European. Single Euro instruments transfers. Ausgabe. Quartalsbericht und Nachrichten aus dem Münchner Investment Club. 25. Jahrgang 2014.

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1 Quartalsbericht und Nachrichten aus dem Münchner Investment Club Quartalsbericht und Nachrichten aus dem M ÜNCHNER I NVESTMENT C LUB Ausgabe Ausgabe Jahrgang Jahrgang 2014 Copa do do Brasil: Brasil: Copa Licht&&Schatten Schatteneiner einerweltmeisterschaft Weltmeisterschaft Licht Single Euro instruments transfers European Area Eurozone WM W MICinvest M MICdepot Seite 09 MICdepotMICinvest Seite 07 Seite Investitionen in die MIC-Fonds Titelthema Investitionen im MIC ausgefüllt, abgeschickt, angelegt! MICinvest Seite 03 - ausgefüllt, abgeschickt, angelegt! MICdepot Seite 03 02/2014. Quartalsbericht Quartalsbericht 04/2013 MICinvest MICdeport SeiteSeite 02 Editorial. Editorial 02 MICinvest MICdepot Seite 02 Editorial. MICdepot Seite 05 Investitionen in die MIC-Fonds - ausgefüllt, MICclubsessel Seite 12 Veranstaltungsübersicht MICinvest Seite 07 MICclubsessel Seite 11 Quartalsbericht 02/2014. Jährlicher Clubvergleich MICclubsessel MICclubsessel Seite Jahre MIC - Geburtstagsfeier. MICdepot Seite 07 Veranstaltungsübersicht Veranstaltungskalender Quartalsbericht 02/2014. MICdepot Seite 08

2 02 MICinvest l Editorial Editorial Liebe Leserin, lieber Leser, Samba wohin wir blicken - selten jedoch auf dem sonst hierfür üblichen Tanzparkett! Vielmehr wurde der ursprünglich afrobrasilianische Tanz von feiernden Fußballfans auf den Straßen Brasiliens, anlässlich der Weltmeisterschaft, aufgeführt. Aber auch auf dem sonst so nüchternen Börsenparkett gab es in den vergangenen Wochen mehrfach Grund für rhythmisch kreisende Hüftbewegungen - denn gleich mehrfach gab es neue Allzeithochs am Aktienmarkt zu feiern. Benötigte der deutsche Aktienmarkt hierfür zwar mehrere Anläufe, so schaffte er es nun endlich, die magische Punkte-Marke zu überwinden. Dennoch waren Samba tanzende Anleger nach wie vor ein eher seltener Anblick. Viele sind entweder noch immer gar nicht oder nur gering in Aktien investiert - obwohl insbesondere nach den neuesten Maßnahmenbündeln der EZB sowie der amerikanischen Notenbank die Aktie als Anlageform entgegen der klassischen Bankanlage oder der Staatsanleihe weiter an Attraktivität gewonnen hat. Ein Sieger in sportlicher Hinsicht steht mit Abpfiff des letzten Spieles am 13. Juli in Rio de Janeiro fest. Darüber, ob Brasilien wirtschaftlich als Sieger oder Verlierer aus dem Turnier gehen wird, sind sich Experten sowie die brasilianische Bevölkerung in vielerlei Hinsicht uneins. In unserem Quartalsbericht beleuchten wir neben allgemeinen Themen rund um die Weltwirtschaft insbesondere die Licht- und Schattenseiten für die Volkswirtschaft des austragenden Landes selbst. Ich wünsche Ihnen eine spannende Lektüre mit unserer verkürzten Sommerausgabe sowie eine schöne und erholsame Urlaubszeit. Ihr Andreas Grünewald Geschäftsführer Impressum Herausgeber: MÜNCHNER INVESTMENT CLUB Telefon Andreas Grünewald (V. i. S. d. P.) Fax Herterichstraße München Internet Gestaltung: Druck: MÜNCHNER INVESTMENT CLUB HANSA PRINT SERVICE GmbH Herterichstraße 101 Thalkirchner Straße München München Erscheinungsweise viermal jährlich. Copyright by MIC. Wiedergabe, auch auszugsweise, nur unter Quellenangabe gestattet. Alle Angaben ohne Gewähr. COPA DO BRASIL... bzw. Brasilianische Meisterschaft. Auf fast allen Kontinenten, zumindest jedoch im WM-Austragungsland Brasilien drehte sich in den vergangenen Wochen sportlich gesehen alles rund um den Fußball. Seit Mitte Juni rollt das Leder und 32 Mannschaften spielen seitdem (zum Redaktionsschluss dauerte das Turnier noch an) um den Titel der besten Fußballnation der Welt. Das Endspiel sehen erfahrungsgemäß mehr als eine Milliarde Menschen weltweit im TV, Internet oder einer der vielen Fan-Meilen (Public Viewing). über eine halbe Million Menschen nehmen unabhängig davon sogar den weiten Weg zu den Austragungsstätten auf sich. Dadurch erhofft sich das Gastgeberland touristische Aufmerksamkeit, um einen nachhaltigen wirtschaftlichen Nutzen zu generieren - der Erfolg für das Land ist allerdings äußerst fraglich. Denn häufig profitieren die großen Verbände wie der IOC oder die FIFA aus Lizenz- und Marketingrechten am meisten (FIFA-Gewinn vor Steuern aus der WM 2010: 2,3 Mrd. USD). Das Austragungsland hingegen hat mit den hohen Kosten fertig zu werden. Nicht selten führt dies in Ländern, in denen die Kluft zwischen Arm und Reich teils eklatant auseinanderdriftet, zu sozialen Spannungen. So konnten auch in Brasilien bereits im Vorfeld der WM sowie am Rande des bunt glitzernden Lichter-Spektakels rund um die Eröffnungszeremonie zahlreiche Demonstrationen beobachtet werden - mit dem Ziel, auf die Schattenseiten eines Sportereignisses wie dieses, sowohl wirtschaftlich als auch sozial, hinzuweisen. Bereits an dieser Stelle halten wir fest, dass die Entscheidung für oder gegen eine sportliche Großveranstaltung wie die WM nicht generell getroffen werden kann, sondern für jedes Land im Einzelfall zu prüfen ist. Auf den folgenden Seiten möchten wir dennoch die WM zum Anlass nehmen und das Land Brasilien wirtschaftlich im Allgemeinen sowie potentielle (positive und negative) Auswirkungen der Fußball-WM beleuchten. Brasilien innerhalb der Weltwirtschaft: Bereits seit vielen Jahren gilt Brasilien als eine aufstrebende Volkswirtschaft. Innerhalb der sog. BRIC-Länder zählt das Land zu den bevölkerungsreichsten Volkswirtschaften mit einer zudem hohen

3 MICinvest l Quartalsbericht 02 l wirtschaftlichen Dynamik. Bezogen auf die Fläche sowie Anzahl der Bevölkerung, belegt es aktuell Platz fünf auf der Rangliste der größten Länder. Im wirtschaftlichen Vergleich, gemessen am Bruttoinlandsprodukt (2.400 Mrd. USD), steht das Land bereits an siebter Stelle. Brasilien musste zwischen den 80erund Mitte der 90er-Jahre viele wirtschaftliche Probleme überwinden (u. a. eine galoppierende Inflation, einen Währungsverfall sowie eine schwere Rezession). Im Anschluss der Asienkrise (Ende der 90er-Jahre) gelang jedoch binnen weniger Jahre ein Neuanfang. Hohe Wachstumsraten verhalfen dem Land schließlich zu mehr Stabilität. Unterstützend für die Volkswirtschaft wirkten vor allem die Stärkung der Kaufkraft (die Inflation sank auf zuletzt rund 6 Prozent), die hohen Rohstoffvorkommen sowie die Globalisierung und der unaufhaltsame Aufstieg Chinas. Einhergehend mit den jüngsten Preisrückgängen über den fast kompletten Rohstoffsektor, zeigten sich allerdings erneut die Schwachstellen der rohstoffabhängigen Wirtschaft. Nach einem Wachstum des BIP in Höhe von 7,5 Prozent (2010) reduzierte sich dieses zunächst auf 2,7 Prozent (2011) und anschließend sogar auf 1,0 Prozent (2012). Im vergangenen Jahr gelang es, die Wirtschaft mit einem Wachstum von knapp 2 Prozent auf niedrigem Niveau zu stabilisieren. Eine Rückkehr zu einem dauerhaften Wachstum in der Größenordnung um 5 Prozent sei aber möglich, so Experten, denn die Rahmenbedingungen hierfür wären gegeben: Wie auch China, verfügt Brasilien über eine junge Bevölkerung. Das Durchschnittsalter liegt bei gerade einmal 30 Jahre (Deutschland z. B. ist rund 16 Jahre älter). Unter den Schwellenländern gilt Brasilien als stark industrialisiert. Brasilien gilt als politisch stabil. Das Land verfügt über hohe Rohstoffressourcen. Um diesen Vorteil dauerhaft zu nutzen, sind jedoch konsequente Investitionen innerhalb der sozialen und verkehrstechnischen Infrastruktur Voraussetzung. Hierzu zählt neben dem Ausbau der medizinischen Allgemeinversorgung besonders die Investition in Bildung und Fachkräfte. Im Bereich der inneren Sicherheit bedarf es neben Investitionen dringend Reformen: mehr als 40 Mio. Brasilianer leben noch immer in Slums. Morde, Verbrechen sowie Korruption unter Polizisten stehen hier auf der Tagesordnung. Unabhängig davon sind bereits heute einige positive Ansätze zu verzeichnen. So werden z. B. umgerechnet rund 370 Mio. Euro im Rahmen des 2011 initiierten Wachstumsprogramms für den Städte- und Wohnungsbau sowie für die Strom- und Wasserversorgung bereitgestellt. Von den insgesamt im Bau befindlichen Autobahnkilometern wurden seit 2011 ca. 20 Prozent fertiggestellt und das Eisenbahnnetz wuchs um beachtliche Schienenkilometer. All dies führte innerhalb der vergangenen Jahre bereits zu einem kontinuierlich steigenden Lebensstandard. Trotzdem sind Proteste gegen Korruption, Misswirtschaft und soziales Ungleichgewicht nicht selten. Licht & Schatten, Fluch & Segen: Der Wunsch und das Ziel eines jeden Ausrichterlandes muss natürlich sein, die positiven wirtschaftlichen Effekte einer Großveranstaltung wie der WM für sich zu nutzen. Die mit dem Zuschlag anfallenden Investitionen werden im Vorfeld dabei häufig unterschätzt. Alleine für Verkehrsinfrastruktur, den Neubau und die Modernisierung der Stadien sowie Aufwendungen für die Sicherheit wurden 10 Mrd. Euro veranschlagt. Gemäß dem Motto Schulen statt Stadien und Brot statt Spiele richtete sich die Kritik der Demonstranten weniger gegen den Fußball selbst, vielmehr gegen die volksferne Politik und Regierung. Die Forderung der Menschen: mehr Investitionen in Schulen, Bildung und Gesundheit anstelle von überdimensionierten Sportstätten, die nach Verlassen der feiernden Fans einer Geisterstadt gleichen werden. Die Höhe des wirtschaftlichen Nutzens einer Großveranstaltung wie dieser lässt sich ohnehin nur schwer ermitteln. In Deutschland, so damalige Berechnungen, führte die WM 2006 zu einem höheren Jahreswachstum von lediglich rund 0,4 Prozent. Auch die Beschäftigung stieg nur kurzfristig - und dies auch nur im Dienstleistungssektor. Eine viel höhere Bedeutung haben sog. weiche Faktoren. Ein mediales Großereignis kann durchaus positiv für das Image und die Bekanntheit eines Landes genutzt werden (vgl. die positiven Erinnerungen an Südafrika oder an das Sommermärchen in Deutschland). Auch Entscheidungen von Touristen, Fachkräften und Investoren können entsprechend beeinflusst werden: Wirtschaftlich ist am Ende also doch ein positiver Effekt möglich. Ob die kürzlich beschlossenen Maßnahmen seitens der Europäischen Notenbank (EZB) letztlich doch noch zu positiven wirtschaftlichen Effekten

4 04 MICinvest l Quartalsbericht 02 l 2014 führen, gilt als ähnlich umstritten. Der ohnehin historisch niedrige Leitzins wurde auf nun nur noch 0,15 Prozent reduziert und für Banken gilt ein negativer Einlagenzins ( Strafzins, sofern Liquidität bei der EZB geparkt anstelle dem Wirtschaftskreislauf zugeführt wird). Der Spitzenrefinanzierungssatz (Zins, zu dem sich Banken kurzfristig bei der EZB Geld leihen können) wurde zudem auf 0,4 Prozent gekürzt. Obwohl die amerikanische Notenbank, wie erwartet, deren monatliche Liquiditätsprogramme um weitere 10 Mrd. USD reduzierte, hält auch sie am Niedrigzinsniveau fest. Demnach werden die Zinsen vermutlich auch in den USA nicht vor 2015 steigen. Jammern Sie noch oder investieren Sie schon? : Anleger, die an den Wertpapiermärkten investieren, durchleben seit einigen Jahren verstärkt ein Wechselbad der Gefühle. Doch spätestens nach der erneuten Zinssenkung sehen auch die treuesten Fest- und Tagesgeldsparer Aktuelle FONDSSTRUKTUR MIC Aktien PLUS (WKN A0NAAB) die Zeit gekommen, dieser bislang so sichergeglaubten Anlageform zumindest weitestgehend den Rücken zu kehren. Entsprechend der eigenen Risikoaversion raten Experten mehr denn je, innerhalb einer breiten Streuung über unterschiedliche Anlageklassen, Branchen und Regionen insbesondere Anteile an krisensicheren, global ausgerichteten Unternehmen nicht zu vernachlässigen. Sofern das Ausfallrisiko begrenzt bleiben soll, erwirtschaften selbst Staatsanleihen kaum noch eine lohnende Rendite. Deutschland zahlt dem Anleger auf Sicht von 10 Jahren gerade einmal rund 1,3 Prozent (vor Inflation). Selbst Peripherieländer rentieren seit kurzem nur noch gering. Zahlte der italienische Staat vor nicht allzu langer Zeit dem Anleger rund 7 Prozent für eine 10-jährige Staatsanleihe, müssen sich Sparer mit derselben Anlage aktuell mit weniger als 3 Prozent zufriedengeben. Die Rendite für spanische, portugiesische oder griechische Papiere ist kaum MIC Anleihen PLUS (WKN A0NAAC) höher - die Risiken gegenüber zwei Jahren zuvor aber auch kaum geringer. Der Bewertungsvergleich zeigt zudem, dass trotz der Rekord-Index-Stände ausgewählte Aktien (insbesondere auf Basis der künftigen Gewinnschätzungen) mit nur einem Bruchteil zu den Anleihen bewertet sind. Die BRIC-Länder (darunter auch Brasilien) gehören hierbei sogar zu den günstigsten Regionen. Entscheidend ist auch hier nicht die Direktinvestition im jeweiligen Land. Viele global ausgerichtete Unternehmen haben frühzeitig deren Absatz, Umsatz und Produktion in diesen Regionen etabliert und profitieren nun von deren Wachstum. Entsprechend ihrer jeweiligen Anlageschwerpunkte investieren alle drei MIC-Fonds auch in diese Firmen und nutzen so das Potenzial des globalen Aktienmarktes. Die aktuelle Ausrichtung, die Performance und eine Auswahl der Transaktionen finden Sie auf den folgenden Seiten. Alexander Wiedemann Portfoliomanager der FIVV AG Stellvertretender Geschäftsführer MIC Hinweis. Dieses Dokument ist eine Werbeunterlage. Es dient ausschließlich zu Informationszwecken und die genannten Einzeltitel stellen keine Aufforderung zum Kauf dar. MIC Rohstoffe PLUS (WKN A0NAAA) 9% 1% 18% 31% 23% 22% 3% 4% 52% 7% 15% 13% 7% 70% 4% 21% Dividendentitel 70% Dividendentitel 31% Edelmetalle 23% Handel/Konsum 7% Anleihen / 9% (fest-)verzinsliche WP Fonds / 18% Investmentzertifikate Kasse 3% Anleihen / 52% (fest-)verzinsliche WP Fonds / 13% Investmentzertifikate Kasse 4% Agrarrohstoffe 15% Industriemetalle 7% Öl und Gas 21% Versorger 4% Sonstiges 22% Kasse 1% Quelle: KAG, vwd-portfoliomanager

5 Bitte faxen Sie Ihren Aufstockungswunsch an die FIVV AG Aufstockung meiner Anlagen bei der ebase: (Einmalanlage mind. 500,00 Euro) MIC Aktien Plus (A0NAAB), Euro MIC Anleihen Plus (A0NAAC), Euro MIC Rohstoffe Plus (A0NAAA), Euro Bitte richten Sie mir einen Sparplan ein: (Sparplan mind. 50,00 Euro) MIC Aktien Plus (A0NAAB), Euro MIC Anleihen Plus (A0NAAC), Euro MIC Rohstoffe Plus (A0NAAA), Euro Die regelmäßigen Einzahlungen sollen erstmals ab erfolgen 1)) und zwar zum 01. oder 15. des Monats monatlich vierteljährlich halbjährlich jährlich und werden von der genannten externen Bankverbindung eingezogen. Die regelmäßigen Einzahlungen erhöhen sich jeweils nach zwölf Monaten um 3 Prozent. Dynamik soll abweichend davon Prozent (volle Prozent) betragen. Dynamik ist nicht erwünscht. Ihre Anlageentscheidung sollte erst nach Kenntnisnahme der Verkaufsunterlagen, insbesondere der wesentlichen Anlegerinformationen des jeweiligen Fonds getroffen werden. Diese können Sie auf der Internetseite einsehen und herunterladen. Gerne stellt Ihnen die FIVV AG diese auch postalisch zur Verfügung. Bankverbindung für Lastschrifteinzug/Sparplan SEPA-Lastschriftmandat Ich ermächtige die ebase, Zahlungen im Rahmen der gesamten Geschäftsbeziehung von meinem Konto bei der von mir angegebenen externen Bankverbindung mittels Lastschrift einzuziehen. Zugleich weise ich mein Kreditinstitut an, die von der ebase auf dieses Konto gezogenen Lastschriften einzulösen. Hinweis: Ich kann innerhalb von acht Wochen, beginnend mit dem Belastungsdatum, die Erstattung des belasteten Betrags verlangen. Es gelten dabei die mit der ebase vereinbarten Bedingungen für den Zahlungsverkehr. ) Gläubiger-Identifikationsnummer² der ebase DE68ZZZ ) Die Mandatsreferenz³ wird Ihnen nach Einrichtung des Mandats separat schriftlich mitgeteilt (z. B. bei erstmaligem Einzug einer Lastschrift; sofern Sie das Online-Banking nutzen, erfolgt diese Mitteilung im geschützten Bereich von ebase Online). Des Weiteren ermächtige ich Sie widerruflich, ggf. bestehende Haben-/Sollsalden auf dem Konto flex im Falle einer Kontoauflösung über die von mir angegebene externe Bankverbindung abzurechnen. Steuerrückerstattungen zu meinen Gunsten sowie Steuernachzahlungen zu meinen Lasten im Rahmen der Steuerverrechnung können ebenfalls über diese externe Bankverbindung abgewickelt werden. Die auf der Rückseite angegebenen Erklärungen/ Einwilligungen habe ich zur Kenntnis genommen und akzeptiere diese mit meiner Unterschrift. ¹) Hinweis: Sofern der Auftrag nicht acht Bankarbeitstage vor dem ersten Ausführungstermin bei der ebase vorliegt, hat diese das Recht, den ersten Einzug im Folgemonat durchzuführen. Der Auftrag ist gültig bis zum schriftlichen Widerruf. ²) Die Gläubiger-ID ist eine eindeutige Identifizierung der ebase im Lastschrift-Zahlungsverkehr (wird bei jedem Einzug von Lastschriften angegeben). ³) Die Mandatsreferenz ist eine von der ebase individuell pro Mandat vergebene und somit eindeutige Kennzeichnung eines Mandats. Unterschrift(en) Datum Unterschrift 1. Depotinhaber(in) (ggf. gesetzliche Vertretung) Unterschrift 2. Depotinhaber(in) (ggf. gesetzliche Vertretung)

6 Weitere Hinweise: Eine Änderung der externen Bankverbindung sowie der Widerruf der Einzugsermächtigung bzw. eines SEPA-Lastschriftmandates ist grundsätzlich möglich und muss aus Beweisgründen schriftlich erfolgen. Mindestens ein Kontoinhaber des Konto flex bzw. ein Depotinhaber des Investment Depots muss mit einem einzelverfügungsberechtigten Kontoinhaber der angegebenen externen Bankverbindung identisch sein. Die angegebene externe Bankverbindung ist für das Investment Depot und das Konto flex bei der ebase gleichermaßen gültig. Bitte stellen Sie sicher, dass von der externen Bankverbindung ein Lastschrifteinzug erfolgen kann, d. h., bitte keine Sparkonten o. Ä. angeben. SEPA-Lastschriften können nur von SEPA-Bankverbindungen in Ländern eingezogen werden, in denen alle Banken das COR1-Lastschriftverfahren 4) akzeptieren. Sofern Sie das SEPA-Lastschriftmandat nur für eine einmalige Zahlung/für einen einzelnen Sparplan erteilen möchten, kreuzen Sie bitte eines der nachfolgenden Felder an: gilt nur für eine einmalige Zahlung im Rahmen dieses Kaufauftrags gilt nur für Zahlungen im Rahmen dieses Sparplans IBAN BIC (BIC bei ausländischer Bankverbindung zwindgend) Kreditinstitut Nachname Vorname(n) Unterschrift Depotinhaber Erklärungen/Einwilligungen ebase Ich erkläre, dass ich der wirtschaftlich Berechtigte an den einzubringenden sowie bereits eingebrachten Vermögenswerten bin und für eigene Rechnung handle ( 3 Abs. 1 Nr. 3 Geldwäschegesetz [GwG]). Dies gilt auch für alle künftigen Käufe, Einzahlungen, ggf. Fondsumschichtungen und ggf. Stückeeinlieferungen; anderenfalls teile ich der ebase den wirtschaftlich Berechtigten sofort mit. Das Investment Depot muss dann auf den Namen der anderen Person eröffnet werden. Ich bin darauf hingewiesen worden, dass ich als juristische Person verpflichtet bin, die Eigentums- und Kontrollstruktur der juristischen Person anzuzeigen und die verantwortlich handelnden Organe mindestens namentlich von der ebase erfasst werden müssen. Des Weiteren bestätige ich, dass ich das Investment Depot zu Anlagezwecken nutze. Darüber hinaus werde ich der ebase die sich im Laufe der Geschäftsbeziehung ergebenden Änderungen z. B. des wirtschaftlich Berechtigten, des Hauptwohnsitzes, der Nationalität und Legitimationspapiere unverzüglich mitteilen, ggf. werde ich der ebase hierzu weitere Unterlagen zur Verfügung stellen. Sofern ich diesen Obliegenheiten nicht nachkomme, hat die ebase das Recht, die Geschäftsbeziehung fristlos gemäß Punkt Kündigungsrechte der Allgemeinen Geschäftsbedingungen der European Bank for Financial Services GmbH für Privatanleger (nachfolgend Allgemeine Geschäftsbedingungen der ebase genannt) zu beenden. Die Entgelte und Auslagen werden grundsätzlich automatisch gemäß dem zu diesem Zeitpunkt gültigen Preis- und Leistungs - verzeichnis abgerechnet, es sei denn, im jeweils aktuell gültigen Preis- und Leistungsverzeichnis ist etwas Abweichendes geregelt. Werden die Entgelte und die Auslagen über das Investment Depot abgerechnet, hat die ebase das Recht, dafür Anteile und Anteilbruchteile aus dem Investment Depot in entsprechender Höhe zu verkaufen. Reines Ausführungsgeschäft ( execution only ): Mir ist bekannt und ich stimme zu, dass die ebase Aufträge über den Kauf und/oder Verkauf von Investmentanteilen lediglich ausführt, d. h., dass keine Angemessenheitsprüfung im Sinne des 31 Abs. 5 Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) von der ebase vorgenommen und keine Beratungsleistung von der ebase erbracht wird. Es wird von der ebase nicht überprüft, ob ich die erforderlichen Kenntnisse und Erfahrungen habe, um die Risiken im Zusammenhang mit dem Erwerb von Investmentanteilen beurteilen zu können. Die Ausführung in Punkt Ausschluss von Beratung (,execution only ) und in Punkt Keine Risikoklassifizierung durch die ebase der Bedingungen für das Investment Depot für Privatanleger bei der European Bank for Financial Services GmbH (nachfolgend Bedingungen für das Investment Depot genannt) habe ich zur Kenntnis genommen und anerkannt. Die ebase wird die Orders - ggf. unter Einbeziehung eines Zwischenkommissionärs - ausschließlich über die jeweilige Kapitalverwaltungs-/Verwaltungsgesellschaft (nachfolgend Verwaltungsgesellschaft genannt) als am besten geeignete Stelle zur Beschaffung von Fondsanteilen abwickeln. Die ebase weist mich hiermit darauf hin, dass es weitere Bezugsquellen für Fondsanteile (z. B. Börsen) gibt, über die eine Beschaffung im Einzelfall ggf. auch günstiger durchgeführt werden könnte. Die ebase wird sämtliche Geschäfte (Erst- und Folgeaufträge) unter der Annahme ausführen, dass ich anlage- und anlegergerecht von meinem Vermittler aufgeklärt und betreut worden bin (auch hinsichtlich der Provisionsflüsse), mir anlage- und anlegergerechte Informationen von meinem Vermittler zur Verfügung gestellt worden sind und mir ggf. eine anlage- und anlegergerechte Beratung von meinem Vermittler angeboten worden ist und dies entsprechend den rechtlichen Anforderungen ausreichend vor der Auftragserteilung vom Vermittler dokumentiert worden ist. Das Widerrufsrecht für Vertragsabschlüsse im Fernabsatz gemäß 312 d Abs. 1 BGB in den Informationen zu Vertragsabschlüssen und zu den damit verbundenen Dienstleistungen für den Verbraucher einschließlich Widerrufsbelehrung nach Fernabsatzrecht habe ich zur Kenntnis genommen. In diesem Zusammenhang habe ich zur Kenntnis genommen, dass ich gemäß 312 d Abs. 4 Nr. 6 BGB für einzelne Wertpapiergeschäfte, bei denen ich als Kunde Wertpapiere erwerbe oder veräußere, kein Widerrufsrecht nach Fernabsatzrecht habe, da deren Preis auf dem Finanzmarkt Schwankungen unterliegt, auf die die ebase keinen Einfluss hat und die innerhalb der Widerrufsfrist auftreten können. Vom Widerrufsrecht für den Erwerb gemäß Punkt Hinweise zum Widerrufsrecht bei dem Kauf/Verkauf von Investmentanteilen/Organismen für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren (OGAW) der Bedingungen für das Investment Depot habe ich Kenntnis genommen. Für den Kauf gelten, in der jeweils aktuell gültigen Fassung, die mir vorliegenden Allgemeinen Geschäftsbedingungen der ebase, die Bedingungen für das Investment Depot, ggf. die Bedingungen für den Wertpapier-Sparvertrag gemäß Vermögensbildungsgesetz für Privatanleger, die Bedingungen für das Online-Banking für Depots und Konten für Privatanleger bei der European Bank for Financial Services GmbH, ggf. die Bedingungen für Konten bei der European Bank for Financial Services GmbH für Privatanleger, ggf. die Sonderbedingungen für Konten bei der European Bank for Financial Services GmbH für Privatanleger, ggf. die Bedingungen für das Investment Depot mit Konto flex für Privatanleger bei der European Bank for Financial Services GmbH, ggf. die Bedingungen für den Zahlungsverkehr, ggf. die Bedingungen für geduldete Überziehungen und das jeweils aktuell gültige Preis- und Leistungsverzeichnis, die ich zur Kenntnis genommen und anerkannt habe. Ich bestätige, dass mir diese Unterlagen sowie das Informationsblatt Der Kunde und die ebase (Conflict of Interest Policy) von meinem Vermittler ausgehändigt worden sind. Ich habe den Inhalt des Informationsblatts Der Kunde und die ebase zur Kenntnis genommen und anerkannt. Für alle meine Transaktionen im Investment Depot werden mir die jeweils gültigen Verkaufsunterlagen (Wesentliche Anlegerinformationen/Key Investor Document [KID] und aktueller Verkaufsprospekt sowie der aktuelle Halbjahres-/Jahresbericht bei den unter das Kapitalanlagegesetzbuch [KAGB] fallenden Fonds) jederzeit von meinem Vermittler bzw. der jeweiligen Verwaltungsgesellschaft bzw. von der ebase rechtzeitig kostenlos zur Verfügung gestellt bzw. können auf/von der Homepage der ebase (www.ebase.com) eingesehen und heruntergeladen werden. Ich nehme zur Kenntnis und bin damit einverstanden, dass die ebase neben der von mir gezahlten Vertriebsprovision im Zusammenhang mit der Depotführung und der Abwicklung von Aufträgen auf der Grundlage von Vertriebsverträgen eine zeitanteilige Vergütung von den die jeweiligen Fonds auflegenden Verwaltungsgesellschaften erhält, solange die Fondsanteile gehalten werden (laufende Vertriebsprovision). Die maximale Vertriebsprovision entspricht höchstens dem Prozentsatz des im aktuellen Verkaufsprospekt des jeweiligen Fonds angegebenen maximal gültigen Ausgabeaufschlags. Die Höhe der laufenden Vertriebsprovision berechnet sich als prozentualer Anteil des jeweiligen Werts der verwahrten Fondsanteile und beträgt je nach Verwaltungsgesellschaft und Art des Fonds derzeit bis zu 1,5 % (durchschnittlich 0,5 % 5), siehe auch das jeweils aktuell gültige Preis- und Leistungsverzeichnis). Mir entstehen aus der laufenden Vertriebsprovision keine zusätzlichen Kosten, da diese aus der dem jeweiligen Fonds belasteten Verwaltungsvergütung an die ebase gezahlt wird. Nähere Einzelheiten zu den von der ebase erhaltenen Vergütungen sind auf Anfrage bei der ebase zu erfahren. Ich nehme zur Kenntnis und bin damit einverstanden, dass die ebase neben der von mir gezahlten Vertriebsprovision auf der Grundlage von Vertriebsverträgen eine zeitanteilige Vergütung (laufende Vertriebsprovision) ganz oder teilweise an meinen Vermittler für seine Vermittlungstätigkeit bzw. an dessen Vertriebsorganisation gewährt, solange die Fondsanteile gehalten werden. Die maximale Vertriebsprovision entspricht höchstens dem Prozentsatz des im aktuellen Verkaufsprospekt des jeweiligen Fonds angegebenen maximal gültigen Ausgabeaufschlags und wird von der ebase teilweise oder ganz an den Vermittler des Kunden bzw. an dessen Vertriebsorganisation weitergegeben. Die Höhe der laufenden Vertriebsprovision berechnet sich als prozentualer Anteil des jeweiligen Werts der verwahrten Fondsanteile und beträgt je nach Verwaltungsgesellschaft und Art des Fonds derzeit bis zu 1,5 % (durchschnittlich 0,5 % 5), siehe auch das jeweils aktuell gültige Preisund Leistungsverzeichnis). Mir entstehen aus der laufenden Vertriebsprovision keine zusätzlichen Kosten, da diese aus der dem jeweiligen Fonds belasteten Verwaltungsvergütung an die ebase bzw. von der ebase an meinen Vermittler bzw. an dessen Vertriebsorganisation gezahlt wird. Darüber hinaus gewährt die ebase meinem Vermittler bzw. dessen Vertriebsorganisation unter Umständen geldwerte Zuwendungen in Form von Sachleis tungen in Höhe von jährlich maximal 8,00 EUR, bezogen auf die Anzahl der jeweils vermittelten Depots. Nähere Einzelheiten zu den von der ebase gewährten Vergütungen sind auf Anfrage bei der ebase zu erfahren. Ich verzichte, vorbehaltlich einer anderen vertraglich abweichenden Vereinbarung, mit meiner Unterschrift auf meine aus den oben dargestellten Provisionszahlungsflüssen herrührenden jetzigen und zukünftigen Ansprüche, diese Zahlungen von der ebase und/oder meinem Vermittler und/oder dessen Vertriebsorganisation herauszuverlangen. Erklärungen / Einwilligungen FIVV AG Sofern der Auftrag nicht zehn Arbeitstage vor dem ersten Ausführungstermin bei der FIVV AG vorliegt und noch kein ebase Depot vorhanden ist, hat diese das Recht, den Einzug bis zur vollständigen Depoteröffnung zurückzuhalten. Aufgrund dessen verzögert sich der erste Einzug durch die ebase. 4 ) Dies sind aktuell alle Bankverbindungen in Deutschland und Österreich (Stand: ) 5 ) Durchschnitt aus den vereinbarten Provisionen je Fonds, in Abhängigkeit vom Bestand (gewichteter Mittelwert).

7 MICinvest l Quartalsbericht 02 l Transaktionen* im 2. QUARTAL 2014 Neuzugänge: 1. Gazprom (MIC Aktien Plus) 2. 4,25% Bulg. Energy (MIC Anleihen Plus) 3. 6,75% Goodyear (MIC Anleihen Plus) 4. 9,25% Heidelb. Druck (MIC Anleihen Plus) 5. 3,374% Russian Railw. (MIC Aktien Plus) Verkäufe: 1. Hyundai Motor (MIC Aktien Plus) 2. Chevron (MIC Aktien Plus) 3. Samsung Electronics (MIC Aktien Plus) 4. Reichemont (MIC Aktien Plus) 5. Oracle (MIC Aktien Plus) Gewinnmitnahmen: 1. 7,00% Venezuela (MIC Aktien Plus) 2. 6,625% Fiat (MIC Aktien Plus) 3. 7,125% KTG Agrar (MIC Rohstoffe Plus) 4. 6,125% Italcementi (MIC Anleihen Plus) 5. 6,25% S.A.G. Solarstr. (MIC Anleihen Plus) Historische Rücknahmepreise der MIC-Fonds Indexwert MIC Aktien Plus (WKN A0NAAB) MIC Anleihen Plus (WKN A0NAAC) MIC Rohstoffe Plus (WKN A0NAAA) wertentwicklung der Mic-Fonds MIC Aktien Plus MIC Anleihen Plus MIC Rohstoffe Plus Laufender Monat +0,72% +0,92 % +2,45 % Laufendes Quartal +4,20 % +3,96% +4,55 % Laufendes Geschäftsjahr +4,00 % +5,02 % +5,54 % 6 Monate +4,00 % +5,02 % +5,54 % 1 Jahr +9,12 % +8,35 % +3,82 % 2 Jahre +15,60 % +13,04 % -0,74% 3 Jahre +12,95 % +12,50 % -12,71% Hinweis: Dieses Dokument ist eine Werbeunterlage. Es dient ausschließlich Informationszwecken und stellt keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Fondsanteilen dar. Wertentwicklung nach der BVI-Methode (ohne Berücksichtigung des Ausgabeaufschlags). Historische Wertentwicklung und Kennzahlen lassen keine Rückschlüsse auf ähnliche Entwicklung in der Zukunft zu. Diese ist nicht prognostizierbar. Quelle: Bloomberg, Universal-Investment * Bei den Transaktionen handelt es sich lediglich um eine Auswahl.

8 UNSERE GÄSTE UND TEILNEHMER DER PODIUMSDISKUSSION IN MüNCHEN Georg Eisenreich (CSU): Landtagsabgeordneter Staatssekretär für Bildung und Kultur Quelle " StMBW" Professor Dr. Michael Heise (Allianz SE): Volkswirt und Leiter "Economic Research Development" Dr. Franz-Josef Leven: Direktor Deutsches Aktieninstitut FEIERN SIE MIT UNS GEBURTSTAG! Daniel Bauer: Mitglied des Vorstandes der SdK Andreas Franik: Geschäftsführer der "Fimeco GmbH" sowie Moderator und Autor Uto Baader: Vorsitzender des Vorstandes der Baader Bank AG in München MIC-BIT Düsseldorf Industrieclub Düsseldorf, Eberfelder Straße 6, Düsseldorf Jubiläum "25 Jahre MIC" Konferenzzentrum München, Lazarettstraße 33, München MIC-BIT Hamburg Steigenberger Hotel, Heiligengeistbrücke 4, Hamburg MIC-BIT Stuttgart MARITIM Hotel Stuttgart, Seidenstraße 34, Stuttgart Herbstveranstaltung Frankfurt am Main Gottfried Heller: Senior Partner, ehem. Chef der FIDUKA Depotverwaltung Es war das Jahr 1989, als der Münchner Investment Club (MIC) von Andreas Grünewald, acht seiner Schul- und Studienkollegen sowie seinem Großvater aus der Taufe gehoben wurde. Seitdem hat sich einiges getan: Heute trägt der MIC insbesondere über regelmäßige Treffen und bundesweite Vorträge rund um die Themenfelder Weltwirtschaft & Kapitalmärkte zur Verbesserung der ökonomischen Bildung bei und engagiert sich so für die Aktien- und Anlegerkultur in Deutschland. Mit Einführung der Abgeltungssteuer erfolgte ein wichtiger Meilenstein. Dank der Größe konnte der MIC im Jahre 2008 den Wechsel in die Investmentfonds-Welt vollziehen. Seitdem erfolgen Neuanlagen ausschließlich direkt in die von der FIVV AG, dem zugelassenen und unabhängigen Vermögensverwalter des MIC, initiierten und geführten drei MIC-Fonds. 25 Jahre sind allerdings nicht nur ein Grund zum Feiern, sondern ganz besonders ein Anlass, um uns bei allen Gesellschaftern und Mitwirkenden für die Unterstützung und insbesondere das entgegengebrachte Vertrauen, auch in schwierigen Börsenphasen - und davon gab es zuletzt bekanntlich mehr als genug - zu bedanken! Deshalb laden wir Sie alle herzlich ein, gemeinsam auf die vergangenen 25 Jahre zurückzublicken und auf diese anzustoßen. Lebhafte Podiumsdiskussionen mit namhaften externen Teilnehmern aus Politik, Wirtschaft, Finanzbranche sowie Funk und Fernsehen runden den Abend ab. Wir freuen uns, Sie am 20. Oktober nach München zu unserem großen Geburtstags-MIC-BIT einzuladen. Alle Termine des zweiten Halbjahres entnehmen Sie bitte der Tabelle nebenan Uhr Uhr Uhr Uhr Details folgen Anmeldung zu den MIC-BITs ist erforderlich. Weitere Infos auf: www-mic-online.de

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