Weil Geld zu wichtig ist, um es irgendwo liegen zu lassen.
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- Adolf Winter
- vor 8 Jahren
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1 Weil Geld zu wichtig ist, um es irgendwo liegen zu lassen. Fidelity Rentenanlage Klassik* Frühjahr 2014 *Vollständiger Fondsname: Fidelity Funds Global Strategic Bond Fund
2 Fidelity: bis heute in Familien- und Mitarbeiterbesitz Fokus: Kernkompetenz im Fondsmanagement Größe: Weltweit verwaltetes und administriertes Vermögen von 4 Billionen USD¹ Unabhängigkeit: Unternehmen im Familienbesitz dem Interesse der Anleger verpflichtet Senior Management Fidelity (FIL Limited) außerhalb USA/ Kanada Beteiligung der Familie Johnson Fidelity Investments (Fidelity Management & Research (FMR.LLC)) Nord-/Südamerika Gegründet 1969 Gegründet 1946 Senior Management Edward C. Johnson II, Gründer von Fidelity um 1949 Edward C. Johnson III Chairman von Fidelity Abigail Johnson, Chairman (Übergabe im Frühjahr 2014) Quelle: Fidelity, 1 tand Hinweis: Fidelity Worldwide Investment (FIL Limited) wurde 1969 gegründet. Die bereits 1946 in Boston gegründete Gesellschaft Fidelity Investments (FMR LLC) deckt dagegen über die USA hinaus die Region Nord- und Lateinamerika ab und zählt dort zu den führenden Fondsanbietern. FIL und FMR haben mit der Familie Johnson gemeinsame Aktionäre, sind aber voneinander unabhängige Gesellschaften. 2 Nur für professionelle Investoren
3 Sicherheit sticht Rendite Anleger werden immer vorsichtiger, immer bescheidener Ich möchte keine bösen Überraschungen mehr erleben, vor allem kein Geld verlieren. Ideal wäre, wenn ich jetzt schon wüsste, womit ich rechnen kann. Ein bisschen was soll unterm Strich aber schon hängen bleiben. Gut wären schon einmal regelmäßige Erträge aufs Konto. Für über 75%* der deutschen Anleger ist Sicherheit das wichtigste Kriterium bei der Wahl ihrer Geldanlage 75% 50% Rund 50%* geben sich daher mit den aktuell niedrigen Zinserträgen zufrieden *Aktuelle Umfrage unter 464 Personen mit Finanzwissen durch TNS im Auftrag von GSAM, Oktober
4 Prozent Deutschland im Anlagenotstand Anleger spüren die Krisen im Geldbeutel Beispiel: Einlagen bis 2 Jahre Laufzeit ggü. Inflation Negative Realverzinsung 2-0,3% 1 0 Effektivzinssatz für Anlagen bis 2 Jahre Laufzeit Inflationsrate in Deutschland -1 Die Renditen konservativer Anlagen liegen teilweise unterhalb der Inflationsrate Sparer und Anleger verlieren bzw. verdienen kein Geld Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind keine Indikatoren für zukünftige Erträge Quelle: Bundesbank, MFI-Zinsstatistik; Statistisches Bundesamt, November 2013, Zinsentwicklung Einlagen für bis zu 2 Jahre Laufzeit, Durchschnittszinssätze, von November 2003 November 2013, Bestandskunden; Inflationsrate für den gleichen Zeitraum.. 4/18
5 Oder auch nicht!
6 Mit der Verzinsung auf dem Festgeld-Konto (1%) kann.. bei 100 Euro Anlagesumme von den Zinsen im ersten Jahr die Briefmarke für die Depoteröffnung erworben werden; ein gr. Cappuccino bei Starbucks für 400 Euro Investionsvolumen getrunken werden und für ein gr. ipad air sind die Zinsen von etwa Euro Sparsumme nötig. 0,58 Euro 4,00 Euro 750 Euro
7 Fidelity hat entlang dieser Anlegerwünsche eine Lösung entwickelt Warum mit Fidelity investieren? Was zeichnet den Fondsmanager aus? Investmentexperte im Rentenbereich Vor mehr als 40 Jahren gegründet, auf allen wichtigen Rentenmärkten weltweit vertreten Bereits 50 Mrd. Euro verwaltetes Vermögen im Rentenbereich Globales Netzwerk mit Experten vor Ort Tiefgehende globale Rentenanalyse zur Anleihenbewertung unter Einbeziehung der Ergebnisse der Aktienanalyse Geschäftsmodell ausgerichtet auf Privatkunden Kernzielgruppe von Fidelity sind insbesondere Privatanleger, was sich im ausgezeichneten Angebot für diese Zielgruppe widerspiegelt. Basierend auf den Anlegerwünschen konservativer Kunden hat Fidelity 2010 eine Anlagelösung entwickelt und 2011 zur Marktreife gebracht. Spezialist für globale Rentenmärkte Langjährige Erfahrung im Bereich Emerging Markets Anleihen Experte für Inflationsindexierte Anleihen Andrew Weir Fondsmanager Büro in London Anlageerfahrung 21 Jahre Ausbildung Bachelor of Engineering Nottingham University Verantwortung für 3,4 Mrd. Euro Verantwortung für den Fonds Seit Auflegung 2011 Quelle: Fidelity, Stand: /18
8 Fidelity Rentenanlage Klassik Erfolgsfaktoren für Ihre Anlage Sicherheit, Inflationsschutz und Rendite Anleihetyp Wesentliche Eigenschaften Hochzinsanleihen ( BB+ und niedriger ) Schwellenländeranleihen ( AAA BBB- ) Unternehmensanleihen ( AAA BBB- ) Rendite Ertrag Moderate Rendite Deutlich stärkere Schwankungen möglich vor allem in Krisenzeiten; Chance auf hohe Zinsen Stärkere Schwankungen möglich; höhere Zinsen als in entwickelten Märkten Schwankungen möglich; gute Chance auf moderate Zinsen Inflationsindexierte Anleihen ( AAA BBB- ) Inflationsschutz Schwankungen möglich; Zinsen folgen der Inflation Staatsanleihen ( AAA BBB- ) Sicherheit/Liquidität Eher geringe Schwankungen auch in Krisenzeiten; jedoch sehr niedrige Zinsen, aber regelmäßige Zinszahlungen möglich Der Fondsmanager kombiniert die Erfolgsfaktoren aktiv, um in erster Linie Verluste zu vermeiden und über drei Jahre eine positive Rendite oberhalb der Inflation zu erzielen 8/18
9 Richtig aufgestellt mit 2 Anlagebausteinen Es wird jederzeit auf Marktveränderungen reagiert 1 2 Strategische Allokation Taktische Allokation Was heißt das? Ausgangslage des Portfolios und langfristige Leitlinie, was wie hoch im Portfolio gewichtet ist Was heißt das? Aktive Abweichung und gezielte Anpassung des Fonds an das aktuelle Marktumfeld 25% Staatsanleihen Wachstum 15% Inflationsindexierte Anleihen Krise 50% Unternehmensanleihen Zinsanstieg Sicherheit/ Liquidität Inflationsschutz Rendite 10% Schwellenländeranleihen Sicherheit/ Liquidität Inflationsschutz Rendite Inflation Diese Flexibilität ist besonders im aktuellen Niedrigzinsumfeld sehr wichtig und wird vom Fondsmanager aktiv eingesetzt. 9/18
10 Positive Rendite in allen 3-Jahres-Perioden erzielt Rückblick auf die strategische Allokation* über 14 Jahre Auch im Rückblick auf die letzten Jahre liefert diese strategische Allokation eine beständige Wertentwicklung, wichtig vor allem bei globalen Krisen Rollierende Drei-Jahres-Renditen (Durchschnittsverzinsung p.a.) Rendite der strategischen Allokation je Kalenderjahr Strategische Allokation 25% Staatsanleihen 12% 10% 8% 1998 LTCM Russlandkrise 2008 Lehman- Pleite 2000 Technologieblase 2001 Terroranschlag USA Euro- Schuldenkrise 15% Inflationsindexierte Anleihen 6% 4% 50% 10% Unternehmensanleihen Schwellenländeranleihen 2% 0% -2% /18 Die Erweiterung um die taktische Allokation ermöglicht, dass der Fonds flexibel auf zukünftige Marktsituationen reagieren kann, z.b. bei einem Anstieg des Zinsniveaus *Die strategische Allokation ist für den Fidelity Rentenanlage Klassik relevant; bei der Darstellung oben handelt es sich jedoch um eine Simulation der strategischen Allokation auf Basis historischer Daten (Backtest). Die Renditedarstellung ist nicht mit der Wertentwicklung eines Fonds vergleichbar, da bei einem Fonds Verwaltungsgebühren und Transaktionskosten auftreten, die die Rendite mindern.
11 Risikogewichtung im Portfolio Flexibel reagieren und aktiv anpassen Positionierung per 31.Jan 2014 ein ausgewogenes Portfolio max. 80% 20%* Sicherheit/ Liquidität Staatsanleihen (Inv. Grade) und Cash max. 45% max. 60% 28% Inflationsschutz Inflationsindexierte Anleihen (Inv. Grade) 31% Moderate Rendite Unternehmensanleihen (Inv. Grade) zusammen max. 30% 4% *Future Einsatz ist für marginale Abweichung von 2% verantwortlich (ca. 102% Investitonsgrad) Rendite Taktische Allokation Anpassung an aktuelles Umfeld Schwellenländeranleihen 19% 0 Hochzinsanleihen Aktuelles Marktumfeld Allgemeine Wirtschaftslage: Erholungstrend in den USA setzt sich fort, in Europa zarte Wachstumssignale. Latente Gefahr moderat steigender Zinsen bei US-Staatsanleihen, Notenbank hat den Anleiherückkauf leicht gedrosselt Erholungstrend weiter fortschreitend. Portfolioausrichtung Position in Staatsanleihen hoher Bonität leicht gesenkt. Position in Inflations-Linkern leicht gesenkt, aber weiter günstig bewertet und deswegen ein Kernthema. Aufbau bei Hochzinsanleihen, die insgesamt weiter attraktiv sind. Schwellenländeranteil weiter untergewichtet Konsolidierung noch nicht abgeschlossen. Quelle: Fidelity, Stand: Fondsrisiko-Gewichtung in %: Risikogewichtung steht für die Marktgewichtung nach Berücksichtigung des Effekts von Kreditderivaten; kann einen negativen Wert haben, und die gesamte Allokation kann in der Summe weniger als 100% ergeben. Staatsanleihen sind marktgewichtet dargestellt.. Hinweis: Derivate können gezielt zum Schutz des Portfolios vor Risiken und zur Erreichung höherer Liquidität eingesetzt werden, nicht aber zu Hebelzwecken und Performancesteigerung.
12 Flexibel reagieren und aktiv anpassen (V/V) Anpassung an Marktveränderungen seit Auflegung Jederzeit flexibel angepasst an Marktentwicklung: Allokation seit Auflegung* 100% 90% 80% Staatsanleihen/ Cash Inflationsindexierte Anleihen Unternehmensanleihen Schwellenländeranleihen Hochzinsanleihen Gute Aussichten Der Fondsmanager ändert die Allokation des Fonds aktiv und setzt nach starker Risikoreduktion im Juni seit Juli insgesamt wieder mehr Kapital renditeträchtig ein 70% 60% 50% Insbesondere der Bereich Hochzinsanleihen wurde nach der Marktstabilisierung wieder erhöht und der Anteil der Unternehmensanleihen moderat ausgebaut 40% 30% 20% Konservative Anleger sind mit einem ausgewogenen Portfolio gut positioniert, um auf jährlicher Basis über einen Dreijahreszeitraum positive reale Renditen zu erzielen 10% 0% Apr 11 Jul 11 Okt 11 Jan 12 Apr 12 Jul 12 Okt 12 Jan 13 Apr 13 Jul 13 Okt 13 *Allokation der verschiedenen Anleiheklassen des Hauptfonds Fidelity Funds Global Strategic Bond Fund im Zeitverlauf seit Auflegung am Die Anteilsklasse Fidelity Rentenanlage Klassik wurde am neu aufgelegt. Allokation sowie Vermögenswerte unterscheiden sich nicht. Quelle: Fidelity, Risikogewichtete Darstellung, nach Effekt von Kreditderivaten, indexiert auf 100. Derivate können gezielt zum Schutz des Portfolios vor Risiken und zur Erreichung höherer Liquidität eingesetzt werden, nicht aber zu Hebelzwecken und Performancesteigerung 12/18
13 Indexiert auf 100 Fonds erzielt seit Auflegung eine positive reale Rendite Überzeugende Wertentwicklung seit Wertentwicklung im Vergleich zu Spareinlage Fonds* + 10,3% (kum.) /+ 3,3% (p.a.) Spareinlage Mrz. 11 Jun. 11 Sep. 11 Dez. 11 Mrz. 12 Jun. 12 Sep. 12 Dez. 12 Mrz. 13 Jun. 13 Sep. 13 Dez. 13 Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind keine Indikatoren für zukünftige Erträge. Der Wert der Anteile kann schwanken und wird nicht garantiert. * Fidelity Rentenanlage Klassik ist eine Anteilsklasse des Fidelity Funds Global Strategic Bond Fund. Die Wertentwicklung wird vom Hauptfonds gezeigt, da die neue Anteilsklasse erst am aufgelegt wurde und die Vermögenswerte sich nicht unterscheiden. Quelle: Fidelity/Datastream, , alle Daten indexiert auf 100. Wertentwicklung in EUR der währungsgesicherten Anteilsklasse des, indexiert auf 100, seit Fondsauflegung am ISIN der hier zugrundeliegenden Anteilsklasse: LU Wertentwicklung von Nettoanteilswert zu Nettoanteilswert, bei Wiederanlage der Erträge, ohne Berücksichtigung des Ausgabeaufschlags. Zinssatz Sparanlage: Deutsche Bundesbank, Entwicklung einer Sparanlage mit Laufzeit von bis zu 2 Jahren, angelegt im März /20
14 Fidelity Rentenanlage Klassik Alle Daten im Überblick Fondsdaten* Fondsmanager: Andrew Weir Auflegungsdatum Hauptfonds: Fondsvolumen: Fondstyp: Ertragsverwendung: 453 Mio. EUR Rentenfonds Ausgabeaufschlag: 3,50% Verwaltungsvergütung p.a.: 1,15% Fondswährung: Fidelity Rentenanlage Klassik EUR-währungsgesicherte Anteilsklasse Jährlich ausschüttend (erster Geschäftstag im August) EUR Auflegungsdatum der Anteilsklasse: WKN: A1W2WG ISIN: LU Quelle: Fidelity, Stand: Fidelity Rentenanlage Klassik ist eine Anteilsklasse von Fidelity Funds Global Strategic Bond Fund. *Dargestellt sind die Fondsdaten des Hauptfonds Fidelity Funds Global Strategic Bond Fund seit Auflegung am Fidelity Rentenanlage Klassik ist eine Anteilsklasse des Fidelity Funds Global Strategic Bond Fund. Die Wertentwicklung wird vom Hauptfonds gezeigt, da die neue Anteilsklasse erst am aufgelegt wurde und die Vermögenswerte sich nicht unterscheiden.. 16/18 14/20
15 Film 15/20
16 Transparenz und Planbarkeit Die Erwartungen risikoaverser Anleger an eine Geldanlage Transparente Anlagelösung: Klares, verständliches Konzept? Höheres Maß an Planbarkeit: Vorhersehbare feste Termine bezüglich Ausschüttungen und Rückzahlung Regelmäßiger Ertrag 16
17 Fidelity Laufzeit Laufzeit 2018* 2018* Für Anleger, die ein überschaubares Risiko wollen. *Vollständiger Fondsname: Fidelity Funds Fixed Term 2018 Fund, Fidelity Laufzeit 2018
18 Prinzip Laufzeitfonds Verlässlich und zielsicher 1 Gestreutes Risiko Durch die Anlage in eine breite Auswahl an verschiedenen Anleihen und Anleihearten können Risiken gestreut werden. Fondsauflage 2 Zielorientiert Die Fälligkeit der Anleihen und Fondslaufzeit sind aufeinander abgestimmt, so dass die Anleihen bei Fälligkeit zum Nennwert (100%) zurückgezahlt werden. Fälligkeit 3 Bewährtes Konzept Seit den 1990er Jahren ein bekanntes Konzept den neuen Gegebenheiten angepasst Quelle: Fidelity, Schematische Darstellung zur Illustration möglicher Kursschwankungen von zwei verschiedenen Anleihen im Fonds ab Fondsauflage bzw. bis Fälligkeit. 18 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden.
19 Passen bewährte Laufzeitfonds heute noch? Das aktuelle Marktumfeld fordert neue Lösungen Klassische Laufzeitfondskonzepte: Fidelity Laufzeit 2018*: der Laufzeitfonds 2.0 Nur Investment-Grade-Anlagen Im aktuellen Zinsumfeld zu wenig Rendite Fokus auf europäische Anleihen Erfüllt nicht mehr die Anforderungen einer effizienten Diversifikation Fokus auf quantitativen Ansatz Top-down-Ansatz hat Limitationen Buy-and-Hold Strategie Reicht nicht für neue Anforderungen Nutzung des vollen Renditespektrums Hochzinsanleihen und Nutzung von Risikoprämien Nutzung globaler Möglichkeiten Schöpft Mehrwert innerhalb von Bonitätsklassen ab Qualitatives Plus Fundamentalanalyse unterstütz Titelselektion und Risikodiversifikation Aktives Monitoring Risikomanagement erlaubt Eingreifen Herkömmliche Laufzeitprodukte liefern im aktuellen Zinsumfeld nicht mehr genügend Mehrwert für Anleger Ausgewogenes globales Portfolio über verschiedene Anleihearten mit angemessener Rendite bei überschaubarem Risiko * Vollständiger Fondsname: Fidelity Funds Fixed Term 2018 Fund, Fidelity Laufzeit Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden.
20 Fidelity Laufzeit 2018 mehr als buy-and-hold Strategie Aktives Risikomanagement für den Hochzinsanleihen-Anteil Ziel Jährliche Ausschüttung von 3% und eine Rückzahlung zu 100% werden angestrebt Portfoliostruktur nach Rating 60% Investment Grade 40% Speculative Grade A= 4.5 % BBB = 59.8% Buy & Hold Aktives Risikomanagement Klassischer Ansatz für Laufzeitfondsanlagen Aktives Monitoring und Risikomanagement- Strategie Quelle: Fidelity. Die jährliche Ausschüttung beruht auf den Daten eines indikativen Portfolios vom 7. Februar Ihre tatsächliche Höhe hängt von der Kapitalmarktsituation (Zinskupon, Kurse) bei Auflegung ab. Ausschüttungen und Rückgabe zu 100% werden angestrebt, jedoch nicht garantiert. Die Zusammensetzung des Portfolios kann sich bis zur Auflegung verändern. Der maximale Anteil von Anlagen unterhalb des Investment Grade-Bereichs beträgt 40%. 21
21 Attraktive Verzinsung bei überschaubarem Risiko Information für den professionellen Investor Portfoliokennzahlen Alle Zahlen reflektieren bereits die EUR-währungsgesicherte Sicht Portfoliokennzahlen 1 Anteilsklasse: A-EUR Y-EUR Yield to worst (YTW) p.a., brutto, ohne Abzug von Kosten und ohne Berücksichtigung von möglichen Effekten hinsichtlich Wiederanlage, Liquidität und Bonitätsveränderungen/Ausfällen Yield to worst (YTW), p.a., netto, abzgl. TER von 0,80% (A)/ 0,50% (Y) p.a. 4,30% 4,30% Hinweis: YTW ist eine mathematische Berechnung der theoretischen Rendite. 3,50% 3,80% Angestrebte Ausschüttung p.a. 3,00% 3,00% Duration 3,33 Jahre 3,33 Jahre Ø Restlaufzeit 4,08 Jahre 4,08 Jahre Ø Kupon 5,96% 5,96% Ø Rating ~ BB+ ~ BB+ Anteil kündbarer Anleihen 27,5% 27,5% Die tatsächlich realisierte Rendite wird hiervon abweichen, da die Auswirkungen von möglichen Markteinflüssen und Kosten nicht vollständig berücksichtigt sind. Die Kennzahl sollte als Richtwert für die tatsächliche Rendite betrachtet werden. 1 Portfoliozusammensetzung per 7. Februar Darstellung nur zu Illustrationszwecken. Die Zusammensetzung des Portfolios kann sich bis zur Auflegung verändern. Die Bruttorendite wird um die Gesamtkostenquote (TER) bereinigt, zur Auflegung geschätzt auf 80bps für die A-Anteilsklasse und 50bps für die Y-Anteilsklasse. Die tatsächlichen Kosten können höher oder niedriger sein. Hinweis: Yield to worst misst die niedrigste potenzielle Rendite, die durch eine Anleihe erwirtschaftet werden kann, ohne dass der Emittent tatsächlich zahlungsunfähig wird. Die Kennzahl berechnet die Rendite, die erwirtschaftet würde, wenn Provisionen, inkl. Vorauszahlungen, Kündigungen oder Tilgungen vom Emittenten genutzt würden. 23 Keine Weitergabe an Privatkunden. Der Fonds ist noch nicht zum öffentlichen Vertrieb zugelassen.
22 Fondsportrait Fidelity Laufzeit 2018 Auflegung 14. April 2014 Zeichnungsphase bis 14. April 2014, Uhr* Auflegende KAG FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. / (SICAV) Fondsart Rentenfonds Global WKN / ISIN A1XCVN / LU Laufzeit 4 Jahre Erstanteilspreis 10,00 EUR Angestrebte Ausschüttung 3,0%¹ ( 0,30 EUR) Kaufprovision max. 2,50% einmalig Verwaltungsgebühr p.a. 0,60% Gesamtkostenquote (TER) p.a. 0,80% Fondswährung EUR (Währungssicherung auf Portfolioebene) Anteilsklassen A-EUR, jährlich ausschüttend (am 1. Geschäftstag im August, erstmalig in 2015) Erwerb Rückgaben Rückgabegebühr vor Fälligkeit Bis Ende der Zeichnungsfrist möglich. Kaufabrechnung erfolgt zum Auflegungstag mit Wertstellung von t+3. Danach wird der Fonds für weitere Zeichnungen, Käufe und Tausche geschlossen. Anleger sollten einen Anlagehorizont von 4 Jahren haben und bereit sein, bis zur Fälligkeit des Fonds investiert zu bleiben, Rückgaben sind jedoch täglich möglich 2% des Nettoinventarwerts zum Schutz bestehender Anleger * Alle Aufträge müssen spätestens am um 18 Uhr elektronisch bei der Kapitalverwaltungsgesellschaft vorliegen. Die Fondsauflegung ist an bestimmte Bedingungen (z. B. das Erreichen eines Mindestfondsvolumens) geknüpft. Fidelity behält sich vor, den Fonds unter Umständen nicht aufzulegen.¹ 2Die Höhe der Ausschüttung richtet sich nach den Kapitalmarktbedingungen bei Auflegung (u. a. Höhe der Anleiherendite).Eine stabile Ausschüttung wird angestrebt, es ist jedoch nicht vorgesehen, diese durch Rückgriffe auf das Fondskapital zu bedienen. Somit kann unter Umständen eine geringere Ausschüttung als angestrebt erfolgen. Eine Ausschüttung in Höhe von 3,0 % vor Steuern (bezogen auf den ersten Anteilspreis in Höhe von 10 EUR) wird angestrebt, ist aber nicht garantiert. Die Ausschüttungen erfolgen am ersten Geschäftstag im August 2015, 2016 und Die Auszahlung des Fondsvermögens im April 2018 umschließt die bis dahin aufgelaufenen Zinsen. 24
23 Die Highlights auf einen Blick Fidelity Laufzeit 2018* Höheres Maß Planbarkeit Bei Erreichen der Fälligkeit des Fonds werden die im Fonds enthaltenen Anleihen voraussichtlich zum Nennwert zurückgezahlt und so eine Rückzahlung des Anlagebetrags zu 100% angestrebt Attraktive Ausschüttungen Regelmäßige Ausschüttungen von 3,0%¹ angestrebt Klares Konzept Einfach, verständlich und transparent, für Anleger nachvollziehbar bei nur 4 Jahren Laufzeit * Vollständiger Fondsname: Fidelity Funds Fixed Term 2018 Fund, Fidelity Laufzeit ¹ Die Höhe der Ausschüttung richtet sich nach den Kapitalmarktbedingungen bei Auflegung (u. a. Höhe der Anleiherendite). Eine stabile Ausschüttung wird angestrebt, es ist jedoch nicht vorgesehen, diese durch Rückgriffe auf das Fondskapital zu bedienen. Somit kann unter Umständen eine geringere Ausschüttung als angestrebt erfolgen. Eine Ausschüttung in Höhe von 3,0 % vor Steuern (bezogen auf den ersten Anteilspreis in Höhe von 10 EUR) wird angestrebt, ist aber nicht garantiert. Die Ausschüttungen erfolgen am ersten Geschäftstag im August 2015, 2016 und Die Auszahlung des Fondsvermögens im April 2018 umschließt die bis dahin aufgelaufenen Zinsen. 25 Nur für professionelle Anleger. Keine Weitergabe an Privatkunden.
24 Carsten Becker Senior Sales Manager Tel: Fax: FIL Investment Services GmbH Kastanienhöhe Kronberg im Taunus Unter finden Sie vielfältige Materialien, die Sie bei hitzigen Kundengesprächen unterstützen. Nur für professionelle 26 Investoren
25 Chancen Risiken Durch die Kombination unterschiedlicher Anleiheklassen strebt der Fonds eine angemessene positive Rendite an. Der Fonds nutzt weltweit Anlagechancen in verschiedenen Anleihesegmenten und bietet damit eine breite Streuung möglicher Risiken. Der Fondsmanager ist in der Lage, auf unterschiedliche Marktbedingungen zu reagieren, indem er die Zusammensetzung des Fonds flexibel anpassen kann. Wechselkursrisiken aus Anlagen in Fremdwährungen werden in den währungsgesicherten Anteilsklassen neutralisiert. Der Fonds investiert in Anleihen staatlicher und nichtstaatlicher Emittenten. Sollte ein Emittent seinen Zahlungsverpflichtungen nicht mehr nachkommen können, besteht das Risiko eines Wertverlustes. Anlagen in Anleihen schwächerer Bonität unterliegen einem stärkeren Kursschwankungsrisiko als Anleihen mit hoher Bonität. Eine Anlage in sogenannte Schwellenländer kann aufgrund politischer, ökonomischer und sonstiger Entwicklungen einem besonderen Risiko unterliegen. Anlagen in Anleihen unterliegen dem Zinsänderungsrisiko, was sich negativ auf die Wertentwicklung auswirken kann. 17/18
26 Wichtige Informationen Diese Präsentation darf ohne vorherige Erlaubnis weder reproduziert oder veröffentlicht werden. Diese Unterlage ist eine Marketinginformation. Eine Anlageentscheidung sollte in jedem Fall auf Grundlage des Kundeninformationsdokumentes Wesentliche Anlegerinformationen und des veröffentlichten Verkaufsprospektes, des letzten Geschäftsberichtes und sofern nachfolgend veröffentlicht des jüngsten Halbjahresberichtes getroffen werden. Diese Unterlagen sind die allein verbindliche Grundlage des Kaufes. Anleger können diese Unterlagen kostenlos bei FIL Investment Services GmbH, Postfach , Frankfurt am Main anfordern. FIL Investment Services GmbH veröffentlicht ausschließlich produktbezogene Informationen und erteilt keine Anlageempfehlung. Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind keine Indikatoren für zukünftige Erträge. Der Wert der Anteile kann schwanken und wird nicht garantiert. Der Kurs von umlaufenden Anleihen hängt u.a. von Änderungen des allgemeinen Zinsniveaus und den Renditen neuer Anleiheemissionen ab. Steigt das aktuelle Zinsniveau fallen i.d.r. die Kurse umlaufender Anleihen und umgekehrt. Dabei reagieren Anleihen mit einer längeren Restlaufzeit sensibler als Anleihen mit kürzerer Restlaufzeit. Anleihen unterliegen zudem auch dem Adressausfallrisiko. Dieses ist umso höher je größer die Wahrscheinlichkeit ist, dass der Schuldner seinen schuldrechtlichen Verpflichtungen nicht nachkommt. Das Adressausfallrisiko kann sowohl zwischen verschiedenen emittierenden Staaten als auch Unternehmen variieren. Aufgrund von geringer Liquidität in vielen kleineren Märkten können Fonds, die in Schwellenländern anlegen, größerer Volatilität ausgesetzt und daher Verkaufsrechte in extremen Situationen begrenzt sein. Fremdwährungsanlagen unterliegen Wechselkursschwankungen. Die währungsgesicherte Anteilsklasse neutralisiert diese. Fidelity, Fidelity Worldwide Investment, das Fidelity Worldwide Investment Logo und das F-Symbol sind eingetragene Warenzeichen von FIL Limited. FIL steht für FIL Limited (FIL) und ihre jeweiligen Tochtergesellschaften. Herausgeber: FIL Investment Services GmbH, Postfach , Frankfurt am Main. Januar MK /18
27 Fidelity ein verlässlicher Partner Nur für professionelle 31 Investoren
28 Fidelity: Ihr langfristiger Partner Fondsmanagement Markteintritt 1992 ca. 10,1 Mrd. EUR AuM* Deutschlands Nr. 9 nach AuM* 145 Publikumsfonds Fondsplattform FFB Unabhängige Fondsplattform zur Stärkung des Marktes für unabhängige Berater Markteintritt ,4 Mrd. EUR AuA* Marketing und Vertrieb Innovative und produktunabhängige Vertriebsunterstützung Seit 1996 engagierter Partner der Versicherungswirtschaft Quelle: Fidelity, Stand: AuM = verwaltetes Vermögen (Assets under Management), *AuA = Bestand, der administriert wird (Assets under Administration); 32 Nur für professionelle Investoren
29 Flexible Anpassung an veränderte Marktbedingungen Spielraum für aktive Entscheidungen des Fondsmanagers Wachstum Wachstum Krise Krise Zinsanstieg Zinsanstieg Sicherheit/ Liquidität Inflationsschutz Rendite Aktuelle Aktuelle Positionierung Positionierung Schematische Darstellung zur Illustration der Fähigkeit des Fonds, sich an veränderte Marktbedingungen anzupassen. 33/18
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