8 Unser Leistungsportfolio im Detail Payment Domain Services Frankfurt, im Mai Seite 8

9 Unser Leistungsportfolio im Detail Payment Domain Services Frankfurt, im Mai Seite 9

10 Unser Leistungsportfolio im Detail Payment Domain Services Frankfurt, im Mai Seite 10

11 Unser Leistungsportfolio im Detail Payment Domain Services Frankfurt, im Mai Seite 11

12 Payment Domain Services Unsere Vision Payment Domain Services definieren einen einheitlichen Standard zur Bereitstellung verschiedener zahlungsrelevanter Funktionalitäten und Services unter Verwendung von (eigenen) Internet Domains Payment Domain Services bilden die Basis für den Datenaustausch und der Verbindung aller Marktteilnehmer im Zahlungsverkehr (Banken, Finanzdienstleister, Unternehmen und Privatpersonen) Es werden bewährte (Internet) Konzepte, Methoden und Technologien in die Welt des Zahlungsverkehrs übertragen und mehrwertstiftend nutzbar gemacht Die folgenden Services werden im ersten Schritt bereitgestellt: Dynamic Bank Account Number (DBAN) Nutzung dynamischer Kontobezeichnungen und Einsatz von Aliasen für Kontoverbindungen, dadurch Schaffung einer Art der portablen Kontonummer Advanced Reconciliation and Remittance Information Service (ARRIS) Austausch zahlungsrelevanter Informationen und Dokumente außerhalb des Settlement/Clearing Prozesses einer Zahlung Payment Domain Services Frankfurt, im Mai Seite 12

13 Payment Domain Services - Technisch Die Bereitstellung von Payment Domain Services erfolgt durch den zuständigen Payment Domain Server kein zentraler Betreiber notwendig Payment Domain Server können von Banken und anderen Dienstleistern zur Verfügung gestellt oder direkt von Unternehmen betrieben werden (analog Mail Servern) die Verwaltung und Einrichtung kann daher von dem jeweiligen Betreiber vorgenommen werden Anbindung des Payment Domain Servers an eigenes Backoffice möglich Kommunikation erfolgt über verschlüsselte TLS-Verbindung über Standardport REST-basierend via https Payment Domain Services Frankfurt, im Mai Seite 13

14 Payment Domain Services Technischer Überblick Payment Domain Services DBAN ARRIS TLS / SSL Benutzer via ERP-System, Online-Portal, Banking Software, Mobile App, etc. Payment Domain Services Frankfurt, im Mai Seite 14

15 Dynamic Bank Account Number (DBAN) Service DBANs sind dynamisch verwendbare Kontobezeichner und können als Alias für eine (oder mehrere) Kontoverbindung(en) genutzt werden Die Zuordnung von DBAN zu dem jeweiligen Konto kann durch den Inhaber der Payment Domain vorgenommen werden direkt zu einem Konto rollierend für verschiedene Konten abhängig von Zahlungsparametern (Auftraggeber, Betrag, etc.) oder internen Parametern (Kontostände, etc.) DBAN wird vor der Erzeugung der Zahlung in eine Kontoverbindung aufgelöst ; in der Folge wäre dies auch im Rahmen des Clearings möglich Payment Domain Services Frankfurt, im Mai Seite 15

16 Einsatzgebiet von DBANs Nutzung von DBANs von Unternehmenskunden für unterschiedliche Zahlungseingänge, z.b invoice#, invoice.cons# Nutzung von DBANs von gemeinnützigen Einrichtungen für Spendenaufrufe, z.b flutopfer#sozialbank.de, hilfe#malteser.de Nutzung von DBANs von Unternehmenskunden für bestimmte Zahlungseingänge mit Verbindung zu einer einzelnen Forderung oder zu einem Debitor (heute zum Teil als virtuelle Kontonummer abgebildet), z.b invoice(3712)# Vergabe von DBANs von Zahlungsdienstleistern und Banken an beliebige Personen (analog Bereitstellung von Mailadressen von Dienstleistern wie web.de, gmail.de, etc.), z.b. max.mustermann#euroaccount.de, hans.mueller#europabank.eu Payment Domain Services Frankfurt, im Mai Seite 16

17 Advanced Reconciliation and Remittance Information Service (ARRIS) Übermittlung langer, strukturierter und mit einer Zahlung in Verbindung stehender Informationen und Dokumente außerhalb des Settlement/Clearing Prozesses ARRIS bietet Unternehmen die Möglichkeit zahlungsrelevante Informationen für den Zahlungsempfänger unter dessen Payment Domain einzustellen und in der Zahlung lediglich den Verweis auf diese Information zu transportieren Die Zulieferung sowie der Abruf dieser erweiterten Zahlungsinformationen kann über verschiedene Wege erfolgen ( , Online-Schnittstelle, Portal, direkte Back-End-Anbindung, etc.) Neben den rein textuellen Informationen können über ARRIS auch jegliche Dateien und Dokumente ausgetauscht werden Signifikante Erhöhung der Schließungsraten von offenen Posten, Ersatz von papierhaften Avisen und Vermeidung von Medienbrüchen Payment Domain Services Frankfurt, im Mai Seite 17

18 Vorteile von Payment Domain Services Hohe Akzeptanz und Sicherheit durch Nutzung bekannter, bewährter und etablierter Konzepte, Methoden und Technologien Standardisierung von zahlungsverkehrsrelevanten Funktionalitäten und dadurch Optimierung von Prozessen Bereitstellung einer Basis für den Datenaustausch und der Verbindung aller Marktteilnehmer im Zahlungsverkehr (Banken, Finanzdienstleister, Unternehmen und Privatpersonen) DBAN Dynamische Verwendung von Konten zur vereinfachten Steuerung von (Eingangs-) Zahlungsflüssen Sprechende DBANs lassen sich einfacher verwenden als IBANs und BICs ARRIS Zentraler Datenaustausch zwischen den Zahlungsbeteiligten ohne diese Informationen über das Settlement/Clearing austauschen zu müssen Erweiterte Informationen sorgen für höhere Schließungsquoten Neben den Services DBAN und ARRIS können via Payment Domain Services weitergehende Additional Services wie z.b. Vormerkposten, Zahlungsavise, Mobile Payment Lösungen, ebam, DBAN-Directory, zentrale Bankkommunikation, etc. bereitgestellt werden Payment Domain Services Frankfurt, im Mai Seite 18

19 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Für Fragen stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung. Payment Domain Services Frankfurt, im Mai Seite 19